Porezi 101: Koje odbitke mogu tražiti bez računa?

Vođenje malog biznisa može biti ispunjeno prilikama i potencijalom. To je ono što tjera preduzetnike da rade tako naporno iz dana u dan kako bi postigli svoje ciljeve.

Jedna oblast borbe za skoro svako malo preduzeće je pitanje poreskih zakona, pravila i propisa.

Uprkos poteškoćama, vlasnici preduzeća moraju da se uvere da su usklađeni ne samo da bi izbegli probleme na putu, već i da bi bili sigurni da plaćaju najniže zakonski dozvoljene poreze.

Bitan dio plaćanja nižih poreza je ostvarivanje najvećeg broja dozvoljenih odbitaka. U nastavku ćemo objasniti kako funkcioniraju porezni odbici i koje odbitke možete tražiti na obrascima za porez na dohodak bez računa.

Šta je standardni odbitak?

Standardni odbitak je fiksni iznos dohotka koji se ne oporezuje. Pojedinci ili bračni parovi mogu tražiti ovaj standardni odbitak svake godine i taj iznos prihoda se uklanja iz njihovog oporezivog prihoda.

Na primjer, pojedinci su prošle godine mogli odbiti 12,950 dolara od svog oporezivog prihoda kao standardni odbitak. To znači da je njihov oporezivi prihod smanjen za 12,950 dolara.

Bračni parovi koji su podneli zajednički zahtev mogli su da odbiju 24,900 dolara. Glava domaćinstva sa izdržavanim licima, ali koji podnosi prijavu pojedinačno, može tražiti 19,400 dolara.

Korištenje standardnog odbitka također znači da tada ne možete precizirati odbitke. Morate odabrati ili standardne iznose odbitka ili odbitke po stavkama, ne možete tražiti oboje.

Također je važno napomenuti da se standardni iznosi odbitka mijenjaju godišnje kako bi odgovarali inflaciji. Zato budite sigurni da razumijete promjene odbitaka kada podnesete svoje trenutne poreze.

Trebate pomoć oko poreza? Imate li pitanja? Besplatno razgovarajte s jednim od naših poreznih stručnjaka u dooli.

10 odbitaka koje možete tražiti bez računa

Kada ljudi razmišljaju o preciziranim odbitcima, često zamišljaju kutije za cipele pune računa i faktura. Međutim, postoji mnogo odbitaka koje možete napraviti za koje nisu potrebne račune.

Troškovi kućne kancelarije

Ovo je obično najčešći trošak koji se odbija bez računa. Ako svoj dom koristite kao ured, dio stanarine, komunalije i poreza na imovinu možete odbiti kao poslovni trošak.

Za korištenje ovog odbitka potrebno je ispuniti nekoliko uslova. Glavna je ta da se prostorija koju smatrate kancelarijom ne može koristiti ni za šta drugo. Dakle, to ne mora biti posebna kancelarija sama po sebi, ali ne može biti prostorija koja se prvenstveno koristi za nešto drugo.

Stvari kao što su kancelarijski namještaj ili popravke ureda često se mogu u potpunosti odbiti korištenjem pune kupovne cijene predmeta. Međutim, za ove artikle ćete htjeti da imate na raspolaganju račune.

Troškovi mobilnog telefona

Budući da će gotovo svaki vlasnik kućnog biznisa koristiti mobilni telefon u poslovne svrhe, ovi troškovi se mogu djelimično odbiti bez računa.

Vlasnik preduzeća treba da izračuna koliko koristi njihov mobilni telefon za posao. Tipično, 30% do 50% korištenja može se potraživati ​​kao poslovni trošak. Tada možete odbiti ovaj iznos za porezne svrhe.

Troškovi vozila

Ako koristite vozilo u poslovne svrhe, možete odbiti troškove plina, popravke, pa čak i amortizacije.

Možete zadržati račune za sve ovo, ali postoji lakši način. Koristeći standardnu ​​stopu kilometraže, jednostavno izračunate pređene kilometre u poslovne svrhe i pomnožite to sa standardnom stopom kilometraže.

Postoje dvije različite standardne stope kilometraže godišnje (januar-jun i jul-decembar), pa se pobrinite da koristite obje da biste dobili tačan odbitak kao i najveći mogući odbitak.

Putovanja ili poslovna putovanja

Dozvoljeno vam je da u potpunosti odbijete putne troškove, ali postoji nekoliko pravila. Putovanje mora biti neophodno i daleko od onoga što Porezna uprava (IRS) smatra vaš „porezni dom“. Za većinu ljudi to znači gdje žive.

Poslovna putovanja također moraju biti razumna. To znači da se ekstravagantni turistički aranžmani ili dovođenje članova porodice ne mogu odbiti.

Iako ovi odbici tehnički ne zahtijevaju račune, ipak biste trebali imati kopije izvoda kreditnih kartica i avionske karte ako trebate dokazati ove troškove.

Porez na samozapošljavanje

Radnici koji su samozaposleni dužni su da plaćaju poreze na Medicare i socijalno osiguranje koji se obično nazivaju porez na samozapošljavanje. Polovinu ovih poreza možete odbiti od svog ukupnog prihoda i nije potrebna potvrda jer će Porezna uprava već znati jeste li ih platili ili ne.

Doprinosi za penzioni plan za samozapošljavanje

Određeni doprinosi za penzione planove, kao što je 401(k) omogućavaju vam da ih odbijete od svog prihoda kako biste smanjili porezno opterećenje za godinu u kojoj ste doprinosili.

Ovdje nisu potrebne potvrde o plaćanju jer bi vaši doprinosi već trebali biti evidentirani kroz penzioni plan.

Međutim, postoje ograničenja za ove doprinose i koliko se može odbiti. Ova ograničenja variraju ovisno o dobi i vrsti plana.

Premije zdravstvenog osiguranja za samozaposlene

Ako ste samozaposleni i plaćate svoje zdravstveno osiguranje, možete odbiti ove premije. Za ovo vam nisu potrebne potvrde o plaćanju, a umjesto toga, dovoljna je dokumentacija koju imate samo kopiju police.

Također možete uzeti ovaj odbitak čak i ako ste odlučili da ne uzimate precizirane odbitke.

Troškovi vaspitača

Odgajateljima je dozvoljeno da odbiju do 300 dolara za troškove iz džepa koji se odnose na njihovu nastavu ili aktivnosti u učionici. Ovaj iznos se mijenja kako bi se prilagodio inflaciji, pa svakako pronađite trenutni iznos ako koristite ovaj odbitak svake godine.

Ovo je dozvoljeno za svakog nastavnika, savjetnika, instruktora, pomoćnika ili direktora za razrede od vrtića do 12. razreda.

Kamata na studentski kredit

Kamata na studentski kredit se može odbiti bez računa i to možete učiniti čak i ako ne navodite svoje odbitke. To znači da se unosi kao usklađivanje vašeg prihoda.

Dozvoljeno vam je da se od vašeg prihoda svake godine odbije do 2500 dolara kamate.

Postoji nekoliko upozorenja za ovaj odbitak. Na primjer, niko vas ne može tražiti kao izdržavanog lica i vaš prilagođeni bruto prihod mora biti manji od 175,000 USD godišnje ako podnosite zahtjev zajedno.

Kvalifikovani planovi zapošljavanja koji nude studentske zajmove uglavnom ne ispunjavaju uslove za ovaj odbitak, kao ni privatni zajmovi od srodnih članova porodice.

Određeni dobrotvorni prilozi

Ona preduzeća koja su registrovana kao korporacija mogu odbiti dobrotvorne priloge na svom obrascu za porez na dobit preduzeća. Ostali subjekti bi ove troškove odbili na obrascima poreza na dohodak fizičkih lica.

Također možete odbiti nenovčane donacije koje se nazivaju donacije u naturi. Međutim, za njih je potrebna posebna papirologija, uključujući IRS obrazac 8283. Za neke stavke iznad 5000 USD može biti potrebna i pismena izjava ili procjena vrijednosti.

Druga dokumentacija o poreznoj prijavi koju možete koristiti ako nemate račune 

Ispod je lista ostalih troškova koje možete odbiti. Mnogi ne zahtijevaju račune, ali i dalje imaju evidenciju o ovim troškovima bilo u obliku bankovnih izvoda ili drugih dokumenata. 

Većina odbitaka ima ograničenja, dakle konsultujte se sa poreskim stručnjakom ako niste sigurni kako napraviti ove odbitke.

  • Oglašavanje/Marketing
  • Provizije banke
  • Poslovno osiguranje
  • Računari i prateća oprema
  • Profesionalne članarine ili članstva
  • Iznajmljivanje opreme koja se koristi za poslovanje
  • Određeni troškovi događaja
  • Neki početni troškovi
  • Profesionalne licence ili dozvole
  • Trgovačke naknade
  • Popravci
  • Plaće
  • Neki troškovi dostave
  • Troškovi web stranice

Kako se pravila IRS-a o otpisu poreza razlikuju u zavisnosti od poslovnog subjekta

Postoje razlike u otpisu ili odbitku između različitih poslovnih subjekata. Na primjer, an S korporacija ne može tražiti odbitak kućne kancelarije. S-corp vam može platiti djelimično zakupninu, ali tada bi ta renta bila lični prihod, a zatim bi se oporezovala.

Drugi aspekt su odbici za zdravstveno osiguranje. Korporacije bi to tražile u svojim poreskim prijavama. U Poduzeće s ograničenom odgovornošću (LLC), vlasnici bi ih obično odbili na svom obrascu 1040.

LLC preduzeće je prilično jednostavno jer većinu odbitaka prave vlasnici ili članovi na svojim obrascima za porez na dohodak.

To je zato što se LLC preduzeće smatra „prolaznim“ entitetom jer prihod prolazi do članova ili vlasnika. Korporacije mogu biti teže i imaju složenije zahtjeve kada traže odbitke.

Maksimizirajte svoje porezne olakšice

Porezi su kritični dio upravljanja bilo kojom vrstom poslovanja. Registrovanje kao pravo lice može vam dati poresku prednost koja vam štedi novac.

Pustite stručnjake doola pomoći vam da odaberete pravi poslovni subjekt za vašu situaciju. doola nudi brojne alate i resurse za mala preduzeća od otvaranja a poslovni bankovni račun na knjigovodstvene usluge koje će olakšati poreznu sezonu.

Kontaktirajte nas danas da započnete!

Pitanja i odgovori

Pitanja i odgovori

Koje stvari se računaju kao odbici?

Većina troškova koji su ključni za vođenje vašeg poslovanja mogu se odbiti. Ovo uključuje stvari kao što su poslovna oprema, kućni uredski namještaj, komunalije i još mnogo toga. 

Šta se dešava ako nemate račune za troškove?

Mnogi odbici su dozvoljeni bez računa. Ali ako nemate račune, drugi dokazi kao što su bankovni izvodi, dokumenti o polisi osiguranja ili obrasci o zakupu mogu se koristiti kao dokaz.

Koliko odbitka mogu tražiti bez računa?

Postoji standardni iznos odbitka od 12,950 dolara za pojedince ili 24,900 dolara za one koji podnose zahtjev zajedno. Standardni odbitak je za one koji ne navode pojedinačne odbitke u svom poreskom obrascu. Ako precizirate svoje odbitke umjesto da koristite standardni odbitak, svaki odbitak općenito ima svoja ograničenja. 

Još uvijek sam zbunjen, postoji li neko s kim mogu razgovarati o poreznim olakšicama?

Da! Naši stručnjaci u dooli su tu da odgovore na sva vaša pitanja o porezima, dakle uzmite besplatne konsultacije a mi ćemo vam rado pomoći!

web stranica doole služi samo za opće informativne svrhe i ne pruža službene zakonske ili porezne savjete. Za porezne ili pravne savjete rado ćemo Vas povezati sa profesionalcem u našoj mreži! Molimo pogledajte naše uslovi i politika privatnosti. Hvala vam i ne ustručavajte se kontaktirati sa bilo kakvim pitanjima.

Započnite posao iz snova i održavajte ga 100% usklađenim

Pretvorite svoju ideju iz snova u posao iz snova.