Top 10 zemalja s niskim porezom za digitalne nomade

Zemlje bez poreza na dohodak – ovo bi mogao biti vaš glavni pojam za pretraživanje ako ste digitalni nomad. Pa, preseljenje u zemlju sa niskim porezima je uzbudljiva opcija, posebno ako radite u pokretu.

Međutim, porezni propisi nisu jedina stvar koju trebate uzeti u obzir prilikom odabira zemlje u koju ćete se preseliti, kao digitalni nomad. 

Morate provjeriti zakone da postanete porezni rezident u toj zemlji i minimalni prag za boravak da to postanete. Također morate provjeriti da li su ovi zakoni u skladu s vašim životnim preferencijama, na primjer, nećete htjeti provesti više od 100 dana u nekoj bliskoistočnoj zemlji da biste postali porezni rezident ako ne možete tolerisati visoke temperature; zar ne?

Dakle, da bismo vam pomogli da donesete najbolju odluku, evo detaljnog vodiča za vašu referencu. Pročitajte sva ključna razmatranja koja morate znati prije nego što pređete u zemlju s niskim porezima kao digitalni nomad i pronađite listu od 10 najboljih zemalja koju možete odabrati od strane stručnjaka. 

Odabir zemlje s niskim poreznim stopama kao digitalni nomad: ključna razmatranja

Prelazak u novu zemlju mogao bi vam smanjiti samo ako uzmete u obzir važne faktore, kao što su troškovi života. Ako se preselite u novu zemlju na osnovu stopa poreza na dohodak, samo ovi faktori mogu dovesti do neviđenih troškova i smanjiti vašu ušteđevinu kao i zaradu. 

Evo nekih od kritičnih faktora koje treba uzeti u obzir prije preseljenje u zemlju sa niskim porezima kao digitalni nomad.

🔵 Sveukupno porezno opterećenje

Jedna od najvećih grešaka koju možete napraviti kao digitalni nomad dok tražite zemlju s niskim porezima je fokusiranje samo na porez na dohodak. Kao pojedinac, morate plaćati socijalne doprinose iz svojih prihoda. dakle, snalaženje u porezima kao digitalni nomad dolazi s višestrukim razmatranjima.

Iako porezi na dohodak u nekoj zemlji mogu biti niži, ona može imati više drugih poreza na ličnu imovinu i javne usluge, što može značajno povećati vaše ukupno porezno opterećenje. Na primjer, Bugarska je popularan izbor među digitalnim nomadima. Međutim, dolazi s progresivnim porezom na dohodak, što može predstavljati problem.

Nadalje, ako planirate osnovati kompaniju, nemojte se fokusirati samo na korporativni porez. Kao vlasnik preduzeća, izvlačit ćete novac kao dividendu, što znači da ćete također plaćati dividende ili zadržavati porez. Stoga uvijek gledajte širu sliku.

🔵 Kriteriji poreznog rezidenta 

Svaka zemlja ima specifični kriterijumi za poreski rezident što može snažno uticati na ukupnu uštedu koju možete ostvariti ako se tamo preselite kao digitalni nomad. Na primjer, Albanija je zemlja sa niskim porezima, ali ona zahtijeva da ljudi provedu više od 183 dana u jednoj kalendarskoj godini u zemlji (uzastopno ili s prekidima). Ovo je obavezno bez obzira na državljanstvo ili veće rezidentne interese osobe koja traži poreske olakšice. 

Sada takva ograničenja mogu postati problem za digitalne nomade koji ne traže tako dug boravak u nekoj zemlji. Stoga preporučujemo da provjerite specifične kriterije poreznog rezidentstva i propise za zemlju prije nego što se tamo preselite. 

🔵 Postavke životnog stila

Digitalni nomadi imaju poseban stil života koji im omogućava da uživaju u istraživanju novih mjesta bez ugrožavanja posla i obrnuto. Preseljenje u novu zemlju sa ograničenjima boravka ili visokim troškovima života može za njih postati smetnja. 

Na primjer, ako ste osoba na plaži koja voli uživati ​​u večernjim zalascima ili izlasku sunca dok istražujete morski život, preseljenje u zemlju bez izlaza na more samo da biste uštedjeli poreze možda vam neće pomoći. 

Slično tome, ako ste osoba koja pronalazi utjehu u mjestima s hladnom klimom, sve zemlje s niskim porezima na Bliskom istoku ili s primorskom klimom su veliki ne-ne!  

Top 10 zemalja s niskim porezom za digitalne nomade

Dijelimo listu najboljih zemalja za digitalne nomade kada je riječ o poreznim olakšicama. Međutim, kao što je već spomenuto, konačni izbor mora biti napravljen nakon pažljivog razmatranja svih ostalih faktora. 

1. Albanija 🇦🇱

Albanija postaje sve popularnija među digitalnim nomadima zahvaljujući svojoj dobroj internet infrastrukturi i niskim troškovima života. Morate ostati u zemlji duže od 183 dana za porezni rezident. 

Porez na prihod

Opšta stopa poreza na lični dohodak u Albaniji za samozaposlene pojedince je 15% i 0% za mala preduzeća sa godišnjim prometom ispod 120,000 evra. Korporativne kamatne stope od 0% primenjuju se 15 uzastopnih godina od početka poslovanja. 

Ako izvlačite dividende iz svog poslovanja, morate platiti porez na dividende od 8%, a sav vaš kapitalni dobitak se oporezuje po stopi od 15%.

2. Kipar 🇨🇾

Kipar je još jedna zemlja sa niskim porezima u koju se možete preseliti kao digitalni nomad koji ima nevjerovatnu klimu i nije dio šengenskog područja. Dakle, ako ste digitalni nomad sa ograničenjem šengenske ravnoteže, Kipar je dobra opcija za vas. 

Porez na prihod

Ne morate da plaćate porez do 183. dana boravka, nakon čega postajete poreski rezident Kipra i plaćate porez na svoj prihod. Porezne stope su različite za različite grupe prihoda i do 19,500 € ne morate plaćati porez. 

Osim poreza na dohodak, morate platiti i doprinose za socijalno osiguranje (8.3%), 19% standardni porez na dodatu vrijednost i 0.4% kao porez na promet nepokretnosti. Korporativni porez iznosi samo 12.5%, što Kipar čini strateškom lokacijom za pokretanje kompanije.

3. Ujedinjeni Arapski Emirati (UAE) 🇦🇪

UAE su generalno na vrhu kada je u pitanju lista zemalja sa niskim porezima jer ovdje nema apsolutno nikakvih poreza na dohodak. Međutim, troškovi života mogu značajno varirati u različitim zonama i gradovima. Iznajmljivanje, način života, aktivnosti i zabava mogu biti zaista skupi i opteretiti vaš novčanik, posebno ako ste slobodnjak.

Porez na prihod

Porez na dohodak iznosi 0%. Međutim, pravila o poreznom rezidentstvu variraju u zavisnosti od perioda vašeg boravka, koji se kreće od 90 do 183 dana, uzastopno u kalendarskoj godini. Također, ne morate plaćati nikakve poreze na bogatstvo, kapitalnu dobit, luksuz, nasljedstvo, kamate ili dividende ako ste porezni rezident UAE. 

4. Malta 🇲🇹

Malta je prekrasno ostrvo na Mediteranu koje nudi prekrasan pogled, svježe morske plodove i prijateljsku zajednicu turista, stanovnika i digitalnih nomada. Zemlja je također nedavno promijenila svoje porezne propise za digitalne nomade kako bi ih učinila još ugodnijim za njih.

Porez na prihod

Ranije su nosioci nomadske boravišne dozvole na Malti morali da plaćaju porez na dohodak po progresivnim stopama, sa najvišom stopom od 35%. Sada je stopa 10% na prihode ostvarene „ovlašćenim radom“. Morate provesti 6 mjeseci u zemlji da biste postali porezni rezident.

Socijalni doprinos iznosi 15% za samozaposlene nomade, a ako ste zaposleni, stopa je 10% i za vas i za vašeg poslodavca. Porez na dobit preduzeća je fiksiran na 35%, od čega 30% refundira Vlada. Dakle, efektivna stopa poreza na dobit je 5%.

5. Paragvaj 🇵🇾

Paragvaj se često spominje kao Sveti gral za digitalne nomade. Da biste iskoristili njegove porezne propise, morate dobiti svoju poreznu rezidentnu dozvolu. U idealnom slučaju, ovo pravilo zahtijeva da ostanete najmanje 120 dana u zemlji, općenito nije primjenjivo jer možete podnijeti zahtjev i za dozvolu iz svoje zemlje. 

Porez na prihod

Opšta stopa poreza na dohodak je 10%. Zanimljivo je da ako se registrujete kao slobodnjak ili direktor preduzeća, vaši socijalni doprinosi nisu obavezni. Nadalje, morate platiti standardni PDV od 10% samo ako se vaša roba i usluge nude na teritoriji Paragvaja. Ako vaši klijenti i klijenti imaju sjedište u inostranstvu, ne morate plaćati PDV.

6. Bermuda 🇧🇲

Ako tražite slikovitu lokaciju s luksuznim životnim stilom, Bermuda je odlična opcija. Iako su troškovi života u zemlji visoki, ne morate plaćati nikakve poreze. Dalje, svaki put kada uđete u zemlju, dobijate 200 dolara carine. Mnoge digitalne monade sa pristojnom zaradom čine Bermude svojim domom. 

Porez na prihod

0% poreza na dohodak i drugih poreza.

7. Rumunija 🇷🇴

Sa odličnom internet infrastrukturom, raznolikošću pejzaža i slikovitim lokacijama, Rumunija je još jedna balkanska zemlja koja nudi uzbudljive poreske opcije za digitalne nomade. Država vam omogućava da postanete poreski rezident na tri načina – tako što ćete boraviti 183 dana uzastopno, ako imate stalno (iznajmljeno ili sopstveno) prebivalište i tako što ćete imati centar vaših vitalnih interesa u zemlji. 

Porez na prihod

Morate platiti paušalni lični porez od 10%. Doprinosi za socijalno i zdravstveno osiguranje razlikuju se u zavisnosti od prihoda. Dividende podliježu poreznoj stopi od 8%, a standardna stopa poreza na dobit je 16%.

8. Brunej 🇧🇳

Iako je Brunej suha zemlja, što znači da ne smijete piti alkohol, troškovi života su umjereni, a lokalna hrana i usluge su prilično pristupačne. Većina rekreativnih aktivnosti i zabave vrti se oko prirode, a zemlja je mirna i nudi visokokvalitetne zdravstvene usluge.

Porez na prihod

Ne postoji porez na dohodak, ali je porezna rezidentnost dostupna samo rezidentima zemlje. 

9. Češka Republika 🇨🇿

Češka je članica EU i šengenskog prostora. Dakle, ako ste stanovnik bilo koje zemlje Šengena, možete otići tamo bez previše formalnosti za dokumentaciju. Ako provedete više od tri mjeseca u zemlji, morate se prijaviti kod lokalnih vlasti.

Češka ima neverovatan način života, posebno u glavnom gradu Pragu, koji nudi užurban noćni život i poznat je po svojoj partijskoj kulturi. Ovo je također jedan od glavnih razloga zašto Češka postaje popularna među digitalnim nomadima širom svijeta.

Porez na prihod

Da biste postali poreski rezident, morate provesti 183 ili više dana u zemlji, uzastopno u kalendarskoj godini. 

Postoje dva poreska razreda:

• 15% za prvi iznos od 82.000 € (indeksirano godišnje)

• 23% za bilo koji prihod iznad tog praga

Na prihod od ulaganja se obračunava paušalna poreska stopa od 15%. Socijalni doprinosi čine 29.2%, za samozaposlena lica, a zdravstveno osiguranje 2.1%. Postoje mnoge varijacije u socijalnim doprinosima i paušalnim povratima, koje se mogu naći na službenoj web stranici vlade. 

Osim toga, porez na dobit preduzeća iznosi 21%.

10. Gruzija 🇬🇪

Gruzija je slikovita kavkaska zemlja koja nudi brojne mikroklimatske zone, nevjerovatnu staru arhitekturu, ljupke pejzaže i niske poreze za digitalne nomade. Zemlja nudi sve – od plaža do pustinja, od planina do ravnica. Također, to je rodno mjesto vina, a tu su i specifične četvrti za degustaciju vina koje nude jedinstven stil života.

Porez na prihod

Da biste postali porezni rezident, morate provesti 183 ili više dana u periodu od 12 mjeseci. Dakle, stopa poreza na dohodak je paušalna od 20%, što mislite da je visoko; zar ne?

Sada, ako ste gruzijski porezni rezident, morate platiti ovaj porez samo na prihode koji ostvarujete iz gruzijskih izvora. Dakle, svaki prihod od stranih klijenata, kupaca i investicija je oslobođen poreza u Gruziji. 

Dalje, ne postoje doprinosi za socijalno osiguranje, a doprinosi za penzijsko osiguranje su obavezni samo za zaposlene. Prihodi preduzeća imaju paušalnu stopu poreza od 15%.

Daju li vam vaše poreske prijave neprospavane noći? Neka doola pomogne!

Učinite svoj životni stil digitalnog nomada još boljim uz doola.

Pomažemo preduzećima i osnivačima da upravljaju svojim porezima i usklađenošću sa propisima na način od kraja do kraja. Mi vam pomažemo da odaberete najbolja država za poreske uštede, nude usluge osnivanja poslovanja i pouzdanu platformu za međunarodni transfer novca.

Dakle, ako ste vlasnik preduzeća ili samozaposlena osoba sa biznisom u SAD-u, ili želite pokrenuti vlastiti posao u SAD-u iz bilo kojeg dijela svijeta, iskoristite besplatne konsultacije sa našim stručnjacima i otkrijte kako vam možemo pomoći na više načina!