7 okos szokás a megtakarítások maximalizálásához a következő adószezonban

Az adószezon stresszes lehet, de nem kell, hogy az legyen.

Néhány okos szokás elfogadásával csökkentheti a stresszt és maximalizálhatja az adómegtakarítást. Ha több pénzt takarít meg most, az jelentős hatással lehet pénzügyi jövőjére.

Legyen szó vészalap felépítéséről, adósságtörlesztésről vagy nagy vásárlásra való megtakarításról, az adószezonban megtakarított extra készpénz jelentős változást hozhat.

Ebben a cikkben 7 gyakorlati szokást mutatunk be, amelyek segítségével növelheti megtakarításait az adózás előtt. Ha követi ezeket a tippeket, jól sikerül elérnie pénzügyi céljait.

Tehát nézzük meg, hogyan hozhatja ki a legtöbbet az adószezonból, és maximalizálhatja megtakarításait.

Készen állsz, hogy kézbe vegye pénzügyeit? Fontolja meg doola adócsomagja.

Mi megoldjuk a nehéz terheket, így Ön stresszmentesen élvezheti az adózási élményt, miközben maximalizálja a visszatérítést.

#1: Kezdje korán az adótervezéssel

A következő adószezonban a megtakarítások maximalizálásának egyik leghatékonyabb módja, ha korán elkezdi a tervezést.

Ne várjon az utolsó pillanatig a dokumentumokért való tülekedéssel és a levonások meghatározásával. Az egész éves tervezéssel elkerülheti a stresszt és az esetleges hibákat, és végül több pénzt takaríthat meg.

Hogyan rendezheti pénzügyi nyilvántartásait és tervezheti az adószezont? Nézzük meg:

• Gyűjtse össze és rendszerezze dokumentumait: Egész évben gyűjtse össze az összes pénzügyi dokumentumát, beleértve a nyugtákat, bankszámlakivonatokat, befektetési nyilvántartásokat és fizetési csonkokat. Tartsa ezeket a dokumentumokat egy kijelölt mappában vagy digitális iktatórendszerben a könnyű hozzáférés érdekében.

• Kövesse nyomon levonásait: Legyen tisztában a lehetséges levonásokkal és jóváírásokkal, amelyekre jogosult lehet. Kövesse nyomon éves kiadásait, például a jótékonysági adományokat, az üzleti költségeket és az oktatási költségeket.

• Fontolja meg az adószoftver használatát: A szoftver segítségével azonosíthatja a lehetséges levonásokat és jóváírásokat, és kiszámíthatja adókötelezettségét.

Ha korán elkezdi az adótervezést, csökkentheti a stresszt, elkerülheti a hibákat, és több pénzt takaríthat meg.

Ne feledje, a kulcs az, hogy szervezett és proaktív legyen egész évben.

#2: Adókedvezményes számlák tőkeáttétele

Az egyik legerősebb módja annak maximalizálja megtakarításait a következő adószezonban az, hogy kihasználja az adókedvezményes számlákat.

Ezek a számlák lehetővé teszik, hogy pénzét adózás előtti vagy halasztott adó alapján fektesse be, jelentősen csökkentve adóköteles jövedelmét és növelve általános megtakarításait.

A leggyakoribb adókedvezményes számlák közé tartozik az egyéni nyugdíjszámlák (IRA), a 401(k)s és az egészségügyi megtakarítási számlák (HSA).

Ha maximalizálja megtakarításait adókedvezményes számlákon keresztül, fontolja meg a következő stratégiákat:

• Hozzájáruljon a megengedett maximális összeghez: Az IRS éves hozzájárulási korlátokat határoz meg ezekre a számlákra. Törekedjen arra, hogy évente a megengedhető maximális összeggel járuljon hozzá.

• Kezdje el időben a hozzájárulást: Minél korábban kezdi el a hozzájárulást, annál több ideje van befektetéseinek növekedésére.

• Válassz okosan.: Kutasson fel különféle befektetési lehetőségeket adókedvezményes fiókjain belül, hogy megtalálja azokat, amelyek összhangban vannak kockázattűrő képességével és pénzügyi céljaival.

• Fontolja meg a Roth-konverziót: Ha hagyományos IRA-val vagy 401(k-vel) rendelkezik, átalakíthatja a Roth IRA. Ez adómentes pénzfelvételt biztosíthat nyugdíjas korban.

Az adókedvezményes fiókok kihasználása jelentősen növelheti megtakarításait és csökkentheti adókötelezettségét. Kezdje el felfedezni ezeket a lehetőségeket még ma, és használja ki előnyeiket.

#3: Kövesse nyomon a levonható költségeket

A következő adószezonban a megtakarítások maximalizálásának egyik alapvető szokása a levonható kiadások nyomon követése.

A levonások jelentősen csökkenthetik adóköteles jövedelmét, ami több pénzt jelent a zsebében. A közös levonható költségek a következők:

• Jelzálogkölcsön

• Karitatív adományok

• Vállalkozási költségek

• Oktatási kiadások

• Egészségügyi kiadások

A kiadások egész éven át történő nyomon követése fontos annak biztosítása érdekében, hogy minden lehetséges levonást megkapjon. Számos eszköz és alkalmazás áll rendelkezésre, amelyek segítenek ebben, többek között:

• Költségkövető alkalmazások: Ezek az alkalmazások lehetővé teszik a kiadások rögzítését és egyszerű típus szerinti kategorizálását.

• Digitális nyugták: Sok vállalkozás ma már kínál digitális nyugtákat, amelyek elektronikusan tárolhatók és rendszerezhetők.

• Felhő-tárolás: A felhőalapú tárolási szolgáltatások segítségével tárolhatja pénzügyi dokumentumait és nyugtáit.

A levonható kiadások pontos nyomon követésével maximalizálhatja levonásait és csökkentheti adókötelezettségét. Ez több pénzt tehet vissza a zsebébe, és segíthet elérni pénzügyi céljait.

#4: Legyen tájékozott az adójog változásairól

Az adótörvények és -rendeletek évről évre változhatnak. A változásokkal kapcsolatos tájékozottság döntő fontosságú a megtakarítások maximalizálása és a szankciók elkerülése érdekében.

A legújabb adótörvények ismeretében módosíthatja stratégiáit, és kihasználhatja az esetlegesen elérhető új levonásokat vagy jóváírásokat.

Íme néhány forrás, amellyel tájékozódhat az adótörvény változásairól:

• Az adóhivatal honlapja: Az IRS webhelye kiváló információforrás az adótörvényekről és -szabályozásokról. Gyakran tesz közzé frissítéseket és közleményeket.

• Adóblogok: Sok adószakértő és pénzügyi szakértő vezet blogot, ahol megvitatják a legfrissebb adózási híreket és trendeket.

• Szakmai tanácsok: Ha bizonytalan egy adott adótörvény-módosítással kapcsolatban, vagy személyre szabott tanácsra van szüksége, konzultáljon adószakértővel.

Ha tájékozott marad az adótörvény változásairól, biztos lehet benne, hogy minden előnyét kihasználja elérhető levonások és kreditek. Ezzel több pénzt takaríthat meg, és csökkentheti adókötelezettségét.

#5: Konzultáljon adószakértővel

Bár minden bizonnyal saját maga is fizetheti az adókat, egy adószakértő alkalmazása értékes befektetés lehet.

Képzett adószakértő, például okleveles könyvelő (CPA) vagy adótanácsadó, mint pl. doola, segíthet eligazodni az adótörvényekben és maximalizálni megtakarításait.

Íme néhány előnye az adószakértővel való együttműködésnek:

• szakértelem: Az adószakértők mélyreható ismeretekkel rendelkeznek az adótörvényekről és -rendeletekről. Segíthetnek azonosítani azokat a levonásokat és jóváírásokat, amelyeket esetleg elmulasztott.

• Időmegtakarítás: Az adók előkészítése időigényes és stresszes lehet. Egy adószakértő el tudja intézni a papírmunkát és a számításokat, így időt szabadít fel.

• Szellemi béke: Az a tudat, hogy az adókat képzett szakember kezeli, nyugalmat ad.

• Kerülje el a büntetéseket: Az adóbevallásban elkövetett hibák büntetést és kamatot vonhatnak maguk után. Egy adószakértő segíthet elkerülni ezeket a költséges hibákat.

Egy adószakértő segíthet azonosítani a további levonásokat és jóváírásokat, amelyekre jogosult lehet.

Segíthetnek abban is, hogy megértse a legújabb adótörvényeket és -rendeleteket, és biztosítsa az adóbevallás helyes benyújtását.

Amikor adószakértőt választ, keressen valakit, aki képzett, tapasztalt és jó hírű. Kérhet ajánlásokat barátoktól, családtagoktól vagy kollégáktól.

Megtekintheti az online értékeléseket és értékeléseket is, hogy megtudja, mit mondanak más ügyfelek tapasztalataikról.

Konzultáció adószakértővel maximalizálhatja megtakarításait, és gondoskodhat arról, hogy az adókat helyesen rögzítsék. Ez egy bölcs befektetés, amely hosszú távon megtérül.

#6: Optimalizálja a bejelentési állapotot és a mentességeket

A megfelelő bejelentési státusz kiválasztása jelentősen befolyásolhatja adókötelezettségét.

Az IRS többféle bejelentési státuszt kínál: egyedülálló, házas bejelentés közösen, házas bejelentés külön, háztartásvezető és jogosult özvegy(er).

Mindegyik állapot befolyásolja az adósávot, a levonásokat és a jóváírásokat. Nézzük meg, hogyan:

Egyetlen:

• Nőtlen személyek számára.

• Jellemzően itt van a legmagasabb adókulcs, de ez egyértelmű.

Házastársi bejelentés közösen:

• Egyesíti a bevételt házastársával, ami potenciálisan csökkenti az adósávot.

• Hozzáférést biztosít több kredithez és levonáshoz, amely külön nem érhető el.

Házassági bejelentés külön:

• Ideális, ha az egyik házastársnak jelentős egészségügyi kiadásai vagy egyéb levonásai vannak.

• Általában magasabb adót eredményez, de bizonyos helyzetekben előnyös lehet.

Háztartásvezető:

• Nőtlen magánszemélyek számára, akik a lakásfenntartási költségek több mint felét fizetik.

• Eltartottnak kell lennie, például gyermeknek vagy rokonnak.

• Alacsonyabb adókulcsokat és magasabb normál levonást kínál, mint az Egyetlen.

Minősített özvegy(ek):

• Akkor érvényes, ha házastársa az elmúlt két évben elhunyt, és Önnek eltartott gyermeke van.

• Lehetővé teszi, hogy korlátozott ideig használja a Házasság-nyilvántartási közös adókulcsokat.

Stratégiák a legelőnyösebb bejelentési állapot kiválasztásához:

Házas párok:

• Számítsa ki a közös és különálló bejelentéseket is, hogy megtudja, melyik kínálja a legtöbb megtakarítást.

• Fontolja meg, hogy konzultáljon adószakértővel személyre szabott tanácsért.

Egyedülálló szülők:

• Ha megfelel a jogosultságnak, válassza a háztartásvezetőt, hogy alacsonyabb adókulcsot és magasabb levonást kapjon.

Nemrég özvegy:

• Használja a Minősített özvegy státuszt a kedvező adókulcsok megtartásához, ha jogosult.

Most, hogy megértette a bejelentési állapotokat, beszéljünk a mentességekről és az eltartottakról. A mentességek korábban jelentősebb részét képezték az adómegtakarításoknak, de a 2017-es adócsökkentési és foglalkoztatási törvény megszüntette a személyi mentességet.

Az eltartottak azonban továbbra is döntő szerepet játszanak az adómegtakarítások maximalizálásában. Minden eltartott, akit igényel, értékes jóváírásra jogosult, mint például a Child Tax Credit, amely gyermekenként akár 2,000 dollárral csökkentheti az adószámláját. Ha vannak eltartottai, győződjön meg róla, hogy kihasználja ezeket a krediteket.

A megfelelő bejelentési státusz kiválasztása és az eltartottak szerepének megértése jelentősen befolyásolhatja adószámláját. Szánjon időt a lehetőségek áttekintésére.

A bejelentési státusz optimalizálásával és az összes jogosult eltartott igénylésével biztosíthatja, hogy a következő adószezonban ne hagyjon pénzt az asztalon.

#7: Rendszeresen vizsgálja felül és módosítsa a visszatartásokat

Az adólevonások rendszeres felülvizsgálata és módosítása okos szokás, amellyel pénzt takaríthat meg.

Át kell tekintenie a visszatartást, hogy elkerülje az adó túl- vagy alulfizetését. A túlfizetés azt jelenti, hogy az IRS kamatmentesen tartja a pénzét, amíg vissza nem kapja. Az alulfizetés büntetést és meglepetésszerű adószámlát vonhat maga után.

Az életedben bekövetkező változások, mint például a házasságkötés, a gyermekvállalás vagy a munkahelyváltás, hatással lehetnek az Ön életére adókötelezettség. Amikor ezek a változások bekövetkeznek, fontos módosítani a visszatartásokat.

Például, ha emelést kap, és nem módosítja a visszatartást, előfordulhat, hogy adózási időben többel kell tartoznia. Másrészt, ha a bevétele csökken, előfordulhat, hogy túlfizet, és a szükségesnél többet fizet az IRS-nek.

A visszatartások módosítása biztosítja, hogy nem ad kamatmentes kölcsönt a kormánynak. Segít elkerülni a nagy adószámla miatti stresszt is.

Ezt úgy teheti meg, hogy új W-4-es nyomtatványt nyújt be munkáltatójának. A W-4 közli a munkáltatójával, hogy mennyit kell visszatartania a fizetéséből a szövetségi adók miatt.

Online eszközök és számológépek segítségével kitalálhatja a megfelelő visszatartandó összeget. Az IRS forrásadó-kalkulátort kínál, amely segít meghatározni az optimális összeget.

Jövedelmének, bejelentési állapotának és egyéb adatainak megadásával a kalkulátor világos képet ad arról, hogy módosítania kell-e a visszatartást.

A visszatartott összegek rendszeres felülvizsgálata kordában tartja pénzügyeit, és biztosítja, hogy az adózáskor ne kapjon váratlanul. Ez egy egyszerű lépés, amellyel megelőzheti a pénzügyi meglepetéseket, és egész évben jobban kezelheti pénzét.

Ne várjon az adószezonig – ellenőrizze a forrásadót most, és szükség szerint módosítsa.

Az adók elsajátítása a doola segítségével

E hét okos szokás elfogadása jelentősen növelheti megtakarításait a következő adószezonban, és javíthatja általános pénzügyi helyzetét. Ne feledje, soha nem késő elkezdeni a megtakarítást. Még a kis változtatások is nagy változást hozhatnak az idő múlásával.

Szóval, mire vársz? Kezdje el ezeket a szokásokat még ma, és figyelje meg megtakarításainak növekedését. Egy kis erőfeszítéssel és tervezéssel elérheti pénzügyi céljait, és biztosabb jövőt élvezhet.

Mégis kétségei vannak? ott van doola bejön!

termékeink adócsomag megbirkózik az adóbevallás bonyolultságával, biztosítva, hogy minden megérdemelt levonást igényeljen. Ez azt jelenti, hogy több pénz áramlik vissza Önhöz, ami lehetővé teszi vállalkozása bővítését.

A konzultáció ütemezése doola adószakértővel ma. Megválaszoljuk kérdéseit, szolgáltatásainkat az Ön egyedi helyzetére szabjuk, és megmutatjuk, mennyit spórolhat az adókon.