30 kreativnih poreskih olakšica koje biste trebali znati

Dvije riječi koje svaki vlasnik preduzeća voli čuti za vrijeme oporezivanja: porezni odbici. Izvan 'normalnih' poslovnih troškova koji se koriste kao porezni odbici, postoje brojni kreativni odbici koje ste mogli, a možda i niste, koristili cijelo vrijeme. Prošetat ćemo kroz opsežnu listu kreativnih poreznih olakšica kako biste imali koristi od ove porezne sezone.

Kako prijavljujete porezne olakšice?

Kao samostalni vlasnik ili (LLC), prijavljivanje vaših poreskih olakšica nije tako zastrašujuće kao što se čini. Poreski odbici se podnose na Prilogu C, obrascu Porezne službe (IRS) koji obuhvata dobit i gubitke u vašem poslovanju iz prethodne godine. On Raspored C, moći ćete da navedete i precizirate svoje poslovne troškove kao poreski odbitak kako biste smanjili iznos oporezivog prihoda koji ćete morati platiti Poreznoj upravi.

Trebate li precizirati odbitke?

Ako vaši precizirani odbici premašuju standardni iznos odbitka, preporučuje se da ih podijelite kako biste u potpunosti iskoristili sve jedinstvene načine smanjenja vašeg oporezivog prihoda. Ako niste sigurni u ovaj proces, posavjetujte se s poreznim stručnjakom da vas provede kroz kako da navedete stavke.

30 Kreativni, ali legalni porezni odbici

Sada kada ste razumjeli osnove kako i gdje prijaviti odbitke na svoje poreze, istražimo kreativne i savršeno legalne odbitke koje biste trebali uključiti.

1. Ulje za tijelo

Bilo da ste maserka ili bodibilder koji pjeni svoje tijelo za nastup ili pruža masažu klijentima, ulje za tijelo se smatra neophodnim troškom koji nastaje za obje vrste profesija i predstavlja 100% legalni porezni odbitak.

2. Troškovi automobila ili kamiona

Iskorištavanje troškova vašeg automobila ili kamiona kao vlasnika preduzeća je neophodno. Kada koristite troškove automobila ili kamiona kao odbitak poreza, od vas će se tražiti da koristite ili standardni odbitak kilometraže, koji uključuje troškove i održavanje u troškovima po milji, ili stvarni odbitak troškova koji je stvarna precizirana lista odbitaka kao što je plin , popravke automobila, gume, osiguranje i još mnogo toga. Imajte na umu da će vam biti dozvoljeno koristiti samo jednu od dvije metode.

3. Mobitel

Vjerovatno ćete koristiti mobilni telefon u nekim aspektima vašeg poslovanja. Dozvoljeno vam je da odbijete količinu korištenja koju vaše poslovanje zahtijeva kao postotak na vašem Rasporedu C. Na primjer, ako koristite svoj telefon za 30% svog poslovanja, a ostalih 70% je za ličnu upotrebu, možete koristiti 30% odbitka vašeg telefona i računa za porezne svrhe.

4. Dobrotvorni ciljevi

Slično donaciji kao ličnom trošku, donacije u dobrotvorne svrhe se odbijaju od poreza. Dobrotvorni pokloni koji se mogu odbiti su gotovina, putni troškovi za pomoć organizaciji i pokloni imovine ili opreme. Iznos odbitka zavisi od iznosa i tipa organizacije (kvalifikovana naspram nekvalifikovana), ali generalno može da se kreće i do 60% prilagođenog bruto prihoda. Zapamtite, donirajte u dobrotvorne svrhe samo iz dobre volje, a ne samo za odbitak poreza.

5. Odjeća

Odjeća je također zakonski porezni odbitak. Kao samostalni vlasnik, imate pravo da otpisujete odjeću sve dok se nosi na poslu i nosi se samo za posao, a ne za svakodnevnu odjeću. Primjer porezne olakšice za odjeću bi bio piling, građevinska odjeća ili odjeća koja se koristi u 'promotivne svrhe'.

6. Provizije i naknade

Provizije i naknade su kategorija na Prilogu C definisana kao „Iznosi plaćeni za usluge pružene u ime vašeg poslovanja“. Ovi iznosi uključuju provizije plaćene za prodaju i naknade za organizacije, udruženja i dobavljače kao što su Amazon, Etsy ili eBay.

7. Rad po ugovoru

Druga kategorija na Prilogu C je rad po ugovoru. Ovaj odbitak je dizajniran za sve iznose plaćene nezavisnim izvođačima koji završavaju posao u ime vašeg poslovanja. Ako vodite agenciju za marketinški dizajn i iznajmite marketinške poslove izvođaču, iznos koji plaćate tom izvođaču je u potpunosti odbit od poreza. Imajte na umu da ako plaćate izvođaču 600 USD ili više tokom godine, od vas će se tražiti da podnesete obrazac 1099-NEC.

8. Troškovi putovanja

Kilometraža ostvarena tokom vožnje za poslovne aktivnosti kao što su radilišta, putovanje na aerodrom i sastanci se odbijaju od poreza u smislu cijene po kilometraži. Međutim, važno je napomenuti da IRS ne dozvoljava odbitke za putovanje od kuće do kancelarije.

9. Troškovi konferencije i obrazovanje

Troškovi pohađanja konferencija i edukacija u vezi s vašim poslovanjem u potpunosti se odbijaju od poreza. Dok prisustvujete konferencijama, vodite računa o svim vašim obrocima, pićem, hotelskim troškovima i još mnogo toga jer se sve to može odbiti kao dio ukupnih troškova konferencije. 

Što se tiče obrazovanja, svako daljnje obrazovanje radi poboljšanja vaših vještina ili održavanja određenih certifikata ne može se oporezovati.

10. Besplatno pivo

Šta bi moglo biti bolje? 'Besplatno' pivo kupljeno za kupce, klijente i zaposlene smatra se potrošnim materijalom otpisati. Sljedeći put kada dopunite uredski frižider za pivo, obavezno sačuvajte svoje račune.

11. Kompleti za genetičko testiranje

Posljednjih godina, Porezna uprava je presudila da setovi za genetsko testiranje spadaju pod okrilje "kvalifikovanih medicinskih troškova" kao medicinska njega i da su zaista oporezovani. Kompleti za genetičko testiranje mogu se ili nadoknaditi kao dio fleksibilnog računa potrošnje (FSA), računa zdravstvene štednje (HSA) ili kao opći trošak za medicinsku njegu.

12. Članstva u teretani

Bilo da ste lični trener ili vlasnik preduzeća, razmislite o tome da od poreza odbijete troškove vašeg članstva u teretani. Iako je granica za ovaj odbitak nejasna, sve dok imate medicinsku dijagnozu od svog doktora koja zahtijeva korištenje teretane, to se kvalifikuje kao trošak koji se odbija.

13. Farba za kosu

Ako ste ikada farbali kosu i ta slika je postala sinonim za vaš brend, pogađate, bez poreza. Boja se smatra troškom reklamiranja i brendiranja i smatra se poslovnim troškom.

14. Komunalne usluge, popravke i održavanje kućnog ureda

Slično kao kod mobilnog telefona, samo određeni postotak vaše kućne kancelarije, komunalija i popravki se odbija od poreza. Ovaj postotak se obično izračunava pomoću formule ukupne kvadrature vaše kuće.

15. osiguranje

Nekoliko vrsta osiguranja se odbijaju od poreza sve dok su „običan“ trošak i neophodni za poslovanje. Neki od njih uključuju opšte poslovno osiguranje, osiguranje od poplava, osiguranje automobila i još mnogo toga. 

16.Internet

Upotreba interneta je još jedna kategorija koja se odbija na osnovu procenta koji se koristi za poslovne operacije u odnosu na ličnu upotrebu. Ako koristite internet za 50% svog poslovanja, a ostalih 50% je za ličnu upotrebu, dozvoljeno vam je da odbijete 50% svog računa za internet kao trošak na vašem Rasporedu C.

17. Uređenje i poboljšanje doma

Ako volite održavati dobro njegovan travnjak, vjerovali ili ne, troškovi uređenja okoliša su trošak koji se odbija. Jedino upozorenje je da morate imati kućnu kancelariju i da se može odbiti samo djelomični iznos uređenja i poboljšanja doma. Ako redovno ugošćujete klijente u svom domu, imate pravi slučaj da osigurate da se vaš netaknuti travnjak može odbiti. Troškovi poboljšanja doma koji se odnose na poboljšanje vašeg kućnog uredskog prostora također se u određenoj mjeri odbijaju od poreza. Obavezno se posavjetujte s poreznim stručnjakom kako biste održali usklađenost sa odbicima vezanim za poboljšanje doma.

18. Pravno računovodstvo i usluge

Sve dok su pravno računovodstvo i srodne usluge zapravo 'poslovne' usluge, one se mogu kvalifikovati kao otpis. 

19. Kamata na kredit

Kao vlasnik preduzeća, ako ste morali da uzmete zajam da biste započeli ili razvili svoje poslovanje, kamata plaćena na vaš zajam je 100% odbitna od poreza sve dok je zajam od institucionalnog zajmodavca kao što je banka. 

20. Obroci i zabava

Ako ugošćujete klijente na nekom događaju ili častite zaposlene zasluženim obrokom, obje kategorije se odbijaju od poreza prema važećim poreznim zakonima. Obavezno se posavjetujte sa svojim poreznim stručnjakom o vrstama obroka, zabave i odgovarajućim procentima odbitka.

21. Medicinski troškovi

Premije osiguranja i kvalifikovani medicinski troškovi dostupni su kao poreski odbitak vama kao vlasniku preduzeća. Porezna uprava daje listu kvalifikovanih medicinskih i stomatoloških troškova dostupnih kao odbitak.

22. Pokretni troškovi

Ako ste iz ovog ili onog razloga odlučili da premjestite svoj posao, imajte na umu da se određeni dijelovi vašeg preseljenja mogu iskoristiti kao otpis, kao što su utovar, istovar, transport i drugo. Kao samostalni vlasnik koji pokreće svoje poslovanje, moraju biti ispunjeni određeni kriterijumi da bi se ispunili standardi za otpis poreza. To uključuje udaljenost potrebnu za kretanje i količinu vremena provedenog kao stalno zaposleni na novoj lokaciji.

23. Internet marketing

Online marketing je od suštinskog značaja za održavanje i rast vašeg poslovanja kao preduzetnika. Troškovi nastali za oglašavanje vašeg poslovanja kao što je digitalno oglašavanje, grafički dizajn, i više od njih se odbijaju porezi. Troškovi nedigitalnog oglašavanja koji se uvijek kvalificiraju uključuju posjetnice, letke, bilborde i još mnogo toga.

24. Isplata plata djeci

Plate koje se isplaćuju djeci u potpunosti se odbijaju od poreza. Sve dok dijete dobiva pravičnu naknadu za posao koji obavlja, iskoristite ovaj otpis u svoju korist. Budite sigurni da ste sklopili formalni ugovor o radu kako biste izbjegli bilo kakve probleme ili upite Porezne uprave.

25. Kućni ljubimci

Bilo da uzgajate kućne ljubimce ili koristite svoje kućne ljubimce kao dio svoje poslovne marketinške i reklamne strategije, određeni aspekti posjedovanja kućnih ljubimaca se odbijaju od poreza. Najčešći artikli koji ispunjavaju uslove su hrana i njegovanje. Oni takođe moraju biti direktno povezani sa satima koje je Scruffy „radio“.

26. Otkupnine

Iako se nadamo da se to NIKAD neće dogoditi, sajber zločini danas postaju sve češći. Iako može biti teško odlučiti da li platiti otkupninu ili ne ako se situacija ikada pojavi, iznos otkupnine je poslovni trošak i spada u kategoriju krađe. Obavezno dokumentirajte incident, obično putem policijskog izvještaja koji možete podnijeti Poreznoj upravi kada podnesete porez.

27. Doprinosi za penziju

Doprinosi uplaćeni na račune za penzionisanje zaposlenih i lične penzione račune, ako ste samostalni vlasnik, su rashodi koji se odbijaju od poreza. To može uključivati ​​podudaranja kompanija sa 401(k), doprinose SEP IRA-ima i još mnogo toga.

28. softver

Softver kupljen (ili preuzet) za vaše poslovanje se odbija. Sve, od softvera za praćenje kilometraže do softvera za upravljanje projektima, ispunjava uslove.

29. Bazeni

Sve dok bazen spada u medicinsku njegu i koristi se u medicinske svrhe, trošak instalacije i opći operativni troškovi se odbijaju od poreza.

30. Registracija vozila

Troškovi registracije vašeg vozila su porezno priznati, ali zapamtite od ranije da to spada u standardni odbitak kilometraže ili stvarni odbitak troškova, ali ne oboje. 

Ono što treba i ne treba raditi pri traženju odbitaka

Sada kada ste u toku sa svim kreativnim stavkama koje se mogu odbiti od poreza, imajte na umu šta treba i šta ne treba tražiti od ovih odbitaka kako biste se najbolje pripremili za poreznu sezonu:

Da

  • Konsultujte poreskog stručnjaka
  • Vodite evidenciju o svim transakcijama
  • Razumjeti Prilog C i povezane kategorije troškova
  • Ostanite organizirani

Nemoj

  • Sačekajte do posljednjeg trenutka za arhiviranje
  • Pretpostavimo da su svi troškovi 100% odbitni
  • Snimite sami
  • Ne prijavi druge izvore prihoda

Bolje pripremljeni za poresku sezonu

Sada kada ste svjesni svih različitih, kreativnih poreskih olakšica, bit ćete bolje pripremljeni kada dođe vrijeme za porez na ono što vam je dozvoljeno tražiti kao troškove koje inače ne uzimate u obzir. Kao i uvijek, obavezno se posavjetujte s poreznim stručnjakom koji će vas voditi kroz nijanse podnošenja poreza na poslovanje.

Oslanjate se na porezne stručnjake koji će se pobrinuti za sve nijanse poreza i odbitaka, zašto to ne biste učinili i sa svojim knjigovodstvom? Doolino knjigovodstveno rješenje svjetske klase oslobađa vas da razvijete svoje poslovanje, a ne da zaglavite u tome. Pogledajte naša rješenja ovdje.

FAQ

Koje su standardne poreske olakšice?

Standardni porezni odbici pomažu u smanjenju oporezivog prihoda vašeg poslovanja kako biste smanjili iznos poreza koji dugujete Poreznoj upravi.

Da li se umjetnost odbija od poreza?

Ovo zavisi od toga da li je vaš posao vezan za umetnost i stepen troškova je neophodan. Obratite se svom lokalnom poreskom stručnjaku za više informacija.

Koje odbitke možete tvrditi bez dokaza?

Opšte pravilo je da budete sigurni i da pratite i dokumentujete sve poslovne troškove kako biste izbjegli zahtjeve bez dokaza.

web stranica doole služi samo za opće informativne svrhe i ne pruža službene zakonske ili porezne savjete. Za porezne ili pravne savjete rado ćemo Vas povezati sa profesionalcem u našoj mreži! Molimo pogledajte naše uslovi i politika privatnosti. Hvala vam i ne ustručavajte se kontaktirati sa bilo kakvim pitanjima.

Započnite posao iz snova i održavajte ga 100% usklađenim

Pretvorite svoju ideju iz snova u posao iz snova.

Imate pitanja
formiranje, bankarstvo i porezi?

Zakažite BESPLATNE konsultacije sa američkim CPA već danas 📞