Sve što trebate znati o kvartalnim porezima na poslovanje

Vrijeme plaćanja poreza može biti stresno, posebno iznenađenje kada saznate koliko dugujete. Kvartalni porezi bi mogli ukloniti dio nagađanja jer se zasnivaju na vašem kvartalnom prihodu. Kvartalni porezi se plaćaju jednom u tromjesečju kako bi se osiguralo da izbjegnete naknade, a kada izvršite poreske prijave za poslovanje, znat ćete da li ste preplatili ili još uvijek dugujete. Ove kvartalne uplate poreza pomažu vlasnicima malih preduzeća i slobodnim radnicima koji zarađuju preko 400 dolara neto zarade da ostanu na vrhu svojih finansija. Iako može biti zbunjujuće, razumijevanje onoga što ulazi u tromjesečne poreze može pomoći vama i vašim finansijama. 

Objašnjena procijenjena plaćanja poreza

Procijenjeni porezi su zasnovani na prijavljenim prihodima podnosioca prijave za poresku godinu, ali umjesto da se porezi skidaju iz vaše plate svake dvije sedmice ili mjesečno, oni se plaćaju tromjesečno. Ovakav način plaćanja poreza je obavezan od onih u posao za sebe jer im poslodavci izostaju iz plaća. Tromjesečno plaćanje poreza zasniva se na procjeni, a ako preplatite ili morate platiti više, saznat ćete kada podnesete porez na dohodak za godinu. Ako preplatite, možete zatražiti nadoknadu od Porezne uprave. Svake godine ćete vi ili vaše preduzeće popuniti odgovarajući poreski obrazac kako biste odredili procijenjeni oporezivi prihod i plaćanja. Za većinu, ovo je IRS obrazac 1040-ES.

Ko je dužan podnijeti tromjesečne poslovne poreze?

Kvartalni porezi nisu obaveza za sve. Procijenjeni porezi su potrebni za svakoga u posao za sebe kojima se porez automatski ne odbija od plate. Oni za koje se očekuje da plaćaju kvartalne poslovne poreze uključuju samostalne vlasnike, partnere i dioničare S korporacije. Rad kao slobodnjak smatra se radom za sebe. Ako primate dodatni prihod kao što su kamate, dividenda, alimentacija ili prihod od samostalne djelatnosti, možda ćete morati platiti procijenjene poreze. Ovi porezi uključuju samozapošljavanje, FICA i porez na dohodak na vaš poslovni profit i druge prihode. Kvartalni porezi su procjena zasnovana na tome koliko očekujete da ćete zaraditi te godine, a može se dogoditi da se poveća ili smanji iznos koji dugujete. Ako ustanovite da očekujete da ćete zaraditi više nego što ste procijenili, možete prilagoditi svoje porezne obrasce. 

Ko nije dužan podnositi tromjesečne poreze? 

Neki pojedinci i preduzeća nisu obavezni da plaćaju kvartalni porez. Prvo, morate biti američki državljanin; prethodna poreska godina mora biti oporeziva za punu kalendarsku godinu. To znači da ste morali imati punih 12 mjeseci oporezivog prihoda da biste bili oslobođeni tromjesečnog poreza sljedeće godine. Zvuči kao ti? Evo kvalifikacija: dugujete manje od 1,000 USD kada podnesete svoje poreze ili ako je vaš ukupni porez jednak 0 USD na vašem obrascu 1040-ES. Ova pravila najbolje odgovaraju samozaposlenim ugovornim radnicima koji rade na svirkama. 

Kako izračunati tromjesečne porezne uplate

Izračunavanje vaših tromjesečnih plaćanja poreza znači da morate uzeti u obzir nekoliko faktora. Prvo, razmotrite poreze koje vaše preduzeće duguje na saveznom i državnom nivou. Vaša lokacija može odrediti državni porez na prihod, porez na promet i druge poreze. Mogu postojati i dodatni porezi u zavisnosti od vrste poslovanja. Porezni stručnjak može vam pomoći da procijenite koliko ćete dugovati, ili čak možete koristiti poreski softver da vam pomogne. Također možete procijeniti koristeći obrazac 1040-ES i povrate iz prethodnih godina. Koju god metodu da odaberete, budite spremni na potencijalne nedostatke. Ako preplatite, možete zatražiti i korekciju kako bi vam se ta sredstva vratila. Možete procijeniti koliko ćete dugovati i poslati četvrtinu toga tokom svakog tromjesečnog perioda plaćanja. Na primjer, ako mislite da ćete dugovati 20,000 dolara kredita, plaćajte 5,000 dolara svakog kvartala. Ova metoda procjene može biti od pomoći ako znate da je vaš prihod dosljedan. 

Kako platiti kvartalni porez

Izvršavanje tromjesečnih plaćanja izgleda zastrašujuće, ali je prilično jednostavno. Međutim, postoji nekoliko koraka kako biste bili sigurni da se to odvija bez problema:

  • Uplate se mogu izvršiti i putem IRS. Koristeći ovaj račun, možete plaćati koristeći svoj bankovni račun, debitnu ili kreditnu karticu ili čak digitalni novčanik. 
  • IRS aplikacija također se može preuzeti kako bi plaćanje postalo još pristupačnije s vašeg mobilnog uređaja. 

Možete platiti preostali porezni saldo za koji su vaše tromjesečne uplate trebale voditi računa kada podnesete porez na kraju godine.

Internetska stranica Poreske uprave prihvaća puna ili djelomična plaćanja. Trebat će vam vaš PIN, broj poslovnog računa i zadnja četiri od vašeg poslovnog poreznog broja; to može biti vaš EIN ili vaš SSN kao pojedinca. Ako ga ne možete platiti u jednom paušalnom iznosu, možete podnijeti zahtjev za a plan plaćanja direktno preko poreske uprave. Postoje uslovi za kvalifikaciju i povezane naknade. Troškovi se mogu kretati od 31 USD za dugoročni plan plaćanja sa automatskim povlačenjem ili 130 USD postavljenih za plan nedirektnog plaćanja duga. 

Kvartalni rokovi plaćanja

Od vas se očekuje da plaćate kvartalno, odnosno četiri puta godišnje. Svako tromjesečje je raščlanjeno na sljedeći način:

  • Prvi kvartal – od 1. januara do 31. marta
  • Drugi kvartal – od 1. aprila do 31. maja
  • Treći kvartal – od 1. juna do 31. avgusta
  • Četvrti kvartal – od 1. septembra do 31. decembra

Plaćanja obično dospijevaju 15. Datumi plaćanja su: 15. april, 15. jun, 15. septembar i 15. januar naredne godine. Ako ovi datumi padaju na subotu, nedjelju ili praznik, možete platiti sljedećeg radnog dana, a i dalje će se uzeti u obzir na vrijeme. Ako ne uplatite porez u cijelosti ili na dan dospijeća, može vam se naplatiti kazna. Kao najbolja praksa, kada šaljete uplatu poštom, uverite se da je uplata označena poštanskim žigom čak i ako je šaljete ranije. 

Kazne za kašnjenje u plaćanju

Od suštinske je važnosti da svaki put uplatite porez na vrijeme. Ako ne platite na vrijeme ili platite premalo, može doći do kazne za zakašnjenje plaćanja. Kazna za propuštanje roka iznosi 0.5% neplaćenog iznosa za svaki mjesec ili dio mjeseca koji nije plaćen. Imate malo prostora za pomicanje ako ste premalo platili svoje procijenjene poreze. Na primjer, većina može izbjeći kaznu za nedovoljno plaćanje ako duguju manje od 1,000 dolara poreza nakon oduzimanja poreza po odbitku i kredita. Kaznu možete izbjeći i ako ste platili najmanje 90% poreza za tekuću godinu ili 100% poreza prikazanog na izvještaju iz prethodne godine, ovisno o tome što je najmanje od ta dva. I dalje ste odgovorni za plaćanje, ali izbjegavate kaznu. Ovo pojačava važnost plaćanja na vrijeme i da budete u toku. Ako zaostanete, može biti teško nadoknaditi zaostatak, što će uticati na vaša plaćanja i kazne u narednim godinama. Porezna uprava također nudi različite forme da biste izbjegli ili smanjili kaznu tako što ćete povećati svoj prihod na godišnjoj razini. 

Važna plaćanja svaki kvartal 

Porezi su sigurna stvar; morate ih platiti. Najvažnija stvar koju treba zapamtiti je da ih platite i izvršite plaćanja na vrijeme. Tradicionalniji zaposlenici ne moraju raditi oko tromjesečnih poreza na poslovanje, ali ako imate malo preduzeće ili radite kao samozaposlena osoba, morate sami plaćati porez. Možete koristiti IRS obrasce kako biste lakše procijenili koliko ćete dugovati za godinu dana, a nažalost, ako propustite ili platite premalo, može doći do naknada. Uz pravilno planiranje, proračune i procjene, možete izvršiti tačna tromjesečna plaćanja. Ako ne platite ili premalo platite, postoji kazna, ali postoje neki izuzeci. I dalje izgleda izazovno? doola može pomoći. With doola knjigovodstvene usluge, možemo pomoći vašem poslovanju da ostane na pravom putu s vašim kvartalnim plaćanjima i pomoći vam da procijenite svoje troškove. Iako je to još uvijek igra pogađanja, ako želite da se što više približite pravom iznosu, možemo vam pomoći.

Pitanja i odgovori

Koji su poreski obrasci potrebni kvartalno za mala preduzeća?

Za mala preduzeća kao što su samostalna preduzeća i LLC preduzeća sa samo jednim članom, ispunili biste obrazac 1040-ES.

Koje poslovne forme zahtijevaju tromjesečne i godišnje poreze?

Tromjesečne i godišnje porezne uplate su potrebne za sva preduzeća koja zarađuju preko 1,000 USD.

Gdje da pošaljem svoj federalni tromjesečni porezni obrazac?

Ako ne možete izvršiti uplatu putem interneta, možete poslati svoj tromjesečni porezni obrazac i plaćanje direktno u Poreznu upravu. Adresa je: 

Internal Revenue Services 
PO Box 1300
Charlotte, NC 28201-1300

web stranica doole služi samo za opće informativne svrhe i ne pruža službene zakonske ili porezne savjete. Za porezne ili pravne savjete rado ćemo Vas povezati sa profesionalcem u našoj mreži! Molimo pogledajte naše uslovi i politika privatnosti. Hvala vam i ne ustručavajte se kontaktirati sa bilo kakvim pitanjima.

Započnite posao iz snova i održavajte ga 100% usklađenim

Pretvorite svoju ideju iz snova u posao iz snova.

Imate pitanja
formiranje, bankarstvo i porezi?

Zakažite BESPLATNE konsultacije sa američkim CPA već danas 📞