Zbritje tatimore për bizneset e kujdesit të lëndinës

Biznesi juaj i kujdesit për lëndinë ofron përfitime që nuk do t'i merrni kur punoni për dikë tjetër. Të drejtosh kompaninë tënde do të thotë që je shefi, por gjithashtu merr të gjitha përgjegjësitë. Për shembull, ju duhet të raportoni të ardhurat nga biznesi juaj në deklaratën tuaj tatimore dhe paguaj taksat. Ju mund të ulni faturën tuaj tatimore duke marrë zbritje tatimore për bizneset e kujdesit për lëndinë. 

Zbritjet e zakonshme të taksave për bizneset e kujdesit të lëndinës

Ju paguani tatimin mbi fitimet tuaja kur drejtoni një biznes për kujdesin e lëndinës. Lajmi i mirë është se ju mund të shlyeni shpenzimet e zakonshme dhe të nevojshme që paguani për tuajat biznesi i peizazhit. Zbritjet e zakonshme të taksave për bizneset e kujdesit të lëndinës që mund të kërkoni përfshijnë:

Zbritje tatimore për të vetëpunësuar

Nëse e drejtoni biznesin tuaj si pronar i vetëm, duhet të paguani një taksë të vetëpunësimit prej 15.3% nga ajo që fitoni. Lajmi i mirë është se ju mund të merrni një zbritje tatimore për 50% të kësaj takse të vetëpunësimit në kthimin tuaj personal.

Mjetet dhe furnizimet e peizazhit

Lopatat, raketat, spërkatësit me dorë dhe mjetet e tjera të lëndinës dhe kopshtit janë të zbritshme nga taksat kur përdoren për kompaninë tuaj të peizazhit. Ju gjithashtu mund të hiqni dorë nga furnizimet për kujdesin e lëndinës si farat e barit, vrasësit e barërave të këqija dhe pesticidet.

Qira

A merr me qira kompania juaj e kujdesit për lëndinë një depo ose hapësirë ​​ruajtjeje për të mbajtur pajisje dhe furnizime? Nëse përgjigjeni po, mund t'i shlyeni pagesat e qirasë nëse përdorni hapësirën për biznesin tuaj. Nëse merrni me qira pajisje dhe mjete peizazhi për biznesin tuaj, pagesat tuaja mund të jenë të zbritshme nga taksat.

amortizim

Nëse blini pajisje të kategorisë komerciale, si një kositës bari, rimorkio pajisjesh ose prerëse pemësh, nuk mund ta zbrisni koston totale që keni paguar në vitin e blerjes. Në vend të kësaj, ju merrni një zbritje tatimore. Kur zhvlerësoni një aktiv, ju shpenzoni një pjesë të asaj që keni paguar gjatë jetës së tij të dobishme.

Sigurimi i biznesit

Nëse keni sigurim të pronës dhe përgjegjësisë së përgjithshme, primet e paguara janë të zbritshme nga taksat nëse janë shpenzime të zakonshme dhe të nevojshme për biznesin tuaj.

Automjet

Automjeti juaj ka të ngjarë të jetë një pjesë thelbësore e biznesit tuaj të peizazhit. Ju mund të zbrisni pjesën e lidhur me biznesin e shpenzimeve të automjetit tuaj nëse përdorni makinën ose kamionin tuaj personal për punë. Ju llogaritni zbritjen e shpenzimeve të automjetit tuaj duke përdorur një nga dy metodat: kilometrazhin standard ose shpenzimet aktuale.

IRS vendos normën standarde të kilometrazhit në $0.655 për vitin 2023 dhe 0.67 dollarë për vitin 2024. Për të llogaritur zbritjen tuaj tatimore duke përdorur këtë metodë, shumëzoni kilometrat totale të biznesit për vitin me normën standarde të kilometrazhit.

Ju gjithashtu mund të llogarisni zbritjen e automjetit tuaj bazuar në shpenzimet aktuale për vitin. Sipas kësaj qasjeje, ju llogaritni raportin e përdorimit të biznesit dhe përdorimit total të automjetit duke përdorur kilometrazhin për vitin. Shumëzojeni këtë raport me atë që keni paguar për vitin në shpenzimet e lejuara të automjeteve, si riparime dhe benzinë.

Në shumicën e rasteve, ju zgjidhni çdo vit se cilën metodë dëshironi të përdorni. Pra, ju mund të llogarisni zbritjen e shpenzimeve të automjetit tuaj në të dyja mënyrat për të parë se cila ju jep një ulje më të mirë tatimore.

Sigurimi shëndetësor i vetëpunësuar

Nëse e drejtoni biznesin tuaj të kujdesit për lëndinën si një pronësi e vetme, mund të jeni në gjendje të zbrisni primet që paguani për sigurimin shëndetësor. Ju mund të kualifikoheni për zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar nëse plotësoni kërkesa specifike:

  •  Të ardhura të fituara: Zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar nuk mund të tejkalojë të ardhurat e biznesit tuaj të kujdesit për lëndinë. Pra, nëse kompania juaj ka një humbje tatimore për vitin, ju nuk mund t'i zbritni primet tuaja.
  • Asnjë mbulim tjetër: Zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar zbatohet vetëm kur nuk mund të merrni pjesë në një plan tjetër. Nëse mund të merrni sigurim shëndetësor përmes bashkëshortit ose punëdhënësit tuaj, nuk mund të merrni zbritjen e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar edhe nëse vendosni të mos shkoni me mbulimin e tyre.

Reklamat

Paratë që ju paguani reklamuar biznesi juaj mund të jetë i zbritshëm nga taksat. Ju mund t'i shlyeni këto shpenzime duke promovuar kompaninë tuaj me reklama dixhitale, billborde ose materiale të printuara, si fletushka dhe karta biznesi.

Riparimet dhe Mirëmbajtja

Ju mund të zbrisni riparimet dhe mirëmbajtjen e përgjithshme të bëra në pajisjet e peizazhit të përdorura në biznesin tuaj. Megjithatë, përfshini shpenzimet e riparimit dhe mirëmbajtjes së automjetit tuaj të punës me shpenzimet e makinës suaj.

Zyra në shtëpi

Ju mund të kualifikoheni për një zbritje tatimore nëse keni një zyrë ose hapësirë ​​pune të dedikuar në shtëpinë tuaj. Me zbritje e zyrave të shtëpisë, një pjesë e sigurimit tuaj, interesit të hipotekës dhe shërbimeve komunale mund të jenë të zbritshme nga taksat.

Edhe nëse merrni me qira hapësirë ​​për të ruajtur pajisjet dhe furnizimet tuaja të peizazhit, mund të kualifikoheni për zyre ne shtepi zbritja kur:

  • Ju keni kushtuar një dhomë ose zonë që përdorni rregullisht dhe ekskluzivisht për biznesin tuaj të kujdesit të lëndinës.
  • Zyra juaj e shtëpisë është vendi juaj kryesor i biznesit. Edhe pse vizitoni klientët e peizazhit, zyra juaj e shtëpisë mund të kualifikohet si vendi juaj kryesor i biznesit nëse kryeni disa detyra administrative dhe menaxhuese, të tilla si kontabiliteti dhe faturimi.

Zbritja në shtëpi-zyrë llogaritet bazuar në përqindjen e pamjes katrore të hapësirës suaj të punës në krahasim me shtëpinë tuaj. Më pas ju e shumëzoni këtë përqindje me shpenzimet përkatëse për të përcaktuar zbritjen tuaj.

Ju gjithashtu mund të përdorni metodën e thjeshtuar për të përcaktuar zbritjen e zyrës tuaj në shtëpi. Shumëzoni pamjen katrore të hapësirës së zyrës në shtëpi me 5 dollarë (shuma e lejuar e IRS) për të përcaktuar zbritjen tuaj. Zbritja e zyrës së shtëpisë është kufizuar në 1,500 dollarë sipas metodës së thjeshtuar. 

Shpenzimet që nuk kualifikohen për zbritjet e taksave të biznesit për kujdesin e lëndinës

Ju mund të zbrisni shumicën e shpenzimeve të biznesit që plotësojnë përkufizimin e IRS për të zakonshmen dhe të nevojshme. Ndërsa ju mund të paguani për mallra dhe shërbime që lidhen me operacionet tuaja të peizazhit, jo çdo shpenzim kualifikohet si i zbritshëm.

  • Shpenzimet aktuale të automjetit: Ndërsa ju merrni një zbritje tatimore për automjetet e përdorura për biznesin tuaj, nuk mund të zbrisni kostot aktuale të automjetit nëse kërkoni zbritjen standarde të kilometrazhit në kthimin tuaj.
  • Gjobat dhe gjobat: Biletat e parkimit, shkeljet e lëvizjes dhe gjobat e tjera nuk janë të zbritshme nga taksat.
  • Tarifat e anëtarësimit: Ju nuk mund të zbrisni detyrimet ose tarifat e paguara për klubet e vendit, shoqatat e golfit, organizatat argëtuese ose klubet sociale. Nëse blini bileta për koncerte apo ngjarje sportive, këto janë gjithashtu shpenzime të pazbritshme edhe nëse janë të lidhura me biznesin. 

Si të përgatiteni për paraqitjen e taksave dhe të monitoroni zbritjet tatimore për bizneset e kujdesit për lëndinë?

Përgatitja për të paraqitur taksat tuaja është diçka që bëni gjatë gjithë vitit. Më poshtë janë disa praktika më të mira për t'ju ndihmuar të qëndroni në krye të zbritjeve tuaja tatimore dhe të përgatiteni për kohën e taksave.

  • Mbani libra: Një zgjidhje kontabiliteti në internet, si p.sh Doola Libra, gjurmon të ardhurat dhe shpenzimet e biznesit tuaj. Ju qëndroni në krye të financave tuaja dhe shmangni zbritjet që mungojnë.
  • Mbani faturat: IRS mund të mos lejojë zbritjet nëse nuk mund t'i mbështesni ato. Sigurohuni që të mbani faturat, faturat, çeqet e anuluara dhe kartën e kreditit si mbështetje për zbritjet e biznesit tuaj.
  • Gjurmo kilometrazhin: Meqenëse pjesën më të madhe të punës së kujdesit për lëndinë e kryeni në shtëpitë ose bizneset e klientëve, mbani një regjistër aktual të miljeve që udhëtoni për të ndihmuar në kapjen e kilometrave tuaja për kohën tatimore. 

Si të kërkoni fshirje tatimore për bizneset e kujdesit për lëndinë?

Si një pronar i vetëm, ju raportoni aktivitetin tuaj të biznesit në IRS në planin C të deklaratës suaj tatimore. Zbritjet tatimore që lidhen drejtpërdrejt me aktivitetet e biznesit tuaj, të tilla si furnizimet për kujdesin e lëndinave, sigurimet e biznesit, riparimet dhe shpenzimet e automjeteve, janë të renditura në Shtojcën C.

Shlyerjet e tjera të taksave që merrni si pronar biznesi për kujdesin e lëndinës shfaqen në zona të ndryshme të deklaratës suaj tatimore.

  • Taksa e vetëpunësimit: Përfshini pjesën e zbritshme të taksës suaj të vetëpunësimit në Shtojcën 1 të deklaratës suaj tatimore personale.
  • Zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar: Përfshini primet tuaja të zbritshme nga taksat në Shtojcën 1. 

Shlyerjet e biznesit të kujdesit për lëndinë mund t'ju kursejnë para

Drejtimi i biznesit tuaj të kujdesit për lëndinë mund të jetë stresues. Ju lehtë mund ta gjeni veten të tërhequr në drejtime të shumta nga telefonatat e shërbimit dhe riparimet e pajisjeve. Fatmirësisht, kujdesi për librat për biznesin tuaj mund të jetë pa stres.

Doola Libra është një platformë kontabiliteti e lehtë për t'u përdorur që lidhet drejtpërdrejt me llogaritë tuaja. Me stilin e tij të thjeshtë të raportimit, ju mund të shihni lehtësisht financat e biznesit tuaj dhe të identifikoni pa mundim shpenzimet e mundshme të zbritshme nga taksat. 

FAQs

A ka kufizime se sa mund të zbres për shpenzime të caktuara në biznesin tim të kujdesit për lëndinë?

IRS vendos kufizime në disa zbritje tatimore. Për shembull, ju jeni të kufizuar në një zbritje të taksës së zyrës në shtëpi prej 1,500 dollarësh sipas metodës së thjeshtuar. Zbritja për vaktet e biznesit është e kufizuar në 50% të asaj që paguani. 

Çfarë të dhënash duhet të mbaj për të mbështetur zbritjet tatimore për biznesin tim të kujdesit për lëndinë?

Ju duhet të mbani fatura, fatura, kartë krediti ose debiti dhe çeqe të anuluara për të mbështetur zbritjet për biznesin tuaj të kujdesit për lëndinë. Ju gjithashtu duhet të mbani deklaratat bankare dhe të kartës së kreditit si mbështetje shtesë. 

Si ndikojnë zbritjet e taksave në taksat e mia të përgjithshme që më detyrohem si pronar i një biznesi për kujdesin e lëndinës?

Ju paguani taksë për paratë që fitoni nga biznesi juaj i kujdesit të lëndinës. Shpenzimet e zbritshme nga taksat ndihmojnë në uljen e të ardhurave tuaja. Me zvogëlimin e të ardhurave tuaja, ulet edhe fatura juaj tatimore. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.