Jezik:
Propustite ovih 15 savjeta za uštedu poreza i vaš startup će možda platiti više nego što bi trebao
Kada dođe poreska sezona, želite da budete spremni po svaku cenu - posebno ako ste startup ili mali biznis gde je svaki dolar bitan.
Evo doolinog sveobuhvatnog vodiča za 15 savjeta i strategija za uštedu poreza pri startupu koje mogu značajno smanjiti ono što dugujete. Bilo da tek počinjete sa svojim poslom ili ste već pokrenuti, ovi savjeti vam mogu pomoći da uštedite i osigurate da ne plaćate previše poreznoj upravi.
I, ako takođe želite da održavate svoje knjige i finansije u redu, razgovarajte sa našim stručnjacima i pokupite neke zgodne trikove da sve ostane čisto čistim.
1. Odaberite pravu poslovnu strukturu (samostalni vlasnik, LLC, S-Corp, C-Corp)
Poslovna struktura koju odaberete je temelj vaših poreskih obaveza. LLC preduzeća i S-Corps često pružaju poreske olakšice, npr smanjenje poreza na samozapošljavanje, dok C-Corp nudi fleksibilnost u načinu oporezivanja dobiti.
Na primjer, S-Corp vam omogućava da podijelite svoj prihod između plaće i dividendi, smanjujući iznos poreza na samozapošljavanje koji plaćate.
Osim toga, LLC preduzeća se oporezuju kao prolazna lica, što znači da se dobit oporezuje po stopi vašeg ličnog dohotka, izbjegavajući dvostruko oporezivanje. Ali, ako planirate prikupiti rizični kapital, C-Corps bi mogao biti bolji jer ih investitori preferiraju, iako se suočavaju s dvostrukim oporezivanjem — korporativnim porezom i ličnim porezom na dividende.
doola-in profesionalni savjet: Ako brzo skalirate, razmislite o početku s LLC preduzećem zbog njegove porezne fleksibilnosti, a kasnije o prelasku na S-Corp kako vaše poslovanje raste. Razgovarajte sa a doola poreski konsultant da zacrtate rast vašeg poslovanja i odaberete strukturu koja najbolje odgovara vašim dugoročnim ciljevima od prvog dana.
2. Maksimizirajte svoj odbitak početnih troškova
Porezna uprava vam omogućava da odbijete do 5,000 dolara početnih troškova u prvoj godini poslovanja. Ovi troškovi uključuju istraživanje tržišta, pravne troškove i oglašavanje potrebno za otvaranje vaših vrata. Sve preko 5,000 dolara može se amortizovati tokom 15 godina.
Sada, recimo da potrošite 10,000 dolara na uspostavljanje vašeg poslovanja – stvari poput formiranje vašeg LLC preduzeća, angažovanje advokata ili plaćanje početnih marketinških kampanja. Možete odbiti 5,000 dolara odmah, a ostatak (5,000 dolara) se polako otpisuje tokom vremena.
Evo naša dva centa: Čuvajte račune i pratite svaki trošak koji se odnosi na pokretanje. Ako je Poreska uprava vas revidira, trebaće vam dokaz o tim troškovima. Nema bežanja od toga.
3. Odbijte troškove kućnog ureda - ali uradite to kako treba
Vodite svoj startup od kuće? Bez brige. Možete odbiti dio kućnih troškova (poput hipoteke ili stanarine, režija i održavanja), ali samo ako taj prostor koristite isključivo za posao.
Ali imajte ovo na umu: Prostor se mora koristiti isključivo za posao - ne miješajući ga sa vašom dnevnom sobom ili gostinjskom sobom. Izmjerite kvadraturu svog radnog prostora, a zatim to podijelite s ukupnom kvadraturom vašeg doma da odredite koji postotak kućnih troškova možete odbiti.
Na primjer, Ako vaša kućna kancelarija zauzima 10% ukupne površine vašeg doma, možete odbiti 10% vašeg računa za stanarinu, režije i internet.
4. Iskoristite Odjeljak 179 za kupovinu velike opreme
Odbitak iz Odjeljka 179 vam omogućava da odbijete punu nabavnu cijenu kvalifikovane poslovne opreme u godini kada je kupite. Ovo se odnosi na stvari poput kancelarijskog namještaja, strojeva, pa čak i softvera koji se nalazi na polici.
Zamislite da 20,000. godine kupite kompjutere i kancelarijske stolove u vrijednosti od 2024 USD. Umjesto da svake godine oduzimate mali dio (kroz amortizaciju), možete odbiti punih 20,000 USD ove godine koristeći Odjeljak 179.
Imajte na umu da nije sva oprema kvalifikovana, pa provjerite smjernice Porezne uprave ili razgovarajte sa svojim računovođom kako biste osigurali da vaše kupovine odgovaraju pravilima Odjeljka 179.
5. Ne propustite 20% QBI odbitka
Odbitak od kvalifikovanog poslovnog prihoda (QBI) omogućava vlasnicima preduzeća koji ispunjavaju uslove da odbiju do 20% svog neto poslovnog prihoda. Ovaj odbitak se primjenjuje na subjekte koji se prenose kao što su LLC preduzeća, S-Corps i partnerstva.
Ako je vaš oporezivi prihod ispod određenog praga (trenutno 182,100 USD za pojedinačne podnosioce zahtjeva i 364,200 USD za zajedničke podnosioce zahtjeva u 2024.), možete uzeti puni odbitak. Iznad toga, nastaju ograničenja, posebno za određene djelatnosti koje pružaju profesionalne usluge (kao što su advokati, konsultanti ili doktori).
Dakle, Ako je vaše malo preduzeće ostvarilo profit od 100,000 dolara, mogli biste odbiti 20,000 dolara pod QBI odbitak, značajno smanjujući vaš oporezivi prihod.
6. Potpuno odbijte troškove marketinga i oglašavanja
Sve što potrošite na plasiranje svog brenda - bilo da su to Facebook oglasi, bilbordi ili čak nova web stranica - u potpunosti se odbija. Oglašavanje se smatra a neophodni poslovni trošak, zato ne propustite ovu!
Pro Savjet: Čak i naizgled mali troškovi poput štampanja letaka ili povećanja objava na društvenim mrežama se računaju, pa pratite sve svoje troškove vezane za marketing. Na primjer, ako ste potrošili 10,000 dolara na digitalne oglase i 5,000 dolara na kreiranje web stranice, to je 15,000 dolara od vašeg oporezivog prihoda. Čuvajte te račune i račune pri ruci za poreznu sezonu.
7. Iskoristite prednost poreskog kredita za istraživanje i razvoj
Ako je vaš startup u fazi inovacije — bilo da razvijate nove proizvode, softver ili poboljšavate procese — mogli biste imati pravo na porezni kredit za istraživanje i razvoj (R&D). Ovaj kredit se može primijeniti na vaš porez na dohodak, au nekim slučajevima i porez na zarade.
Porezni krediti za istraživanje i razvoj se često zanemaruju. Radite sa poreskim stručnjakom kako biste se snašli u određenim poreznim pravilima i zatražili ovo.
8. Dajte doprinos planu penzionisanja sa odloženim porezom
Postavljanje penzionog plana kao što je SEP IRA ili Solo 401(k) može smanjiti vaš oporezivi dohodak dok pravite gnijezdo za vašu budućnost. U 2024. možete doprinijeti do 66,000 dolara za Solo 401(k) ovisno o vašim prihodima.
Ako niste postavili plan za penzionisanje, razmislite o njemu što je prije moguće. Što prije počnete uplaćivati doprinose, to će biti veća vaša porezna ušteda i penzioni jastuk.
9. Odbijte premije zdravstvenog osiguranja za samozaposlene
Ako sami plaćate zdravstveno osiguranje kao vlasnik preduzeća, možete odbiti 100% premija od svog oporezivog prihoda. Ovo se primjenjuje čak i ako ne navodite svoje odbitke.
Ovaj odbitak se odnosi na medicinske, stomatološke i premije osiguranja za dugoročnu njegu za vas, vašeg supružnika i vaše izdržavane članove.
10. Odbici amortizacije za poslovnu imovinu
Čak i ako ne uzmete puni odbitak unaprijed prema Odjeljku 179, i dalje možete odbiti trošak vaše poslovne imovine tokom vremena kroz amortizaciju. Ovo se odnosi na dugoročnu imovinu poput kancelarijskog namještaja, kompjutera, vozila, strojeva i druge opreme koja pomaže u vođenju vašeg poslovanja.
Evo kako to funkcionira: ako kupite računar od 5,000 dolara za svoje poslovanje, umjesto da odbijete cijeli iznos u jednoj godini, možete rasporediti odbitak na njegov vijek trajanja, koji za računar može biti pet godina.
To znači da možete odbiti 1,000 dolara svake godine pet godina. Ovakva amortizacija imovine omogućava vam da postepeno smanjite oporezivi prihod, što može biti od pomoći za dugoročno poresko planiranje.
doola-in profesionalni savjet: Vodite detaljnu evidenciju o svim kupovinama sredstava i njihovim rasporedima amortizacije. Na ovaj način ćete ostati organizirani i izbjeći zabunu kada dođe vrijeme za prijavu poreza.
11. Zatražite porezni kredit za mogućnost rada (WOTC)
Ako zapošljavate zaposlenike, možete se kvalificirati za Porezni kredit za mogućnost rada zapošljavanjem iz određenih grupa, kao što su veterani, ljudi iz područja s niskim prihodima ili pojedinci s invaliditetom.
Možete zatražiti kredit za dio plata isplaćenih ovim zaposlenima — obično 25% ili 40% plate prve godine, u zavisnosti od broja radnih sati. Ali pobrinite se da imate potrebnu dokumentaciju na mjestu kada zapošljavate kako biste potvrdili podobnost za WOTC.
12. Troškovi poslovnih putovanja se odbijaju
Svako putovanje koje obavljate u poslovne svrhe, kao što je prisustvovanje konferenciji ili sastanak sa klijentima, može se odbiti od vašeg poreza. To uključuje avionske karte, smještaj, obroke (50%), pa čak i iznajmljivanje automobila.
Da biste se kvalifikovali, putovanje mora biti direktno povezano s vašim poslom. Nema miješanja posla sa užitkom — ako provedete dodatni dan u razgledanju grada, taj dio se ne može odbiti!
13. Odbijte 50% poslovnih obroka
Poslovni obroci su 50% odbitni, što znači da se polovina troškova oduzima od vašeg oporezivog prihoda. Ključno je osigurati da je obrok direktno povezan s poslom, bilo da se sastajete s klijentom, potencijalnim partnerom ili čak jedete tokom poslovnog putovanja.
doola's Pro Tip: Uvek dokumentujte poslovnu svrhu na vašem računu — s kim ste se sastali, o čemu je razgovarano i zašto se to odnosi na vaše poslovanje.
14. Pratite dobrotvorne donacije
Ako vaše preduzeće donira novac ili robu kvalifikovanoj dobrotvornoj organizaciji 501(c)(3), možete odbiti te doprinose. Za robu oduzmite fer tržišnu vrijednost, ali vodite računa da sačuvate račune ili pisma potvrde od dobrotvorne organizacije.
Na primjer, ako vaše preduzeće donira 1,000 dolara neprofitnoj organizaciji, taj iznos možete odbiti od svog oporezivog prihoda, smanjujući iznos koji dugujete Poreznoj upravi.
15. Organizirajte svoje knjige i pratite sve
Ovo možda ne izgleda kao porezni savjet, ali vjerujte nam — organiziranje vaše evidencije je vrlo VAŽNO. Ne samo da će vam pomoći da pronađete odbitke, već će vam u slučaju revizije čista evidencija uštedjeti tone stresa. Investirajte u računovodstveni softver ili unajmiti knjigovođu iz doole.
Maksimizirajte svoje porezne uštede uz doola
Porezna sezona može biti zastrašujuća za startape, ali ne mora biti.
Sa ovih 15 strategija za uštedu poreza, moći ćete zadržati više svog novca i održati svoje poslovanje snažnim.
Ključno je ostati organiziran, iskoristiti svaki odbitak i dobiti stručnu pomoć kada vam je potrebna. Tu dolazimo mi. Pametno finansijsko planiranje je okosnica uspjeha vašeg startupa, tako da ne dozvolite da poreska uprava uzme više od svog poštenog udjela.
Jeste li spremni zadržati više od onoga što ste zaradili? Knjiga a besplatne konsultacije sa nama danas, i hajde da se uverimo da dobijete svu ušteđevinu na koju imate pravo.