Shtetet miqësore me taksat: Më të mirat për fillimet e biznesit

Si një sipërmarrës, fillimi i një biznesi në një shtet me një mjedis të favorshëm biznesi mund të rrisë shanset tuaja për sukses. Taksat mund të zvogëlojnë vlerën tuaj dhe ta bëjnë më të vështirë për bizneset të dalin nga terreni.

Fillimi i biznesit tuaj në një shtet që ofron norma të ulëta tatimore individuale dhe të korporatave mund të jetë një veprim i zgjuar.

Lexoni më tej për të gjetur shtetin më të mirë për të filluar një biznes për qëllime tatimore dhe se si doola mund t'ju udhëheqë gjatë rrugës - nga duke formuar një SH.PK për ta mbajtur kompaninë tuaj në përputhje me taksat.

Si konsiderohet një shtet miqësor ndaj taksave për bizneset?

Përveç shqyrtimit të shtetet më të mira për të formuar një LLC, si të krijoni një LLC për jorezidentë, ose për fillimin e një biznesi në vende si Kanadaja, Australia, Singapori ose Emiratet e Bashkuara Arabe, pronarët e bizneseve duhet të marrin në konsideratë implikimet tatimore për linjën përfundimtare të kompanisë së tyre.

Zgjedhja e shteteve më të mira për lehtësimin e taksave mund t'ju kursejë mijëra dollarë. 

Informacioni i përdorur për të vlerësuar çdo shtet bazohet në Indeksi Shtetëror i Klimës së Taksave të Biznesit të Fondacionit të Taksave 2023.

Ky raport mund të ndihmojë si pronarët e bizneseve të vogla ashtu edhe drejtuesit e bizneseve të vlerësojnë se si krahasohet sistemi tatimor i secilit shtet për të zgjedhur opsionin më të favorshëm.

Indeksi sugjeron se sa mirë shtetet i strukturojnë sistemet e tyre tatimore dhe ofron njohuri për mundësi të mëtejshme.

1. Tatimi mbi të Ardhurat Individuale 

Tatimi mbi të ardhurat individuale është sa do të duhet të paguajnë tatimpaguesit individualë kur jetojnë në shtet. Tatimi mbi të ardhurat individuale në përgjithësi vendoset mbi pagat, mëditjet, dividentët, interesat dhe të ardhurat e tjera vjetore të fituara. 

2. Taksa e Shitjes

Taksa e shitjeve është e rëndësishme për bizneset kur zgjedhin një shtet për të filluar biznesin tuaj, sepse i shtohet çmimit të mallrave ose shërbimeve.

Taksa më e lartë e shitjeve mund ta bëjë të vështirë për bizneset të përfitojnë nga shitja e mallrave. Kjo për shkak se taksat e larta të shitjeve mund të rrisin çmimet, duke bërë që konsumatorët të ndryshojnë sjelljen e tyre blerëse dhe të blejnë mallra më pak të shtrenjta ose të detyrojnë bizneset të ulin çmimet.

3. Taksa e Korporatës

Tatimi mbi korporatat i referohet tatimeve të vendosura mbi të ardhurat ose kapitalin e korporatave dhe subjekteve të ngjashme të biznesit. Taksa e korporatës vendoset në nivel federal dhe shtetëror. Tatimi mbi korporatat shtetërore mund të ketë një ndikim të rëndësishëm në përfitueshmërinë e një biznesi. 

4. Tatimi në pronë

Taksat mbi pronën mund të shtojnë një barrë të konsiderueshme tatimore shtesë për bizneset, duke ulur fitimet totale. Për këtë arsye, është një faktor kyç në peshimin e mjedisit të përgjithshëm tatimor të një shteti. 

5. Taksa e sigurimit të papunësisë

Taksa e sigurimit të papunësisë nuk vendoset në të gjitha shtetet. Taksa e sigurimit të papunësisë synon të mbledhë taksat e papunësisë nga punëdhënësit që mund të shërbejnë si fond rezervë nga i cili paguhen përfitimet e papunësisë për punëtorët e kualifikuar.

Kjo shton barrën tatimore të një kompanie, veçanërisht për bizneset e vogla. 

Shtetet më të mira për të filluar një biznes për qëllime tatimore

Duke kuptuar taksat e ndryshme në konsideratë, secili nga 10 shtetet e mëposhtme renditet lart në faktorë të ndryshëm tatimorë dhe së bashku kanë disa nga politikat tatimore më të favorshme për bizneset e vogla në SHBA.

Këtu janë 10 shtetet më të mira për qëllime tatimore:

Wyoming

Wyoming zë vendin # 1 pa tatimin mbi të ardhurat e korporatave ose tatimin mbi arkëtimet bruto. Është gjithashtu një nga shtatë shtetet pa taksë mbi të ardhurat individuale ose taksë mbi pagat jo-UI. Wyoming ka taksa të strukturuara mirë mbi shitjet (vetëm 4%) dhe norma modeste të akcizës. 

Taksa mesatare e kombinuar e shitjeve lokale dhe shtetërore në Wyoming është vetëm 5.36%, e cila është e treta në vend pas Alaskës dhe Hawait. Wyoming ka taksa më të larta në pronë, por me një klimë të përgjithshme të favorshme tatimore, ai kryeson listën.

South Dakota

Në vendin e dytë është Dakota e Jugut, e cila është i vetmi shtet tjetër që nuk ka tatimin mbi të ardhurat e korporatave apo tatim bruto mbi arkëtimet.

Ai gjithashtu nuk ka tatimin mbi të ardhurat individuale ose tatimin mbi pagën jo-UI. Edhe pse Dakota e Jugut ka rezultate të dobëta në nënindeksin e bazës së taksës së shitjeve, ajo ende renditet e dyta në përgjithësi për krijimin e një mjedisi të favorshëm tatimor për individët dhe bizneset.

Alaska

Alaska renditet e treta në renditjen më të favorshme tatimore pa të ardhura individuale ose taksë mbi shitjet në nivel shtetëror. Megjithëse taksa e korporatave në Alaskë është një nga më të lartat në vend (9.4%), struktura e saj me 10 kllapa e bën atë opsionin më të keq në këtë kategori.

Megjithatë, me një orar minimal UI prej vetëm 1% dhe taksën mesatare të shitjeve shtetërore të vendosur nga qeveritë lokale në vetëm 1.76%, Alaska është një zgjedhje solide e gjithanshme për bizneset. 

Florida

Pronarët e bizneseve gjejnë shumë përparësi në shtetin Sunshine. Florida është e famshme për mungesën e tatimit mbi të ardhurat individuale; ajo renditet gjithashtu në mënyrë të favorshme në tatimin e korporatave (e 10-ta në nivel kombëtar) dhe tatimin mbi pronën (e 12-ta në nivel kombëtar).

Shkalla më e lartë e taksës së korporatave në Florida është vetëm 4.458%, duke e bërë atë një nga më të ulëtat në vend. Gjeni më shumë për fillimin e një Florida LLC këtu. 

Montana

Montana nuk ka taksë mbi shitjen, gjë që e katapulton atë në vendin e 5-të në këtë listë.

Ajo ka miratuar reforma strukturore që nga viti 2021, të cilat çuan në një reduktim modest të tatimit mbi të ardhurat individuale dhe planifikon të heqë një dënim për martesë në vitin 2025 nga kodi i tatimit mbi të ardhurat e shtetit. Montana tani shënon më të mirat në mesin e shteteve që ngarkojnë një bazë tatimore mbi të ardhurat individuale.

Të marra së bashku, Montana tregon një përshtatje progresive dhe një mjedis të favorshëm biznesi.

New Hampshire

New Hampshire gjithashtu nuk ka taksë shtetërore mbi shitjet. Për më tepër, ajo shënon shumë në normat e tatimit mbi të ardhurat individuale. New Hampshire është i vetmi shtet që nuk vendos një taksë mbi të ardhurat nga paga ose paga, por vendos një taksë mbi të ardhurat nga interesat dhe dividentët. 

Lajmi i mire?

Duke filluar nga ky vit (2023), do të heqë gradualisht tatimin mbi interesin dhe dividentët me një pikë përqindje në vit derisa të shfuqizohet plotësisht deri në vitin 2027.

Ndërsa New Hampshire ka norma të larta tatimore të korporatave, mjedisi i përgjithshëm i favorshëm tatimor ende e bën atë një zgjedhje kryesore për pronarët e bizneseve të vogla. 

Nevada

Nevada i takson të ardhurat nga pagat, por jo të ardhurat e pafituara, me një normë të ulët nën një taksë mbi listën e pagave jo-UI, duke e ngritur atë në renditje. Edhe më mirë, Nevada ka një taksë pagash me normë të ulët mbi të ardhurat nga paga.

Për më tepër, tatimi mbi pagën e saj nuk zbatohet për të ardhurat nga kapitali, duke rritur më tej rezultatin e tij. 

Megjithatë, është ndër shtetet më të këqia në taksat mbi arkëtimet bruto, sepse nuk ofron zbritje të plota as për koston e mallrave të shitura, as për kompensimin e punonjësve.

Utah

Utah është një shembull i shkëlqyer i vendosjes së taksave të të gjitha llojeve, por me tarifa të ulëta. Ai hyn në listë pavarësisht se ngarkon të gjitha llojet e taksave për shkak të normave të ulëta në një bazë të gjerë.

Ajo renditet në 20 vendet e para për çdo lloj takse dhe në top 10 për tatimin individual dhe mbi pronën. 

Indiana

Indiana, si Utah, vendos të gjitha taksat kryesore, por me tarifa të ulëta. Indiana do të ulë normën e saj të sheshtë të tatimit mbi të ardhurat individuale nga 3.23 në 3.15% në 2023.

Dhe, nëse plotësohen nxitësit e mëvonshëm, norma mund të reduktohet në 2.9% deri në vitin 2029, duke e bërë atë një nga normat më të ulëta të tatimit mbi të ardhurat individuale të shteteve që ngarkojnë tatimin mbi të ardhurat.

Sistemi tatimor i Indianës përfshin tre taksa relativisht neutrale mbi shitjet, të ardhurat individuale dhe të ardhurat e korporatave, duke i dhënë asaj një renditje të përgjithshme të lartë. 

North Carolina

Norma e Karolinës së Veriut prej 2.5% e taksës së korporatës është më e ulëta në shkallë vendi.

Për më tepër, Karolina e Veriut ka një sistem me normë të sheshtë për tatimin mbi të ardhurat individuale dhe renditet në top 10 për taksat e ulëta të pronës, duke e ngjitur atë në 10 shtetet kryesore që janë të favorshme për të filluar një biznes për qëllime tatimore.  

Shtetet më pak miqësore ndaj taksave për të filluar një biznes 

Shtetet me politikat më pak miqësore ndaj taksave kanë taksa komplekse, jo neutrale me norma relativisht të larta. Kjo mund të përfshijë disa nga taksat më të larta të pronës në vend, taksat e larta mbi të ardhurat e korporatave dhe taksat e larta mbi të ardhurat individuale. 

Për më tepër, disa nga këto shtete trajtojnë në mënyrë agresive të ardhurat ndërkombëtare ose taksat mbi tatimin mbi trashëgiminë. 10 shtetet më të këqija për të filluar një biznes për qëllime tatimore janë:

• Alabama

• Rhode Island

• Hawaii

• Vermont

• Minesota

• Maryland

• Connecticut

• Kaliforni

• Nju Jork

• New Jersey

Zgjeroni biznesin tuaj me doola

Përtej zgjedhjes së një strukture biznesi dhe zhvillimit të një plani biznesi, zgjedhja e një shteti me taksa të ulëta biznesi mund ta bëjë më të lehtë të ecësh përpara.

Kur të jeni gati për të formojnë një kompani të re, formimi i biznesit doola dhe shërbimet e pajtueshmërisë mund të ndihmojnë. doola ofron shërbime të formimit të biznesit dhe pajtueshmërisë në të 50 shtetet.

Ti gjithashtu merrni EIN-in tuaj dhe ndihmoni për të hapur një llogari bankare biznesi në mënyrë që të mund të përqendroheni në ndërtimin e biznesit tuaj kryesor.

Merrni doola për të kursyer më shumë gjatë ndërtimit të biznesit tuaj. 

Rezervoni një konsultë falas sot.

FAQs