Zbritjet tatimore për përkthyes të pavarur: Rritni vijën tuaj përfundimtare

Puna e pavarur vjen me shumë përfitime. Mund të fitoni para shtesë dhe të zgjidhni orët tuaja. Si një profesionist i pavarur, mund të keni edhe punë të mjaftueshme për të zëvendësuar punën tuaj 9 deri në 5. Dhe ashtu si çdo punë tjetër, ju duhet të paguani taksë për paratë që fitoni kur jeni i pavarur. 

Lajmi i mirë është se ju mund të zbrisni shumë shpenzime biznesi kur jeni i pavarur. Maksimizimi i zbritjeve tuaja tatimore ul të ardhurat tuaja të tatueshme dhe ruan më shumë nga paratë tuaja në kohën e taksave. Zbuloni se si të rritni vlerën tuaj përfundimtare me zbritjet tatimore për përkthyes të pavarur. 

Zbritje tatimore për përkthyes të lirë

IRS ju lejon të zbritni të arsyeshme dhe të zakonshme shpenzimet e biznesit kundrejt të ardhurave të fituara nëse jeni i pavarur. Zbritjet e zakonshme tatimore për përkthyes të pavarur përfshijnë:

Shpenzimet e Zyrës së Brendshme

Nëse punoni nga shtëpia, mund të jeni në gjendje të zbrisni një pjesë të kostove të lidhura, të tilla si qiraja dhe shërbimet komunale. Për t'u kualifikuar për zbritjen e zyrës në shtëpi, duhet të plotësoni të dyja kërkesat e mëposhtme:

  • Përdorimi i rregullt dhe ekskluziv: Ju duhet të keni një zyrë ose hapësirë ​​pune të dedikuar që e përdorni ekskluzivisht për aktivitete biznesi. Përdorimi i këndit të tryezës së dhomës tuaj të ngrënies nuk do të kualifikohet sepse nuk është një zonë ekskluzive.  
  • Vendi kryesor i biznesit: Shtëpia juaj duhet të jetë vendi kryesor ku kryeni biznes. Edhe nëse punoni nga një vend tjetër, zyra juaj e shtëpisë mund të kualifikohet përsëri nëse e përdorni atë si vendin tuaj kryesor të biznesit rregullisht. Ju nuk kualifikoheni nëse punoni nga shtëpia si punonjës.

Nëse kualifikoheni, IRS ju lejon të përcaktoni se sa mund të zbritni si shpenzime të zyrës në shtëpi duke përdorur metodën e thjeshtuar ose shpenzimet aktuale.

Sipas metodës së thjeshtuar, ju shumëzoni pamjet katrore të zyrës ose hapësirës së punës tuaj me një grup Norma 5 dollarë. IRS kufizon pamjet katrore në 300 metra katrorë. Ju mund të zgjidhni të përdorni metodën e thjeshtuar çdo vit tatimor.

Nëse nuk përdorni metodën e thjeshtuar, ju llogaritni zbritjen e zyrës tuaj në shtëpi duke përdorur shpenzimet aktuale. Për ta bërë këtë, shtoni totalin e kostove përkatëse që keni paguar, si qiranë dhe shërbimet komunale. Për të llogaritur zbritjen e zyrës së shtëpisë, ju i shumëzoni këto kosto me raportin e pamjes katrore të hapësirës tuaj të dedikuar të zyrës dhe pamjes totale katrore të shtëpisë tuaj. 

Shpenzimet e reklamimit dhe marketingut

Kostot që paguani për të reklamuar dhe tregtuar biznesin tuaj të pavarur mund të jenë të zbritshme nga taksat nëse është e arsyeshme. Kostot e reklamimit dhe marketingut mund të përfshijnë pagesa për reklamat e mediave sociale, marketingun e përmbajtjes, listimet e drejtorive dhe reklamat e shtypura. 

Shpenzimet e telefonit dhe internetit

Si një profesionist i pavarur, ju mund të shlyeni një pjesë të asaj që paguani për shërbimet e telefonit ose të internetit bazuar në përqindjen e përdorur për biznesin tuaj. Një linjë e dytë telefonike ose një lidhje interneti mund të jetë plotësisht e zbritshme nëse e përdorni ekskluzivisht për biznesin tuaj. 

Furnizime zyre dhe pune

Si një profesionist i pavarur, ka të ngjarë të keni nevojë për disa furnizime për të bërë punën tuaj. Furnizimet e zyrës dhe të punës, si letra, toner, fletore dhe stilolapsa, janë shpenzime të zbritshme nëse i përdorni në lidhje me punën tuaj të pavarur.

Kilometrazhi (Km) 

Nëse e përdorni automjetin tuaj për qëllime udhëtimi biznesi, mund të jeni në gjendje të merrni një zbritje bazuar në kilometrat e kaluara për aktivitete të pavarura, si p.sh. të shihni klientët ose të vizitoni vendndodhje të tjera biznesi. Ju llogaritni zbritjen tuaj të kilometrazhit duke shumëzuar miljet tuaja vjetore të biznesit me normën standarde të kilometrazhit të IRS prej $0.655 për milje. 

Miljet e udhëtimit nuk janë të zbritshme nga taksat. Megjithatë, nëse punoni nga shtëpia, kilometrazhi nga udhëtimet e marra nga shtëpia juaj për të parë klientët ose për të vizituar vendndodhje të tjera biznesi është i zbritshëm.

Sigurimi i Biznesit dhe Shëndetësisë

Nëse mbani përgjegjësi të përgjithshme, pronë ose sigurime të tjera për biznesin tuaj, primet që paguani janë të zbritshme nga taksat. Plus, ju mund të jeni në gjendje të zbrisni primet mjekësore dhe dentare të familjes suaj si profesionist i pavarur nëse ju ose bashkëshorti juaj nuk keni të drejtë të merrni pjesë në një plan shëndetësor të subvencionuar nga punëdhënësi. 

Ju duhet të jeni i vetëpunësuar dhe të raportoni një fitim neto nga aktivitetet tuaja të vetëpunësimit për vitin që të kualifikoheni. Në përgjithësi, e juaja zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar është më i vogli i

  • Primet e sigurimit shëndetësor të kualifikuar të paguara gjatë vitit.
  • Fitimi neto dhe të ardhurat e tjera të fituara nga biznesi juaj, minus çdo zbritje të marrë për tatimin e vetëpunësimit ose kontributet e daljes në pension, siç raportohet në Shtojcën 1 (rreshtat 15 dhe 16) të deklaratës suaj tatimore personale.

Shpenzimet e Arsimit të Vazhdueshëm

Paratë që paguani për kostot e arsimit mund të jenë të zbritshme nga taksat. Nëse merrni një certifikim ose merrni klasa për të përmirësuar njohuritë tuaja, mund t'i zbritni këto kosto nëse ato lidhen drejtpërdrejt me biznesin tuaj të pavarur. 

Tarifat ligjore dhe profesionale

Nëse konsultoheni me një ekspert, si një avokat ose kontabilist, për çështje që lidhen me punën tuaj të pavarur, tarifat që paguani për shërbimet e tyre janë të zbritshme nga taksat. 

Kursimet e pensionit

Ju mund të jeni në gjendje të zbrisni kontributet e daljes në pension në deklaratën tuaj tatimore personale kur jeni të pavarur. Nëse keni një SEP-IRA ose IRA tradicionale, mund të jeni në gjendje të zbrisni kontributet tuaja nëse plotësoni kërkesa specifike.

Sipas një plani pensioni individual të pensionit të thjeshtuar të punësimit, ose SEP-IRA, ju mund të kontribuoni deri në 66,000 dollarë (në 2023) por jo më shumë se 25% e të ardhurave tuaja neto të rregulluara nga vetëpunësimi. 

Përndryshe, ju mund të jeni në gjendje të zbrisni kontributet tradicionale të IRA deri në 6,500 dollarë (ose 7,500 dollarë nëse jeni mbi 50 vjeç). Sidoqoftë, zbritja juaj mund të jetë e kufizuar bazuar në sa para fitoni dhe nëse ju ose bashkëshorti juaj kontribuoni në një plan tjetër të kualifikuar të daljes në pension.

Anëtarësimet e biznesit

La shumë për t'u paguar ju paguani për t'u bashkuar me shoqatat profesionale që lidhen me punën tuaj të pavarur në përgjithësi janë të zbritshme nëse ato janë të zakonshme dhe të nevojshme për biznesin tuaj. Tarifat ose tarifat e paguara për shoqatat tregtare, dhomat e tregtisë ose organizatat e shërbimit publik mund të jenë të zbritshme.

Ju nuk mund të zbrisni tarifat e klubit ose tarifat e paguara për shoqatat e organizuara për qëllime rekreative, kënaqësie ose sociale. 

Si të përgatiteni për të paraqitur taksat dhe për të ndjekur zbritjet e taksave për përkthyes të pavarur?

Hapat që ndërmerrni tani për të gjurmuar zbritjet tuaja mund të zvogëlojnë stresin e paraqitjes së deklaratës suaj tatimore. Këto hapa përfshijnë: 

  • Mbani rekorde të mira: mbaj kopje të faturave dhe faturave për të mbështetur shpenzimet tuaja të pavarura. Përveç kësaj, duhet të mbani gjithashtu kopje të kartës suaj të kreditit dhe pasqyrave të llogarisë bankare. 
  • Monitoroni shpenzimet: Softueri i kontabilitetit, tabelat ose stilolapsa dhe letra janë mjete për të gjurmuar dhe klasifikuar shpenzimet tuaja. Ndjekja e shpenzimeve të pavarura në një vend ndihmon në shmangien e zbritjeve të mundshme
  • Mblidhni dokumente: Pavarësisht nëse përgatitni deklaratën tuaj të tatimit mbi të ardhurat personale ose përdorni një profesionist, mblidhni të gjitha dokumentet përkatëse përpara se të filloni. Këto dokumente mund të përfshijnë 1099 të marra nga klientët tuaj, një total të shpenzimeve të biznesit tuaj, si dhe informacione thelbësore si numri juaj i sigurimeve shoqërore dhe informacioni bankar. 

Si të kërkoni zbritje në taksat tuaja si përkthyes i pavarur?

Si një profesionist i pavarur, ju raportoni aktivitetin tuaj të biznesit në Programin C kur dorëzoni deklaratën tuaj të tatimit mbi të ardhurat personale. Në planin C, ju do të listoni të ardhurat dhe zbritjet që kërkoni për punën tuaj të pavarur.

Megjithatë, ka zbritje të tjera tatimore që mund të jeni në gjendje të merrni kur jeni në profesion të pavarur, të cilat bien jashtë Shtojcës C të deklaratës suaj tatimore personale. Në vend të kësaj, këto zbritje shfaqen në Shtojcën 1 të Formularit 1040.

  • Taksat e vetëpunësimit: IRS kërkon që individët e vetëpunësuar të paguajnë 15.3% të të ardhurave të tyre neto të tatueshme si taksë për vetëpunësimin. Taksa e vetëpunësimit përfshin shumat e paguara ndaj Aktit Federal të Kontributeve të Sigurimeve (FICA) dhe Medicare. Ju mund të zbritni 50% të asaj që keni borxh në tatimin e vetëpunësimit. Kompletuar Formulari SE për të llogaritur se sa taksë për vetëpunësimin duhet të paguani. Pasi të keni përfunduar, shkruani zbritjen e taksës së vetëpunësimit të llogaritur më Orari 1 – Rreshti 15 të Formularit 1040.
  • Zbritja e sigurimit shëndetësor të vetëpunësuar: Nëse kualifikoheni, mund të zbrisni shumat e paguara për primet mjekësore, dentare dhe të kujdesit afatgjatë në Linja 17.
  • Kontributet për pension: Ju listoni kontributet e zbritshme në SEP-IRA tuaj në linjën 16. Nëse mund të zbrisni një pjesë ose të gjitha kontributet në IRA tuaj tradicionale, raportoni këto Linja 20

Doola Books bën paraqitjen e taksave pa probleme

Ju dëshironi të mbani sa më shumë para në xhepin tuaj kur jeni i pavarur. Përfitimi i çdo zbritjeje mund të ndihmojë në mbajtjen e më shumë parave tuaja duke e mbajtur faturën tuaj tatimore të ulët. Me doola Books, ju mund të menaxhoni financat tuaja me lehtësi. Faturoni klientët, gjurmoni shpenzimet dhe bashkëngjitni faturat – të gjitha në një platformë. Ejani koha e taksave, Doola Libra ju merr informacionin që ju nevojitet për ta bërë të lehtë paraqitjen e taksave.  

FAQs

A kanë të drejtë përkthyes të lirë për zbritje tatimore?

Po – përkthyes të pavarur mund të zbresin kostot e zakonshme dhe të arsyeshme të paguara për aktivitetet e tyre të biznesit.   

Çfarë të dhënash duhet të mbaj për të mbështetur zbritjet e mia tatimore si profesionist i pavarur?

Ju duhet të mbani fatura dhe fatura për të mbështetur zbritjet që merrni si profesionist i pavarur në deklaratën tuaj tatimore personale. Për më tepër, mbajini kopjet e deklaratave të bankës dhe kartës së kreditit, çeqeve të anuluara dhe kartës së kreditit ose debitit si mbështetje për pagesat e kryera. 

Si ndikojnë zbritjet tatimore për përkthyes të pavarur në taksat e tyre të përgjithshme që u detyrohen?

Zbritjet e taksave ulin shumën e taksave të përgjithshme që u detyrohen profesionistëve të pavarur. Sa më të ulëta të ardhurat tuaja, aq më pak para paguani në taksa. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.