Shtetet miqësore me taksat: Më të mirat për fillimet e biznesit

Si një sipërmarrës, fillimi i një biznesi në një shtet me një mjedis të favorshëm biznesi mund të rrisë shanset tuaja për sukses. Taksat mund të zvogëlojnë vlerën tuaj dhe ta bëjnë më të vështirë për bizneset të dalin nga terreni. Fillimi i biznesit tuaj në një shtet që ofron norma të ulëta tatimore individuale dhe të korporatave mund të jetë një veprim i zgjuar. Lexoni për të gjetur shtetin më të mirë për të filluar një biznes për qëllime tatimore. 

Si konsiderohet një shtet miqësor ndaj taksave për bizneset?

Përveç shqyrtimit të shtetet më të mira për të formuar një LLC, si të krijoni një LLC për jorezidentët, ose për fillimin e një biznesi në vende si Kanadë, Australi, Singapori ose Emiratet e Bashkuara Arabe, pronarët e bizneseve duhet të marrin në konsideratë implikimet tatimore për linjën përfundimtare të kompanisë së tyre. Zgjedhja e shteteve më të mira për lehtësimin e taksave mund t'ju kursejë mijëra dollarë. 

Informacioni i përdorur për të vlerësuar çdo shtet bazohet në Indeksi Shtetëror i Klimës së Taksave të Biznesit të Fondacionit të Taksave 2023. Ky raport mund të ndihmojë si pronarët e bizneseve të vogla ashtu edhe drejtuesit e bizneseve të vlerësojnë se si krahasohet sistemi tatimor i secilit shtet për të zgjedhur opsionin më të favorshëm. Indeksi sugjeron se sa mirë shtetet i strukturojnë sistemet e tyre tatimore dhe ofron njohuri për mundësi të mëtejshme.

1. Tatimi mbi të Ardhurat Individuale 

Tatimi mbi të ardhurat individuale është sa do të duhet të paguajnë tatimpaguesit individualë kur jetojnë në shtet. Tatimi mbi të ardhurat individuale në përgjithësi vendoset mbi pagat, mëditjet, dividentët, interesat dhe të ardhurat e tjera vjetore të fituara. 

2. Taksa e Shitjes

Taksa e shitjeve është e rëndësishme për bizneset kur zgjedhin një shtet për të filluar biznesin tuaj, sepse i shtohet çmimit të mallrave ose shërbimeve. Taksa më e lartë e shitjeve mund ta bëjë të vështirë për bizneset të përfitojnë nga shitja e mallrave. Kjo për shkak se taksat e larta të shitjeve mund të rrisin çmimet, duke bërë që konsumatorët të ndryshojnë sjelljen e tyre blerëse dhe të blejnë mallra më pak të shtrenjta ose të detyrojnë bizneset të ulin çmimet.

3. Taksa e Korporatës

Tatimi mbi korporatat i referohet tatimeve të vendosura mbi të ardhurat ose kapitalin e korporatave dhe subjekteve të ngjashme të biznesit. Taksa e korporatës vendoset në nivel federal dhe shtetëror. Tatimi mbi korporatat shtetërore mund të ketë një ndikim të rëndësishëm në përfitueshmërinë e një biznesi. 

4. Tatimi në pronë

Taksat mbi pronën mund të shtojnë një barrë të konsiderueshme tatimore shtesë për bizneset, duke ulur fitimet totale. Për këtë arsye, është një faktor kyç në peshimin e mjedisit të përgjithshëm tatimor të një shteti. 

5. Taksa e sigurimit të papunësisë

Taksa e sigurimit të papunësisë nuk vendoset në të gjitha shtetet. Taksa e sigurimit të papunësisë synon të mbledhë taksat e papunësisë nga punëdhënësit që mund të shërbejnë si fond rezervë nga i cili paguhen përfitimet e papunësisë për punëtorët e kualifikuar. Kjo shton barrën tatimore të një kompanie, veçanërisht për bizneset e vogla. 

Shtetet më të mira për të filluar një biznes për qëllime tatimore

Duke kuptuar taksat e ndryshme në konsideratë, secili nga 10 shtetet e mëposhtme renditet lart në faktorë të ndryshëm tatimorë dhe së bashku kanë disa nga politikat tatimore më të favorshme për bizneset e vogla në SHBA. Këtu janë 10 shtetet më të mira për qëllime tatimore:

1. Wyoming

Wyoming zë vendin # 1 pa tatimin mbi të ardhurat e korporatave ose tatimin mbi arkëtimet bruto. Është gjithashtu një nga shtatë shtetet pa taksë mbi të ardhurat individuale ose taksë mbi pagat jo-UI. Wyoming ka taksa të strukturuara mirë mbi shitjet (vetëm 4%) dhe norma modeste të akcizës. 

Taksa mesatare e kombinuar e shitjeve lokale dhe shtetërore në Wyoming është vetëm 5.36%, e cila është e treta në vend pas Alaskës dhe Hawait. Wyoming ka taksa më të larta në pronë, por me një klimë të përgjithshme të favorshme tatimore, ai kryeson listën. 

Gati për të filluar? Gjej Të mirat dhe të këqijat e Wyoming LLC, Wyoming kundër Delaware, New Mexico kundër Wyoming, dhe avantazhet e formimit të një LLC në Wyoming

2. Dakota e Jugut

Në vendin e dytë është Dakota e Jugut, e cila është i vetmi shtet tjetër që nuk ka tatimin mbi të ardhurat e korporatave apo tatim bruto mbi arkëtimet. Ai gjithashtu nuk ka tatimin mbi të ardhurat individuale ose tatimin mbi pagën jo-UI. Edhe pse Dakota e Jugut ka rezultate të dobëta në nënindeksin e bazës së taksës së shitjeve, ajo ende renditet e dyta në përgjithësi për krijimin e një mjedisi të favorshëm tatimor për individët dhe bizneset.

3. Alaska

Alaska renditet e treta në renditjen më të favorshme tatimore pa të ardhura individuale ose taksë mbi shitjet në nivel shtetëror. Megjithëse taksa e korporatave në Alaskë është një nga më të lartat në vend (9.4%), struktura e saj me 10 kllapa e bën atë opsionin më të keq në këtë kategori. Megjithatë, me një orar minimal UI prej vetëm 1% dhe taksën mesatare të shitjeve shtetërore të vendosur nga qeveritë lokale në vetëm 1.76%, Alaska është një zgjedhje solide e gjithanshme për bizneset. 

4. Florida

Pronarët e bizneseve gjejnë shumë përparësi në shtetin Sunshine. Florida është e famshme për mungesën e tatimit mbi të ardhurat individuale; ajo renditet gjithashtu në mënyrë të favorshme në tatimin e korporatave (e 10-ta në nivel kombëtar) dhe tatimin mbi pronën (e 12-ta në nivel kombëtar). Shkalla më e lartë e taksës së korporatave në Florida është vetëm 4.458%, duke e bërë atë një nga më të ulëtat në vend. Gjeni më shumë në duke filluar një Florida LLC këtu

5. Montana

Montana nuk ka taksë mbi shitjen, gjë që e katapulton atë në vendin e 5-të në këtë listë. Ajo ka miratuar reforma strukturore që nga viti 2021, të cilat çuan në një reduktim modest të tatimit mbi të ardhurat individuale dhe planifikon të heqë një gjobë për martesën në vitin 2025 nga kodi i tatimit mbi të ardhurat e shtetit. Montana tani shënon më të mirat në mesin e shteteve që ngarkojnë një bazë tatimore mbi të ardhurat individuale. Të marra së bashku, Montana tregon një përshtatje progresive dhe një mjedis të favorshëm biznesi.

6. New Hampshire

New Hampshire gjithashtu nuk ka taksë shtetërore mbi shitjet. Për më tepër, ajo shënon shumë në normat e tatimit mbi të ardhurat individuale. New Hampshire është i vetmi shtet që nuk vendos një taksë mbi të ardhurat nga paga ose paga, por vendos një taksë mbi të ardhurat nga interesat dhe dividentët. 

Lajmi i mirë? Duke filluar nga ky vit (2023), ai do të heqë gradualisht tatimin mbi interesin dhe dividentët me një pikë përqindje në vit derisa të shfuqizohet plotësisht deri në vitin 2027. Ndërsa New Hampshire ka norma të larta tatimore të korporatave, mjedisi i përgjithshëm i favorshëm tatimor e bën atë ende një zgjedhje kryesore për pronarët e bizneseve të vogla. 

7. Nevada

Nevada i takson të ardhurat nga pagat, por jo të ardhurat e pafituara, me një normë të ulët nën një taksë mbi listën e pagave jo-UI, duke e ngritur atë në renditje. Edhe më mirë, Nevada ka një taksë pagash me normë të ulët mbi të ardhurat nga paga. Për më tepër, tatimi mbi pagën e saj nuk zbatohet për të ardhurat nga kapitali, duke rritur më tej rezultatin e tij. 

Megjithatë, është ndër shtetet më të këqia në taksat mbi arkëtimet bruto, sepse nuk ofron zbritje të plota as për koston e mallrave të shitura, as për kompensimin e punonjësve.

8. Utah

Utah është një shembull i shkëlqyer i vendosjes së taksave të të gjitha llojeve, por me tarifa të ulëta. Ai hyn në listë pavarësisht se ngarkon të gjitha llojet e taksave për shkak të normave të ulëta në një bazë të gjerë. Ajo renditet në 20 vendet e para për çdo lloj takse dhe në top 10 për tatimin individual dhe mbi pronën. 

9. Indiana

Indiana, si Utah, vendos të gjitha taksat kryesore, por me tarifa të ulëta. Indiana do të ulë normën e saj të sheshtë të tatimit mbi të ardhurat individuale nga 3.23 në 3.15% në 2023. Dhe, nëse plotësohen faktorët e mëvonshëm, norma mund të reduktohet në 2.9% deri në vitin 2029, duke e bërë atë një nga normat më të ulëta të tatimit mbi të ardhurat individuale të shteteve që ngarkojnë tatimi mbi të ardhurat. Sistemi tatimor i Indianës përfshin tre taksa relativisht neutrale mbi shitjet, të ardhurat individuale dhe të ardhurat e korporatave, duke i dhënë asaj një renditje të përgjithshme të lartë. 

10. veri Carolina

Norma e Karolinës së Veriut prej 2.5% e taksës së korporatës është më e ulëta në shkallë vendi. Për më tepër, Karolina e Veriut ka një sistem me normë të sheshtë për tatimin mbi të ardhurat individuale dhe renditet në top 10 për taksat e ulëta të pronës, duke e ngjitur atë në 10 shtetet kryesore që janë të favorshme për të filluar një biznes për qëllime tatimore.  

Shtetet më pak miqësore ndaj taksave për të filluar një biznes 

Shtetet me politikat më pak miqësore ndaj taksave kanë taksa komplekse, jo neutrale me norma relativisht të larta. Kjo mund të përfshijë disa nga taksat më të larta të pronës në vend, taksat e larta mbi të ardhurat e korporatave dhe taksat e larta mbi të ardhurat individuale. 

Për më tepër, disa nga këto shtete trajtojnë në mënyrë agresive të ardhurat ndërkombëtare ose taksat mbi tatimin mbi trashëgiminë. 10 shtetet më të këqija për të filluar një biznes për qëllime tatimore janë:

  • Alabama
  • Rhode Island
  • Hawaii
  • Vermont
  • Minesota
  • Maryland
  • Connecticut
  • Kaliforni
  • Nju Jork
  • New Jersey

Zgjerimi i biznesit tuaj

Përtej zgjedhjes së një strukture biznesi dhe zhvillimit të një plani biznesi, zgjedhja e një shteti me taksa të ulëta biznesi mund ta bëjë më të lehtë të ecësh përpara. Kur të jeni gati për të formuar një kompani të re, formimi i biznesit doola dhe shërbimet e pajtueshmërisë mund të ndihmojnë. Doola ofron shërbime të formimit të biznesit dhe pajtueshmërisë në të 50 shtetet. Ju gjithashtu merrni EIN-in tuaj dhe ndihmoni për të hapur një llogari bankare biznesi, në mënyrë që të përqendroheni në ndërtimin e biznesit tuaj kryesor. Merrni doola për të kursyer më shumë gjatë ndërtimit të biznesit tuaj

FAQs

Si mund të përcaktoj nëse një shtet ka një klimë të favorshme tatimore për bizneset?

Ju mund të kontrolloni të ardhurat individuale të shtetit, si dhe taksat e korporatave, pronës dhe shitjeve, dhe t'i krahasoni ato me shtetet e tjera. Mund të gjeni të detajuara raportet e të 50 shteteve këtu

Cili është procesi i regjistrimit të një biznesi në një shtet miqësor ndaj taksave?

Për të regjistruar një biznes në një shtet miqësor ndaj taksave, do t'ju duhet të zgjidhni një ent biznesi (zakonisht një kompani ose korporatë me përgjegjësi të kufizuar) dhe ta paraqisni atë tek Sekretari i Shtetit. Do t'ju duhet gjithashtu të plotësoni të gjitha kërkesat e shtetit, duke përfshirë një agjent dhe zyrë të regjistruar. 

A ka ndonjë shtet që nuk ka taksa mbi të ardhurat e korporatave?

Wyoming, Nevada dhe Dakota e Jugut nuk kanë taksa mbi të ardhurat e korporatave, megjithëse Nevada ka taksa bruto mbi arkëtimet.

A ka ndonjë shtet që ofron stimuj tatimorë për bizneset e reja?

Ka një numër shtetesh që ofrojnë stimuj tatimorë për bizneset e reja, duke përfshirë Nju Jorkun dhe Nju Xhersin. Ju mund të shihni një përmbledhje e programeve federale të taksave të biznesit të vogël këtu.

A ka ndonjë shtet që ka përfitime të veçanta tatimore për industri të veçanta?

Ka disa shtete dhe lokalitete që ofrojnë përfitime tatimore për industri të veçanta. Për shembull, Florida ofron prodhimin e energjisë, filmin dhe stimujt e siguruesve. Uashingtoni ofron stimuj për industrinë dhe prodhimin e hapësirës ajrore, ndër fusha të tjera, dhe San Diego ofron stimuj për prodhimin dhe blerjet e pajisjeve të kërkimit dhe zhvillimit. 

Faqja e internetit e doola është vetëm për qëllime informacioni të përgjithshëm dhe nuk ofron këshilla zyrtare ligjore ose tatimore. Për këshilla tatimore ose ligjore, ne jemi të lumtur t'ju lidhim me një profesionist në rrjetin tonë! Ju lutemi shikoni tonën Kushtet Politika e privatësisë. Faleminderit dhe ju lutemi mos hezitoni të kontaktoni me çdo pyetje.

Filloni biznesin tuaj të ëndrrave dhe mbajeni atë 100% në përputhje

Kthejeni idenë tuaj të ëndrrave në biznesin tuaj të ëndrrave.