Porezne olakšice za stomatologe: Zadržite više svog teško zarađenog novca

Ako ste osnovali vlastitu stomatološku ordinaciju ili radite kao slobodni stomatolog, upravljanje opterećenjem pacijenata može biti više nego dovoljno. Srećom, mnogi poslovni rashodi se mogu odbiti od vašeg oporezivog prihoda, potencijalno smanjujući iznos poreza. Uzmite u obzir sljedeće porezne olakšice za stomatologe kako bi ove godine uštedjeli više. 

Ko može tražiti poreske olakšice za zubara?

Možete tražiti relevantne poslovne odbitke ako posjedujete vlastiti stomatološki posao. Isto tako, možete odbiti redovne i neophodne poslovne troškove od vašeg bruto prihoda ako radite po kratkoročnim ugovorima sa stomatologom ili kao slobodni stomatolog. 

Uobičajene poreske olakšice za stomatologe

Kada počnete uzimati odbitke, uzmite u obzir poslovne troškove, od zdravstveno osiguranje do medicinskog materijala. Ovdje je pregled mogućih odbitaka poslovnih troškova koje možete tražiti za svoje stomatološke poslove.

Troškovi medicinskog materijala

Medicinski materijal i oprema neophodna za vaš stomatološki posao se odbijaju. To uključuje sve, od paste za zube i četkica do rendgenske opreme. Možete odbiti alate, instrumente i zalihe, uključujući zubarske ručne instrumente, gips, bušilice, amalgame, cement i druge alate.

Član 179. Zakona o smanjenju poreza i zapošljavanju propisuje da možete odbiti troškove materijalne imovine kupljene i puštene u rad. Možete odbiti zubarske stolice i rendgenske aparate i imate pravo da otpišete trošak imovine kao poslovne troškove. Da biste primili odbitak, oprema se mora koristiti za poslovanje najmanje 50% vremena. 

Godišnji sertifikat o praksi

Trošak bilo kojeg državnog godišnjeg certifikata o praksi je odbitni poslovni trošak. Također možete otpisati sve članarine za profesionalne organizacije ili članarine ADA, AAP, AOS, itd.

osiguranje

Kao stomatolog, možete odbiti troškove vezane za osiguranje od profesionalne odgovornosti ili odgovornosti. Isto tako, osiguranje od naknade radnika, ako imate zaposlene, se odbija, kao i troškovi vašeg zdravstvenog osiguranja, ako ste samozaposleni. 

Da bi se moglo odbiti, zdravstveno osiguranje mora: 

  • Budite za sebe, svog supružnika i sve izdržavane osobe. 
  • Nemate pravo da učestvujete u programu zdravstvenog osiguranja od strane vašeg poslodavca ili pružaoca usluga vašeg supružnika.
  • Ne plaća se putem bilo kakvog programa prije oporezivanja.

Premije zdravstvenog osiguranja smatraju se usklađivanjem prihoda. Iznos plaćen za zdravstveno osiguranje možete odbiti od svog bruto prihoda bez uzimanja detaljnih odbitaka.

putovanje

Iako je ovaj poslovni trošak rjeđi za stomatologe, može se odbiti ako radite van države ili radite preko noći. Isto tako, možete odbiti putne troškove ako putujete na konferencije, seminare ili obrazovne obuke. Mogući odbici putovanja uključuju prijevoz avionom, iznajmljivanje automobila, troškove smještaja i obroka. 

Ako vozite do novih lokacija ili na konferencije, možete odbiti stvarne troškove ili preuzeti Standardni odbitak IRS, što je paušalna stopa od 65.5 centi po milji za 2023. i 67 centi po milji u 2024. godini. 

oglašavanje

Troškovi reklamiranja vašeg stomatološkog poslovanja su poslovni trošak koji se može odbiti. Ovo uključuje online oglašavanje putem društvenih medija, uticajnih ili plaćenih oglasa, kao i oglase postavljene u štampanim medijima, na bilbordima, automobilskim oblogama, klupama i bilo kojim drugim plaćenim kanalima oglašavanja. Morat ćete voditi tačnu evidenciju troškova s ​​računima da biste primili ovaj odbitak.

Kućni ured

Kancelarijski troškovi, uključujući štampače, kompjutere, telefone, stolove, kao i specijalizovanu stomatološku opremu su u potpunosti odbitni poslovni troškovi. Velike kupovine kao što su namještaj, novi fotokopir aparat, kompjuteri ili telefonski sistemi mogu se amortizirati tokom nekoliko godina. Također možete odbiti troškove čišćenja ureda.

Odbitak otplate studentskog kredita

Ako imate studentske kredite, možete odbiti do 2,500 dolara plaćene kamate za godinu uz otplatu kredita. Međutim, ovaj odbitak ima ograničenja prihoda. Općenito, ne možete tražiti odbitak ako je vaš modificirani prilagođeni bruto prihod 185,000 USD ili više, ali možete razgovarati sa finansijskim savjetnikom ili poreznim stručnjakom o svojoj situaciji. 

Plate zaposlenih

Ako imate zaposlene ili angažujete slobodnjake, ta plaćanja se odbijaju od poreza, uključujući sve poreze plaćene za zaposlene. Plate zaposlenih, doprinosi za penzijski fond i druga primanja su odbitni poslovni rashodi. 

Troškovi obrazovanja

Ako pohađate kontinuiranu edukaciju ili dodatno obrazovanje vezano za vašu stomatološku praksu, troškovi ovih programa mogu se odbiti. Ako se od vas traži da zadržite ili nadogradite svoju trenutnu stomatološku kvalifikaciju, možete odbiti državne programe CE, školarinu, knjige i potrepštine.

Možete odbiti druge troškove kontinuiranog obrazovanja i stručnog usavršavanja, uključujući konferencije, online časove i samostalni studijski materijal koji se odnosi na vašu stomatološku praksu.

Pravne i profesionalne naknade

Kao stomatologu, vjerovatno će vam trebati podrška drugih profesionalaca kako biste zaštitili svoje poslovanje. Ove profesionalne naknade za normalno poslovanje mogu se odbiti kao poslovni trošak. Na primjer, možete odbiti:

  • Računovodstvene usluge
  • Pravne usluge
  • Softver za planiranje
  • Ostale profesionalne naknade
  • Bilo koji drugi softver neophodan za vaš stomatološki posao, kao što je specijalizovani softver za stomatološke analize.

Ostali odbici troškova

Odloženi penzioni planovi

Iako ovo nisu direktni odbici, neke statistike sugeriraju da samo 25% stomatologa maksimalno koristi sve opcije računa za penzionisanje. Razmislite o IRA, 401(k) ili Pojednostavljenoj penziji zaposlenih (SEP) za vaše poslovanje kako biste uštedjeli više na porezima ove godine dok se pripremate za penziju. 

Amortizacija nekretnina

Ako posjedujete nekretninu u vezi sa vašim stomatološkim poslom, odvajanje troškova omogućava ubrzanu amortizaciju. Vremenski okvir amortizacije možete smanjiti sa 39 godina na samo pet godina. 

Da biste iskoristili ovu opciju, trebat će vam a studija segregacije troškova u kojoj je imovina raščlanjena na komponente kao što su uređenje okoliša, trotoari, namještaj i tepisi s odgovarajućim stopama amortizacije. 

Troškovi koje stomatolozi ne mogu potraživati ​​kao poreske olakšice

Dok se većina uobičajenih i neophodnih poslovnih troškova odbija, postoje određeni troškovi koje ne možete odbiti. Porezna uprava vam zabranjuje odbijanje određenih troškova, uključujući

  • Nadoknađeno troškovi: Na primjer, ako vam se nadoknade putni troškovi nakon pohađanja konferencije, oni se ne odbijaju kao poslovni troškovi. 
  • Redovna kilometraža putovanja: Kilometraža potrebna za putovanje na posao ili vašu stomatološku ordinaciju nije odbitni poslovni trošak. 
  • Premije životnog osiguranja: Ako ste korisnik, ne možete odbiti troškove životnog osiguranja.
  • naknade od kršenja zakona: Ne možete odbiti parking karte, sudske takse ili druge naknade vezane za bilo koje kršenje zakona. 

Kako se pripremiti za prijavu poreza i pratiti porezne olakšice za stomatologe?

Dok pripremate poreske prijave i nadgledate odbitke kao stomatolog, važno je biti ispred podnošenja prijava. Morat ćete planirati i razmisliti o traženju stručne pomoći kako biste osigurali tačne prijave. Evo koraka koje trebate poduzeti kako biste bili sigurni da ste organizirani u vrijeme poreza:

  • Počni rano: Možete uštedjeti vrijeme za pripremu odbitaka postavljanjem jasnih računovodstvenih sistema ili korištenjem računovodstveni softver kao što je doola Books.  
  • Pratite sve: Čuvajte račune i pažljivo ih arhivirajte za sve poslovne troškove. Softver za praćenje ili računovodstvene aplikacije mogu to olakšati.
  • Kreirajte digitalne fajlove: Da biste uštedjeli vrijeme za pripremu prihvatljivih odbitaka, možete zatražiti elektroničke račune ili skenirati fizičke račune i spremiti ih u jednu mapu ili disk u oblaku. 
  • Potražite pomoć: Ovlašteni računovođa ili porezni stručnjak može vam pomoći da pripremite poreze, provjerite računovodstvene evidencije i osigurate ispravno podnošenje. 

Kako zatražiti otpis kao stomatolog na vašoj poreznoj prijavi?

Kao vlasnik stomatološke firme ili samozaposleni stomatolog, obično prijavljujete prihode i rashode Obrazac 1099 Prilog C. Obično koristite Prilog C da biste zatražili sve olakšice ili troškove poslovnog poreza.  

Nakon što od prihoda oduzmete poslovne troškove, razliku ćete unijeti u Prilog 1 obrasca 1040. Softver za pripremu poreza ili računovodstveni softver može vam pomoći da automatski popunite ove obrasce nakon što unesete relevantne prihode i rashode. 

Pored toga, član 179 IRC-a dozvoljava preduzećima da odmah odbiju poslovne troškove imovine koja se amortizuje kao što su stomatološke stolice, rendgenska oprema, kompjuteri, druga oprema, vozila i softver. Također možete saznajte više o podnošenju poreza na samostalnu djelatnost or kreativne poreske olakšice ovdje

Izgradnja vašeg stomatološkog poslovanja

Vaš stomatološki posao zavisi od jačanja reputacije za izvrsnu uslugu i njegu. Vi i vaš tim možete izgraditi posao fokusirajući se na kupce. Zato podrška back-office-a može biti neophodna za rast. Ovo čini odličan softver za pripremu poreza toliko vrijedan za uštedu vremena i povećanje tačnosti u podnošenju prijava. 

uzeti u obzir doola Knjige za pojednostavljenje knjigovodstva. Dizajniran je za zaposlene osnivače i može vam osloboditi vrijeme kako biste se mogli usredotočiti na svoje poslovne ciljeve. Ili uzmi doolin poreski paket kako biste osigurali usklađenost i podnošenje prijava na mreži za bezbrižno porezno vrijeme! 

Pitanja i odgovori

Postoje li ograničenja koliko mogu odbiti za određene troškove kao stomatolog?

Ne postoje određena ograničenja koliko možete odbiti za troškove kao stomatolog sve dok su troškovi uobičajeni i neophodni. Da biste maksimalno povećali odbitke, razgovarajte s poreznim stručnjakom ili CPA. 

Koju evidenciju treba da vodim da bih podržao odbitak poreza kod stomatologa?

Morat ćete čuvati priznanice i evidenciju o svim troškovima kako biste podržali poslovne odbitke. Računovodstveni softver ili softver za pripremu poreza mogu učiniti vođenje evidencije jednostavnijim. 

Kako porezni odbici utiču na moje sveukupne poreze koje dugujem kao stomatologu?

Odbici poreza na poslovne troškove mogu smanjiti vaše ukupno porezno opterećenje. Da bi se uzimali odbici, oni moraju biti obični i neophodni za stomatološki posao. CPA ili porezni stručnjak može vam pomoći da optimizirate moguće odbitke za vaše poslovanje. 

web stranica doole služi samo za opće informativne svrhe i ne pruža službene zakonske ili porezne savjete. Za porezne ili pravne savjete rado ćemo Vas povezati sa profesionalcem u našoj mreži! Molimo pogledajte naše uslovi i politika privatnosti. Hvala vam i ne ustručavajte se kontaktirati sa bilo kakvim pitanjima.

Započnite posao iz snova i održavajte ga 100% usklađenim

Pretvorite svoju ideju iz snova u posao iz snova.