Taksat 101: Çfarë zbritje mund të kërkoj pa fatura?

Drejtimi i një biznesi të vogël mund të jetë i mbushur me mundësi dhe potencial. Kjo është ajo që i mban sipërmarrësit të punojnë shumë ditë pas dite për të arritur qëllimet e tyre.

Një fushë e luftës për pothuajse çdo biznes të vogël është çështja e ligjeve, rregullave dhe rregulloreve tatimore.

Pavarësisht vështirësisë, pronarët e bizneseve duhet të sigurojnë pajtueshmërinë për të shmangur problemet në rrugë dhe të paguajnë taksat më të ulëta të lejuara ligjërisht.

Një pjesë thelbësore e pagimit të taksave më të ulëta është marrja e sa më shumë zbritjeve të lejuara, gjë që bëhet shumë më e lehtë formimi i doolës dhe shërbimet e pajtueshmërisë.

Më poshtë, do të shpjegojmë se si funksionojnë zbritjet tatimore dhe cilat zbritje mund të kërkoni në formularët e tatimit mbi të ardhurat pa fatura.

Çfarë është zbritja standarde?

Zbritja standarde është një e ardhur fikse, e pataksuar. Individët ose çiftet e martuara mund ta kërkojnë këtë zbritje çdo vit dhe shuma hiqet nga të ardhurat e tyre të tatueshme.

Për shembull, vitin e kaluar, individët mund të zbrisnin 12,950 dollarë nga të ardhurat e tyre të tatueshme si zbritje standarde, duke ulur të ardhurat e tyre të tatueshme me 12,950 dollarë.

Çiftet e martuara që kanë paraqitur bashkërisht mund të zbresin 24,900 dollarë. Një kryefamiljar me persona në ngarkim, por që paraqitet individualisht, mund të kërkojë 19,400 dollarë.

Përdorimi i zbritjes standarde gjithashtu do të thotë që ju nuk mund të specifikoni zbritjet. Ju duhet të zgjidhni midis shumave standarde të zbritjeve dhe zbritjeve të detajuara; ju nuk mund të pretendoni të dyja.

Është gjithashtu e rëndësishme të theksohet se shumat standarde të zbritjes ndryshojnë çdo vit për të përputhur me inflacionin. Pra, sigurohuni që të kuptoni ndryshimet e zbritjes kur depozitoni taksat tuaja aktuale.

Rezervoni një konsultë falas me ekspertët tanë tatimorë dhe merrni përgjigjet për të gjitha pyetjet tuaja në lidhje me taksat.

10 zbritjet që mund të kërkoni pa fatura

Kur njerëzit mendojnë për zbritjet e detajuara, ata shpesh imagjinojnë kuti këpucësh plot me fatura dhe fatura. Megjithatë, ka shumë zbritje që mund të bëni të cilat nuk kërkojnë fatura.

1. Shpenzimet e Zyrës së Brendshme

Ky është zakonisht shpenzimi më i zakonshëm i zbritur pa fatura. Nëse e përdorni shtëpinë tuaj si zyrë, mund të zbrisni një pjesë të qirasë, shërbimeve komunale dhe taksave të pronës si shpenzim biznesi.

Ka disa kërkesa që duhen përmbushur për të përdorur këtë zbritje. Kryesorja është se dhoma që pretendoni si zyrë nuk mund të përdoret për asgjë tjetër. Pra, nuk duhet të jetë një zyrë e dedikuar në vetvete, por nuk mund të jetë një dhomë që përdoret kryesisht për diçka tjetër.

Gjërat si mobiljet e zyrës ose riparimet e zyrës shpesh mund të zbriten plotësisht duke përdorur çmimin e plotë të blerjes së artikullit. Sidoqoftë, do të dëshironi të dispononi fatura për këto artikuj.

2. Shpenzimet e telefonit celular

Meqenëse pothuajse çdo pronar biznesi në shtëpi do të përdorë një telefon celular për qëllime biznesi, këto kosto mund të zbriten pjesërisht pa një faturë.

Pronari i biznesit duhet të llogarisë se sa nga përdorimi i celularit të tyre është për biznes. Në mënyrë tipike, 30% deri në 50% përdorimi mund të kërkohet si shpenzim biznesi. Më pas mund ta zbritni këtë shumë për qëllime tatimore.

3. Shpenzimet e automjeteve

Nëse përdorni një automjet për qëllime biznesi, mund të zbrisni koston e gazit, riparimet dhe madje edhe zhvlerësimin.

Ju mund të mbani fatura për të gjitha këto, por ka një mënyrë më të lehtë. Duke përdorur normën standarde të kilometrazhit, ju thjesht llogaritni kilometrat e kaluara për qëllime biznesi dhe shumëzoni atë me normën standarde të kilometrazhit.

Ekzistojnë dy norma të ndryshme standarde të kilometrazhit në vit (janar-qershor dhe korrik-dhjetor), prandaj sigurohuni që t'i përdorni të dyja për të marrë një zbritje të saktë, si dhe zbritjen më të lartë të mundshme.

4. Udhëtime ose Udhëtime Biznesi

Ju lejohet të zbritni plotësisht shpenzimet e udhëtimit, por ka disa rregulla. Udhëtimi duhet të jetë i nevojshëm dhe larg asaj që Shërbimi i Ardhurave të Brendshme (IRS) e konsideron "shtëpinë tuaj tatimore". Për shumicën e njerëzve, kjo do të thotë se ku jetojnë.

Udhëtimi i biznesit duhet gjithashtu të jetë i arsyeshëm. Kjo do të thotë se aranzhimet ekstravagante të udhëtimit ose sjellja e anëtarëve të familjes nuk zbritet.

Megjithëse këto zbritje teknikisht nuk kërkojnë fatura, duhet të keni ende kopje të deklaratave të kartës së kreditit dhe biletave të fluturimit nëse keni nevojë të vërtetoni këto shpenzime.

5. Taksat e Vetëpunësimit

Punëtorët që janë të vetëpunësuar u kërkohet të paguajnë taksat e Medicare dhe Sigurimeve Shoqërore, të cilat zakonisht quhen si taksat e vetëpunësimit. Ju mund të zbrisni gjysmën e këtyre taksave nga të ardhurat tuaja totale dhe nuk kërkohet asnjë faturë pasi IRS do ta dijë tashmë nëse i keni paguar këto taksa apo jo.

6. Kontributet e Planit të Pensionit për Vetëpunësim

Kontribute të caktuara në planet e daljes në pension si 401(k) ju lejojnë t'i zbritni ato nga të ardhurat tuaja për të ulur barrën tuaj tatimore për vitin që keni kontribuar.

Këtu nuk nevojiten fatura, pasi kontributet tuaja duhet të regjistrohen tashmë përmes planit të pensionit.

Megjithatë, ka kufizime për këto kontribute dhe sa mund të zbriten. Këto kufij ndryshojnë në bazë të moshës dhe llojit të planit.

7. Primet e sigurimit shëndetësor për të vetëpunësuarit

Nëse jeni i vetëpunësuar dhe paguani për sigurimin tuaj shëndetësor, mund t'i zbritni këto prime. Ju nuk keni nevojë për fatura për këtë dhe në vend të kësaj, vetëm një kopje e politikës është dokumentacion i mjaftueshëm për t'u mbajtur në dorë.

Ju gjithashtu mund ta merrni këtë zbritje edhe nëse vendosni të mos merrni zbritje të detajuara.

8. Shpenzimet e edukatorit

Edukatorët lejohen të zbresin deri në 300 dollarë për shpenzimet nga xhepi që lidhen me mësimdhënien ose aktivitetet e tyre në klasë. Kjo shumë ndryshon për t'u përshtatur me inflacionin, prandaj sigurohuni që të gjeni shumën aktuale nëse përdorni këtë zbritje çdo vit.

Kjo lejohet për çdo mësues, këshilltar, instruktor, ndihmës ose drejtor për klasat e kopshtit deri në klasën e 12-të.

9. Interesi i kredisë studentore

Interesi i kredisë studentore mund të zbritet pa fatura, dhe ju mund ta bëni këtë edhe nëse nuk i specifikoni zbritjet tuaja. Kjo do të thotë se është futur si një rregullim për të ardhurat tuaja.

Ju lejohet deri në 2500 dollarë interes të zbriten nga të ardhurat tuaja çdo vit.

Ka disa paralajmërime për këtë zbritje. Për shembull, askush nuk mund t'ju pretendojë si të varur dhe të ardhurat tuaja bruto të rregulluara duhet të jenë më pak se 175,000 dollarë në vit, nëse jeni duke paraqitur bashkërisht.

Planet e kualifikuara të punësimit që ofrojnë kredi studentore në përgjithësi nuk kualifikohen për këtë zbritje, si dhe kredi private nga anëtarët e familjes së lidhur.

10. Kontribute të caktuara bamirëse

Ato biznese të regjistruara si korporata mund të zbresin kontributet bamirëse në formularin e tyre të tatimit mbi të ardhurat e korporatave. Subjektet e tjera do t'i zbritnin këto shpenzime në formularët e tatimit mbi të ardhurat personale.

Ju gjithashtu mund të zbrisni donacionet jo-monetare të cilat quhen donacione "në natyrë". Megjithatë, këto kërkojnë dokumente të veçanta duke përfshirë një Formular IRS 8283. Disa artikuj mbi 5000 dollarë mund të kërkojnë gjithashtu një deklaratë me shkrim ose një vlerësim të vlerës.

Dokumentacion tjetër i kthimit tatimor për t'u përdorur nëse nuk keni fatura 

Më poshtë është një listë e shpenzimeve të tjera që mund të zbritni. Shumë prej tyre nuk kërkojnë fatura, por ende kanë një regjistër të këtyre shpenzimeve qoftë në formën e deklaratave bankare ose dokumenteve të tjera. 

Shumica e zbritjeve kanë kufij, pra konsultohuni me një profesionist tatimor nëse nuk jeni të sigurt se si të bëni këto zbritje.

• Reklamim/Marketing

• Tarifat bankare

• Sigurimi i biznesit

• Kompjuterë dhe pajisje të ngjashme

• Tarifat ose anëtarësimet profesionale

• Pajisje me qira të përdorura për biznes

• Kostot e disa ngjarjeve

• Disa kosto fillestare

• Licenca ose leje profesionale

• Tarifat e tregtarit

• riparimet

• pagat

• Disa shpenzime transporti

• Kostot e faqes në internet

Si ndryshojnë rregullat e IRS për fshirjet e taksave në bazë të entitetit të biznesit

Ka dallime në fshirjet apo zbritjet midis subjekteve të ndryshme të biznesit. Për shembull, një Korporatë S nuk mund të kërkojë zbritjen e zyrës së shtëpisë. Sidoqoftë, S-corp mund t'ju paguajë qira të pjesshme, por atëherë kjo qira do të ishte e ardhur personale dhe më pas do të taksohej.

Një aspekt tjetër janë zbritjet e sigurimit shëndetësor. Korporatat do t'i pretendonin këto në deklaratat e tyre tatimore të korporatave. Ne nje Shoqëria me Përgjegjësi të Kufizuar (LLC), pronarët zakonisht do t'i zbritnin këto në Formularin e tyre 1040.

Një LLC është mjaft e drejtpërdrejtë, pasi shumica e zbritjeve bëhen vetëm nga pronarët ose anëtarët në formularët e tyre të tatimit mbi të ardhurat personale.

Kjo është për shkak se një LLC konsiderohet si një entitet "përçues" pasi të ardhurat kalojnë te anëtarët ose pronarët. Korporatat mund të kenë kërkesa më të vështira dhe më komplekse kur kërkojnë zbritje.

Maksimizoni zbritjet tuaja tatimore me doola

Taksat janë një pjesë kritike e menaxhimit të një biznesi të çdo lloji. Regjistrimi si entiteti i duhur mund t'ju japë një avantazh tatimor që ju kursen para.

Lërini ekspertët t'ju ndihmojnë të krijojë subjektin e duhur biznesor për situatën tuaj. doola ofron mjete dhe burime të shumta të biznesit të vogël nga hapja e a llogari bankare biznesi për shërbimet e kontabilitetit që do të ndihmojnë që sezoni i taksave të jetë i lehtë.

Programoni një konsultim të CPA-së me ekspertët tanë tatimorë në SHBA për të marrë këshilla të përshtatura për strategjitë e planifikimit tatimor, kërkesat e pajtueshmërisë, afatet vendimtare dhe më shumë.

FAQs