Porezne olakšice za nezavisne ugovarače: uštedite novac

Kada ste nezavisni izvođač, podnošenje poreske prijave može biti izazovno. Za razliku od zaposlenog, vi ne plaćate poreze kada ste plaćeni. Umjesto toga, plaćate porez na poslovnu aktivnost prijavljenu u vašem ličnom izvještaju.

Kao izvođač, morate znati koje porezne olakšice možete uzeti. Previdjeti odbitak? Ne shvatate da ispunjavate uslove za otpis? Mogli biste na kraju platiti više poreza nego što biste trebali. Uz ovaj vodič možete naučiti kako uštedjeti novac uz porezne olakšice za nezavisne izvođače. 

Poreske olakšice za nezavisne ugovarače

Nezavisni izvođači mogu potraživati porezne olakšice da smanje svoje prihode. Neki od najčešćih odbitaka koje možete uzeti kada ste samozaposleni su:

1. Odbitak poreza na samozapošljavanje

Kao zaposlenik, vaš poslodavac oduzima 7.65% od vaše plate kao doprinos za FICA i Medicare poreze. Poslodavci su dužni da izjednače ovaj doprinos od 7.65%. Međutim, kao nezavisni izvođač, ovaj proces funkcionira drugačije. 

Nezavisni ugovarač plaća puni udio poreza na socijalno osiguranje i Medicare na ono što zarade. Međutim, možete uzeti porezni odbitak samozaposlenih za 50% dugovanja. U suštini, na kraju ćete platiti samo 7.65%. 

2. Odbitak za kućnu kancelariju

Ako imate kancelariju ili namenski radni prostor u svom domu, možda ćete moći da odbijete neke od nastalih troškova. Ispod odbitak kućnog ureda, dio onoga što plaćate za hipotekarne kamate, režije, osiguranje i druge povezane troškove može se odbiti.

Odbitak za troškove kućne kancelarije zasniva se na procentu vašeg doma izdvojenog isključivo za vašu poslovnu aktivnost. Da biste se kvalifikovali za odbitak za kućnu kancelariju, prostor koji ste izdvojili morate redovno i isključivo koristiti za obavljanje poslova. Posebna kancelarija ili soba bi se kvalificirala. Međutim, ugao vašeg trpezarijskog stola ne bi.

Uz to, vaša kućna kancelarija mora biti vaše glavno mjesto poslovanja. Čak i ako poslujete na drugoj lokaciji, možda ćete i dalje imati pravo na odbitak kućnog ureda ako svoj dom koristite za redovno poslovanje. 

Na primjer, ako obavljate posao na drugoj lokaciji, ali se redovno sastajete s klijentima ili klijentima u svom domu, mogli biste imati pravo na odbitak troškova kućne kancelarije. Međutim, ako je korištenje vašeg uredskog prostora kod kuće više za vašu udobnost, troškovi se možda neće odbiti.

Ako ispunjavate uslove, odbitak za kućnu kancelariju zasniva se na procentu prostora posvećenog obavljanju poslova. Na primjer, ako živite u kući od 2,000 kvadratnih stopa i koristite sobu od 200 kvadratnih stopa kao svoju kancelariju, mogli biste odbiti 10% relevantni troškovi

3. Odbitak računa za internet i telefon

Ako koristite svoje lične mobitel ili internet konekcija za posao, možete otpisati dio svog mjesečnog računa. Kao i odbitak vašeg kućnog ureda, primijenite postotak pripisan poslovnoj upotrebi da biste izračunali svoj odbitak. 

4. Odbitak upotrebe vozila

Porezni odbitak možete dobiti ako svoje vozilo koristite za posao. Odbitak za korištenje vašeg vozila može se izračunati na jedan od dva načina: standardna kilometraža ili stvarni trošak.

  • Standardna stopa kilometraže: Pomnožite svoje poslovne milje za godinu sa standardnom stopom kilometraže od 0.655.
  • Metoda stvarnog troška: Odbijate poslovni dio troškova vozila nastalih za godinu. Troškovi vozila uključuju benzin, osiguranje, popravke i naknade. Primijenite postotak poslovne upotrebe na ovaj ukupni iznos da biste izračunali odbitak korištenja vozila. 

5. Odbitak za kancelarijski materijal 

Možda će vam trebati kancelarijski materijal da biste obavili posao. Možete odbiti troškove papira, tonera, olovaka i drugog kancelarijskog materijala koje kupite ako ih koristite za svoj ugovorni posao. 

6. Odbitak za zdravstveno osiguranje

Kao nezavisni ugovarač, možda ćete moći da odbijete svoje premije zdravstvenog osiguranja. Tvoj odbitak zdravstvenog osiguranja za samozaposlene može biti smanjen ili odbijen ako učestvujete u drugom planu zdravstvenog osiguranja, kao što je supružnik ili drugi poslodavac.   

7. Odbitak članarine

Kao izvođač, možete se pridružiti grupi za umrežavanje ili građanskoj organizaciji kako biste proširili svoje poslovanje. Ako imate poslovnu svrhu pohađanja, vaša članarina može biti odbitna od poreza. 

8. Putni odbitak

Ako poslovno putujete daleko od kuće, vaši troškovi prijevoza i smještaja mogu se odbiti. Za slučajne troškove, kao što su napojnice, možete otpisati svoje stvarne troškove ili se pridržavati naknade od Porezne uprave $ 5 dnevno.   

9. Odbitak obroka

Ako odvedete klijenta na ručak ili večeru dok poslovno putujete, možete otpisati 50% Vaših troškova obroka. Obroci moraju imati razumnu cijenu i imati poslovnu svrhu da se mogu odbiti. 

10. Odbitak za oglašavanje

Možete odbiti novac potrošen za oglašavanje vašeg poslovanja. Takvi troškovi mogu uključivati ​​fizičko oglašavanje, kao što su bilbordi ili časopisi. Digitalno oglašavanje, poput Facebook oglasa, također se odbija. Čak se može odbiti i vaša web stranica i novac koji plaćate za održavanje. 

11. Odbitak za kontinuirano obrazovanje

Novac koji plaćate za nastavak školovanja može se odbiti. Ako se pretplatite na stručne publikacije ili prisustvujete webinarima ili konferencijama koje su direktno povezane s vašom profesijom, možda ćete moći otpisati ove troškove obrazovanja. 

12. Odbitak poslovnog osiguranja

Ako imate osiguranje za svoje poslovanje, plaćene premije se odbijaju. Poslovno osiguranje može uključivati ​​opštu odgovornost, požar, krađu ili ličnu odgovornost. 

13. Smanjenje zakupnine

Kada iznajmite poslovni prostor od klijenta koji plaća, vaša uplata zakupnine može se odbiti od onoga što vam oni duguju. Pretpostavimo da kupac prijavljuje vašu zaradu Obrazac 1099 NEC za puni iznos, uključujući i kiriju. U tom slučaju ovo možete odbiti kao poslovni trošak. Međutim, nemate šta da odbijete ako vaš 1099 odražava neto iznos. 

14. Odbitak kamate na kredit

Možete uzeti porezni odbitak za plaćena kamata na poslovni zajam ili kreditnu liniju. Također možete odbiti nastalu kamatu ako poslovne troškove plaćate kreditnom karticom. 

15. Odbitak kvalificiranog poslovnog prihoda

Ovisno o vašem statusu prijave, prihodima i vrsti poslovanja, možda ćete moći preuzeti kvalifikovani poslovni prihod (QBI) odbitak na vašu ličnu poresku prijavu. Mogli biste odbiti do 20% svog oporezivog prihoda od samostalne djelatnosti. QBI odbitak može biti ograničen kada ukupan oporezivi prihod prelazi 182,100 USD za pojedinačne podnosioce zahtjeva ili 364,200 USD za zajedničke podnosioce zahtjeva.  

16. Odbitak početnih troškova

Možda ćete moći odbiti do $5,000 početne troškove i 5,000 USD organizacionih troškova u godini kada započnete poslovanje. Početni troškovi mogu uključivati ​​namještaj, zalihe, profesionalne naknade i licence. Odbitak postupno prestaje ako imate preko 50,000 dolara početnih troškova. 

17. Odbitak za članstvo

Ako postanete član trgovačkog ili profesionalnog udruženja, vaše članarine se mogu odbiti ako se odnose na vaše poslovanje. Članstva koja služe u društvene ili rekreativne svrhe, kao što su seoski klub ili golf asocijacija, ne bi bila oslobođena poreza. 

18. Odbitak za penzijski plan

Možete odbiti iznose doprinose vašem Pojednostavljenom planu zapošljavanja (SEP). Ako imate tradicionalni individualni penzioni račun (IRA), možda ćete moći da odbijete do $6,500 (ili 7,500 dolara ako ste stariji od 50 godina). IRA odbici mogu zavisiti od vaših prihoda i od toga da li ste vi ili vaš supružnik učestvovali u nekom drugom penzionom planu. 

Izbjegnite propuštanje poreskih olakšica uz doola Books

Kada ste samozaposleni, želite zadržati svaki peni koji možete. Propušteni porezni odbitak može vas koštati. Pratite svoje troškove kako biste izbjegli plaćanje više poreza nego što biste trebali. With doola Books možete lako vidjeti sve svoje poslovne aktivnosti na jednom mjestu. 

Pratite troškove, fakturišite klijente i preuzmite svoje bankovne transakcije putem doole. U svakom trenutku možete vidjeti gdje stoje vaše finansije. Ne propustite poreske olakšice za nezavisne izvođače tako što ćete imati jasan pogled na svoje poslovanje s doola Books.

Pitanja i odgovori

Da li nezavisni izvođači imaju pravo na poreske olakšice?

Da – nezavisni izvođači imaju pravo na poreske olakšice. Možete odbiti redovne i neophodne troškove za svoje poslovne aktivnosti kada ste samozaposleni. 

Koju evidenciju trebam da vodim da bih podržao svoje poreske olakšice kao nezavisni ugovarač?

Trebali biste zadržati kopije svih faktura i priznanica kako biste potvrdili svoje porezne olakšice. Osim toga, čuvajte uplatnice kreditne ili debitne kartice i poništene čekove da dokažete da su izvršena plaćanja. 

Kako porezni odbici za nezavisne ugovarače utiču na njihov ukupni dug?

Odbitni troškovi smanjuju vaš prihod od samozapošljavanja. Kako se vaš prihod smanjuje, tako se smanjuje i vaš porezni račun. 

web stranica doole služi samo za opće informativne svrhe i ne pruža službene zakonske ili porezne savjete. Za porezne ili pravne savjete rado ćemo Vas povezati sa profesionalcem u našoj mreži! Molimo pogledajte naše uslovi i politika privatnosti. Hvala vam i ne ustručavajte se kontaktirati sa bilo kakvim pitanjima.

Započnite posao iz snova i održavajte ga 100% usklađenim

Pretvorite svoju ideju iz snova u posao iz snova.

Imate pitanja
formiranje, bankarstvo i porezi?

Zakažite BESPLATNE konsultacije sa američkim CPA već danas 📞