Dy fjalë që çdo pronar biznesi pëlqen t'i dëgjojë gjatë kohës së taksave: zbritjet tatimore. Jashtë shpenzimeve 'normale' të biznesit të përdorura si zbritje tatimore, ka zbritje të shumta krijuese nga të cilat mund ose nuk mund të keni përfituar gjatë gjithë kohës. Ne do të shqyrtojmë një listë të gjerë të zbritjeve kreative të taksave për të përfituar nga ky sezon tatimor.

Si i raportoni zbritjet tatimore?

Si pronar i vetëm ose Shoqëria me Përgjegjësi të Kufizuar (LLC), raportimi i zbritjeve tuaja tatimore nuk është aq i frikshëm sa mund të duket.

Zbritjet tatimore depozitohen në një plan C, një formular Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme (IRS) që kap fitimet dhe humbjet në biznesin tuaj nga viti i kaluar.

On Programi C, do të jeni në gjendje të rendisni dhe të specifikoni shpenzimet e biznesit tuaj si një zbritje tatimore për të ndihmuar në uljen e shumës së të ardhurave të tatueshme që do t'ju kërkohet të paguani IRS.

A duhet të specifikoni zbritjet?

Nëse zbritjet tuaja të detajuara tejkalojnë shumën standarde të zbritjes, rekomandohet që të përfitoni plotësisht nga të gjitha mënyrat unike për të ulur të ardhurat tuaja të tatueshme. Nëse nuk jeni të sigurt për këtë proces, konsultohuni me një profesionist tatimor nga doola për t'ju treguar se si të specifikoni.

30 Zbritje tatimore krijuese por ligjore

Tani që i kuptoni bazat se si dhe ku të raportoni zbritjet në taksat tuaja, le të shohim disa zbritje kreative dhe krejtësisht ligjore që duhet të përdorni për të ulur faturën tuaj tatimore.

1. Vaj trupi

Qoftë nëse jeni masazhatore apo bodybuilder që shkumëzon trupin tuaj për një shfaqje ose u ofroni një masazh klientëve, vaji i trupit konsiderohet si një kosto e nevojshme për të dy llojet e profesioneve. Është një zbritje tatimore 100% ligjore.

2. Shpenzimet e makinës ose kamionit

Përfitimi i përdorimit të shpenzimeve të makinës ose kamionit tuaj si pronar biznesi është një domosdoshmëri. Mbani në mend se do të lejoheni të përdorni vetëm një nga dy metodat për këto zbritje.

Mund të përdorni ose zbritjen standarde të kilometrazhit, që përfshin shpenzimet dhe mirëmbajtjen në kosto për milje, ose zbritjen e shpenzimeve aktuale, e cila është një listë aktuale e detajuar e zbritjeve si gazi, riparimet e makinave, gomat, sigurimet dhe më shumë.

3. Telefon celular

Ju ka të ngjarë të përdorni një telefon celular në disa aspekte të operacioneve të biznesit tuaj. Ju lejohet të zbrisni sasinë e përdorimit që kërkon biznesi juaj si përqindje e planit tuaj C.

Për shembull, nëse e përdorni telefonin tuaj për 30% të biznesit tuaj dhe 70% tjetër është përdorim personal, ju lejohet të përdorni një zbritje prej 30% të telefonit dhe faturës tuaj për qëllime tatimore.

4. Kauza bamirëse

Ngjashëm me një dhurim si shpenzim personal, donacionet për qëllime bamirësie janë të zbritshme nga taksat. Dhuratat bamirëse të lejuara për zbritje janë paratë e gatshme, shpenzimet e udhëtimit për të ndihmuar një organizatë dhe dhuratat e pronës ose pajisjeve.

Zbritja varet nga shuma dhe lloji i organizatës (e kualifikuar kundrejt jokualifikuar), por në përgjithësi mund të shkojë deri në 60% të të ardhurave bruto të rregulluara.

Mos harroni, dhuroni vetëm për një bamirësi nga vullneti i mirë, jo vetëm për zbritjen e taksave.

5. veshje

Veshja është gjithashtu një zbritje tatimore ligjore. Si një pronar i vetëm, ju lejohet të hiqni rrobat për aq kohë sa ato janë të veshura për punë dhe janë të veshura vetëm për punë, jo veshje të përditshme.

Scrubs, veshje ndërtimi ose veshje të përdorura për 'qëllime promovuese' janë shembuj të veshjeve që mund të zbriten nga taksat.

6. Komisionet dhe tarifat

Komisionet dhe tarifat janë një kategori në Shtojcën C të përcaktuar si “Shuma të paguara për shërbimet e kryera në emër të biznesit tuaj”. Këto shuma përfshijnë komisionet e paguara për shitjet dhe tarifat për organizatat, shoqatat dhe shitësit si Amazon, Etsy ose eBay.

7. Puna me kontratë

Një kategori tjetër në planin C është puna me kontratë. Kjo zbritje është projektuar për çdo shumë të paguar për kontraktorët e pavarur që përfundojnë punën në emër të biznesit tuaj.

Nëse drejtoni një agjenci dizajni marketingu dhe punësoni punë marketingu tek një kontraktor, shuma që i paguani atij kontraktori është plotësisht e zbritshme nga taksat.

Mbani në mend nëse paguani një kontraktor 600 dollarë ose më shumë gjatë vitit, do t'ju kërkohet të paraqisni një Formular 1099-NEC.

8. Kostoja e Udhëtimit

Kilometrazhet e bëra gjatë vozitjes për aktivitete të lidhura me biznesin, si p.sh. kantieret e punës, udhëtimi në aeroport dhe takimet janë të zbritshme nga taksat për sa i përket kostos për kilometrazh.

Megjithatë, është e rëndësishme të theksohet se IRS nuk lejon zbritje për udhëtimet nga shtëpia juaj në zyrë.

9. Shpenzimet e Konferencës dhe Edukimi

Kostot e pjesëmarrjes në konferenca dhe edukim në lidhje me biznesin tuaj janë plotësisht të zbritshme nga taksat.

Ndërsa merrni pjesë në konferenca, sigurohuni që të llogaritni të gjitha vaktet, pijet, kostot e hotelit dhe më shumë, pasi të gjitha ato janë të zbritshme si pjesë e shpenzimeve të përgjithshme të konferencës gjithashtu. 

Për arsimin, çdo edukim i mëtejshëm për të përmirësuar aftësitë tuaja ose për të mbajtur çertifikata specifike është i zbritshëm nga taksat.

10. Birrë falas

Çfarë mund të jetë më mirë? Birra 'falas' e blerë për klientët, klientët dhe punonjësit konsiderohet si e shpenzueshme shlyerje. Herën tjetër që të rimbushni frigoriferin e birrës së zyrës, sigurohuni që të mbani faturat tuaja.

11. Komplete për testimin gjenetik

Vitet e fundit, IRS vendosi që kompletet e testimit gjenetik bien nën ombrellën e "kualifikimit të shpenzimeve mjekësore" si kujdes mjekësor dhe janë me të vërtetë të zbritshme nga taksat.

Kompletet e testimit gjenetik mund të rimbursohen ose si pjesë e një llogarie shpenzimesh fleksibël (FSA), llogarisë së kursimeve shëndetësore (HSA), ose si një shpenzim i përgjithshëm për kujdesin mjekësor.

12. Anëtarësimet në palestër

Nëse jeni një trajner personal ose një pronar biznesi, merrni parasysh zbritjen e kostos së anëtarësimit në palestër nga taksat tuaja.

Ndërsa linja është e paqartë në këtë zbritje, për sa kohë që ju keni një diagnozë mjekësore nga mjeku juaj që kërkon përdorimin e një palestre, ajo kualifikohet si një shpenzim i zbritshëm.

13. Bojë flokësh

Nëse i keni lyer ndonjëherë flokët dhe ai imazh është bërë sinonim i markës suaj, e keni marrë me mend, i zbritshëm nga taksat. Bojë konsiderohet një kosto reklamimi dhe marke dhe konsiderohet si një shpenzim i lidhur me biznesin.

14. Shërbimet, Riparimet dhe Mirëmbajtja e Home Office

Ngjashëm me procesin e një telefoni celular, vetëm një përqindje e caktuar e zyrës suaj në shtëpi, shërbimeve komunale dhe riparimeve janë të zbritshme nga taksat. Kjo përqindje zakonisht llogaritet duke përdorur një formulë për pamjen e përgjithshme katrore të shtëpisë tuaj.

15. sigurim

Disa lloje sigurimesh janë të zbritshme nga taksat për sa kohë që janë një shpenzim “i zakonshëm” dhe i nevojshëm për biznesin. Disa prej tyre përfshijnë sigurimin e përgjithshëm të biznesit, sigurimin e përmbytjeve, sigurimin e automjeteve dhe më shumë. 

16. internet

Përdorimi i internetit është një kategori tjetër që zbritet në bazë të përqindjes së përdorur për operacionet e biznesit kundrejt përdorimit personal.

Nëse përdorni internetin për 50% të biznesit tuaj dhe 50% tjetër është përdorim personal, ju lejohet të zbrisni 50% të faturës suaj të internetit si shpenzim në orarin tuaj C.

17. Peizazhi dhe Përmirësimi i Shtëpisë

Nëse ju pëlqen të mbani një lëndinë të rregulluar mirë, besoni apo jo, kostoja e rregullimit të peizazhit është një shpenzim i zbritshëm. Paralajmërimi i vetëm është se ju duhet të keni një zyrë në shtëpi dhe vetëm shuma e pjesshme e peizazhit dhe përmirësimit të shtëpisë është e zbritshme.

Nëse rregullisht pret klientë në shtëpinë tuaj, ju keni një rast të vërtetë për t'u siguruar që lëndina juaj e pacenuar të jetë e zbritshme. Shpenzimet e përmirësimit të shtëpisë që lidhen me përmirësimin e hapësirës së zyrës tuaj në shtëpi janë gjithashtu të zbritshme nga taksat deri në një masë.

Të jetë i sigurt për të konsultohuni me një profesionist tatimor për të ruajtur pajtueshmërinë me zbritjet që lidhen me përmirësimin e shtëpisë.

18. Kontabiliteti dhe Shërbimet Ligjore

Për sa kohë që kontabiliteti ligjor dhe shërbimet e lidhura janë në të vërtetë shërbime 'të lidhura me biznesin', këto mund të kualifikohen si fshirje. 

19. Interesi i huasë

Si pronar biznesi, nëse ju është dashur të merrni një hua për të filluar ose rritur biznesin tuaj, interesi i paguar për kredinë tuaj është 100% i zbritshëm nga taksat për sa kohë që kredia është nga një huadhënës institucional si një bankë. 

20. Ushqimi dhe Argëtimi

Nëse pret klientët në një ngjarje ose i trajtoni punonjësit me një vakt të merituar, të dyja kategoritë janë të zbritshme nga taksat sipas ligjeve aktuale tatimore. Konsultohuni me një profesionist tatimor mbi llojet e vakteve, argëtimet dhe përqindjet përkatëse të zbritjes.

21. Shpenzimet mjekësore

Primet e sigurimit dhe shpenzimet mjekësore të kualifikuara janë në dispozicion si një zbritje tatimore për ju si pronar biznesi. IRS ofron një listë të shpenzimeve të kualifikuara mjekësore dhe dentare të disponueshme si zbritje.

22. Shpenzimet e Lëvizjes

Nëse keni vendosur të zhvendosni biznesin tuaj për një arsye ose një tjetër, mbani në mend se disa pjesë të lëvizjes suaj mund të përdoren si fshirje, të tilla si ngarkimi, shkarkimi, transporti dhe më shumë. 

Si një pronar i vetëm duke lëvizur biznesin tuaj, duhet të plotësohen disa kritere për të përmbushur standardet e fshirjes së taksave. Ato përfshijnë distancën e nevojshme për të lëvizur dhe sasinë e kohës së punuar si punonjës me kohë të plotë në vendndodhjen e re.

23. Marketingu Online

Marketingu në internet është thelbësor për ruajtjen dhe rritjen e biznesit tuaj si sipërmarrës. Shpenzimet e bëra për reklamimin e biznesit tuaj, si reklamimi dixhital, dizajn grafik, dhe më shumë, janë të gjitha të zbritshme nga taksat. Shpenzimet e reklamave jo dixhitale që kualifikohen gjithmonë përfshijnë karta biznesi, fletushka, billborde dhe më shumë.

24. Pagimi i pagave për fëmijët

Pagat e paguara për fëmijët janë plotësisht të zbritshme nga taksat. Për sa kohë që fëmija kompensohet në mënyrë të drejtë për punën që po kryen, përdorni këtë fshirje në avantazhin tuaj. Sigurohuni që të krijoni një kontratë pune të zyrtarizuar për të shmangur çdo lemzë ose pyetje nga IRS.

25. Kafshët shtëpiake

Pavarësisht nëse rritni kafshë shtëpiake ose përdorni kafshët shtëpiake si pjesë e strategjisë së marketingut dhe reklamimit të biznesit tuaj, disa aspekte të pronësisë së kafshëve shtëpiake janë të zbritshme nga taksat. Artikujt më të zakonshëm të pranueshëm janë ushqimi dhe kujdesi. Këto gjithashtu duhet të lidhen drejtpërdrejt me orët që Scruffy "punoi".

26. Shpërblime

Ndërsa shpresojmë që kjo të mos ndodhë KURRË, krimet kibernetike po bëhen gjithnjë e më të zakonshme sot. Ndërsa mund të jetë e vështirë të vendosësh nëse do të paguash apo jo një shpërblim nëse situata paraqitet ndonjëherë, shuma e shpërblimit është një shpenzim biznesi dhe bie nën kategorinë e vjedhjes. 

Sigurohuni që të dokumentoni incidentin, zakonisht nëpërmjet një raporti policie që mund ta paraqisni në IRS kur të paraqisni taksat tuaja.

27. Kontributet për pension

Kontributet e bëra në llogaritë e daljes në pension si për punonjësit ashtu edhe për llogaritë personale të daljes në pension, nëse jeni një pronar i vetëm, janë shpenzime të zbritshme nga taksat. Këto mund të përfshijnë ndeshjet e kompanisë në 401 (k), kontributet në SEP IRA dhe më shumë.

28. program

Softueri i blerë (ose i shkarkuar) për biznesin tuaj është i zbritshëm. Çdo gjë nga softueri i gjurmimit të kilometrazhit deri te softueri i menaxhimit të projektit është i pranueshëm.

29. Pishina

Për sa kohë që një pishinë bie nën kujdesin mjekësor dhe përdoret për qëllime mjekësore, kostoja e instalimit dhe shpenzimet e përgjithshme të funksionimit janë të zbritshme nga taksat.

30. Regjistrimi i automjeteve

Shpenzimet e regjistrimit të automjetit tuaj janë të zbritshme nga taksat, por mbani mend që më parë, kjo bie nën zbritjen standarde të kilometrazhit ose zbritjen e shpenzimeve aktuale, por jo të dyja. 

Të bësh dhe të mos bësh kur pretendon zbritje

Tani që jeni të përditësuar për të gjithë artikujt krijues që mund të zbriten nga taksat, kini parasysh gjërat që duhet dhe jo për të kërkuar këto zbritje për t'ju përgatitur më mirë për sezonin tatimor:

Do të

• Konsultohuni me një profesionist tatimor
• Mbani shënime për të gjitha transaksionet
• Kuptoni planin C dhe kategoritë e shpenzimeve shoqëruese
• Qëndro i organizuar

Don'ts

• Prisni deri në minutën e fundit për të paraqitur
• Supozoni se të gjitha shpenzimet janë 100% të zbritshme
• Skedari vetë
• Dështoni të raportoni burime të tjera të ardhurash

Përgatituni për sezonin tatimor me doola

Tani që jeni të vetëdijshëm për të gjitha zbritjet e ndryshme, krijuese të taksave, do të jeni më të përgatitur në kohën e taksave për atë që ju lejohet të pretendoni si shpenzime që normalisht nuk do t'i konsideronit.

Por së pari, sigurohuni që të regjistroheni doola për t'ju udhëhequr nëpër nuancat e paraqitjes së taksave të biznesit tuaj. Mbështetuni te profesionistët tanë tatimorë për t'u kujdesur për të gjitha nuancat e taksave dhe zbritjeve, të cilët bëjnë të njëjtën gjë me kontabilitetin tuaj.

Filloni me doola të klasit botëror zgjidhje kontabiliteti, i cili automatizon mbajtjen e të dhënave tuaja financiare dhe riorganizon dosjet tuaja tatimore, në mënyrë që të mos ngecni prej tij.

FAQ