Gjithçka që duhet të dini për taksën e vetëpunësimit

Lundroni taksat e vetëpunësimit si një profesionist, edhe nëse nuk e mbani mend plotësisht tarifën.

Shumë prej nesh nuk mësohen për taksat në shkolla, kështu që ne jemi këtu për t'iu përgjigjur të gjitha pyetjeve tuaja, në mënyrë që të mund t'i qaseni çdo prilli me besim!

Kush konsiderohet i vetëpunësuar?

Ju konsideroheni të vetëpunësuar nëse merrni të ardhura nga produktet ose shërbimet që po ofroni. Disa shembuj të kësaj:

• Ju jeni një pronar i vetëm ose një kontraktues i pavarur – do të thotë se jeni duke punuar si një biznes i pa inkorporuar si një profesionist i pavarur, si një dizajner grafik i pavarur
• Ju jeni një anëtar i një partneriteti që kryen një biznes ose një tregti – do të thotë se ju jeni një biznes i inkorporuar ose i pa inkorporuar që ofron shërbime, si një firmë ligjore ose një grup kontabiliteti
• Ju jeni në biznes për veten tuaj – LLC, C corp, S corp ose një punëtor koncerti, si një shofer Uber ose një aktor

Të vetëpunësuar kundër Jo të vetëpunësuar

Më poshtë janë disa shembuj të statusit të vetëpunësuar dhe jo të vetëpunësuar.

• Daria zotëron dyqanin e saj Etsy që shet bizhuteri të bëra me porosi. Ajo fiton të ardhura biznesi me kohë të plotë nga kjo. ✅ I vetëpunësuar
• Dan punon në një startup teknologjik që sapo kaloi në raundin e dytë të financimit. Ai merr një formular W-2 çdo vit. Jo i vetëpunësuar
• Delilah zotëron një biznes qirinjsh, me një vitrinë në qendër të qytetit. Ajo punësoi një grup të dytë duarsh, Dani, të cilit i dha një formular W-4. Daria është ✅ I vetëpunësuar. Dani është jo të vetëpunësuar

Pse kemi nevojë për taksën e vetëpunësimit?

Ashtu si punëtorët W-2, edhe individët e vetëpunësuar duhet të paguajnë taksa, por veprojnë si punonjës edhe si punëdhënës.

Nëse keni punuar ndonjëherë me kohë të plotë si punonjës i W-2, mund të keni parë taksa të mbajtura nga çeqet tuaja. Kjo për shkak se Akti Federal i Kontributeve të Sigurimeve (FICA) kërkon që punonjësit të mbajnë në burim disa taksa nga një çek. Të dy punonjësit e W-2 dhe punëdhënësit e tyre kontribuojnë në FICA, e cila përbëhet nga taksa e Sigurimeve Shoqërore, taksa e Medicare dhe mbitaksa e Medicare për një total prej 15.3%. E vetmja kapje - kur je punonjës i W-2, duhet të paguash vetëm gjysmën e kësaj, që është 7.65%; punëdhënësi juaj mbulon gjysmën tjetër.

Nëse jeni vetë pronar i pasionuar i një biznesi të vetëpunësuar, ju jeni përgjegjës për të marrë rolin e punëdhënësit dhe të punonjësit, që do të thotë se duhet të paguani të dy fundet e atyre taksave FICA. Nëse jeni i vetëpunësuar, duhet të paguani plotësisht 15.3% e taksave FICA, që është norma juaj e tatimit për vetëpunësimin. Kjo mbulon të njëjtat kontribute sikur të kishit punuar me kohë të plotë.

Çfarë bëjnë taksat e vetëpunësimit?

1. Kontribuoni në sistemet e Sigurimeve Shoqërore dhe Medicare — mendoni për këdo që njihni mbi 65 vjeç. Pas shkatërrimit të Depresionit të Madh, Presidenti Roosevelt futi Sigurimet Shoqërore në New Deal, duke siguruar që pensionistët mbi 65 vjeç mund të merrnin ende të ardhura, veçanërisht nëse ishin me aftësi të kufizuara. Kur është koha juaj për të korrur përfitimet, ju keni të drejtën e Sigurimeve Shoqërore, pavarësisht nëse jeni punëtor me kohë të plotë, me kohë të pjesshme ose i vetëpunësuar.
2. Shërbejë si një shlyerje shtesë — e dini atë pjesë të mrekullueshme të të qenit pronar i një biznesi të vogël, ku mund të shlyeni paratë që keni shpenzuar për mallra që lidhen me biznesin? Taksat e vetëpunësimit nuk bëjnë përjashtim. Ju mund të hiqni gjysmën e shumës, ose 7.65%, në sezonin tatimor.

Si të depozitoni tatimin për vetëpunësim

E mbani mend numrin magjik prej 15.3%, cila është norma e taksës amerikane të vetëpunësimit? Është llogaritur mbi të ardhurat neto të pronarit të biznesit, gjë që ka kuptim sepse përndryshe, do të taksonte taksën tuaj!

Mos harroni: Si pronar i një biznesi të vogël, ju veproni si punëdhënës dhe punonjës. Ashtu si një punëdhënës merr taksat e punëtorëve me kohë të pjesshme dhe të plotë çdo pagesë, kështu duhet të bëni edhe ju. Lërini paratë mënjanë çdo muaj (ose javë ose projekt, në varësi të mënyrës se si i menaxhoni financat tuaja) në mënyrë që t'i keni ato para gati në sezonin tatimor. Nuk ka ndjenjë më të keqe se sa të kesh nevojë të marrësh kursimet - ose më keq, një borxh kredie ose karte krediti - sepse nuk kurseve për taksat.

Le të themi se ju drejtoni biznesin tuaj të kafshëve shtëpiake si një LLC. Vitin e kaluar, në 2022, keni fituar një fitim neto prej 50,000 dollarë. 1099 juaj (Schedule SE) do t'ju detyrojë ta shumëzoni këtë me 92.35% të fitimeve tuaja neto duke zbritur disa shpenzime, të cilat do të dalin në 46,175 dollarë, fitimi juaj neto i nënshtrohet tatimit mbi vetëpunësimin.

Pastaj, ju do të hiqni tatimin tuaj të vetëpunësimit nga kjo, duke shumëzuar 46,175 dollarë me 15.3% për të barabartë me 7,064 dollarë në taksat e vetëpunësimit (gjysma e të cilave mund të shlyeni).

Ju do ta shkruani këtë në seksionin tuaj "tatimet e tjera" në formularin 1040.

Si të depozitoni taksat

Ju mund të paraqisni taksat në një nga tre mënyrat:

1. Dosja me postë. Gjeni formularët e nevojshëm tatimor për t'i printuar në internet (ose ndonjëherë bibliotekat lokale i kanë ato në dispozicion).
2. Skedari në internet. Përdorni një mjet tatimor në internet si TurboTax për t'ju ndihmuar ta kaloni atë.
3. Dosja duke përdorur një përgatitës tatimor njerëzor. Përdorni një profesionist tatimor si një kontabilist, CPA ose profesionist tatimor në doola i cili ka akses në të gjitha informacionet e biznesit tuaj të vogël nga formimi deri te mbajtja e kontabilitetit për një vend gjithçka-në-një.

Ju nuk duhet të paraqisni taksat vetëm!

Drejtimi i biznesit tuaj të vogël duhet t'ju frymëzojë dhe mos t'ju tmerrojë. Ju e shihni përfitimin e drejtimit të biznesit tuaj si të përfitoni nga fshirja e taksave, të bëni orarin tuaj dhe të bëni atë që doni. Pra, pse të mos merrni ndihmë që të mund të maksimizoni stilin e jetës së pronarit të biznesit tuaj të vogël?

doola Banking — menaxhoni biznesin tuaj të gjithë në një vend, në mënyrë që të mos keni nevojë të peshkoni kurrë përmes tarifave të restorantit për të gjetur përsëri abonimin e biznesit tuaj.

doola Kontabiliteti — menaxhim financiar në autopilot me raporte mujore financiare, kategorizim biznesi dhe rishikim të ekspertëve.

doola Paketa Tatimore — dorëzimi i lehtë i taksave nga një CPA e besuar dhe mbështetja e vazhdueshme e klientit.

doola Pajtueshmëria totale — i gjithë shebangu të përqendroheni në pjesët tuaja të preferuara të biznesit dhe të lini dikë tjetër të bëjë pjesën tjetër.

FAQs