10 scăderi de taxe pentru Doulas

În calitate de doula, cunoașteți din prima mână importanța de a oferi un sprijin compasional și esențial viitoarelor mame în timpul uneia dintre cele mai transformatoare experiențe din viața lor.

Dar, ca proprietar de afaceri, este, de asemenea, esențial să înțelegeți aspectele financiare ale practicii dumneavoastră de doula. Un aspect cheie care poate avea un impact semnificativ asupra profitului dvs. este anularea impozitelor.

Reducerile de impozite sunt cheltuieli care pot fi deduse din venitul dvs. reducerea sarcinilor fiscale.

Pentru doulas din SUA, cunoașterea cheltuielilor care sunt deductibile fiscal poate duce la economii substanțiale în timpul sezonului fiscal. Aceste deduceri pot compensa costul derulării afacerii dumneavoastră cu doula și vă pot maximiza economiile.

Un beneficiu semnificativ pentru doula în ceea ce privește anularea impozitelor este că au două opțiuni pentru depunerea impozitelor: ca persoană fizică care desfășoară activități independente sau printr-o entitate comercială ca SRL.

În această postare pe blog, vom explora primele 10 scăderi de taxe special pentru doulas.

Spune-ți la revedere de la lăsarea banilor pe masă și salut că profiti de toate deducerile disponibile. 

Indiferent de opțiunea pe care o alegeți, anumite cheltuieli pot fi eligibile pentru deducere.

Să ne scufundăm și să începem să economisim!

Înțelegerea reducerilor de taxe

În calitate de doula în SUA, este posibil să fiți eligibil pentru două ștergeri fiscale: standard și detaliate. Deducerile standard sunt sume stabilite pe care guvernul le determină în funcție de statutul dvs. de declarare (căsătorit, căsătorit, depuneri în comun etc.)

Pe de altă parte, deducerile detaliate vă permit să deduceți anumite cheltuieli pe care le-ați suportat pe parcursul anului. 

În calitate de doula care desfășoară o activitate independentă, probabil că vă detaliați deducerile, deoarece vă oferă mai mult control asupra cheltuielilor pe care să le deduceți.

Cu toate acestea, este important să păstrați înregistrări detaliate ale tuturor cheltuielilor dvs. de afaceri de-a lungul anului pentru a le revendica cu exactitate pe impozite. 

Aceasta include păstrarea chitanțelor, a facturilor și a oricărei alte documente relevante.

Profitând de aceste deduceri, doulale pot economisi bani, pot investi în afacerile lor și pot continua să ofere îngrijire de calitate clienților lor.

10 anulări de impozite pe care doulele trebuie să le cunoască

10 anulări de impozite pe care doulele trebuie să le cunoască

💰 1. Cheltuieli de formare și certificare

Ca doula, investiția în formarea și certificarea dvs. este esențială pentru construirea unei cariere de succes. Vă îmbunătățește abilitățile și cunoștințele în domeniu și demonstrează clienților și potențialilor angajatori că vă angajați să oferiți servicii de înaltă calitate.

Vestea bună este că aceste cheltuieli pot fi deductibile din punct de vedere fiscal, permițându-vă să vă maximizați economiile la momentul impozitării.

A fi certificat ca doula adaugă credibilitate practicii tale și deschide oportunități pentru locuri de muncă mai bine plătite. Taxele asociate cu obținerea sau reînnoirea certificării dvs. sunt complet deductibile din taxele dvs.

Aceasta include taxa de aplicare inițială, taxele de examen, taxele anuale de reînnoire și costuri suplimentare, cum ar fi materiale de studiu sau cursuri de revizuire.

De asemenea, puteți solicita o ștergere de taxe pentru costul participării la ateliere, seminarii, conferințe și alte programe de formare legate de munca dvs. ca doula. Acestea includ orice taxe de înregistrare, cheltuieli de călătorie (bilet de avion, cazare, masă) și materialele necesare pentru instruire.

Este important să rețineți că formarea trebuie să fie direct legată de responsabilitățile dvs. de muncă ca doula pentru a fi considerată deductibilă.

Pe lângă costurile de formare inițială și de certificare, educația continuă legată de menținerea sau îmbunătățirea abilităților dvs. de doula poate fi, de asemenea, solicitată ca ștergere de taxe.

Aceasta include participarea la cursuri sau ateliere de lucru despre noi tehnici sau proceduri din industria nașterii, cursuri de îngrijire prenatală sau postpartum sau obținerea unor certificări de specialitate, cum ar fi consultanță pentru alăptare sau educație pentru naștere.

Atunci când solicitați aceste cheltuieli pentru impozitele dvs., este important să păstrați înregistrări detaliate ale tuturor tranzacțiilor legate de formare și certificare.

Pentru taxele de certificare plătite printr-o organizație precum DONA International sau CAPPA (Childbirth And Postpartum Professional Association), asigurați-vă că aveți copii ale tuturor chitanțelor care arată dovada plății.

Asigurați-vă că pentru a consultați-vă cu un profesionist fiscal dacă aveți întrebări despre ce cheltuieli sunt deductibile.

💰 2. Taxe de membru la organizațiile profesionale

Taxele de membru la organizațiile profesionale sunt necesare pentru doula, deoarece oferă resurse valoroase și sprijin pentru cariera ta.

Aceste organizații oferă oportunități de creare de rețele și oferă acces la educație și formare, actualizări privind tendințele și reglementările din industrie și eforturile de advocacy pentru profesia doula.

Vestea bună este că taxele de membru la organizațiile profesionale sunt deductibile fiscal pentru doulas în SUA.

Aceasta înseamnă că le puteți solicita ca cheltuieli de afaceri în declarația dvs. de impozit, reducându-vă venitul impozabil și, potențial, mărind rambursarea sau scăzând suma pe care o datorați în impozite.

Diverse organizații profesionale sunt disponibile pentru doulas din SUA, fiecare având propria sa structură de cotizație. Unele opțiuni populare includ DONA International, Birth Arts International și CAPPA (Childbirth and Postpartum Professional Association).

Este important să cercetați diferite organizații înainte de a alege una care se potrivește cel mai bine nevoilor și bugetului dumneavoastră.

Amintiți-vă câteva lucruri cheie atunci când solicitați aceste taxe de membru pentru impozite. În primul rând, asigurați-vă că organizația la care vă alăturați este o organizație profesională legitimă legată de ocupația dvs. de doula.

Nu puteți deduce taxele de membru pentru cluburile sociale sau recreative.

Amintiți-vă că pot exista limite sau restricții cu privire la cât puteți deduce din aceste taxe. În general, orice cheltuieli legate de activitățile de afaceri pot fi deduse până la 50% din venitul dumneavoastră brut ajustat.

Cu toate acestea, dacă aveți un statut de corporație S sau parteneriat ca doula, este posibil ca această limită să nu se aplice.

💰 3. Cheltuieli de deplasare pentru Clienti sau Training

În calitate de doula, puteți călători frecvent pentru a participa la nașterea clienților sau pentru a participa la cursuri și conferințe. Din fericire, aceste cheltuieli de călătorie pot fi deductibile fiscal. Ținând evidența cheltuielilor de călătorie, puteți economisi sute sau chiar mii de dolari pe taxe.

În primul rând, este important să înțelegeți ce se califică drept cheltuială de călătorie deductibilă. Potrivit Internal Revenue Service (IRS), orice costuri de transport suportate în scopuri comerciale sunt considerate deductibile.

Aceasta include bilete de avion, bilete de tren, taxe de închiriere de mașini și benzină pentru vehiculele personale.

Când călătorești pentru nașterea clienților sau pentru formare, este, de asemenea, obișnuit să suporti cheltuieli de cazare. Acestea includ sejururi la hotel sau proprietăți închiriate.

Dacă călătoria este direct legată de munca ta doula și nu în primul rând din motive personale, aceste cheltuieli de cazare pot fi, de asemenea, anulate din taxe.

Mesele și costurile de divertisment în timpul călătoriei pot fi, de asemenea, deduse la 50% din costul total. Aceasta include mesele cu clienții sau colegii în timpul călătoriilor de afaceri.

Cu toate acestea, cheltuielile extravagante cu masa pot ridica semnale roșii la IRS și ar trebui menținute rezonabile. Alte cheltuieli diverse de călătorie, cum ar fi taxele pentru bagaje, taxele de parcare, taxele de trecere și bacșișurile pot fi, de asemenea, înregistrate ca deduceri din impozite.

Păstrarea evidențelor detaliate ale tuturor cheltuielilor de călătorie legate de afaceri este esențială pentru a profita de aceste reduceri de taxe. În plus, atunci când depuneți taxe, raportați cu exactitate datele călătoriilor dvs. și furnizați dovezi că acestea au fost exclusiv în scopuri de afaceri.

Se recomandă un card de credit separat, exclusiv pentru achizițiile legate de afaceri, pentru a le urmări cu ușurință în timpul sezonului fiscal.

💰 4. Achiziții de consumabile și echipamente

Achizițiile de consumabile și echipamente pot fi o cheltuială semnificativă pentru doula, dar, din fericire, sunt considerate și deductibile din punct de vedere fiscal.

Dar mai întâi, este important să înțelegem diferența dintre consumabile și echipamente. 

Rechizitele sunt articole uzate sau consumate în timpul furnizării de servicii doula. Acestea pot include uleiuri de masaj, mănuși de unică folosință, șervețele și alte articole consumabile. Echipamentul se referă la articole mai mari, cu o durată de viață utilă mai mare de un an.

Exemple de echipamente doula ar putea include o pompă de sân sau o piscină pentru naștere.

Pentru consumabile, puteți fie să deduceți costul real al articolelor, fie să utilizați metoda simplificată de revendicare a 5 USD per vizită la client (până la un maxim de 500 USD).

Dacă optați pentru metoda simplificată, nu este nevoie să păstrați chitanțele pentru achiziții individuale; totuși, dacă alegeți să deduceți cheltuielile reale, păstrați toate chitanțele ca dovadă în cazul unui audit.

Când vine vorba de achizițiile de echipamente, reguli diferite depind dacă acestea sunt folosite exclusiv pentru afacerea dvs. de doula sau dacă au și uz personal. Dacă un articol este utilizat exclusiv pentru afacerea dvs., acesta poate fi dedus integral în anul în care a fost achiziționat.

De exemplu, dacă cumpărați o pompă de sân nouă special pentru a fi utilizată cu clienții în timpul sesiunilor de sprijin pentru muncă, puteți deduce costul complet al acesteia din venitul impozabil.

Pe de altă parte, dacă un articol are atât uz comercial, cât și personal (de exemplu, utilizarea telefonului atât pentru apeluri personale, cât și pentru comunicarea cu clientul), atunci poate fi dedus doar procentul utilizat în scopuri comerciale.

În acest caz, este esențială păstrarea unei evidențe atentă a procentului de utilizare comercială pentru a vă susține cererea de deducere.

Pentru achizițiile de echipamente de peste 2,500 USD, poate fi necesar să amortizați costul pe mai mulți ani în loc să le deduceți pe toate odată.

Acesta este un proces mai complex și poate necesita asistența unui profesionist fiscal.

💰 5. Închiriere spații de birouri sau acasă

Multe doula se luptă să decidă dacă închiriază un spațiu de birou sau lucru de acasă.

Ambele opțiuni au avantajele și dezavantajele lor, dar atunci când vine vorba de anulări de taxe, există câteva diferențe cheie pe care trebuie să le luați în considerare.

Aceasta include atât închirierea spațiului de birou, cât și cheltuielile cu locuința. Cu toate acestea, regulile și limitările pentru fiecare tip de cheltuială diferă semnificativ.

Dacă închiriați un spațiu de birouri, puteți deduce din impozite întreaga chirie plătită ca cheltuială de afaceri. Dacă plătiți 1,000 USD lunar pentru spațiul de birou, puteți deduce 12,000 USD din venitul anual impozabil.

De asemenea, pot fi deduse orice utilități sau alte costuri legate de spațiul de închiriere, cum ar fi facturile de internet sau de telefon.

Pe de altă parte, dacă decizi să lucrezi de acasă în loc să închiriezi un spațiu de birou, lucrurile se complică. Pentru a solicita deduceri pentru utilizarea unei părți a locuinței în scopuri comerciale, trebuie să îndepliniți anumite criterii stabilite de IRS.

Cea mai importantă cerință este ca zona folosită pentru afacerea dvs. să fie utilizată exclusiv și regulat pentru activitățile de afaceri. 

Presupunând că îndepliniți toate cerințele stabilite de IRS, există două moduri de a vă calcula deducerea: metodele simplificate și obișnuite.

Metoda simplificată permite persoanelor care lucrează de acasă să deducă 5 USD pe metru pătrat până la 300 de metri pătrați (maximum 1,500 USD) fără a fi nevoiți să țină evidențe detaliate ale cheltuielilor reale suportate în timp ce lucrează de acasă. 

Cu toate acestea, alegeți să utilizați metoda obișnuită. În acest caz, puteți deduce un procent din cheltuielile dvs., cum ar fi dobânda ipotecară, asigurări, utilități și impozite pe proprietate, pe baza metru pătrat utilizat în scopuri comerciale.

Deci, fie că închiriezi un spațiu de birou sau lucrezi de acasă, consultați un profesionist fiscal sau CPA pentru sfaturi personalizate în funcție de situația dvs.

💰 6. Mese de afaceri

Mesele de afaceri sunt un aspect important al ființei de doula, deoarece vă permit să faceți rețea și să construiți relații cu potențiali clienți și alți profesioniști din comunitatea de naștere.

Din fericire, costul meselor de afaceri poate fi anulat din impozite, ajutându-vă să vă maximizați economiile.

Pentru a se califica pentru anularea taxelor, mesele de afaceri trebuie să îndeplinească anumite criterii. În primul rând, masa trebuie să fie direct legată de afacerea dumneavoastră cu doula, ceea ce ar trebui să implice discutarea sau promovarea serviciilor dumneavoastră ca doula.

Aceasta ar putea include întâlnirea cu potențiali clienți pentru a discuta planurile de naștere sau crearea de rețele cu alți profesioniști în naștere la o conferință sau un eveniment.

În plus, masa trebuie să aibă un scop comercial clar. Aceasta ar putea include discutarea strategiilor de dezvoltare a afacerii dvs. de doula, partajarea resurselor cu colegii sau brainstorming de idei noi pentru îmbunătățirea îngrijirii clienților.

Este important să păstrați înregistrări detaliate ale acestor discuții și a oricăror chitanțe de la masă pentru a vă susține cererea de deducere fiscală.

La calcularea sumei pe care o puteți deduce pentru mesele de afaceri, există două opțiuni: costuri reale sau tarife standard. Cu costurile reale, veți urmări toate cheltuielile legate de masă, inclusiv alimente și băuturi (fără alcool), bacșișuri și taxe.

Cu tariful standard, ați folosi o rată zilnică predeterminată stabilită de IRS în funcție de locație - această opțiune poate fi mai ușoară dacă aveți mai multe mese de afaceri pe parcursul anului.

De asemenea, este important de reținut că, în timp ce 50% din cheltuielile eligibile cu masa de afaceri pot fi revendicate ca ștergere de taxe în majoritatea cazurilor, există unele excepții în care 100% pot fi deduse.

De exemplu, oferiți mese în timpul orelor de educație pentru naștere sau a grupurilor de sprijin pentru alăptare deschise oricui (inclusiv non-clienți) fără a percepe o taxă suplimentară.

Aceste cheltuieli pot fi 100% deductibile.

💰 7. Cazare de călătorie

Potrivit IRS, cazarea de călătorie este o ședere peste noapte departe de reședința dvs. principală în scopuri de afaceri. Acestea pot include hoteluri, moteluri, închirieri Airbnb și chiar șederea cu prietenii sau familia dacă nu este implicat niciun cost.

Este esențial să urmăriți toate cheltuielile legate de cazare în călătorie, inclusiv chitanțele și dovada plății.

Ca doula, este posibil să aveți mai mulți clienți în diferite locații care necesită călătorii frecvente. Vestea bună este că toate cheltuielile rezonabile și necesare efectuate în timpul acestor călătorii sunt complet deductibile.

Acestea includ cheltuielile de cazare și transport, cum ar fi biletele de avion, taxele de închiriere de mașini și consumul de combustibil dacă utilizați propriul vehicul.

Când vine vorba de revendicarea cazării de călătorie ca amortizare a taxelor, există două metode: rata standard de kilometraj și metoda cheltuielilor reale.

Rata standard de kilometraj permite doulas-ului să deducă o sumă stabilită pe milă (în prezent 56 de cenți pe milă) pentru fiecare călătorie de afaceri efectuată cu vehiculul lor personal. 

💰 8. Publicitate & Marketing

Publicitatea și marketingul sunt aspecte esențiale ale conducerii unei afaceri doula de succes. Nu numai că te ajută să atragi noi clienți, dar îți permit și să-ți stabilești brandul și să te diferențiezi de alte doula-uri de pe piață.

Ca urmare, aceste cheltuieli pot fi revendicate ca scăderi de taxe pentru doulas în SUA.

Una dintre cele mai comune forme de publicitate pentru doulas este prin intermediul platformelor online, cum ar fi rețelele sociale și site-urile web.

Dacă aveți un site web dedicat pentru serviciile dvs. de doula sau difuzați reclame pe platforme de socializare precum Facebook sau Instagram, aceste cheltuieli pot fi anulate ca deduceri de afaceri.

Aceasta include orice taxe plătite către Servicii de găzduire de site-uri web sau taxe pentru difuzarea de reclame sponsorizate.

Pe lângă publicitatea online, metodele tradiționale, cum ar fi reclamele tipărite și fluturașii, pot fi revendicate și ca ștergere de taxe. Y

Puteți deduce cheltuielile legate de proiectarea și tipărirea materialelor de marketing, cum ar fi cărți de vizită, broșuri sau fluturași care vă promovează serviciile doula.

Rețineți că aceste materiale trebuie să aibă legătură directă cu promovarea afacerii dvs. pentru a fi eligibile pentru o deducere.

Un alt aspect crucial al reclamei și marketingului pentru doulas este crearea de conținut care educă clienții potențiali despre serviciile dvs.

Aceasta ar putea include postări pe blog pe subiecte relevante legate de sarcină și naștere sau producerea de videoclipuri informative pe YouTube sau alte platforme de partajare a videoclipurilor.

Orice costuri suportate în timpul creării acestui conținut, inclusiv închirierea echipamentelor, abonamentele la software și taxele de editare, sunt considerate deduceri comerciale legitime.

💰 9. Software și abonamente

Ca doula, este posibil să aveți o mulțime de cheltuieli legate de afacerea dvs. și de dezvoltarea profesională. Vestea bună este că multe dintre aceste cheltuieli pot fi deduse din impozite ca anulări legitime de afaceri.

O categorie care este adesea trecută cu vederea, dar care poate oferi economii semnificative de taxe pentru doulas este software-ul și abonamentele.

O cheltuială populară pentru software în rândul doula-urilor este sistemele de evidență medicală electronică (EHR). EHR-urile vă permit să stocați în siguranță informațiile despre clienți, să urmăriți progresul acestora pe parcursul sarcinii și postpartum și să comunicați cu alți furnizori de servicii medicale implicați în îngrijirea lor.

Atâta timp cât sistemul EHR este utilizat exclusiv pentru practica dumneavoastră de doula, acesta poate fi complet deductibil din taxele dumneavoastră.

O altă cheltuială comună în această categorie este taxele de abonament pentru serviciile online sau publicațiile legate de munca doula.

Aceasta ar putea include apartenența la organizații profesionale precum DONA International sau Lamaze International, care oferă doulelor resurse valoroase și oportunități de creare de rețele. Ar putea include, de asemenea, cursuri online sau seminarii web axate pe educația privind nașterea sau noi tehnici în sprijinul doula.

Abonamentele la reviste sau reviste specifice industriei pot fi, de asemenea, considerate deduceri din impozite.

De exemplu, dacă vă abonați la revista „The Doula” sau „Journal of Perinatal Education”, aceste costuri pot fi anulate ca o cheltuială de afaceri.

Luați în considerare consultarea unui profesionist fiscal specializat în afaceri mici pentru a vă asigura că revendicați cu exactitate aceste deduceri.

💰 10. Cheltuieli legate de vehicul

Având în vedere cantitatea de călătorie implicată în munca doula, aceste cheltuieli se pot adăuga rapid și pot avea un impact semnificativ asupra economiilor dvs. generale. Din fericire, călătoriile legate de afaceri pot fi solicitate ca deducere fiscală.

Aceasta înseamnă că orice utilizare personală a vehiculului dumneavoastră nu poate fi inclusă în anulări. 

Cele mai obișnuite cheltuieli legate de vehicule, cum ar fi gazul, întreținerea și reparațiile, pot fi solicitate ca deduceri dacă folosiți vehiculul dumneavoastră pentru munca doula.

Aceasta ar putea include lucruri precum schimbarea uleiului, în special pentru că ați condus mai mult pentru clienți sau înlocuirea anvelopelor din cauza uzurii din cauza călătoriilor frecvente.

Un alt aspect de luat în considerare în ceea ce privește vehiculele sunt taxele de parcare și taxele suportate în timpul călătoriilor de afaceri. Aceste cheltuieli pot părea mici, dar în timp, ele se pot aduna într-adevăr și pot face o diferență în sarcina fiscală generală.

De asemenea, merită menționat că puteți solicita și deduceri fiscale dacă alegeți să închiriați o mașină sau să folosiți transportul public. 

Dacă cumpărați sau închiriați un vehicul separat exclusiv pentru munca dvs. de doula, puteți deduce costul total al vehiculului respectiv ca o cheltuială de afaceri.

Cu toate acestea, acesta este un scenariu mai complex și este important să vă consultați cu un profesionist fiscal pentru a vă asigura că urmați toate instrucțiunile necesare.

Simplificați timpul fiscal cu doola!

Când să alegi doola

Să conduci singur un succes este multă muncă. Prin urmare, este ușor să te blochezi în documente și depuneri fiscale complexe atunci când sezonul fiscal se întinde.

Așadar, dacă sunteți în căutarea unei soluții pentru a simplifica procesul de depunere a impozitelor și pentru a debloca și mai multe economii, doola poate ajuta!

Începeți cu pachetul fiscal al doolei astăzi pentru a face față complexității depunerii impozitelor. Vă asigură că solicitați fiecare deducere eligibilă, economisind mai mulți bani și permițându-vă să investiți în inițiative de creștere, să vă extindeți serviciile sau să vă recompensați.

Programați o consultație gratuită cu un expert fiscal doola pentru a ști cât poți economisi.

Site-ul web al doola are doar scop informativ general și nu oferă consiliere legală sau fiscală oficială. Pentru consultanță fiscală sau juridică, suntem bucuroși să vă punem în legătură cu un profesionist din rețeaua noastră! Vă rugăm să vedeți termeni și politica de confidentialitate. Vă mulțumim și vă rugăm să nu ezitați să contactați pentru orice întrebări.

Începeți afacerea de vis și mențineți-o 100% conformă

Transformă-ți ideea de vis în afacerea ta de vis.