Vodič

Jezik:

Porezne olakšice za trgovce nekretninama: budite u toku sa svojim finansijama

Autor Alison K Plaut

Objavljeno 6. februara 2024 5 min pročitao

Kao trgovac nekretninama, možda ćete moći da odbijete određene poslovne troškove od svog prihoda, čime ćete uštedjeti više svojih provizija. Međutim, kretanje kroz porezni krajolik može biti zbunjujuće, posebno ako želite optimizirati sve dostupne odbitke. Zanimljivo je da postoje odbici posebno za agente za nekretnine, koji potencijalno povećavaju vašu plaću. Čitajte dalje kako biste pronašli porezne olakšice za trgovce nekretninama.

Ko može tražiti poreske olakšice za nekretnine?

Ako radite kao trgovac nekretninama, možete imati pravo na odbitak poreza za nekretnine. Međutim, većina ovih odbitaka namijenjena je samozaposlenim trgovcima nekretninama i agentima za nekretnine. A ako imate vlastito posredovanje u prometu nekretninama, trebali biste optimizirati dozvoljene poslovne odbitke. Prema Poreznoj upravi, an trošak koji je uobičajen i neophodan za poslovne svrhe može biti trošak.

Pogledajmo neke od uobičajenih poreskih olakšica za trgovce nekretninama.

Uobičajene poreske olakšice za trgovce nekretninama

Posle vas započeo svoj posao sa nekretninama ili razmatraju bočna gužva za agente za nekretnine, ovdje je pregled nekih uobičajenih poreznih olakšica za trgovce nekretninama.    

1. Plaćene provizije

Ako ste vlasnik brokerske kuće ili plaćate provizije drugim agentima za nekretnine, ta plaćanja se odbijaju od poreza. Sve provizije zaposlenima ili drugim agentima su u potpunosti odbitni poslovni troškovi. 

2. Kancelarijski materijal

Kancelarijski materijal i povezani troškovi, kao što su štampač, računar, telefon, sto ili druga oprema za poslovanje nekretninama, u potpunosti se odbijaju od poreza. Isto tako, skeniranje, fotokopije, memorandum i drugi poslovni proizvodi se odbijaju. 

Velike kupovine kao što su namještaj, novi fotokopir aparat, kompjuteri ili telefonski sistemi mogu se amortizirati tokom nekoliko godina. Osim toga, možete odbiti troškove čišćenja ureda. 

3. Odbici kilometraže i automobila

Odbici kilometraže i automobila za vožnju u vezi sa pokazivanjem domova ili sastancima s klijentima također se mogu odbiti za poslovne troškove. Možete precizirati odbitke i pratiti troškove kao što su benzin, popravke, ulje, osiguranje, registracija automobila, popravke, održavanje, amortizacija ili plaćanja najma i drugi troškovi kilometraže. 

Ili, možete uzeti standardni odbitak IRS-a. To obično dovodi do većeg odbitka. I dalje ćete morati pratiti kilometražu, ali možete odbiti paušalnu stopu od 65.5 centi po milji za 2023. i 67 centi po milji za 2024. godinu. 

4. Odbitak premija zdravstvenog osiguranja

Ako ste samozaposleni, morat ćete platiti zdravstveno osiguranje. Na sreću, trošak premija se u mnogim slučajevima može odbiti. Da bi se mogli odbiti, troškovi moraju: 

• Budite za sebe, svog supružnika i sve izdržavane osobe 
• Ne plaćaju se kroz bilo kakav program prije oporezivanja
• Niste imali pravo da učestvujete u programu zdravstvenog osiguranja od strane vašeg poslodavca ili pružaoca usluga vašeg supružnika

Premije zdravstvenog osiguranja smatraju se prilagođavanjem vašeg prihoda, a ne preciziranim odbitkom. Ovo možete zatražiti bez preciziranja odbitaka. Iznos koji ste platili za zdravstveno osiguranje možete odbiti od ukupnog bruto prihoda.

5. Softver za produktivnost

Kao vlasnik preduzeća, softver za produktivnost može značajno uštedjeti vrijeme i troškove. Svaki softver ili aplikacija koju koristite za vođenje svog poslovanja u potpunosti se odbija od poreza. Možete odbiti:

• Poslovni i računovodstveni softver
• CRM softver
• Usluge pretplate za generiranje potencijalnih kupaca
• Softver za praćenje kilometraže i troškova
• Porezni softver

6. marketing

Ako radite sa iznajmljivanjem, marketinški troškovi se u potpunosti odbijaju kao poslovni trošak. Bilo da navedete nekretnine na mreži ili putem štampanih ili lokalnih novinskih servisa, možete odbiti te troškove.

Marketing i oglašavanje vaše kompanije na mreži, putem štampe, videa ili drugih medija su sve odbitni poslovni troškovi. Uzmite u obzir marketinške troškove kao što su:

• Troškovi oglašavanja
• Troškovi omota vozila
• Marketinški materijali i troškovi web stranica

7. Konferencije i konvencije 

Prisustvovanje konferencijama i konvencijama za trgovce nekretninama i agente za nekretnine može biti moćna prilika za umrežavanje za suradnju s drugim profesionalcima i pronalaženje novih mogućnosti. Na sreću, troškovi pohađanja ovih konferencija mogu se odbiti za poslovne troškove. Saznajte više o pravilima za odbitak poslovnih putovanja od Porezne uprave. 

8. Obrazovanje i obuka

Ako učestvujete u kontinuiranoj edukaciji ili obuci vezanoj za vašu karijeru kao agent za nekretnine, te naknade za obrazovanje mogu se odbiti za poslovne troškove. Kursevi kontinuirane edukacije, naknade za obnavljanje licence i profesionalna članstva se odbijaju. Naknade za prisustvovanje konferencijama, radionicama i drugim događajima vezanim za industriju također se odbijaju. Čuvajte priznanice i evidenciju za sve svoje troškove profesionalnog razvoja da biste zatražili odbitak.

9. Poslovna tehnologija i oprema

Poslovna tehnologija i oprema koja se koristi u poslovima s nekretninama također se mogu odbiti kao poslovni troškovi. Dozvoljena oprema uključuje računare, pametne telefone, tablete, softver, dronove, pretplate, štampače i skenere. 

Osim toga, ne zaboravite na troškove interneta i telefonskih usluga koje podržavaju vaše poslovne aktivnosti.

10. Naknade za pravne i profesionalne usluge

Profesionalne i pravne naknade potrebne kao dio vašeg uobičajenog poslovanja mogu se odbiti kao poslovni trošak. To uključuje:

• Računovodstvene usluge
• Pravne usluge
• Troškovi pripreme kuće
• Ostale profesionalne naknade

Troškovi koje agenti nekretnina ne mogu potraživati ​​kao poreske olakšice

Iako se uobičajeni poslovni troškovi mogu odbiti, postoje neki troškovi koje ne možete odbiti kao agent za nekretnine. To uključuje 

• naknade od kršenja zakona: Ne možete odbiti parking karte, sudske takse ili druge naknade vezane za kršenje zakona. 
• Premije životnog osiguranja: Ako ste korisnik, ne možete odbiti troškove životnog osiguranja. 
• Redovna kilometraža putovanja: Kilometraža za putovanje na posao u kancelariju van kuće nije odbitni poslovni trošak. 
• Refundirani troškovi: U tom slučaju to više nije trošak.
• Troškovi ličnog putovanja: Prijevoz, smještaj ili obroci na ličnom putovanju koji nisu direktno povezani s vašim poslom s nekretninama ne mogu se odbiti. 

Kako se pripremiti za prijavu poreza i pratiti porezne olakšice za trgovce nekretninama?

Da biste pripremili poreske prijave i pratili odbitke kao agent za nekretnine ili agent za nekretnine, razmotrite ove savjete:

• Pratite sve: Ovo može biti glomazno bez softvera za praćenje ili aplikacija koje bi vam mogle pomoći. Trebali biste čuvati račune i pažljivo ih arhivirati za sve ostale poslovne troškove. 
• Kreirajte digitalne fajlove: Da biste uštedjeli vrijeme za pripremu poreza, zatražite elektroničke račune za sve troškove ili skenirajte fizičke račune i spremite ih u jednu mapu ili disk u oblaku kako ne biste morali tražiti kasnije. 
• Počni rano: Poreska sezona počinje 1. januara prethodne godine. Postavljanjem jasnih računovodstvenih sistema odn koristeći pouzdani računovodstveni softver kao što je doola Books, možete uštedjeti vrijeme i glavobolje prilikom pripreme odbitaka.  
• Razmislite o traženju pomoći: Kao zauzeti profesionalac, ovlašteni javni računovođa ili porezni stručnjak može vam pomoći da pripremite poreze ili još jednom provjerite računovodstvo kako biste osigurali tačnost. 

Kako zatražiti otpis poreza kao agent za nekretnine na svojoj poreznoj prijavi?

Obično ćete prijavite svoj prihod od 1099 na Prilogu C. Da biste zatražili poreske olakšice kao agent za nekretnine, možete navesti svoje poslovne troškove u Prilogu C. Nakon što oduzmete poslovne troškove od prihoda, unijet ćete razliku u Prilog 1 obrasca 1040. Možete koristiti softver za pripremu poreza da popunite ove obrasce automatski nakon što unesete relevantne prihode i rashode. 

Pored toga, član 179 IRC-a dozvoljava preduzećima da odmah odbiju poslovne troškove imovine koja se amortizuje kao što su kompjuteri, oprema, vozila i softver. Također možete saznajte više o prijavljivanju poreza na samostalne poslove ovdje. 

Maksimiziranje odbitaka za trgovce nekretninama

Postati trgovac nekretninama može biti uzbudljiva i unosna karijera. Međutim, priprema poreza može biti ogromna. Bilo da imate posredničku kuću ili radite kao nezavisni izvođač, priprema i ispravna prijava poreza s dozvoljenim odbitcima zahtijeva vrijeme koje možete iskoristiti za pokazivanje nekretnina ili opuštanje. 

Zato odličan softver za pripremu poreza može biti toliko vrijedan. Uzmite u obzir doola Books kako biste pojednostavili vođenje knjigovodstva i oslobodili vrijeme za fokusiranje na svoje poslovne ciljeve. ili, nabavite doolin porezni paket kako biste osigurali usklađenost i podnošenje prijava na mreži!

Pitanja i odgovori