Zbritje tatimore për dentistët: Mbani më shumë nga paratë tuaja të fituara me vështirësi

Nëse keni krijuar ordinancën tuaj dentare ose punoni si dentist i pavarur, menaxhimi i ngarkesës së pacientit mund të jetë më se i mjaftueshëm. Për fat të mirë, shumë shpenzime biznesi mund të zbriten nga të ardhurat tuaja të tatueshme, duke ulur potencialisht shumën e taksave të duhura. Merrni parasysh zbritjet e mëposhtme të taksave për dentistët për të kursyer më shumë këtë vit. 

Kush mund të kërkojë zbritje tatimore nga dentisti?

Ju mund të kërkoni zbritjet përkatëse të biznesit nëse zotëroni biznesin tuaj dentar. Po kështu, ju mundeni zbritni shpenzimet e zakonshme dhe të nevojshme të biznesit nga të ardhurat tuaja bruto nëse punoni me kontrata stomatologjike afatshkurtra ose si dentist i pavarur. 

Zbritjet e zakonshme të taksave për dentistët

Kur filloni të merrni zbritje, merrni parasysh shpenzimet e biznesit, nga sigurimi shëndetësor te furnizimet mjekësore. Këtu është një përmbledhje e zbritjeve të mundshme të shpenzimeve të biznesit që mund të kërkoni për biznesin tuaj dentar.

Kostot e furnizimeve mjekësore

Furnizimet mjekësore dhe pajisjet e nevojshme për biznesin tuaj dentar janë të zbritshme. Kjo përfshin gjithçka, nga pasta e dhëmbëve dhe furçat e dhëmbëve deri te pajisjet me rreze X. Ju mund të zbrisni veglat, instrumentet dhe furnizimet, duke përfshirë instrumentet e duarve dentare, suva, stërvitje, amalgame, çimento dhe pajisje të tjera.

Seksioni 179 i Aktit të shkurtimeve të taksave dhe vendeve të punës përcakton që ju mund të zbritni kostot e pronave të prekshme të blera dhe të vendosura në biznes. Ju mund të zbrisni karriget dentare dhe aparatet me rreze X dhe keni të drejtë të shlyeni koston e aseteve si shpenzime biznesi. Për të marrë zbritjen, pajisjet duhet të përdoren për biznes të paktën 50% të kohës. 

Certifikata Vjetore e Praktikës

Kostoja e çdo certifikate praktike vjetore të mandatuar nga shteti është një shpenzim biznesi i zbritshëm. Ju gjithashtu mund të hiqni të gjitha tarifat e anëtarësimit për organizatat profesionale ose detyrimet ndaj ADA, AAP, AOS, etj.

Sigurim

Si dentist, ju mund të zbrisni shpenzimet që lidhen me sigurimin e dëmshpërblimit profesional ose përgjegjësisë. Po kështu, sigurimi i kompensimit të punëtorëve, nëse keni punonjës, është i zbritshëm, dhe po kështu janë shpenzimet tuaja të sigurimit shëndetësor, nëse jeni i vetëpunësuar. 

Për të qenë i zbritshëm, sigurimi shëndetësor duhet: 

  • Jini për veten tuaj, bashkëshortin tuaj dhe çdo vartës. 
  • Të mos keni të drejtë të merrni pjesë në një program sigurimi shëndetësor nga punëdhënësi juaj ose ofruesi i bashkëshortit tuaj.
  • Të mos paguhet me asnjë lloj programi para tatimit.

Primet e sigurimit shëndetësor konsiderohen si një rregullim i të ardhurave. Ju mund të zbrisni shumën e paguar për sigurimin shëndetësor nga të ardhurat tuaja bruto pa marrë zbritje të detajuara.

udhëtim

Ndërsa ky shpenzim biznesi është më pak i zakonshëm për dentistët, mund të zbritet nëse keni punë jashtë shtetit ose gjatë natës. Po kështu, ju mund të zbritni shpenzimet e udhëtimit nëse udhëtoni për konferenca, seminare ose trajnime arsimore. Zbritjet e mundshme të udhëtimit përfshijnë transportin me aeroplan, makina me qira, shpenzimet e akomodimit dhe ushqimet. 

Nëse udhëtoni me makinë për të shkuar në vende të reja ose për konferenca, mund të zbrisni kostot aktuale ose të merrni Zbritja standarde e IRS, që është një normë e sheshtë prej 65.5 cent për milje për vitin 2023 dhe 67 cent për milje në 2024. 

Reklamat

Kostoja e reklamimit të biznesit tuaj dentar është një shpenzim biznesi i zbritshëm. Kjo përfshin reklamimin në internet përmes mediave sociale, ndikuesve ose reklamave me pagesë, si dhe reklamat e vendosura në media të shkruara, në tabela, mbështjellës makinash, stola dhe çdo kanal tjetër reklamimi me pagesë. Ju do të duhet të mbani shënime të sakta të kostove me fatura për të marrë këtë zbritje.

Zyra në shtëpi

Shpenzimet e zyrës, duke përfshirë printerët, kompjuterët, telefonat, tavolinat, si dhe pajisjet e specializuara të zyrës dentare janë shpenzime biznesi të zbritshme plotësisht. Blerjet e mëdha si mobiljet, një fotokopjues i ri, kompjuterë ose sisteme telefonike mund të zhvlerësohen gjatë disa viteve. Ju gjithashtu mund të zbrisni shpenzimet e pastrimit të zyrës.

Zbritje për pagesën e kredisë studentore

Nëse keni kredi studentore, mundeni zbritni deri në 2,500 dollarë të interesit të paguar për vitin gjatë shlyerjes së kredive. Megjithatë, kjo zbritje ka kufizime të të ardhurave. Në përgjithësi, ju nuk mund të kërkoni një zbritje nëse të ardhurat bruto të rregulluara të modifikuara janë 185,000 dollarë ose më shumë, por mund të flisni me një këshilltar financiar ose profesionist tatimor për situatën tuaj. 

Pagat e punonjësve

Nëse keni punonjës ose punësoni përkthyes të pavarur, këto pagesa janë të zbritshme nga taksat, duke përfshirë çdo taksë të paguar për punonjësit. Pagat e punonjësve, kontributet e planit të pensionit dhe pagesat e tjera të përfitimeve janë shpenzime të zbritshme të biznesit. 

Shpenzimet e Arsimit

Nëse merrni arsim të vazhdueshëm ose edukim shtesë në lidhje me praktikën tuaj dentare, kostoja e këtyre programeve mund të jetë e zbritshme. Nëse ju kërkohet të ruani ose përmirësoni kualifikimin aktual dentar, mund të zbrisni programet CE të mandatuara nga shteti, shkollimin, librat dhe furnizimet.

Ju mund të zbrisni shpenzime të tjera të edukimit të vazhdueshëm dhe zhvillimit profesional, duke përfshirë konferencat, klasat në internet dhe materialet e studimit të vetë-drejtuara në lidhje me praktikën tuaj dentare.

Tarifat ligjore dhe profesionale

Si një profesionist dentar, ka të ngjarë të keni nevojë për mbështetje nga profesionistë të tjerë për të mbrojtur biznesin tuaj. Këto tarifa profesionale për operacionet normale të biznesit mund të zbriten si shpenzim biznesi. Për shembull, ju mund të zbrisni:

  • Shërbimet e kontabilitetit
  • Shërbime ligjore
  • Softuer për planifikimin
  • Tarifa të tjera profesionale
  • Çdo softuer tjetër i nevojshëm për biznesin tuaj dentar, siç është softueri i specializuar për analiza dentare.

Zbritjet e tjera të shpenzimeve

Planet e pensionit të shtyrë nga taksat

Edhe pse këto nuk janë zbritje të drejtpërdrejta, disa statistika sugjerojnë se vetëm 25% e dentistëve maksimizojnë të gjitha opsionet e llogarisë së daljes në pension. Konsideroni një IRA, 401(k) ose Pension të Thjeshtuar Punonjësi (SEP) për biznesin tuaj për të kursyer më shumë në taksa këtë vit ndërsa përgatiteni për daljen në pension. 

Amortizimi në pasuri të paluajtshme

Nëse zotëroni pasuri të paluajtshme që lidhen me biznesin tuaj dentar, ndarja e kostos lejon zhvlerësim të përshpejtuar. Ju mund të reduktoni afatin kohor të amortizimit nga 39 vjet në më pak se pesë vjet. 

Për të përfituar nga ky opsion, do t'ju duhet një studimi i ndarjes së kostove në të cilën prona ndahet në komponentë si peizazhi, trotuaret, mobiljet dhe tapetet me normat përkatëse të amortizimit. 

Shpenzimet që dentistët nuk mund t'i pretendojnë si zbritje tatimore

Ndërsa shumica e shpenzimeve të biznesit që janë të zakonshme dhe të nevojshme janë të zbritshme, ka disa shpenzime që nuk mund t'i zbritni. IRS ju ndalon të zbritni disa shpenzime, duke përfshirë

  • Rimbursohen shpenzim: Për shembull, nëse rimbursoheni për shpenzimet e udhëtimit pasi keni marrë pjesë në një konferencë, ato nuk janë të zbritshme si shpenzime biznesi. 
  • Kilometrat e rregullta të udhëtimit: Largësia e kërkuar për të shkuar në punë ose në zyrën tuaj dentare nuk është një shpenzim biznesi i zbritshëm. 
  • Primet e sigurimit të jetës: Nëse jeni përfituesi, nuk mund të zbrisni kostot e sigurimit të jetës.
  • tarifat nga shkeljet ligjore: Ju nuk mund të zbrisni biletat e parkimit, tarifat gjyqësore ose tarifa të tjera që lidhen me ndonjë shkelje ligjore. 

Si të përgatiteni për paraqitjen e taksave dhe monitorimin e zbritjeve tatimore për dentistët?

Ndërsa përgatitni dosjet tatimore dhe monitoroni zbritjet si dentist, është thelbësore të qëndroni përpara regjistrimeve. Ju do të duhet të planifikoni dhe të konsideroni marrjen e ndihmës profesionale për të siguruar dosje të sakta. Këtu janë hapat që duhen ndërmarrë për t'u siguruar që jeni të organizuar në kohën e taksave:

  • Filloni herët: Ju mund të kurseni kohë duke përgatitur zbritjet duke vendosur sisteme të qarta kontabiliteti ose duke përdorur softuer kontabël si doola Books.  
  • Ndiqni gjithçka: Mbani faturat dhe depozitoni ato me kujdes për të gjitha shpenzimet e biznesit. Softueri gjurmues ose aplikacionet e kontabilitetit mund ta lehtësojnë këtë.
  • Krijoni skedarë dixhitalë: Për të kursyer kohë në përgatitjen e zbritjeve të pranueshme, mund të kërkoni fatura elektronike ose të skanoni faturat fizike dhe t'i ruani ato në një dosje të vetme ose një disk të bazuar në renë kompjuterike. 
  • Merr ndihme: Një kontabilist publik i certifikuar ose profesionist tatimor mund t'ju ndihmojë të përgatisni taksat, të kontrolloni dy herë të dhënat e kontabilitetit dhe të siguroni paraqitjen e saktë. 

Si të kërkoni fshirjet si dentist në kthimin tuaj tatimor?

Si pronar i një biznesi dentar ose dentist i vetëpunësuar, zakonisht raportoni të ardhurat dhe shpenzimet Formulari 1099 Orari C. Zakonisht përdorni Programin C për të kërkuar të gjitha zbritjet ose shpenzimet e taksave të biznesit.  

Pasi të keni zbritur shpenzimet e biznesit nga të ardhurat, ju do të futni diferencën në Shtojcën 1 të Formularit 1040. Përgatitja e taksave ose softueri i kontabilitetit mund t'ju ndihmojë t'i plotësoni këto formularë automatikisht pasi të keni futur të ardhurat dhe shpenzimet përkatëse. 

Përveç kësaj, neni 179 i IRC-së i lejon bizneset të marrin një zbritje të menjëhershme për shpenzimet e biznesit të aktiveve të amortizueshme si karriget dentare, pajisjet me rreze X, kompjuterët, pajisjet e tjera, automjetet dhe softuerët. Ju gjithashtu mund të mësoni më shumë rreth paraqitjes së taksës së vetëpunësimit or zbritjet kreative të taksave këtu

Ndërtimi i biznesit tuaj dentar

Biznesi juaj dentar varet nga rritja e një reputacioni për shërbimin dhe kujdesin e shkëlqyer. Ju dhe ekipi juaj mund të ndërtoni biznesin duke u fokusuar te klientët. Kjo është arsyeja pse mbështetja e zyrës së pasme mund të jetë thelbësore për rritjen. Kjo e bën softuerin e shkëlqyer të përgatitjes së taksave kaq të vlefshëm për të kursyer kohë dhe për të rritur saktësinë në dosje. 

Konsideroj Doola Books për të thjeshtuar kontabilitetin. Është krijuar për themeluesit e zënë dhe mund të lirojë kohën tuaj në mënyrë që të mund të përqendroheni në qëllimet tuaja të biznesit. Ose, merrni paketa tatimore e doola për të siguruar pajtueshmërinë dhe paraqitjet në internet për një kohë tatimore pa shqetësime! 

FAQs

A ka kufizime se sa mund të zbres për shpenzime të caktuara si dentist?

Nuk ka kufizime specifike se sa mund të zbritni për shpenzimet si dentist, për sa kohë që shpenzimet janë të zakonshme dhe të nevojshme. Për të maksimizuar zbritjet, flisni me një profesionist tatimor ose CPA. 

Çfarë të dhënash duhet të mbaj për të mbështetur zbritjet e taksave për dentistin tim?

Ju do të duhet të mbani faturat dhe të dhënat e të gjitha shpenzimeve për të mbështetur zbritjet e biznesit. Softueri i kontabilitetit ose softueri për përgatitjen e taksave mund ta bëjnë më të thjeshtë mbajtjen e regjistrimeve në rregull. 

Si ndikojnë zbritjet e taksave në taksat e mia të përgjithshme që i detyrohem si dentist?

Zbritjet tatimore të shpenzimeve të biznesit mund të zvogëlojnë barrën tuaj të përgjithshme tatimore. Për të marrë zbritje, ato duhet të jenë të zakonshme dhe të nevojshme për biznesin dentar. Një CPA ose një profesionist tatimor mund t'ju ndihmojë të optimizoni zbritjet e mundshme për biznesin tuaj. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.