Budite u toku: porezne olakšice za terapeute za masažu

Kao terapeuta za masažu, upravljanje vašim finansijskim zdravljem je ključno kao i briga o fizičkom blagostanju vaših klijenata. Važno je biti svjestan raznih odbitaka za koje možda niste znali. Ovi odbici mogu igrati značajnu ulogu u potencijalnom smanjenju vaše poreske obaveze. Od kupovine opreme do troškova kontinuiranog obrazovanja, razumijevanje onoga što se kvalifikuje kao odbitni trošak može dovesti do značajnih ušteda. 

Saznajte više o poreznim olakšicama za masažere za koje se možete kvalificirati i kako ih zatražiti u svojoj poreznoj prijavi. 

Ko može zatražiti porezne olakšice za terapeuta za masažu?

Terapeuti za masažu, kao i drugi profesionalci, mogu tražiti porezne olakšice za različite troškove vezane za njihovo poslovanje. Podobnost za traženje ovih odbitaka zavisi prvenstveno od prirode radnog aranžmana terapeuta i vrsta nastalih troškova.

Samozaposleni masažni terapeuti

Oni koji vode vlastiti biznis masažnih terapija, bilo kao samostalni poduzetnici ili kao samostalni izvođači, imaju najviše mogućnosti za odbitak. Oni mogu odbiti poslovne troškove koji se smatraju uobičajenim i neophodnim za funkcionisanje njihovog poslovanja. 

Ovo uključuje troškove za zalihe, opremu, zakup poslovnog prostora, oglašavanje, osiguranje i kontinuiranu edukaciju. Ovi odbici se obično prijavljuju na Prilogu C (Obrazac 1040), Dobit ili gubitak iz poslovanja.

Zaposleni masažni terapeuti

Terapeuti zaposleni u kompaniji ili banji imaju ograničenije mogućnosti za odbitak. Prije Zakona o smanjenju poreza i zapošljavanju iz 2017. godine, potencijalno su mogli tražiti nenadoknađene troškove zaposlenika kao razne odbitke po stavkama na Prilogu A (Obrazac 1040).

Zakon je suspendovao razne precizirane odbitke za nenadoknađene troškove zaposlenih od 2018. do 2025. Kao rezultat toga, zaposleni masažni terapeuti ne mogu odbiti troškove vezane za posao kao što su uniforme, alati ili kursevi za nastavak obrazovanja ako te troškove ne nadoknadi njihov poslodavac tokom ovog perioda.

Međutim, postoje izuzeci. Na primjer, ako zaposleni masažni terapeut ima sporedni posao u terapiji masaže, on i dalje može tražiti odbitke za troškove povezane s tim sporednim poslom na Prilogu C. 

Uobičajene poreske olakšice za terapeute za masažu

Evo devet tipičnih poreskih olakšica za terapeute za masažu koje treba uzeti u obzir:

Najam ureda ili odbitak za kućnu kancelariju

Ako iznajmite prostor za svoju masažu, najam se u potpunosti odbija. Ako radite od kuće, možete se kvalifikovati za odbitak kućnog ureda, koji vam omogućava da odbijete dio troškova vašeg doma (kao što su kamate na hipoteku, režije i popravke) na osnovu procenta vašeg doma koji se koristi isključivo za poslovanje.

Zalihe i oprema

Predmeti neophodni za vašu praksu masaže, kao što su ulja, losioni, ručnici, stolovi za masažu i stolice, ne oporezuju se. Troškovi manjih artikala uglavnom se odbijaju u godini kupovine, dok se veća oprema može amortizirati tokom nekoliko godina.

Kontinuirano obrazovanje i naknade za licenciranje

Troškovi povezani s održavanjem vaše profesionalne licence, uključujući kurseve kontinuiranog obrazovanja, naknade za certifikaciju i naknade za obnavljanje, se odbijaju. Ovo pomaže da budete u toku sa industrijskim standardima bez snošenja punog finansijskog tereta.

Premije osiguranja

Profesionalne odgovornosti i druge premije osiguranja vezane za poslovanje su odbitni troškovi. Ovaj odbitak pruža finansijsku olakšicu za potrebnu zaštitu koja štiti vašu praksu.

Osim toga, ako jesi samozaposlen i platite svoje zdravstveno osiguranje, možda ćete moći odbijte svoje premije. Ovaj odbitak može ponuditi značajne uštede, posebno s obzirom na visoke troškove zdravstvenog osiguranja.

Putne troškove

Ako ti putovanja u svrhu poslas, kao što su prisustvovanje konferencijama ili posjeta klijentima, možete odbiti putne troškove kao što su avionska karta, boravak u hotelu i dio troškova obroka. Vodite detaljnu evidenciju da potkrijepite ove zaključke.

Oglašavanje i marketing

Troškovi povezani s promocijom vašeg poslovanja s masažnom terapijom, uključujući naknade za hostovanje web stranica, vizit karte, letke i online oglašavanje, se odbijaju. Ovaj odbitak podržava rast vaše baze klijenata.

komunalne usluge

Ako imate posebnu ordinaciju za masažu, komunalije poput struje, vode i interneta se odbijaju. Za kućne terapeute, dio ovih troškova može se potraživati ​​kao dio odbitka za kućnu kancelariju.

Doprinosi za penzioni plan

Doprinosi za SEP-IRA, Solo 401(k) ili druge kvalifikovane penzione planove se odbijaju. Ovo ne samo da smanjuje vašu trenutnu poresku obavezu, već i potiče štednju za vašu budućnost.

Članovi strukovnog udruženja

Članarina za profesionalna udruženja vezana za terapiju masaže se odbija. Ova članstva često pružaju vrijedne resurse i mogućnosti umrežavanja.

Troškovi koje masažni terapeuti ne mogu potraživati ​​kao poreske olakšice

Masažni terapeuti mogu iskoristiti različite troškove kako bi smanjili svoje porezne obaveze, ali određeni troškovi koji ne podliježu odbijanju uključuju:

Lična njega i odeća

Troškovi koji se odnose na ličnu njegu, kao što su frizure, manikir ili neujednačena odjeća, se ne odbijaju. Oni se smatraju ličnim troškovima, čak i ako doprinose profesionalnom izgledu.

Troškovi putovanja na posao

Putni troškovi od kuće do vašeg primarnog mjesta rada se ne odbijaju. Ovo uključuje troškove poput benzina, održavanja automobila ili karata javnog prijevoza koji se koriste za svakodnevno putovanje na posao.

Kazne i kazne

Sve nastale novčane ili kazne, kao što su parking karte ili naknade za kašnjenje, ne podliježu poreznim olakšicama. Ovi troškovi se smatraju ličnim obavezama i nisu povezani sa poslovanjem.

Predmeti za ličnu upotrebu

Oprema ili zalihe koje se koriste za lične i poslovne svrhe ne mogu se u potpunosti odbiti. Potencijalno se može odbiti samo dio koji se koristi isključivo za poslovanje, a potrebna je odgovarajuća dokumentacija.

Client Entertainment

Iako se neki poslovni obroci mogu odbiti, troškovi koji se odnose na zabavu klijenata, poput ulaznica za događaje ili aktivnosti u slobodno vrijeme, općenito se ne mogu odbiti. Poreska uprava ove troškove često smatra nebitnim za poslovanje.

Kako se pripremiti za prijavu poreza i pratiti porezne olakšice za terapeute za masažu?

Priprema za podnošenje poreskih prijava i efikasno praćenje poreskih olakšica za terapeute za masažu je ključno za osiguravanje da maksimiziraju svoje potencijalne poreske olakšice. Evo nekoliko savjeta koji će vam pomoći u ovom procesu:

Organizujte finansijsku evidenciju

Vodite tačnu i detaljnu evidenciju svih prihoda i rashoda koji se odnose na vaš posao masaže. Koristite softver za knjigovodstvo ili unajmite profesionalca koji će pratiti račune, račune i bankovne izvode. Ova organizacija pojednostavljuje proces identifikacije odbitnih troškova i obezbjeđuje neophodnu dokumentaciju u slučaju revizije Poreske uprave.

Budite informisani o poreznim zakonima

Porezni zakoni i propisi se mogu promijeniti, pa je važno da budete u toku sa svim novim pravilima koja mogu utjecati na vaše porezne prijave. Ovo može uključivati ​​promjene u odbitnim troškovima, poreznim stopama ili procedurama podnošenja prijave. Informiranje vam pomaže da maksimalno iskoristite dostupne odbitke i izbjegnete greške u vašoj poreznoj prijavi.

Konsultujte poreskog stručnjaka

Rad s poreznim savjetnikom ili CPA-om koji je upoznat sa specifičnim potrebama terapeuta za masažu može biti od velike koristi. Oni mogu pružiti personalizirane savjete, pomoći u identifikaciji svih mogućih odbitaka i osigurati usklađenost s poreznim zakonima.

Kako zatražiti otpis poreza kao masažer na svojoj poreznoj prijavi?

Prilikom podnošenja poreske prijave, obično ćete koristiti Prilog C (Obrazac 1040) da biste prijavili prihode i rashode iz vašeg poslovanja s masažom. Na ovom obrascu ćete navesti svoj ukupni prihod i oduzeti svoj odbitni troškovi poslovanja da biste utvrdili oporezivi poslovni prihod. 

Obavezno precizno kategorizirajte svaki trošak i uključite sve relevantne informacije. Ako koristite poreski softver, on će vas voditi kroz unos vaših troškova. Ako radite s poreznim stručnjakom, on će se pobrinuti za ovaj proces umjesto vas.

Olakšajte svoj stres ove porezne sezone uz doola

Ostajući organizirani i informirani, te traženjem stručnih savjeta, masažni terapeuti mogu s povjerenjem upravljati poreznom sezonom. doola može pomoći u ovom procesu pružanjem knjigovodstvo usluge prilagođene vašim poslovnim potrebama. 

Uz doola, možete lako pratiti svoje prihode i rashode, čineći porezno vrijeme manje stresnim. Razmislite o korištenju dooline stručnosti kako biste pojednostavili svoje finansijsko upravljanje i više se fokusirali na svoje klijente.

Pitanja i odgovori