Porezne olakšice za rad od kuće: povećajte svoj rezultat

Kako trend rada od kuće nastavlja da raste, sve više pojedinaca dobija ukus upravljanja poslovima vezanim za posao, uključujući razumijevanje poreskih olakšica. Međutim, razumijevanje zamršenosti poreznih odbitaka za mnoge može biti prilično izazovno. 

Cilj nam je demistificirati ovu temu i pružiti sveobuhvatan vodič o svemu što trebate znati o poreznim olakšicama kada radite od kuće. Čitajte dalje kako biste dublje ušli u maksimiziranje vaših poreznih olakšica i snalaženje u složenosti odbitaka u kućnoj kancelariji.

Možete li zatražiti porezne olakšice za rad od kuće?

Porezne olakšice za rad od kuće (WFH) zavise od vašeg radnog statusa i korištenja vašeg radnog mjesta. Zaposleni u kompanijama generalno ne mogu tražiti ove odbitke. 

Međutim, samozaposlene osobe, slobodnjaci i vlasnici preduzeća koji rade od kuće to mogu učiniti. Preduslov je da se prostorija koristi isključivo i redovno u poslovne svrhe. To znači da se namenski poslovni prostor ili poseban prostor u vašem domu može odbiti, ali višenamjenske sobe kao što su trpezarijski stolovi nisu. 

Nadalje, ovi se odbici primjenjuju samo na troškove koji su direktno povezani s poslovnom upotrebom vašeg doma, kao što su dio stanarine, režija i internet troškovi.

Porezne olakšice za rad od kuće

Ako spadate u jednu od tri gore navedene kategorije, hajde da pređemo na ono što možete odbiti za svoju poduhvati rada od kuće. 

1. Kućni uredski prostor

Troškovi kućne kancelarije se odbijaju. Ovo uključuje proporcionalni udio rente ili kamate na hipoteku, porez na imovinu i osiguranje vlasnika kuće ili stanodavca. Prostor se mora koristiti isključivo u poslovne svrhe da bi se mogao odbiti. 

Da biste izračunali odbitak, morate izmjeriti poslovni prostor, podijeliti ga s ukupnom kvadraturom vašeg doma i primijeniti taj postotak na ukupne troškove kuće.

2. Komunalije

Dio komunalnih troškova vašeg doma, kao što su struja, grijanje i voda, može se odbiti proporcionalno veličini vašeg kućnog ureda. Ovaj odbitak prepoznaje da vođenje posla od kuće obično povećava ove troškove. Međutim, odbija se samo dodatni iznos koji se može pripisati poslovnoj upotrebi, a ne cijeli račun za komunalne usluge.

3. Troškovi interneta i telefona

Ako koristite internet i telefonsku vezu u poslovne svrhe, ovi troškovi se djelimično odbijaju. Možete odbiti samo dio računa koji je direktno povezan s vašim radom. Privatna upotreba se ne odbija. Za ekskluzivne poslovne veze ili internetske veze, cjelokupni trošak se može potraživati.

4. Kancelarijski materijal i oprema

Kancelarijski materijal i oprema neophodna za vaše poslovanje, kao što su računari, štampači i papir, se odbijaju. Ove stavke se moraju koristiti isključivo za vaše poslovne aktivnosti. Veće kupovine mogu se amortizovati tokom nekoliko godina, obezbeđujući odbitak za habanje predmeta.

5. Softver i pretplate

Svaki softver ili pretplatničke usluge koje se koriste za vaše poslovanje mogu se odbiti. Ovo uključuje alate za produktivnost, profesionalna članstva i softver specifičan za industriju. Ključno je da ove usluge moraju biti direktno vezane za vaše poslovanje, a ne za ličnu upotrebu.

6. Održavanje i popravke doma

Troškovi održavanja i popravka doma koji direktno utiču na vašu poslovnu oblast se odbijaju. To može uključivati ​​popravke u kućnom uredu ili općenito održavanje koje utječe na cijelu kuću. Imajte na umu da je odbitak proporcionalan veličini kućnog ureda u odnosu na cijeli dom.

Troškovi koje ne možete odbiti za rad od kuće

Budući da postoji toliko mnogo poslovnih troškova koji se odbijaju od poreza, možda ćete početi da se pitate šta se kvalifikuje kao odbitak. Pogledajte troškove koje ne možete odbiti za rad od kuće. 

1. Troškovi putovanja na posao

Čak i ako povremeno putujete poslovno, dnevni troškovi putovanja od kuće do drugog mjesta rada se ne odbijaju. Ovo uključuje troškove kao što su benzin, karte za javni prevoz ili parking za redovna putovanja. Poreska uprava ih smatra ličnim troškovima, bez obzira na to koliko često i zašto putujete poslovno.

2. Predmeti za ličnu upotrebu

Stavke koje se koriste u lične i poslovne svrhe ne mogu se u potpunosti odbiti. Ovo uključuje predmete kao što su lični računar ili mobilni telefon koji se koriste i za posao i za slobodno vreme. Samo dio troškova koji se direktno može pripisati poslovnoj upotrebi može se odbiti, a mora se voditi tačna evidencija kako bi se opravdao dio koji se odnosi na poslovanje.

3. Renoviranje i poboljšanje doma

Velika renoviranja i poboljšanja, čak i ako su od koristi vašem studiju, općenito se ne mogu odbiti. Za razliku od manjih popravki ili održavanja, ovi veći troškovi se smatraju kapitalnim poboljšanjima i ne mogu se smatrati direktnim troškovima kućne kancelarije. Međutim, ovi troškovi mogu potencijalno uticati na amortizovanu osnovu vašeg doma.

4. Naknade Udruženja vlasnika kuća (HOA).

Naknade Udruženja vlasnika kuća općenito se ne odbijaju ako radite od kuće. Iako ove naknade mogu doprinijeti općem održavanju vašeg životnog okruženja, one nisu direktno povezane s vašom kućnom kancelarijom ili poslovnim operacijama. Oni se, dakle, klasifikuju kao lični troškovi.

5. Standardni predmeti za domaćinstvo

Svakodnevni kućni predmeti i troškovi kao što su namirnice, kućni dekor ili namještaj koji nije povezan s poslom, ne mogu se odbiti. Ovi troškovi su dio održavanja vašeg kućnog života i nisu direktno povezani s vašom kućnom kancelarijom ili poslovnim aktivnostima. Porezna uprava pravi strogu razliku između ličnih životnih troškova i poslovnih troškova.

Kako se pripremiti za prijavu poreza i praćenje poreznih olakšica za rad od kuće?

Kada počnete da obračunavate svoje odbitke, potrebno je da pravilno pripremite poresku prijavu. Ovo je važno kako bi se podržala zakonska usklađenost i kako bi se osiguralo da su svi troškovi uzeti u obzir. U nastavku smo sastavili najvažnije savjete koje treba uzeti u obzir prilikom pripreme porezne prijave i odbitaka.

Organizirajte svoje dokumente

Započnite prikupljanjem svih potrebnih finansijskih dokumenata. To uključuje priznanice, račune, bankovne izvode i sve evidencije prihoda. Za odbitke za kućnu kancelariju, trebat će vam detalji poput stanarine ili hipoteke, komunalija, poreza na imovinu i svih troškova kućnog ureda. Rano organiziranje ovih dokumenata osigurava da imate potpunu sliku o vašim finansijama i da možete precizno izračunati odbitke.

Odredite određeni radni prostor

Ako tražite troškove kućnog ureda, osigurajte da imate određeni radni prostor koji se koristi isključivo u poslovne svrhe. Ovaj prostor treba redovno koristiti za svoj posao i ne treba imati dvostruku svrhu u vašem privatnom životu. Dokumentovanje ovog prostora, putem fotografija ili tlocrta, može pomoći da potkrijepite svoju tvrdnju.

Koristite računovodstveni softver ili proračunsku tabelu

Koristite računovodstveni softver ili jednostavnu tabelu za praćenje prihoda i rashoda tokom cijele godine. To olakšava kategorizaciju troškova i izračunavanje odbitaka. Redovno ažuriranje ove evidencije smanjuje rizik od propuštanja potencijalnih odbitaka i pomaže u preciznom podnošenju poreza.

Razumjeti prihvatljive odbitke

Educirajte se o tome koji se troškovi mogu odbiti i kako ih treba izračunati. Ovo uključuje razumijevanje razlike između direktnih i indirektnih troškova za vašu kućnu kancelariju i poznavanje specifičnih pravila poreske uprave koja se primjenjuju na samozaposlene pojedince i kućna poduzeća.

Konsultujte poreskog stručnjaka

Razmislite o savjetovanju s poreznim stručnjakom, posebno ako ste novi u podnošenju poreza uz odbitke kućnog ureda. Porezni zakoni mogu biti složeni, a profesionalac može ponuditi personalizirane savjete, osigurati usklađenost i pomoći u identifikaciji svih mogućih odbitaka kako bi maksimizirao vaš povrat.

Kako zatražiti odbitke za rad od kuće na poreze?

Potraživanje poreskih olakšica za rad od kuće zahtijeva sistematski proces kako bi se osigurala tačnost i usklađenost. Evo vodiča korak po korak koji će vam pomoći kroz proces:

• Odredite svoju podobnost: Prvo potvrdite da li ispunjavate uslove za odbitke za kućnu kancelariju. Ovo se obično primjenjuje ako ste samozaposleni, slobodnjak ili vlasnik poduzeća koji dio svog doma redovno i isključivo koristite za posao (kao što je ranije spomenuto).
• Calculate Your Odbitno troškovi: Izračunajte troškove vezane za vašu kućnu kancelariju. Ovo uključuje direktne troškove (u potpunosti za vašu kancelariju) i indirektne troškove (kao što je procenat vaše kirije/hipoteke, režije, itd., na osnovu veličine vašeg poslovnog prostora u odnosu na vaš dom).
• Koristite odgovarajući obrazac poreske uprave: Ako ste samozaposleni, koristite Prilog C (Obrazac 1040) prijaviti prihode i rashode.
• Odaberite svoju metodu odbitka: Odlučite se između pojednostavljene metode (standardni odbitak od 5 USD po kvadratnom metru kućnog uredskog prostora, do 300 kvadratnih stopa) i regularne metode (navođenje stvarnih troškova). Pojednostavljena metoda zahtijeva manje papirologije i proračuna.
• Čuvajte evidenciju i priznanice: Vodite detaljnu evidenciju i račune o vašim troškovima. Ovo je ključno ako Porezna uprava zahtijeva dokaz ili pojašnjenje vaših odbitaka.
• Ispunite formular precizno: Prilikom popunjavanja poreskih obrazaca, uvjerite se da su sve informacije tačne i da odgovaraju vašoj evidenciji. Netačne ili nepotpune informacije mogu dovesti do kašnjenja ili revizije.

Završna razmišljanja o poreznim olakšicama za preduzetnike kod kuće

Često je potrebno ulagati u alate i softver kako biste svom kućnom poslovanju dali prednost.

Ova ulaganja mogu vam pomoći da pojednostavite svoje poslovanje i osigurate da ste u skladu sa zakonom. Međutim, kada je riječ o poreznim olakšicama, može doći do zabune oko toga šta se računa kao poslovni trošak. Nije uvijek lako odgovoriti na pitanje kako možete tražiti ove odbitke za porezne svrhe.

U dooli dobijate sve što vam je potrebno za vašu poresku prijavu iz jednog izvora. Sa našim jednostavnim za korištenje knjigovodstveni softver, možete izvršiti sva svoja finansijska prilagođavanja u kratkom roku i imati sve svoje dokumente na jednom mjestu. A ako biste radije radili jedan na jedan sa računovodstvenim profesionalcima, imamo tim certificiranih i talentiranih računovođa spremnih da vam pruži podršku na svakom koraku, tako da ne morate brinuti da ćete propustiti ritam.

Pitanja i odgovori