Die Top 17 belastingafskrywings vir die selfstandige 

Die meeste mense sien belasting as 'n onvergewensgesinde afgrond van werkkaarte, vorms en mengelmoes van letters en syfers. Maar as 'n besigheidseienaar is dit lekkerder om daarna te kyk soos 'n aasdierjag, veral met al die potensiële afskrywings.

Belasting kan skrikwekkend voel, maar as 'n onafhanklike kontrakteur kan belastingaftrekkings jou help om in harmonie te wees met jou uitgawes en inkomste, deur te kyk hoe dit elke jaar verander. Kyk na die topbelastingafskrywings vir selfstandige en ander sake-eienaars.

Hoe doen Belastingafskrywings Werk vir selfstandige werknemers?

Belastingafskrywings is die regering se manier om te sê: "Haai, ek sien jy spandeer geld in jou besigheid, so in ruil daarvoor hoef jy nie belas te word op alles jy maak, net 'n deel daarvan.” Wanneer jy 'n uitgawe afskryf, verlaag jy die belasbare inkomste wat jy sal moet betaal, wat die dollarbedrag wat jy skuld, kleiner maak.

1. Self-Indiensneming Belasting

As jy 'n W-2-rol (soos 'n voltydse rol) werk, word indiensnemingsbelasting die helfte deur jou werkgewer en die helfte deur jouself gedek. Maar wanneer jy 'n besigheidseienaar is, is jy albei jou werkgewer en jou werknemer en moet dit alles dek.

Kom ons onderskei inkomstebelasting van belasting op eie werk:

Inkomstebelasting is gegroepeer tussen federale en staatsbelasting. Federale belasting betaal vir dinge soos nasionale verdediging, wetstoepassing en ander programme wat die land as geheel ondersteun. Staatsinkomstebelasting verskil na gelang van waar jy woon, maar sluit waarskynlik betaling aan die openbare skole, stadsbeplanningsprojekte en padonderhoud in, om 'n paar te noem.

Selfstandige belasting is 'n belasting van 15.3% wat selfstandige mense moet betaal. Dit is in twee dele verdeel:

12.4% is vir sosiale sekerheid + 2.9% is vir Medicare = $15.3%.

Dit is die eerste inkomstebelastingaftrekking waaroor ons gaan praat, en jy kan tot 50% van die bedrag.

Hier is 'n voorbeeld van hoe dit werk:

Jy het 'n aanlyn afrigtingonderneming wat verlede jaar $70,000 XNUMX netto gemaak het.

Volgens Vorm SE (die vorm wat jou help om uit te vind wat die belasting verskuldig is op jou netto verdienste uit selfstandige diens), jou netto verdienste wat onderhewig is aan selfstandige belasting is $70,000 0.9235 x XNUMX = $64,645.

Van hier af kan jy maklik jou belastingkoers vir selfstandige werk vind. Neem daardie verdienste van $64,645 (jou netto verdienste wat onderhewig is aan selfstandige belasting), en vermenigvuldig dit met 0.153 (of 15.3%). Dit laat jou met $9,890.68 as jou belasting op eie werk, waarvan jy die helfte kan belas, wat uitkom op $4,945.34.

Daardie eerste nommer kan skrikwekkend wees, maar die $4,945.34 is 'n afskrywing as jy selfstandig is.

Selfs as jy voel dat jy amper niks aan jou besigheid bestee het nie, het jy waarskynlik. Hier is nog 'n paar afskrywings vir 'n selfstandige besigheidseienaar.

2. Jou huiskantoor

Die vierkante beeldmateriaal van die ruimte waarin jy werk, kan teen $5 per vierkante voet belas word. Die maksimum wat jy kan belas is 300 vierkante voet, of $1,500, per jaar. Terloops, dit geld nie vir voltydse werkers nie – net selfstandige mense.

3. Aanvangsuitgawes

Jy kan aftrek tot $5,000 XNUMX in "organisasie-uitgawes" die eerste jaar wat jy 'n besigheid begin, solank die geld gebruik word om jou te help om jou besigheid te begin. Voorlopige koste, soos om 'n skoonheidskundige lisensie te kry, tel nie, want jy is nog in opleiding.

Jy kan dalk koste afskryf vir die begin van jou LLC of C-Corp, maar dit is die beste om dit met 'n belastingkundige te bespreek.

4. Kantoorbenodigdhede

Kantoorbenodigdhede is 100% belastingaftrekbaar en kan tot $2,500 XNUMX werd afgeskryf word. Dit sluit alle "gewone en nodige" elektronika soos 'n skootrekenaar, rekenaar of iPad in wat jy nodig het vir werk. Boonop, as jou kantoorlessenaar breek en jy dit moet herstel, kan jy dit ook afskryf.

5. Advertensie- en Bemarkingskoste

Soortgelyk aan jou kantoorbenodigdhede, moet advertensie- en bemarkingskoste "gewoon en nodig” sodat hulle selfstandige aftrekkings kan wees. Dit sluit in as jy 'n webwerf het, betaal vir 'n logo-kunstenaar, 'n agentskap betaal om vir jou te adverteer, betaal vir 'n sosialemediabeplanner soos Planoly of Later of bemarkingsopsporingsnutsmiddels soos Hubspot gebruik. Let net op die verskil tussen bemarkingsuitgawes en verkoopsuitgawes, aangesien hulle albei in aparte afdelings op jou besigheidsbelastingopgawe is.

6. Onderwys- en opleidingsuitgawes

As jou bedryf deurlopende opleiding, opleiding of ledegeld vereis, soos eiendomsagente wat voortgesette opleiding moet neem om hul lisensie te behou, dan moet jy eer aan jou - jy moet daardie uitgawes afskryf.

Afhangende van die klas en bedryf, kan aanlynkursusse belastingaftrekkings wees vir onafhanklike kontrakteurs as hulle direk tot voordeel van u verbetering strek. As jy 'n skrywer is, kan jy waarskynlik Marie Forleo se Copy Cure afskryf, maar nie 'n kursus oor tuinmaak nie.

Soos met aanvangskoste, hierdie opleiding en opvoedkundige kursusse sal nie belastingaftrekbaar wees as hulle geneem word om 'n nuwe besigheid te stig nie. Dus, as jy 'n interieurontwerper is, sal dit waarskynlik nie tel nie om vir 'n kursus te betaal om jou te leer hoe om 'n interieurontwerponderneming te begin. Maar om te betaal vir 'n deurlopende opleidingsprogram, toelating tot posborde en interieurontwerpsagteware sal.

7. Aftreeplanbydraes

In 2023 kan jy tot 25% van jou netto verdienste van self-indiensneming tot aftrede bydra. Jy sal moet invul vorm 5205-SEP of 'n prototipe SEP-plan wat deur 'n bank of finansiële instelling aan jou gegee word — maak seker dit is IRS-goedgekeur.

8. Gesondheidsversekering

Die meeste kwalifiserende selfstandige werkers of sake-eienaars kan gesondheidsversekering afskryf—so eenvoudig soos dit.

9. Besigheidsversekering 

Besigheidsversekering is belastingaftrekbaar wanneer dit duidelik die doel dien om jou besigheid te help. Dit kan algemene aanspreeklikheid, werker se comp, professionele aanspreeklikheid en data-oortreding insluit, om 'n paar te noem.

10. Kredietkaart- en Leningsrente

Solank jy geld leen van 'n regte lener (nie familie nie) en eintlik daardie geld spandeer, kan jy kredietkaart- en leningsrente afskryf.

11. Telefoonrekeninge

Om 'n gedetailleerde telefoonrekening te kry, kan jou help om die persentasie van die tyd wat jy daarop is, na te spoor, solank jy dit op 'n gewone en nodige manier gebruik. As jy jou foon 50% van die tyd vir werk gebruik, sal jy 50% van jou maandelikse fooie kan afskryf. Maar as jou enigste selfoon af en toe vir besigheidsdoeleindes nagegaan word, selfs een keer in 'n blou maan, kan dit 'n bietjie moeiliker wees om af te skryf.

12. Klub- of Ledegelde

As dit vir lidmaatskap van 'n klub of meesterbreinkursus is wat jou duidelik help om jou kunsvlyt te verbeter, of as dit 'n lidmaatskap is wat vereis word om 'n lisensie in jou veld te hou, soos vir 'n eiendomsagent of kapper, dan kan jy waarskynlik skryf dit af (solank jy nie 'n poësiekursus as 'n ontwikkelaar koop nie).

13. Internet uitgawes

Dit kan gevind word in die tuiskantoor-aftrekking in jou 1040.

14. Voertuig Kilometers

Dit is 63 sent per myl in 2022, nie die eerste rit van jou huis af nie.

15. Ander Voertuiguitgawes

As jy dit vir beide besigheid en persoonlik gebruik, sal jy dit moet aftrek op grond van jou gebruik in 'n besigheidsomgewing, maar as jy die motor uitsluitlik vir besigheidsdoeleindes gebruik, kan jy waarskynlik baie voertuiguitgawes afskryf . 

16. Reis- en Ete-uitgawes

As jy 'n beïnvloeder is wat vir blog- of sosiale media-inhoud reis, kan jy daardie uitgawes afskryf. Net so, as jy op reis is om kliënte te ontmoet of vir ander besigheidsdoeleindes, kan die meerderheid van die uitgawes wat met jou werkreis geassosieer word moontlik in aanmerking kom vir 'n afskryf.

17. Besigheidsagteware en gereedskap

Hier is 'n paar algemene van selfstandige afgeleë werkers:

📒 Begrip—vir projekbestuur en spanruimtes

⏰ Toggl— vir tydopsporing

📝 Milanote— vir breinkaart en visuele beplanning

🔢 QuickBooks—vir boekhouding, rekeningkunde, fakturering en meer

🫶 Planoly - vir die beplanning van sosiale media-inhoud vir jouself of vir kliënte

Verken belastingafskrywings vir selfstandige en kleinsake-eienaars

Vir baie sake-eienaars is belastingseisoen nie pret nie. Gelukkig is daar 'n magdom verskillende hulpbronne beskikbaar. Of jy hulp nodig het om jou besigheid se finansies, boekhouding of belastinginskrywing self op te spoor, doola het jy gedek. Doola is gebou vir beide selfstandige individue en entrepreneurs, en is die eenstopwinkel vir die bestuur en groei van jou besigheid.

Vrae & Antwoorde