Maksimizimi i fitimeve tuaja: Zbritje tatimore për konsulentët

Nëse punoni si konsulent - pavarësisht nëse ai është një konsulent financiar, konsulent shëndetësor, konsulent i burimeve njerëzore ose ndonjë fushë tjetër - ka të ngjarë të jeni një kontraktues i pavarur ose i vetëpunësuar. Në këtë rast, ju nuk keni një punëdhënës që rimburson shpenzimet tuaja të punës. Kjo do të thotë që ju do të jeni në gjendje të kërkoni kosto të lidhura me biznesin si zbritje tatimore të konsulentëve, të cilat potencialisht mund të ulin të ardhurat tuaja të tatueshme. 

Lexoni më tej për të kuptuar zbritjet tatimore për konsulentët për të përfituar nga lehtësimet tatimore për të cilat kualifikoheni këtë vit. 

Kush mund të kërkojë zbritje tatimore nga konsulenti?

Përkthyes të pavarur, kontraktorë të pavarur, individë të vetëpunësuar dhe pronarë biznesi janë të gjithë të pranueshëm për zbritjet e shpenzimeve të biznesit. Nëse punoni si konsulent si punonjës me kohë të plotë për një kompani dhe merrni një W-2, zakonisht nuk do të keni të drejtë të kërkoni zbritje tatimore të biznesit. 

Megjithatë, shumica e konsulentëve janë të vetëpunësuar ose punojnë si kontraktorë që mund të përfitojnë zbritjet kreative të taksave. Përveç kësaj, ka Përfitimet tatimore të LLC ju mund të përfitoni si pronar i një biznesi të vogël.  

Zbritjet e zakonshme tatimore për konsulentët

Nëse je përgatitjen e taksave të biznesit për herë të parë, mirëkuptim fshirjet e taksave për të vetëpunësuarit ose pronarët e bizneseve të vogla mund të ndihmojnë në kursimin e kohës dhe mbrojtjen e të ardhurave tuaja të fituara me vështirësi. Lexoni për zbritjet e mundshme të shpenzimeve të biznesit si konsulent.  

Kostot e fillimit të biznesit

Ju mund të zbritni kostot e fillimit nëse keni nisur biznesin tuaj të konsulencës gjatë vitit tatimor. Nëse përdorni një shërbim formimi LLC, ky është gjithashtu një shpenzim biznesi i zbritshëm. Për më tepër, një shërbim agjenti i regjistruar, këshilla ligjore dhe çdo tarifë tjetër profesionale për të nisur biznesin tuaj kualifikohen si shpenzime të nevojshme biznesi për të filluar biznesin. 

Shpenzimet e zyrës

Nëse mbani një zyrë për biznesin tuaj të konsulentëve dhe paguani qiranë për hapësirën që nuk është në shtëpinë tuaj, mund të zbrisni shumën e paguar si qira. Përveç kësaj, ju mund të zbrisni koston e mobiljeve ose pajisjeve të mëdha të zyrës, si një tavolinë, karrige, kompjuter, printer ose telefon për biznesin e konsulentëve në një baza e amortizimit

Arsimi dhe Certifikatat

Shpenzimet arsimore që lidhen me biznesin tuaj të këshillimit mund të zbriten. Këto shpenzime mund të përfshijnë veten ose punonjësit tuaj nëse është e nevojshme për biznesin. Sidoqoftë, arsimi duhet të lidhet drejtpërdrejt me biznesin tuaj të këshillimit ose llojin e konsultimit që bëni për t'u kualifikuar si zbritje biznesi.

Kostot e reklamimit

Kostot e reklamimit janë të zbritshme nëse tregtoni biznesin tuaj të konsulencës në internet ose përmes gazetave periodike, revistave profesionale ose mediave të tjera. Për të marrë këtë zbritje, do t'ju duhet të mbani shënime të sakta të kostove me fatura.

Shpenzimet e udhëtimit

Si konsulent, mund t'ju duhet të udhëtoni në vendet e punës ose të bëni udhëtime gjatë natës. Këto shpenzime udhëtimi nga xhepi kualifikohen për rimbursime pa taksa. Zbritjet e mundshme të udhëtimit përfshijnë transportin me aeroplan, makina me qira, shpenzimet e akomodimit dhe ushqimet. 

Nëse vozitni drejt vendeve të reja të punës, mund të zbrisni kostot aktuale ose të merrni zbritjen standarde të IRS prej 65.5 cent për milje për vitin 2023 dhe 67 cent për milje në vitin 2024. Megjithatë, nuk mund ta merrni këtë zbritje për udhëtime të rregullta në zyrën tuaj.

Sigurim

Sigurimi i nevojshëm për biznesin, duke përfshirë sigurimin e kompensimit të punonjësve, nëse keni punonjës, dhe sigurimi i përgjegjësisë janë shpenzime të zbritshme të biznesit. Po kështu, nëse jeni i vetëpunësuar, shpenzimet tuaja të sigurimit shëndetësor janë të zbritshme. 

Për të qenë i zbritshëm, sigurimi shëndetësor duhet: 

  • Jini për veten tuaj, bashkëshortin tuaj dhe çdo vartës 
  • Nuk paguhet me asnjë lloj programi para taksave
  • Ju nuk keni të drejtë të merrni pjesë në një program sigurimi shëndetësor nga punëdhënësi juaj ose ofruesi i bashkëshortit tuaj

Primet e sigurimit shëndetësor konsiderohen si një rregullim i të ardhurave dhe jo një zbritje e detajuar. Ju mund të zbrisni shumën që keni paguar për sigurimin shëndetësor nga të ardhurat tuaja bruto.

Vaktet e Biznesit

Vaktet ndonjëherë mund të jenë një shpenzim biznesi i zbritshëm nëse duhet të qëndroni larg shtëpisë gjatë natës. Në përgjithësi, të IRS lejon zbritjet e 50% të vakteve të biznesit. Nëse zgjidhni të zbrisni shpenzimet aktuale, duhet të mbani shënim të gjitha shpenzimet e ushqimit, duke përfshirë bakshish dhe taksa. Ose, mund të jeni në gjendje merrni një kompensim mëditjeje

Shpenzimet e kontraktorit ose punonjësit

Nëse punësoni kontraktorë të tjerë të pavarur për të kryer punë për biznesin e konsulencës, ju mund t'i zbritni pagat e tyre nga të ardhurat e biznesit tuaj. Nëse keni punonjës, mund të zbrisni edhe pagesa të tjera që bëni në lidhje me punën e tyre, si pagesat e Sigurimeve Shoqërore.

Zbritja e Kursimeve të Pensionit

Nëse jeni i vetëpunësuar, kontributet në një plan 401(k) me një pjesëmarrës janë shpenzime biznesi të zbritshme. Ashtu si një 401(k) tradicionale, ju mund të kontribuoni dollarë para taksave si punonjës ashtu edhe si punëdhënës me një shtyrje rroge deri në 22,500 dollarë në 2024 plus një kontribut shtesë prej 7,500 dollarësh nëse jeni mbi 50 vjeç. Ju mund të shtoni afërsisht 25% të të ardhurave neto nga vetëpunësimi, duke mos i kaluar 66,000 dollarë në 2023. 

Me një pension të thjeshtuar punonjësish (SEP), ju mund të kontribuoni deri në 25% të fitimeve tuaja neto nga vetëpunësimi, deri në 66,000 dollarë për vitin 2023.

Taksat profesionale

Tarifat profesionale dhe ligjore për operacionet normale të biznesit tuaj mund të zbriten si shpenzim biznesi. Kjo perfshin:

  • Shërbimet e kontabilitetit
  • Shërbime ligjore
  • Çdo softuer tjetër i nevojshëm, duke përfshirë softuerin e përgatitjes së llogarisë ose taksave dhe softuerin e planifikimit 
  • Tarifa të tjera profesionale

Shpenzimet që konsulentët nuk mund t'i pretendojnë si zbritje tatimore

Ndërsa shpenzimet normale të biznesit janë të zbritshme për konsulentët, ka disa kategori shpenzimesh që nuk mund t'i zbritni. Sipas IRS, këto përfshijnë:

  • Kilometrat e rregullta të udhëtimit: Kilometrazhi për të shkuar në punë për një zyrë larg shtëpisë nuk është një shpenzim biznesi i zbritshëm. 
  • Rimbursohen shpenzim: Për shembull, nëse klientët ju rimbursojnë për shpenzimet e udhëtimit, ato nuk janë të zbritshme si shpenzim biznesi. 
  • tarifat nga shkeljet ligjore: Ju nuk mund të zbrisni biletat e parkimit, tarifat gjyqësore ose tarifa të tjera që lidhen me ndonjë shkelje ligjore. 
  • Primet e sigurimit të jetës: Nëse jeni përfituesi, nuk mund të zbrisni kostot e sigurimit të jetës.

Si të përgatiteni për paraqitjen e taksave dhe të monitoroni zbritjet tatimore për konsulentët?

Për të përgatitur dosjet tatimore dhe për të ndjekur zbritjet si konsulent, planifikimi mund t'ju kursejë shumë kohë. Këtu janë hapat që duhen ndërmarrë për t'u siguruar që jeni të organizuar në kohën e taksave:

  • Filloni herët: Ju mund të kurseni kohë duke përgatitur zbritjet duke vendosur sisteme të qarta kontabiliteti ose duke përdorur softuer kontabël si doola Books.  
  • Krijoni skedarë dixhitalë: Ju mund të kërkoni fatura elektronike ose të skanoni faturat fizike dhe t'i ruani ato në një dosje të vetme ose një disk të bazuar në renë kompjuterike për të kursyer kohë për përgatitjen e zbritjeve të pranueshme. 
  • Ndiqni gjithçka: Mbani faturat dhe depozitoni ato me kujdes për të gjitha shpenzimet e biznesit. Softueri gjurmues ose aplikacionet e kontabilitetit mund ta bëjnë këtë më të lehtë.
  • Merr ndihme: Një kontabilist publik i certifikuar ose profesionist tatimor mund t'ju ndihmojë të përgatisni taksat, të kontrolloni dy herë të dhënat e kontabilitetit dhe të siguroni paraqitjen e saktë. 

Si të kërkoni fshirjet si konsulent në kthimin tuaj tatimor?

Si pronar biznesi ose konsulent i vetëpunësuar, zakonisht raportoni të ardhurat dhe shpenzimet Formulari 1099 Orari C. Ju gjithashtu mund të përdorni Programin C për të kërkuar të gjitha zbritjet ose shpenzimet e taksave të biznesit.  

Pas zbritjes së shpenzimeve të biznesit nga të ardhurat, ju do të futni diferencën në Shtojcën 1 të Formularit 1040. Përveç kësaj, Seksioni 179 i IRC lejon bizneset të marrin një zbritje të menjëhershme për shpenzimet e biznesit të aktiveve të amortizueshme si kompjuterë, mobilje zyre, pajisje, automjetet e kompanisë, dhe softuer. 

Përgatitja e taksave ose Softueri i kontabilitetit shpesh do t'i plotësojë këto formularë automatikisht pas futjes së të ardhurave dhe shpenzimeve përkatëse, duke ju kursyer kohë të konsiderueshme. Ju gjithashtu mund të mësoni më shumë rreth paraqitjes së taksës së vetëpunësimit or zbritjet që mund të kërkoni pa faturë.

Zgjerimi i biznesit tuaj të konsulencës 

Ndërtimi i biznesit tuaj të këshillimit mund të jetë një mundësi emocionuese për të bërë një ndryshim gjatë ndërtimit të të ardhurave tuaja. Megjithatë, përgatitja e taksave mund të marrë kohë të vlefshme nga iniciativat e tjera të biznesit. Përgatitja dhe depozitimi i saktë i taksave me zbritjet e lejuara kërkon kohë që mund ta përdorni për qëllime të tjera. 

Kjo është arsyeja pse softueri i shkëlqyer për përgatitjen e taksave mund të jetë kaq i vlefshëm. Konsideroni doola Books për të thjeshtuar mbajtjen e kontabilitetit dhe për të liruar kohë për t'u fokusuar në qëllimet e biznesit tuaj. Ose, merrni paketën tatimore të doola për të siguruar pajtueshmërinë dhe paraqitjet në internet për deklarimet tatimore pa shqetësime! 

FAQs

A ka kufizime se sa mund të zbres për shpenzime të caktuara si konsulent?

Nuk ka kufizime se sa mund të zbritni si konsulent. Megjithatë, sipas IRS, shpenzimet duhet të jenë të nevojshme dhe të zakonshme për biznesin dhe industrinë. 

Çfarë të dhënash duhet të mbaj për të mbështetur zbritjet e taksave të konsulentit tim?

Për të mbështetur zbritjet e shpenzimeve të biznesit tuaj të konsultimit, duhet të mbani të gjitha faturat e biznesit. Një sistem regjistrimi në internet ose një softuer për përgatitjen e taksave mund ta bëjë më të lehtë mbajtjen e organizuar të të gjitha faturave. 

Si ndikojnë zbritjet tatimore në taksat e mia të përgjithshme që i detyrohem si konsulent?

Zbritjet e shpenzimeve të biznesit mund të ndikojnë në të ardhurat tuaja totale të tatueshme dhe, në këtë mënyrë, sa do të keni borxh mbi taksat. Mund të kurseni më shumë duke ndjekur me saktësi shpenzimet e biznesit. Një kontabilist publik i certifikuar ose profesionist tatimor mund të ndihmojë për t'u siguruar që i keni paraqitur dhe gjurmuar të gjitha shpenzimet në mënyrë korrekte. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.