Otkrijte skrivenu štednju: porezne olakšice za udaljene radnike

Rad na daljinu je postao norma za mnoge pojedince. Ako ste samozaposleni ili nezavisni izvođač u postavci rada na daljinu, ključno je razumjeti svoje porezne obaveze i potencijalne porezne olakšice koje su vam dostupne. U ovom sveobuhvatnom vodiču saznajte sve o poreznim olakšicama za udaljene radnike, kako ne biste propustili vrijedne prilike da smanjite svoje porezne obaveze. 

Ko može tražiti porezne olakšice za radnike na daljinu?

Kriterijumi za traženje poreskih olakšica za rad na daljinu mogu se razlikovati u zavisnosti od zemlje i regije, ali općenito, mogućnost traženja ovih odbitaka često ovisi o sljedećim faktorima:

Status zaposlenosti

Samozaposleni ili nezavisni ugovarač: Samozaposleni pojedinci i nezavisni ugovarači obično imaju više prava na traženje poreskih olakšica za rad na daljinu. Imaju veću fleksibilnost u odbijajući razne poslovne troškove.

W-2 zaposlenik: U većini slučajeva, tradicionalnim zaposlenicima W-2 može biti izazovnije tražiti odbitke za rad na daljinu. Međutim, neki specifični odbici se i dalje mogu primjenjivati ​​na zaposlenike W-2, ali obično su ograničeniji.

Odbici za kućnu kancelariju

Samozaposlen: Samozaposleni pojedinci često imaju veću fleksibilnost u traženju odbitaka za kućnu kancelariju. Možda će moći da odbiju dio svoje stanarine ili hipoteke, režija i troškova održavanja ako koriste namjenski prostor u svom domu za posao.

W-2 zaposlenik: Zaposleni u W-2 koji rade od kuće obično moraju ispuniti stroge kriterije da bi zatražili odbitke u kućnoj kancelariji. Kućna kancelarija se mora koristiti isključivo za rad, a poslodavac zaposlenika ne smije im obezbijediti odgovarajuću kancelariju negdje drugdje.

Poslovni troškovi

Samozaposlen: Samozaposleni pojedinci često mogu odbiti širok raspon poslovnih troškova, uključujući kancelarijski materijal, opremu, internet, telefonske usluge i još mnogo toga.

W-2 zaposlenik: Zaposleni u W-2 mogu imati pravo na posebne odbitke troškova vezanih za poslovanje, kao što su nenadoknađeni troškovi zaposlenika. Međutim, ovi odbici su podložni ograničenjima i često ih provjeravaju porezne vlasti.

Poreska rezidentnost i nadležnost

Pravo na poreske olakšice za rad na daljinu može zavisiti od poreskih zakona i propisa određene jurisdikcije u kojoj živite i radite. Različiti regioni mogu imati različita pravila i kriterijume.

Usklađenost sa poreskim zakonima

Da bi zatražili odbitke, i samozaposleni i zaposleni u W-2 moraju se pridržavati svih relevantnih poreskih zakona i propisa. Ovo uključuje vođenje tačne evidencije i pridržavanje zahtjeva za arhiviranje.

Employer Reimbursement

Ako poslodavac nadoknađuje radniku W-2 određene troškove rada na daljinu, zaposleni možda neće imati pravo na odbitke za te troškove.

Uobičajene poreske olakšice za udaljene radnike

Podobnost i pravila za ove odbitke mogu se razlikovati ovisno o vašim specifičnim okolnostima i poreznim zakonima u vašoj jurisdikciji. Neki od najčešćih poreskih olakšica za udaljene radnike uključuju:

Troškovi kućne kancelarije

Ovaj odbitak omogućava udaljenim radnicima da traže zahtjev troškove vezane za njihovu kućnu kancelariju, kao što su kamate na najam ili hipoteku, komunalije, internet i telefonski računi. Da biste se kvalificirali, obično vam je potreban namjenski radni prostor koji se koristi isključivo za rad.

Kancelarijski materijal i oprema

Radnici na daljinu mogu odbiti troškovi kancelarijskog materijala (npr. kancelarijski materijal, mastilo za štampač) i oprema (npr. kompjuter, radni sto, stolica) koja se koristi za rad. Ovi troškovi moraju biti neophodni za vaš posao.

Kilometraža i transport

Ako ti koristite svoje vozilo za svrhe vezane za posao, možda imate pravo odbiti kilometražu i troškove transporta. Vodite evidenciju kilometraže i pratite troškove putovanja na sastanke s klijentima, poslovne zadatke ili druga putovanja povezana s poslom.

Troškovi poslovnih putovanja

Udaljeni radnici koji putuju u poslovne svrhe mogu odbiti troškove kao što su avionska karta, smještaj, obroci i prijevoz tokom svojih putovanja. Ovi odbici se odnose na neophodna i obična poslovna putovanja.

Internet i telefonske usluge

Možete odbiti a dio vaših računa za internet i telefon ako se koriste za rad. Izračunajte postotak vremena u kojem ih koristite za poslove vezane za posao u odnosu na ličnu upotrebu.

Profesionalni razvoj i obuka

Često se mogu odbiti troškovi vezani za profesionalni razvoj, kurseve, certifikate i obuku koja je direktno povezana s vašim poslom. Ovi troškovi povećavaju vaše vještine i znanje za vaš rad.

Premije zdravstvenog osiguranja

Samozaposleni radnici na daljinu mogu biti u mogućnosti da odbiju premije zdravstvenog osiguranja za sebe i svoje izdržavane osobe. Ovi odbici mogu pomoći u nadoknadi troškova zdravstvenog osiguranja.

Doprinosi za penziju

Ako doprinosite penzionom planu kao što je Solo 401(k) ili SEP IRA kao samozaposleni radnik na daljinu, često možete odbiti ove doprinose, smanjujući svoj oporezivi prihod.

Odbitak poreza na samozapošljavanje

Samozaposleni udaljeni radnici mogu odbiti dio svog poreza na samozapošljavanje, koji uključuje i poslodavce i zaposlene dijelove poreza na socijalno osiguranje i Medicare.

Kamata na hipotekarne kredite

Ako se vaša kućna kancelarija kvalifikuje kao vaše glavno mesto poslovanja, možda ćete moći da odbijete deo kamate na hipoteku kao poslovni trošak.

Drugi manje uobičajeni odbici

• Ergonomski namještaj i oprema: Odbijte troškove za podesive stolice, stojeće stolove i druge ergonomske predmete.
• Povećanje troškova komunalnih usluga: Odbijte dodatne troškove za struju, vodu ili plin zbog rada od kuće.
• Održavanje i popravke kućnog ureda: Odbitak troškove održavanja ili popravke vašeg kućnog uredskog prostora.
• Troškovi nadogradnje interneta: Odbijte dodatne troškove za nadogradnju vašeg internet plana za posao.
• Iznajmljivanje uredskog prostora: Odbijte troškove za iznajmljivanje coworking prostora ili vanjskih uredskih prostora.
• Amortizacija opreme za kućnu kancelariju: Odbijte amortizaciju računara, štampača i druge kancelarijske opreme.
• Sigurnost kućne kancelarije: Odbijte troškove za osiguranje vaše kućne kancelarije, kao što su sigurnosni sistemi ili brave.
• Grickalice i pića za posao: Odbijte troškove za grickalice i pića kupljena posebno za radno vrijeme.
• Osiguranje kućne kancelarije: Oduzmite dio kućnog osiguranja koji pokriva prostor vašeg kućnog ureda.
• Usluge pretplate: Odbijte pretplate na profesionalne časopise, časopise ili online usluge za posao.

Troškovi koje udaljeni radnici ne mogu potraživati ​​kao poreske olakšice

Dok radnici na daljinu mogu iskoristiti razne porezne olakšice, postoje određeni troškovi koje ne mogu smatrati poreznim olakšicama. Ovi troškovi se obično smatraju ličnim ili se ne mogu odbiti. Evo nekih troškova koje radnici na daljinu općenito ne mogu potraživati ​​kao porezne olakšice:

Troškovi putovanja na posao

Radnici na daljinu ne mogu odbiti troškove koji se odnose na putovanje do i od redovnog mjesta poslovanja. Ovo uključuje benzin, troškove javnog prevoza, naknade za parkiranje i druge troškove putovanja.

Personal Meals

Troškovi ličnih obroka, grickalica i pića ne mogu se odbiti kao troškovi rada na daljinu. Mogu se odbiti samo obroci koji su direktno povezani sa poslovnim aktivnostima ili tokom putovanja na posao.

Kućni najam ili hipoteka

Iako možete odbiti dio kućnih troškova koji se odnose na kućnu kancelariju, ne možete odbiti cijelu kiriju ili plaćanje hipoteke. Prihvatljiv je samo dio koji se direktno pripisuje vašoj kućnoj kancelariji.

Neposlovna putovanja

Troškovi nastali tokom ličnog putovanja ili odmora ne mogu se smatrati poreskim olakšicama. Odbitni su samo putni troškovi koji se odnose na neophodna i obična službena putovanja.

Odjeća koja nije vezana za posao

Troškovi obične odjeće koju nosite iz ličnih razloga se ne odbijaju, čak i ako je nosite dok radite na daljinu. Samo specijalizirana radna odjeća ili uniforme mogu se odbiti.

Važno je napraviti razliku između troškova koji su istinski povezani s vašim poslom i onih koji su osobni kada tražite odbitke. 

Kako se pripremiti za prijavu poreza i pratiti porezne olakšice za radnike na daljinu?

Priprema za podnošenje poreskih prijava i efikasno praćenje poreskih olakšica kao radnik na daljinu može vam pomoći da maksimizirate svoje poreske pogodnosti. Evo nekoliko savjeta kako to učiniti:

Savjet 1: Vodite detaljne zapise

Vodite detaljnu evidenciju o svim troškovima vezanim za vaš daljinski rad. Ovo uključuje račune, račune i dokumentaciju za troškove kućne kancelarije, opremu i druge odbitne stavke. Tačna evidencija je neophodna za potvrđivanje vaših odbitaka.

Savjet 2: Koristite softver za poreze ili unajmite poreznog stručnjaka

Razmislite o korištenju softvera za pripremu poreza dizajniranog za samozaposlene pojedince ili unajmljivanja poreznog stručnjaka sa ekspertizom u poreznim olakšicama za radnike na daljinu. Oni vam mogu pomoći da se snađete u složenosti poreskih zakona i osiguraju da tražite sve prihvatljive odbitke.

Savjet 3: Budite informirani o poreznim zakonima

Poreski zakoni i propisi se mogu promijeniti, tako da je bitno da budete u toku. Budite svjesni svih novih poreznih zakona ili odbitaka specifičnih za udaljene radnike koji bi mogli biti uvedeni. Informacija može vam pomoći da iskoristite nove mogućnosti.

Savjet 4: Shvatite kriterije podobnosti

Upoznajte se s kriterijima podobnosti za svaki porezni odbitak koji planirate zatražiti. Uvjerite se da ispunjavate posebne zahtjeve navedene u poreznim zakonima. Konsultacije sa poreskim stručnjakom mogu dati jasnoću o podobnosti.

Savjet 5: Rasporedite troškove na odgovarajući način

Kada tražite troškove kućne kancelarije, rasporedite ih na odgovarajući način na osnovu procenta vašeg doma koji se koristi za posao. Ovo osigurava da odbijete samo troškove koji se direktno odnose na vašu kućnu kancelariju.

Savjet 6: Dokumentirajte poslovnu upotrebu ličnih stvari

Ako koristite lične stvari za posao, kao što je lični računar ili pametni telefon, dokumentujte njihovu poslovnu upotrebu. Možete odbiti samo dio njihove upotrebe koji je vezan za posao.

Savjet 7: Pratite poslovnu kilometražu

Vodite evidenciju prijeđenih kilometara ako koristite svoje vozilo za putovanja vezana za posao. Precizno zabilježite svrhu, datum i kilometražu svakog putovanja. Ova dokumentacija je od vitalnog značaja za traženje odbitka kilometraže.

Savjet 8: Pažljivo pregledajte svoju poreznu prijavu

Prije podnošenja porezne prijave, pažljivo je pregledajte kako biste bili sigurni da su svi odbici tačno traženi. Još jednom provjerite svoje izračune i potvrdite da niste propustili nijedan prihvatljiv odbitak.

Kako zatražiti otpis poreza kao radnik na daljinu na svojoj poreznoj prijavi?

1. Prijavite svoj prihod

Kada podnesete poresku prijavu, počnite tako što ćete prijaviti ukupan prihod za poresku godinu. Ovo uključuje sve prihode koje ste zaradili radom na daljinu, samozapošljavanjem ili bilo kojim drugim izvorima.

2. Prikupite dokumentaciju

Prije nego počnete tražiti odbitke, uvjerite se da imate svu potrebnu dokumentaciju koja potkrepljuje svoje zahtjeve. Ovo uključuje priznanice, fakture i evidenciju troškova vezanih za vaš rad na daljinu.

3. Odaberite prave poreske obrasce

Ovisno o vašem statusu zaposlenja, možda ćete morati koristiti posebne poreske forme. Za samozaposlene udaljene radnike, obrazac 1040, Prilog C, često se koristi za prijavu poslovnih prihoda i odbitaka. Zaposleni u W-2 će možda morati da navedu odbitke na Prilogu A.

4. Identifikujte prihvatljive odbitke

Odredite na koje porezne olakšice imate pravo kao radnik na daljinu. Uobičajeni odbici uključuju troškove kućne kancelarije, poslovne troškove, odbitke za kilometražu i putovanja, premije zdravstvenog osiguranja i doprinose za penziju.

5. Izvještaj o prihodima i odbitcima

U poreskoj prijavi tačno navedite svoj ukupni prihod, uključujući prihod od rada na daljinu ili samozapošljavanja. Zatim prijavite svoje prihvatljive odbitke u relevantnim odjeljcima poreskih obrazaca.

Maksimizirajte uštede, minimizirajte poreze

Uz pravi pristup, možete maksimizirati svoju uštedu i minimizirati poreznu obavezu. Identifikovanjem prihvatljivih odbitaka, održavanjem precizne evidencije i praćenjem odgovarajućih koraka tokom poreske prijave, možete osigurati da dobijete poreske olakšice koje zaslužujete.

sa doola's podršku, možete pratiti troškove, kategorizirati odbitke i steći vrijedne uvide u svoju finansijsku situaciju. doola olakšava organizaciju tokom cijele godine, čineći poreznu sezonu laganom.

Pitanja i odgovori