9 pagrindiniai patarimai verslininkams, kaip apsisaugoti nuo sukčiavimo versle

Remiantis naujausiais Federalinės prekybos komisijos duomenimis, 2023 m. finansinis sukčiavimas pasiekė precedento neturintį lygį, o vartotojai pranešė, kad patyrė daugiau nei 10 mlrd. USD nuostolių, ty 14 % daugiau nei praėjusiais metais.

Vien investicinės sukčiavimo aferos sudarė 4.6 mlrd. USD, todėl jos tapo pirmaujančia finansinio sukčiavimo kategorija ir atspindi 21 proc. padidėjimą, palyginti su 2022 m. Netrukus sekė apsimetėlių aferos, kurios iš nieko neįtariančių aukų nusinešė beveik 2.7 mlrd. USD.

Nerimą kelia tai, kad keičiasi metodai: banko pavedimai ir kriptovaliuta tapo labiausiai paplitusiais apgaulės įrankiais, aplenkdami visas kitas sukčiavimo formas.

Atsižvelgiant į šią augančią grėsmę, jūsų finansinių interesų apsauga dar niekada nebuvo tokia svarbi, ypač verslininkams ir smulkaus verslo savininkams. Vienas iš būdų apsaugoti savo turtą ir sumažinti pažeidžiamumą sukčiavimo atveju yra struktūrizuoti savo verslą per LLC, kuri gali atskirti asmeninius ir verslo finansus.

doola's LLC formavimo paslauga šis procesas yra sklandus, todėl verslininkams siūlomos priemonės, reikalingos teisėtai ir saugiai įkurti savo verslą.

Sukūrę LLC, jūs ne tik įgyjate patikimumą, bet ir pridedate esminį apsaugos lygmenį, apsaugantį savo turtą nuo galimo sukčiavimo ar įsipareigojimų, kurie gali atsirasti šiandienos nepastovioje finansų aplinkoje.

Šiame vadove išnagrinėsime 9 esminius patarimus, padėsiančius apsisaugoti nuo sukčiavimo versle ir apsaugoti savo LLC, suteikdami jums ramybę, reikalingą norint sutelkti dėmesį į įmonės plėtrą.

1. Išmokite pastebėti įtartiną elgesį

Verslo srityje, norint užkirsti kelią sukčiavimui, labai svarbu išlaikyti sveiką skepticizmo lygį. Visada suabejokite netikėtais pasiūlymais, pasiūlymais, kurie atrodo per geri, kad būtų tiesa, ir neprašoma komunikacija. Šis skepticizmas turėtų apimti visus jūsų veiklos aspektus – nuo ​​finansinių sandorių iki santykių su pardavėju.

Išmokykite savo komandą atpažinti raudonas vėliavėles, tokias kaip dokumentacijos nenuoseklumas ar spaudimas priimti greitus sprendimus. Puoselėdami budrumo kultūrą galite patobulinti savo verslo saugumo strategijas. Be to, atlikdami nepriklausomus tyrimus patikrinkite naujų partnerių ar klientų tapatybę ir įgaliojimus.

Norėdami patikrinti informaciją, naudokite saugius ir patikimus šaltinius. Šis požiūris ne tik apsaugo jūsų LLC, bet ir padeda užmegzti patikimas partnerystes. Atminkite, kad būti skeptiškam nereiškia nepasitikėti; tai susiję su deramo patikrinimo vykdymu, siekiant užtikrinti, kad jūsų verslas būtų apsaugotas nuo galimų grėsmių.

2. Apsaugokite savo banko sąskaitas ir supraskite savo finansus

Banko sąskaitų apsauga yra labai svarbi siekiant užkirsti kelią sukčiavimui versle ir užtikrinti finansinį stabilumą. Reguliariai stebėkite savo paskyras, ar nėra neteisėtų operacijų ar nukrypimų. Norėdami padidinti saugumą, nustatykite kelių veiksnių autentifikavimą ir unikalius, stiprius slaptažodžius.

Išmokykite savo komandą atpažinti sukčiavimo bandymus, kurie gali pakenkti neskelbtinai informacijai.

Taip pat svarbu suprasti savo finansus. Tvarkykite tikslius, atnaujintus finansinius įrašus ir reguliariai atlikite auditą, kad anksti pastebėtumėte bet kokius neatitikimus. Įgyvendinkite finansinę kontrolę, pvz., pareigų atskyrimą, kad sumažintumėte vidinio sukčiavimo riziką.

Tai reiškia, kad sąskaitų išrašymą, mokėjimus ir buhalterinę apskaitą reikia priskirti skirtingiems asmenims.

3. Pirkimo draudimas

Įsigijimas teisingas draudimas yra aktyvus žingsnis siekiant apsaugoti jūsų verslą nuo sukčiavimo. Draudimas veikia kaip finansinės apsaugos tinklas, kompensuojantis nuostolius, patirtus dėl nesąžiningos veiklos.

Tokios galimybės kaip verslo atsakomybės draudimas ar kibernetinės atsakomybės draudimas yra pritaikytos apsaugoti nuo įvairių rūšių sukčiavimo – nuo ​​darbuotojų nesąžiningumo iki duomenų pažeidimų.

Įsigydami visapusišką draudimą užtikrinsite, kad jūsų LLC galėtų greitai atsigauti po netikėtų įvykių. Įvertinkite konkrečius savo verslo poreikius, kad pasirinktumėte tinkamą politiką.

Pasitarkite su draudimo ekspertais, kad suprastumėte draudimo mastą ir bet kokias išimtis, kurios gali būti taikomos. Be to, nuolat atnaujinkite savo politiką ir koreguokite jas augant verslui arba pasikeitus rizikai.

4. Supraskite savo verslą

Jūsų verslo subtilybių supratimas yra esminis žingsnis siekiant užkirsti kelią sukčiavimui. Susipažinkite su visais savo veiklos aspektais – nuo ​​kasdienių procesų iki ilgalaikių strateginių tikslų.

Išsiaiškinkite savo verslo modelį, pajamų srautus ir išlaidų modelius. Šios gilios žinios leidžia greitai nustatyti neįprastą veiklą ar neatitikimus.

Reguliariai peržiūrėkite pagrindinius veiklos rodiklius ir finansines ataskaitas, kad susidarytumėte aiškų vaizdą apie savo verslo būklę. Skatinkite atvirą bendravimą savo komandoje, kad būtų puoselėjama skaidrumo ir atskaitomybės kultūra.

Darbuotojai turėtų jaustis patogiai pranešdami apie įtartiną elgesį arba galimą sukčiavimo riziką. Be to, būkite informuoti apie pramonės tendencijas ir įprastas sukčiavimo taktikas, kurios gali būti taikomos jūsų sektoriui.

5. Nustatykite sritis, kuriose jūsų verslas yra pažeidžiamas sukčiavimo

Labai svarbu atlikti išsamų rizikos vertinimą, siekiant nustatyti sritis, kuriose jūsų verslas yra pažeidžiamas sukčiavimo. Pradėkite suplanuodami visas finansines operacijas, duomenų tvarkymo procesus ir operatyvines darbo eigas.

Ieškokite silpnų vietų, tokių kaip atsainiai saugos protokolai, nepakankama priežiūra arba didelė darbuotojų kaita, kuriomis sukčiai gali pasinaudoti.

Ypatingą dėmesį skirkite sritims, susijusioms su grynųjų pinigų tvarkymu, pardavėjų mokėjimais ir darbo užmokesčio apskaičiavimu, nes jie dažniausiai yra skirti. Norėdami tiksliai nustatyti ir įvertinti riziką, naudokite tokias priemones kaip vidinis auditas ir pažeidžiamumo vertinimai. Įtraukite savo komandą į šį procesą, kad gautumėte įvairių įžvalgų ir perspektyvų.

Kai nustatote pažeidžiamumą, suskirstykite jiems pirmenybę pagal galimą poveikį ir atsiradimo tikimybę. Įgyvendinkite tikslines verslo saugumo strategijas, kad sustiprintumėte šias silpnąsias vietas. Reguliariai peržiūrėkite ir atnaujinkite savo rizikos vertinimą, kad prisitaikytumėte prie besivystančių grėsmių.

6. Sukurkite strategiją

Norint apsaugoti savo LLC, būtina sukurti tvirtą kovos su sukčiavimu verslo strategiją. Pradėkite nuo aiškios politikos ir procedūrų, kuriomis siekiama pašalinti nustatytus pažeidžiamumus, apibūdinimo. Sukurkite sukčiavimo prevencijos planą, apimantį reguliarų auditą, darbuotojų mokymą ir griežtą prieigos kontrolę.

Įsitikinkite, kad jūsų strategija apima ir vidines, ir išorines grėsmes, įtraukiant tokias priemones kaip pardavėjo patvirtinimas ir klientų autentifikavimo procesai.

Sukurkite pranešimų sistemą, kuri leistų darbuotojams pranešti apie įtartiną veiklą konfidencialiai, nebijant keršto. Be to, apibrėžkite savo komandos narių vaidmenis ir atsakomybę vykdant sukčiavimo prevencijos planą.

Reguliariai peržiūrėkite ir atnaujinkite savo strategiją, kad prisitaikytumėte prie naujų rizikų ir verslo aplinkos pokyčių. Bendradarbiaudami su ekspertais, pvz., teisės patarėjais ir kibernetinio saugumo specialistais, galite gauti vertingų įžvalgų ir padidinti jūsų strategijos veiksmingumą.

7. Būkite ypač atsargūs prieš kibernetines atakas

Kibernetinės atakos kelia didelę grėsmę šiuolaikinėms įmonėms, todėl būtina imtis papildomų atsargumo priemonių. Norint apsaugoti savo LLC nuo internetinių grėsmių, labai svarbu įgyvendinti tvirtas kibernetinio saugumo priemones. Pradėkite apsaugodami tinklą ugniasienėmis, antivirusine programine įranga ir šifravimo protokolais.

Reguliariai atnaujinkite visas sistemas ir programinę įrangą, kad pataisytumėte pažeidžiamumą, kurį gali išnaudoti kibernetiniai nusikaltėliai. Išmokykite savo darbuotojus atpažinti sukčiavimo sukčiavimą ir saugių slaptažodžių praktikos svarbą.

Skatinkite naudoti kelių veiksnių autentifikavimą, kad padidintumėte saugumo lygį. Be to, reikia reguliariai kurti pagrindinių duomenų atsargines kopijas ir saugiai saugoti neprisijungus, kad būtų išvengta praradimo kibernetinio incidento metu.

Reguliariai atlikite kibernetinio saugumo auditą, kad nustatytumėte trūkumus ir užtikrintumėte atitiktį pramonės standartams. Apsvarstykite galimybę bendradarbiauti su kibernetinio saugumo ekspertais, kad sustiprintumėte savo apsaugą.

8. Apsaugokite ir apsaugokite savo turtą

Jūsų fizinės ir intelektinės nuosavybės apsauga yra labai svarbi siekiant užkirsti kelią sukčiavimui versle. Pradėkite nuo savo patalpų saugumo įvertinimo. Įdiekite stebėjimo kameras, signalizacijos sistemas ir kontroliuojamus prieigos taškus, kad išvengtumėte neteisėto patekimo. Užtikrinkite, kad vertingas turtas būtų saugiai laikomas, o inventorius būtų tvarkomas tiksliai, kad būtų išvengta vagysčių.

Intelektinės nuosavybės, pvz., patentų, prekių ženklų ir komercinių paslapčių, atveju naudokite teisinę apsaugą, pvz., prekių ženklus ir patentus, kad apsaugotumėte savo verslo unikalius kūrinius ir naujoves.

Be to, saugokite konfidencialią informaciją, sudarydami neatskleidimo sutartis ir tvirtas dokumentų valdymo sistemas.

9. Parengti veiksmų planą

Veiksmų plano sudarymas yra strateginis žingsnis siekiant veiksmingai reaguoti į galimus sukčiavimo atvejus. Pradėkite apibrėždami veiksmus, kurių jūsų įmonė imsis, kai įtariate arba aptinkate sukčiavimą.

Į šį planą turėtų būti įtraukti aiškūs tyrimo, bendravimo ir sprendimo protokolai. Priskirkite konkrečius vaidmenis ir pareigas komandos nariams, užtikrindami, kad visi žinotų savo vaidmenį atsakymo procese.

Sukurti komunikacijos kanalus, skirtus pranešti apie incidentus ir juos valdyti viduje ir išorėje. Į savo planą įtraukite teisinius ir reguliavimo reikalavimus, kad užtikrintumėte atitiktį.

Reguliariai tikrinkite ir patikslinkite savo veiksmų planą modeliuodami arba atlikdami pratimus ant stalo, kad nustatytumėte spragas ir padidintumėte efektyvumą. Be to, išlaikykite lankstų veiksmų planą, kad galėtumėte prisitaikyti prie naujų sukčiavimo taktikos ar verslo aplinkos pokyčių.

doola: Amerikos saugos tinklo teikimas pasauliniams verslininkams

Mes, doola, tikime, kad visi verslininkai visame pasaulyje turėtų turėti tokį patį pasitikėjimo lygį ir pasitikėjimą savo įmone, kaip ir Amerikos verslas. Tai taip pat reiškia pasaulinio verslo apsaugą nuo sukčiavimo ir netinkamos veiklos.

Štai kodėl mūsų LLC steigimo paslaugos užtikrinti, kad jūsų įmonė būtų teisiškai patikima ir apsaugota nuo sukčiavimo. Mes žengiame žingsnį toliau su doola Total Compliance planas siūlydami visapusiškas buhalterinės apskaitos ir mokesčių valdymo paslaugas, kad visas jūsų finansinis gyvavimo ciklas būtų užtikrintas ir apsaugotas.

Didžiuojamės galėdami pasiūlyti pasaulio verslininkams galimybę sutelkti dėmesį į savo verslą, o mes tvarkysime visa kita. Tą patį galime padaryti ir už jus.

Užsiregistruoti šiandien pradėti.

DUK

Kokie yra dažniausiai pasitaikantys finansinio sukčiavimo būdai, nukreipti į verslą?

Investicinės aferos, apgavikai, sukčiavimo išpuoliai ir mokėjimų apgaulė dažnai nusitaiko į įmones. Sukčiai taiko tokias taktikas kaip apsimetimas pardavėjais ar klientais, manipuliuoja sandoriais ir kibernetinių atakų metu pažeidžia neskelbtinus duomenis. Norint apsaugoti savo verslą, labai svarbu išlikti budriems ir informuotiems.

Kaip LLC sukūrimas gali padėti apsaugoti mano verslą nuo sukčiavimo?

LLC sukūrimas atskiria asmeninį turtą nuo verslo įsipareigojimų, sukuriant teisinį skydą, kuris sumažina asmeninį su verslu susijusio sukčiavimo riziką. Ši struktūra užtikrina, kad jūsų finansai išliks apsaugoti, net jei įmonė susiduria su nesąžiningais išpuoliais ar teisinėmis pretenzijomis.

Kokių veiksmų turėčiau imtis, kad išvengčiau vidinio sukčiavimo savo versle?

Kad išvengtumėte vidinio sukčiavimo, įdiekite griežtą vidaus kontrolę, pvz., finansinių pareigų atskyrimą, reguliarų auditą ir tikslių finansinių įrašų tvarkymą. Užtikrinant, kad nė vienas asmuo nekontroliuotų kiekvienos finansinės operacijos, sumažinama sukčiavimo iš vidaus rizika.

Kaip galiu apsaugoti savo verslą nuo kibernetinių atakų?

Apsaugokite savo verslą nuo kibernetinių atakų naudodami ugniasienes, šifravimą, kelių veiksnių autentifikavimą ir reguliariai atnaujindami programinę įrangą. Darbuotojų švietimas apie sukčiavimą ir kitas internetines grėsmes bei pagrindinių duomenų atsarginių kopijų kūrimas gali dar labiau sustiprinti jūsų kibernetinio saugumo apsaugą.

Kaip doola padeda apsaugoti mano verslą nuo sukčiavimo?

doola padeda apsaugoti jūsų verslą teikdama LLC steigimo paslaugas, kurios sukuria teisinę jūsų įmonės apsaugą. Jų Total Compliance planas taip pat siūlo buhalterinės apskaitos ir mokesčių valdymo paslaugas, užtikrinančias, kad jūsų finansinės operacijos būtų stebimos ir apsaugotos nuo sukčiavimo.