Kursimi i madh: Zbritjet më të mira tatimore për fitues të lartë

Sipas sistemit të taksave në SHBA, sa paguani në taksë varet nga vendi ku arrini në serinë e normave të taksave progresive. IRS ka shtatë grupe tatimore që variojnë nga % 10 37 tek%. Sa më shumë të fitoni, aq më e lartë është norma e tatimit që do të paguani. Ju mund të prisni të paguani një faturë të rëndë tatimore nëse fitoni shumë para. Por nëse mund të përfitoni nga zbritjet tatimore, ju paguani më pak taksa. Lexoni më tej për të mësuar rreth zbritjeve më të mira tatimore për fituesit e lartë.

Kush konsiderohet si fitues i lartë?

Ju mund të mendoni se një fitues i lartë është dikush që fiton një pagë shtatëshifrore. Mendohu perseri. Një tatimpagues është një fitues i lartë kur ata zënë vendin në tre grupet kryesore të taksave të IRS. Nëse fitoni më shumë se $171,051 dhe statusi juaj i regjistrimit është beqar, kryefamiljari ose i martuar veç e veç, ju konsideroheni një fitues i lartë. Tatimpaguesit e martuar që paraqesin deklarata të përbashkëta hyjnë në kategorinë me të ardhura të larta nëse fitojnë më shumë se $340,101 të kombinuara. 

Zbritjet më të mira tatimore për fitimtarët e lartë

Zbritjet e taksave ulin të ardhurat tuaja dhe atë që ju detyroheni në taksa. Disa nga zbritjet më të mira tatimore për fituesit e lartë përfshijnë:

Interesi i hipotekës

Nëse zotëroni shtëpinë tuaj, mund të zbrisni interesin e paguar në hipotekën tuaj nëse e specifikoni. Në përgjithësi, interesi që paguani në fillim $750,000 i borxhit hipotekor në një shtëpi primare ose të dytë është i zbritshëm kur dorëzoni një deklaratë të përbashkët.

Tatimet

Ju mund të jeni në gjendje të kërkoni një zbritje për taksat shtetërore dhe lokale deri në $10,000 (5,000 dollarë nëse paraqitet i martuar veçmas) nëse specifikoni. Nëse kualifikoheni, mund të zbrisni shumat e paguara për taksat shtetërore dhe lokale të të ardhurave, duke përfshirë tatimin mbi pronën në shtëpinë tuaj, ose mund të zgjidhni të zbrisni tatimin shtetëror dhe lokal të shitjeve. 

Kontributet bamirëse

Dhurimi për bamirësi mund të zvogëlojë detyrimin tuaj tatimor nëse specifikoni zbritjet tuaja. Ju mund të zbrisni një pjesë ose të gjithë tuajën kontribute bamirësie në një organizatë të kualifikuar të përjashtuar nga taksat. Në përgjithësi, ju mund të merrni një zbritje për paratë që dhuroni për bamirësi deri në 60% e të ardhurave tuaja bruto të rregulluara (AGI). nëse ti dhuruar prona, automobila ose mallra shtëpiake, ju mund të zbrisni vlerën e drejtë të tregut të asaj që keni kontribuar, duke iu nënshtruar çdo kufizimi AGI. 

Kontributet e pensionit

Ju mund të ulni të ardhurat tuaja të tatueshme duke bërë kontribute të daljes në pension para tatimit. Nëse keni një plan tradicional 401(k) ose 403(b) në punë, kontributet tuaja ulin të ardhurat tuaja, kështu që ju paguani më pak taksë federale. Në 2023, mundeni kontribuoj deri në 22,500 dollarë plus 7,500 dollarë shtesë nëse jeni mbi 50 vjeç. Në vitin 2024, kufiri shkon deri në 23,000 dollarë.

Shpenzimet Mjekësore

Nëse specifikoni, mund të zbrisni shpenzimet mjekësore të parimbursuara që tejkalojnë 7.5% e të ardhurave tuaja bruto të rregulluara ose AGI. Ju mund të përfshini shpenzimet mjekësore dhe dentare të paguara për veten tuaj, bashkëshortin dhe personat në ngarkim të kërkuara në kthimin tuaj.

Ju mund të zbrisni atë që keni paguar për shpenzime të tilla mjekësore si testet diagnostike, vizitat në dhomën e urgjencës, recetat dhe mjetet ndihmëse mjekësore si syze dhe aparate dëgjimi. Ju gjithashtu mund të përfshini primet e sigurimit shëndetësor të paguara me dollarë para taksave. 

Kredite për energji për shtëpi

Ju mund të kualifikoheni për një kredi tatimore deri në $3,200 nëse keni bërë përmirësime të kualifikuara me efikasitet energjetik në shtëpinë tuaj. Nëse keni instaluar dyer ose dritare të reja me efikasitet energjie ose një pompë të re të ngrohjes elektrike me gaz, mund të merrni një kredi në deklaratën tuaj tatimore. 

Kontributet e HSA

Me një llogari kursimi shëndetësor (HSA), paratë që vendosni mënjanë për shpenzimet e ardhshme mjekësore janë të zbritshme nga taksat. Për t'u kualifikuar, ju duhet të mbuloheni nga një plan shëndetësor me zbritje të lartë (HDHP), të mos jeni regjistruar në Medicare ose të pretendoni se jeni i varur nga kthimi i dikujt tjetër.

Ju mund të kontribuoni deri në $3,650 me mbulim vetëm me HDHP dhe $7,300 me mbulim familjar të HDHP. Edhe nëse nuk i specifikoni, mund t'i zbritni kontributet që bëni me dollarë para taksave.

Shpenzimet e biznesit

Nëse ju jeni i vetëpunësuar, ju mund të shlyeni shpenzimet e biznesit tuaj. Zbritjet e mundshme tatimore përfshijnë udhëtimin e biznesit, kilometrazhin, primet e sigurimit të biznesit, furnizimet e zyrës dhe shpenzimet e zyrës në shtëpi. Ju paguani më pak taksë duke ulur të ardhurat nga vetëpunësimi me shpenzimet e biznesit të zbritshme nga taksat. 

Health Insurance

Ju mund të jeni në gjendje të zbrisni një pjesë të juaj primet e sigurimit shëndetësor nëse jeni i vetëpunësuar. Nëse mbuloheni nga një plan shëndetësor me zbritje të lartë (HDHP) dhe nuk keni akses në mbulim nëpërmjet një punëdhënësi ose bashkëshorti, mund të zbrisni një pjesë të primeve të sigurimit mjekësor dhe dentar nëse biznesi juaj tregon një fitim neto. 

Zbritje tatimore për të vetëpunësuarit

Nëse ju i pavarur ose të keni një koncert anësor, duhet të paguani një taksë të vetëpunësimit 15.3% bazuar në të ardhurat tuaja neto. Ju mund të merrni një zbritje prej 50% të këtyre taksave të vetëpunësimit në kthimin tuaj personal. 

Shpenzimet që fituesit e lartë nuk mund t'i pretendojnë si zbritje tatimore

Jo çdo shpenzim që paguani është i zbritshëm në deklaratën tuaj tatimore personale. Kjo perfshin

  • Tarifat e klubit dhe tarifat e anëtarësimit: Shumat e paguara për klubet e organizuara për qëllime sociale, rekreative ose kënaqësie nuk janë të zbritshme. Tarifa të tilla përfshijnë tarifat e klubeve të vendit, klubet atletike dhe klubet sportive.
  • Taksa të caktuara shtetërore dhe lokale: Nëse specifikoni dhe zbritni taksat shtetërore dhe lokale, nuk mund të përfshini taksa e benzinës, tarifat e inspektimit të makinës ose taksat që keni paguar për dikë tjetër.
  • Sigurimi i pronarëve të shtëpisë: Primet që paguani për sigurimin e pronarëve të shtëpive nuk janë të zbritshme.
  • Primet e sigurimit shëndetësor: Edhe nëse kërkoni një zbritje për shpenzimet mjekësore, nuk mund të zbrisni primet e sigurimit shëndetësor të paguara me dollarë pas tatimit nëse nuk jeni i vetëpunësuar.
  • Shpenzimet mjekësore të rimbursuara: Nëse kërkoni një zbritje për shpenzimet mjekësore, nuk mund të përfshini kostot e rimbursuara. 

Si të përgatiteni për paraqitjen e taksave dhe të monitoroni zbritjet tatimore për fituesit e lartë?

Si një fitues i lartë, planifikimi dhe përgatitja janë kritike kur dorëzoni deklaratën tuaj tatimore. Hapat kryesorë që mund të ndërmerrni për të monitoruar zbritjet tuaja dhe për të paraqitur kthimin tuaj përfshijnë:

  • Shikoni grupin tuaj tatimor: Të ardhurat shtesë mund t'ju shtyjnë në një grup tatimor më të lartë. Merrni parasysh masat e kursimit të taksave, si kontributi në llogarinë tuaj të daljes në pension ose HSA për të zvogëluar të ardhurat tuaja.
  • Mbani gjurmët e zbritjeve tuaja: Kur keni zbritje të mjaftueshme për t'i detajuar, mund të ketë kuptim të rrisni shpenzimet që mund të zbritni. Nëse e keni tejkaluar pragun për zbritjen e shpenzimeve mjekësore, mund të jetë koha për të kryer atë punë dentare që keni shtyrë.
  • Mbani dokumentacionin mbështetës: IRS mund të mos lejojë shpenzimet e zbritura nëse nuk mund t'i vërtetoni ato. Mbani kopje të faturave dhe faturave për të mbështetur zbritjet tatimore në kthimet tuaja. Nëse keni dhuruar para për një bamirësi, sigurohuni që të merrni një njohje me shkrim të kontributit tuaj. 

Si të kërkoni fshirje tatimore si një fitues i lartë në kthimin tuaj tatimor?

Si një fitues i lartë, ju kërkoni fshirje tatimore në disa vende në kthimin tuaj personal.

  • Programi A: Përcaktoni zbritjet, të tilla si interesi i hipotekës dhe kontributet bamirëse.
  • Programi C: Raportoni të ardhurat dhe shpenzimet e vetëpunësimit nga aktivitetet e biznesit tuaj.
  • Faqe 1: Zbritjet për kontributet e HSA-së, sigurimin shëndetësor të vetëpunësimit dhe taksën e vetëpunësimit.
  • Formulari 5695: Reflektoni kredite për përmirësime në shtëpi me efikasitet energjie. 

Fituesit e lartë mund të ulin faturën e tyre tatimore me zbritje

Mos paguani më shumë taksa sesa duhet. Si një fitues i lartë, ka shumë zbritje tatimore që mund të pakësojnë kafshimin e faturës suaj tatimore. Çelësi është të qëndroni në krye të asaj që bëni dhe sa mund të zbritni. Doola Libra ofron softuer të kontabilitetit pa stres për t'ju ndihmuar të menaxhoni me lehtësi financat tuaja. Lidhni shumë llogari bankare, etiketoni dhe kategorizoni të ardhurat dhe aksesoni mbështetjen e kontabilitetit që mund t'ju fuqizojë të kuptoni zbritjet e duhura.

FAQs

A ka kufizime se sa mund të zbres për shpenzime të caktuara si një fitues i lartë?

IRS vendos kufizime në zbritjen e shpenzimeve të caktuara. Zbritja e shpenzimeve mjekësore kufizohet në kosto që tejkalojnë 7.5% të të ardhurave bruto të rregulluara. Mund të zbritni deri në $2,500 në interes të kredisë studentore. Megjithatë, të zbritja e interesit të kredisë studentore fillon të tërhiqet pasi të ardhurat tuaja të modifikuara të rregulluara arrijnë 70,000 dollarë nëse jeni beqar dhe 145,000 dollarë nëse bëni një kthim të përbashkët.

Çfarë të dhënash duhet të mbaj për të mbështetur zbritjet e mia tatimore si një person me fitime të larta?

Ju duhet të mbani kopje të faturave, çeqeve të anuluara dhe kartelave të kreditit për të mbështetur zbritjet tatimore. Nëse keni dhuruar para, aksione ose pronë, mbani kopje të letrave të njohjes së donatorëve dhe dokumenteve që mbështesin vlerën e donacioneve jo monetare.

Si ndikojnë zbritjet e taksave në taksat e mia të përgjithshme që i detyrohem si një person me fitim të lartë?

Si një fitues më i lartë, ju mund të zvogëloni të ardhurat tuaja të tatueshme duke shlyer shpenzimet e zbritshme nga taksat. Si rezultat, ju paguani tatimin për të ardhura më të ulëta. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.