Këshilla tatimore 101 për nxitimin tuaj anësor

Ju keni një ngutje anësore. 

Ndoshta është dizajnimi i bluzave me porosi, dizajni grafik i pavarur ose shitja e punimeve të punuara me dorë në Etsy. 

Sido që të jetë, është më shumë se thjesht një hobi - është një biznes.

Dhe ashtu si çdo biznes, ai vjen me grupin e vet të përgjegjësive, duke përfshirë taksat.

Tani, përpara se të rrotulloni sytë dhe të mendoni se taksat janë një e keqe e domosdoshme, qëndroni me ne. Menaxhimi i taksave të ngutjes suaj anësore mund të duket si një gjë e madhe dhe taksimi detyrë, por nuk duhet të jetë. 

Në fakt, me disa këshilla të zgjuara, jo vetëm që mund ta thjeshtoni tuajën detyrimet tatimore por edhe të rrisni fitimet tuaja.

Gati për ta bërë sezonin tatimor pak më pak të frikshëm? Le të fillojmë duke kuptuar pak më shumë rreth trajtimit të taksave tuaja.

Ne premtojmë se deri në fund të këtij blogu, do të shihni se si menaxhimi i taksave tuaja mund të ndihmojë në të vërtetë të lulëzojë nxitimi juaj.

Çfarë Bie Nën Hustles Side

Gjërat e para së pari, çfarë saktësisht kualifikohet si një nxitim anësor? 

E thënë thjesht, një nxitim anësor është çdo lloj punësimi që ndërmerret përveç punës me kohë të plotë. 

Këto koncerte janë zakonisht të pavarura ose të punës me pjesë, duke siguruar të ardhura shtesë. 

Këtu janë disa shembuj të zakonshëm:

👉 Punë e pavarur: Shkrim, dizajn grafik, fotografi, këshillim dhe më shumë. Nëse po ofroni një shërbim dhe po paguheni për të, kjo është një nxitim anësor.

👉 E-commerce: Shitja e mallrave në platforma si Etsy, eBay ose Amazon. Qofshin vepra artizanale të punuar me dorë, gjetje të vjetra ose produkte dixhitale, është një koncert anësor.

👉 Punë në Gig Economy: Vozitja për Uber ose Lyft, shpërndarja e sendeve ushqimore me Instacart ose dhënia me qira e një dhome në Airbnb. Të gjitha këto janë pjesë e ekonomisë së koncerteve.

👉 Mësimdhënie dhe mësimdhënie: Ofrimi i kurseve online, mësimi i studentëve ose ofrimi i mësimeve muzikore. Nëse po ndani njohuritë tuaja dhe po fitoni para, është një nxitim anësor.

👉 Krijimi i përmbajtjes: Blogimi, YouTube, podcasting dhe ndikimi i mediave sociale. Krijimi i përmbajtjes dhe fitimi përmes reklamave, sponsorizimeve ose marketingut të filialeve është padyshim një koncert anësor.

3 arsye pse duhet t'i merrni seriozisht taksat për ngacmimet anësore

Tani që e keni kuptuar thelbin e asaj që bie nën ngutje anësore, le të zhytemi në arsyen pse duhet të kujdeseni për taksat:

1. Shmangia e ndëshkimeve

Departamenti i IRS nuk i trajton me mirësi ata që i kalojnë detyrimet e tyre tatimore. Ju mund të përballeni me gjoba dhe gjoba të rënda nëse nuk raportoni të ardhurat tuaja nga nxitimi. Dhe definitivisht nuk doni të shkoni në atë rrugë.

doola mund t'ju ndihmojë të shmangni ato ndëshkime me tonën Shërbimi i Pajtueshmërisë totale.

2. Maksimizimi i zbritjeve

Kur i merrni seriozisht taksat tuaja, mund të përfitoni nga zbritjet. 

Këto mund të ulin ndjeshëm të ardhurat tuaja të tatueshme, që do të thotë që ju mund të mbani më shumë nga paratë tuaja të fituara me vështirësi. Imagjinoni që keni fituar 10,000 dollarë nga nxitimi juaj anësor këtë vit. 

IRS do t'ju takonte me 10,000 dollarë të plota pa asnjë zbritje. Por le të themi se keni 3,000 dollarë shpenzime të zbritshme. Këto mund të përfshijnë:

✔️ Furnizime: 500 dollarë të shpenzuara për materiale për dyqanin tuaj Etsy.

✔️ Zyra e Brendshme: 1,000 dollarë për pjesën e shtëpisë tuaj të përdorur ekskluzivisht për biznesin tuaj.

✔️ kilometrazhi: 500 dollarë për udhëtime drejt takimeve të klientëve dhe dyqaneve të furnizimit.

✔️ Software: 200 dollarë për softuerin e kontabilitetit.

✔️ Reklamim: 800 dollarë për reklama në internet për të promovuar nxitimin tuaj.

Me këto zbritje, ju mund të zbrisni 3,000 dollarë nga të ardhurat tuaja 10,000 dollarë, duke ju lënë të ardhura të tatueshme prej 7,000 dollarë. 

Tani, IRS ju takon vetëm me 7,000 dollarë në vend të 10,000 dollarëve të plota. Kjo është një gjë e mirë, apo jo?

3. Profesionalizmi

Trajtimi i ngutjes suaj anësore si një biznes i vërtetë mund ta ndihmojë atë të rritet. 

Menaxhimi i taksave tuaja siç duhet është pjesë e kësaj. Kjo tregon se jeni serioz dhe i përkushtuar, gjë që mund të tërheqë më shumë klientë ose klientë.

7 këshilla tatimore për menaxhimin e ngutjes suaj anësore

Tani, le të shkojmë te gjërat e mira - si të menaxhoni taksat tuaja të ngutjes anësore si një profesionist. 

Këtu janë shtatë këshilla të detajuara për t'ju mbajtur në rrugën e duhur:

Këshilla #1 Ndani financat e biznesit dhe personale

Ky është rregulli i artë i nxitimeve anësore. Hapni një llogari bankare të veçantë për të ardhurat dhe shpenzimet tuaja nga ngutja anësore. Kjo e bën më të lehtë gjurmimin dhe i mban gjërat të pastra për kohën e taksave.

Si t'ia dalim mbanë:

✅ Hapni një llogari bankare të veçantë posaçërisht për nxitimin tuaj.

✅ Përdoreni këtë llogari për të gjitha transaksionet e biznesit, duke përfshirë depozitat e të ardhurave dhe pagesat e shpenzimeve. Punësoni një kontabilist nëse është e nevojshme. 

✅ Merrni një kartë krediti biznesi për blerjen e furnizimeve, pagesën e reklamave, etj.

Mbajeni këtë parasysh. Përzierja e financave personale dhe të biznesit mund të çojë në konfuzion të tmerrshëm, zbritje të humbura dhe çështje të mundshme nëse auditoheni nga IRS.

Këshillë #2 Mbani shënime të detajuara

Regjistroni çdo qindarkë të fituar dhe çdo qindarkë të shpenzuar. Regjistrimet e detajuara të kontabilitetit mund t'ju kursejnë dhimbje koke nëse IRS troket.

Si t'ia dalim mbanë:

✅ Përdorni programet e kontabilitetit si QuickBooks ose Xero për të regjistruar transaksione.

✅ Ruani faturat, faturat dhe deklaratat bankare.

✅ Mbani një fletëllogaritëse nëse preferoni një metodë manuale.

Pa regjistrime të detajuara, ju mund të humbisni zbritjet ose të përballeni me vështirësi nëse auditohen. 

IRS kërkon dëshmi të të ardhurave dhe shpenzimeve tuaja; dështimi për të siguruar atë mund të rezultojë në gjoba.

Këshilla # 3 Kuptoni detyrimet tatimore

Njihuni me formularët tatimorë që duhet të paraqisni. Nëse po fitoni më shumë se 400 dollarë nga nxitimi juaj, do t'ju duhet t'i raportoni këto të ardhura në IRS. 

Këtu janë format kryesore me të cilat duhet të njiheni:

Orari C (Formulari 1040): Kjo përdoret për të raportuar të ardhura ose humbje nga një biznes që keni drejtuar ose nga një profesion që keni ushtruar si pronar i vetëm. Është forma kryesore për individët e vetëpunësuar, duke detajuar të ardhurat dhe shpenzimet e biznesit tuaj.

Orari SE (Formulari 1040): Nëse të ardhurat tuaja neto nga vetëpunësimi ishin 400 dollarë ose më shumë, ju duhet të paraqisni Programin SE. Ky formular llogarit tatimin tuaj të vetëpunësimit, i cili mbulon kontributet e Sigurimeve Shoqërore dhe Medicare.

Formulari 1040-ES: Nëse prisni të keni borxh 1,000 dollarë ose më shumë në taksa, ju kërkohet të paguani taksat e vlerësuara çdo tremujor. Formulari 1040-ES ju ndihmon të vlerësoni dhe paguani këto taksa gjatë gjithë vitit.

Mos raportimi i të ardhurave tuaja nga nxitimi ose pagimi i taksës së vetëpunësimit mund të çojë në gjoba, interesa për taksat e papaguara dhe rritje të kontrollit nga IRS.

Për të shmangur gabimet tatimore fillestare, mund të punësoni një agjent i regjistruar, konsulent tatimor, ose CPA me përvojë në industrinë tuaj ose llojin e ngutjes anësore. 

Ata do të jenë të njohur me zbritjet përkatëse dhe çështjet tatimore. 

Ju gjithashtu mund të kërkoni referime nga pronarë të tjerë biznesi ose njerëz të tjerë. Rekomandimet personale mund t'ju ndihmojnë të gjeni profesionistë të besueshëm.

Këshilla #4 Monitoroni kilometrazhin dhe shpenzimet e zyrës së shtëpisë

Nëse e përdorni makinën tuaj për qëllime biznesi, gjurmoni kilometrazhin tuaj. IRS ofron një zbritje standarde të normës së kilometrazhit. Në mënyrë të ngjashme, nëse punoni nga shtëpia, mund të zbrisni një pjesë të shpenzimeve të shtëpisë tuaj si qiraja, shërbimet komunale dhe interneti. 

Për shembull, nëse jeni një fotograf që udhëton në vende të ndryshme për xhirime. Ndiqni kilometrazhin tuaj për çdo udhëtim pune. 

Gjithashtu, nëse përdorni një dhomë në shtëpinë tuaj ekskluzivisht për redaktimin e fotografive dhe menaxhimin e rezervimeve, llogaritni përqindjen e shtëpisë tuaj të përdorur për biznes për të kërkuar zbritjen e zyrës së shtëpisë.

Si t'ia dalim mbanë:

✅ Përdorni një aplikacion për gjurmimin e kilometrazhit ose ditar për të regjistruar kilometrat e kaluara të biznesit.

✅ Llogaritni zbritjen e zyrës suaj të shtëpisë duke matur pamjen katrore të zonës tuaj të dedikuar të punës dhe duke përdorur Formularin 8829.

Këshilla #5 Kërkoni të gjitha zbritjet përkatëse

Pretendimi i të gjitha zbritjeve përkatëse është një nga lëvizjet më të zgjuara që mund të bëni për nxitimin tuaj anësor. 

Siç u përmend më herët, zbritjet zvogëlojnë të ardhurat tuaja të tatueshme, që do të thotë se ju detyroheni më pak në taksa. 

Le të zhytemi në detaje se si të identifikojmë, pretendojmë dhe përfitojmë nga këto zbritje dhe të kuptojmë pasojat e mosbërjes së kësaj.

Si funksionojnë zbritjet?

Zbritjet mund të konsiderueshme ulni detyrimin tuaj tatimor duke ulur shumën e të ardhurave që i nënshtrohet tatimit.

Llojet e zbritjeve

Këtu është një përmbledhje e zbritjeve të zakonshme për vrapuesit anësor:

Furnizime: Çdo material ose furnizim i nevojshëm për të drejtuar biznesin tuaj. Kjo përfshin artikuj si furnizimet e zyrës, inventarin për dyqanin tuaj Etsy ose vegla për shërbimet tuaja të artizanatit.

Shembull: Nëse shpenzoni 1,000 dollarë për pëlhura dhe materiale për qepje për veshjet tuaja të personalizuara, mund ta zbrisni këtë shpenzim nga të ardhurat tuaja.

Kostot e reklamimit: Paratë e shpenzuara për marketingun dhe reklamimin e biznesit tuaj. Kjo përfshin reklamat në internet, kartat e biznesit dhe madje edhe koston e ndërtimit dhe mirëmbajtjes së një faqe interneti.

Shembull: Shpenzimi i 500 dollarëve në reklamat në Facebook për të promovuar biznesin tuaj të pavarur të dizajnit grafik është i zbritshëm.

Udhëtim biznesi: Shpenzimet e udhëtimit që lidhen me nxitimin tuaj anësor. Kjo përfshin biletat e fluturimit, qëndrimet në hotel, ushqimet dhe transportin gjatë një udhëtimi pune.

Abonimet e softuerit: Çdo softuer ose shërbim online që përdorni për biznesin tuaj. Kjo përfshin softuerin e kontabilitetit, mjetet e projektimit dhe platformat e menaxhimit të projektit.

Shembull: Abonimi në Adobe Creative Cloud për 600 dollarë në vit për të përdorur Photoshop dhe Illustrator për projektet tuaja të projektimit është i zbritshëm.

Zyra në shtëpi: Nëse përdorni një pjesë të shtëpisë tuaj ekskluzivisht për ngutje anësore, mund të zbrisni një pjesë të qirasë ose të hipotekës, shërbimet komunale dhe kostot e internetit.

Shembull: Nëse zyra juaj e shtëpisë zë 10% të sipërfaqes katrore të shtëpisë tuaj, ju mund të zbritni 10% të qirasë dhe shërbimeve.

Sherbim profesional: Tarifat që u paguhen avokatëve, kontabilistëve ose konsulentëve që ofrojnë shërbime në lidhje me biznesin tuaj.

Shembull: Punësimi i një CPA për të përgatitur taksat tuaja dhe pagimi i tyre 300 dollarë është i zbritshëm.

Pretendimi i të gjitha zbritjeve përkatëse nuk është vetëm një strategji e kursimit të taksave - është një praktikë e zgjuar biznesi. 

Duke ndjekur me përpikëri shpenzimet tuaja, duke ditur se çfarë është e zbritshme dhe duke kërkuar këshilla profesionale, ju mund të ulni ndjeshëm të ardhurat tuaja të tatueshme dhe të maksimizoni fitimet tuaja nga nxitimi. 

Mos lini para në tryezë; përdorni zbritjet në avantazhin tuaj dhe mbani më shumë nga ato që fitoni.

Këshilla #6 Punësoni një profesionist

Nëse taksat nuk janë gjëja juaj, punësoni një CPA ose një profesionist tatimor. Ato mund t'ju ndihmojnë të maksimizoni zbritjet, të siguroni pajtueshmërinë dhe të siguroni paqe mendore.

Dorëzimi i taksave DIY mund të jetë dërrmues dhe i prirur për gabime. Një profesionist siguron saktësinë dhe pajtueshmërinë, duke ju kursyer potencialisht para dhe stres.

Për më tepër, kostoja e shërbimit të tyre mund të jetë gjithashtu një shpenzim biznesi i zbritshëm, siç u përmend më lart.

Pse është e rëndësishme të qëndroni të informuar

✔️ Maksimizimi i zbritjeve

Ligjet tatimore shpesh paraqesin zbritje të reja ose modifikojnë ato ekzistuese. Duke qëndruar të informuar, ju mund të përfitoni nga të gjitha zbritjet në dispozicion, duke ulur të ardhurat tuaja të tatueshme dhe duke kursyer para.

Për shembull, një ndryshim në ligjin tatimor mund t'ju lejojë të zbrisni një kategori të re shpenzimesh biznesi, të tilla si kostot e internetit në shtëpi.

Nëse nuk jeni në dijeni të këtij ndryshimi, mund të humbisni kursime të konsiderueshme.

✔️ Pajtueshmëria

Qëndrimi i përditësuar siguron që ju të jeni në përputhje me të gjitha rregulloret aktuale tatimore, duke shmangur gjobat dhe gjobat që mund të lindin nga mospërputhja.

Për shembull, nëse IRS ndryshon kërkesat për raportimin e llojeve të caktuara të të ardhurave dhe ju nuk jeni në dijeni, ju mund të paraqisni pa dashje gabimisht, duke çuar në auditime dhe ndëshkime të mundshme.

✔️ Shmangia e ndëshkimeve

Injorimi i ndryshimeve të ligjit tatimor nuk ju përjashton nga gjobat. Mbajtja e përditësuar ju ndihmon të shmangni gabimet e kushtueshme. 

Le të themi se ekziston një kërkesë e re për të paguar taksat e përllogaritura çdo tremujor, dhe nëse e humbisni sepse nuk ishit të informuar, mund të përballeni me gjoba për nënpagesë.

Si të qëndroni të informuar rreth ligjeve tatimore

✔️ Ndiqni bloget dhe faqet e internetit me reputacion të taksave

Shumë profesionistë dhe organizata tatimore mbajnë blogje dhe faqe interneti që ofrojnë përditësime mbi ligjet tatimore, ndryshimet dhe këshillat. Abonohu ​​në buletinet nga burime të besuara si faqja e internetit e IRS, Blogu TurboTax ose bloget e doola.

✔️ Bashkohuni me Forumet dhe Komunitetet Online

Forumet dhe komunitetet në internet janë vende të shkëlqyera për të mësuar nga pronarë të tjerë të bizneseve të vogla dhe përkthyes të pavarur, të cilët ndajnë përvojat dhe njohuritë e tyre mbi çështjet tatimore. Për shembull, në Reddit, mund të gjeni një temë që diskuton një ndryshim të fundit në ligjin tatimor që ndikon në zbritjet e zyrës së shtëpisë, duke ofruar përvoja dhe këshilla të dorës së parë.

✔️ Konsultohuni rregullisht me profesionistët e taksave

Programoni konsultime vjetore ose dyvjeçare me CPA-në tuaj për të shqyrtuar situatën tuaj tatimore dhe çdo ndryshim në ligj. Profesionistët e taksave, si CPA-të dhe konsulentët tatimorë, janë gjithmonë të përditësuar me ligjet më të fundit tatimore dhe mund të ofrojnë këshilla të personalizuara.

Si mund të ndihmojë doola?

Tani, nëse e gjithë kjo tingëllon dërrmuese, mos u shqetësoni. Këtu hyn doola. Ne thjeshtojmë menaxhimin tuaj të taksave të ngutjes duke ju ndihmuar me formimin e biznesit, krijuar llogari bankare, pajtueshmërinë, taksat dhe më shumë. 

Këtu është një përmbledhje e shërbimeve tona:

Formimi i biznesit

Ne jemi këtu për t'ju ndihmuar konfiguroni strukturën e biznesit tuaj, pavarësisht nëse është një LLC, pronësi e vetme ose një formë tjetër. Kjo mund të sigurojë avantazhe tatimore dhe të mbrojë pasuritë tuaja personale.

Shërbimet e kontabilitetit

Mbajtja e librave në rregull është thelbësore dhe doola ofron shërbime të kontabilitetit që sigurojnë që të ardhurat dhe shpenzimet tuaja të gjurmohen me saktësi. Kjo e bën kohën e taksave më pak të frikshme.

Përgatitja e taksave

Ne ju ndihmojmë të depozitoni taksat tuaja, të kërkoni të gjitha zbritjet e pranueshme dhe të qëndroni në përputhje me IRS rregulloret.

Pagesat tremujore të taksave

Ne mund të ndihmojmë me vlerësimin dhe pagesën e taksave tuaja tremujore. Kjo ju mban në anën e mirë të IRS dhe shmang çdo gjobë për nënpagesë.

Mbështetje e vazhdueshme

Drejtimi i një ngutjeje anësore mund të jetë i paparashikueshëm. Ne mbështesim vazhdimisht, duke iu përgjigjur çdo pyetjeje që keni dhe duke ofruar udhëzime gjatë gjithë vitit.

Pra, mos u shqetësoni. Merrni frymë thellë, merrni një filxhan kafe dhe regjistrohuni doola Kontabiliteti shërbime për t'i trajtuar ato taksa kokë më kokë.