ضرائب Venmo 2025: ما هي القواعد؟ 

يعد التنقل بين الضرائب مهمة شاقة لأي عمل تجاري. ومع ذلك، يصبح الأمر أكثر تعقيدًا مع إدخال منصات الدفع الرقمية مثل Venmo. في هذا الدليل الشامل، سنقوم بتفصيل كل ما تحتاج لمعرفته حول ضرائب Venmo للشركات في عام 2024.

من فهم القواعد القياسية وإرشادات الدولة إلى تعظيم التخفيضات الضريبية الخاصة بك، لقد حصلت على تغطيتها. لذا اجلس، ودعنا نتعمق في ضرائب Venmo!

مقدمة إلى Venmo للأعمال

قدمت Venmo مؤخرًا ملفات تعريف الأعمال، وهي ميزة تسمح للشركات بإنشاء ملف تعريف منفصل لمعاملاتها التجارية. توفر ملفات تعريف الأعمال أدوات وميزات إضافية مثل إنشاء تقارير المبيعات وتتبع النفقات وتخصيص أوصاف الدفع.

يمكن أن يكون هذا مفيدًا للشركات التي تتطلع إلى تبسيط معاملاتها من أجل تقديم إقرارات ضريبية سلسة.

إحدى الفوائد الرئيسية لاستخدام Venmo للشركات هي الراحة والسرعة. يمكن للعملاء ببساطة إجراء الدفعات من خلال التطبيق أثناء التنقل، مما يجعله خيارًا جذابًا للشركات الصغيرة التي ليس لديها أنظمة نقاط بيع تقليدية. ميزة أخرى هي رسوم المعاملات المنخفضة مقارنة بطرق الدفع الأخرى. 

بالنسبة للمعاملات التجارية، يتم تطبيق رسوم ثابتة بنسبة 1.9% + 0.10 دولار أمريكي لكل معاملة عند قبول المدفوعات من العملاء من خلال ملفات تعريف Venmo Business.

تنطبق هذه الرسوم بغض النظر عما إذا كان العميل يدفع باستخدام حسابه المصرفي أو بطاقة الخصم أو بطاقة الائتمان المرتبطة به. بالنسبة للشركات الكبيرة ذات حجم المعاملات الكبير، تقدم Venmo خطط تسعير مخصصة للمساعدة في تقليل الرسوم.

بالإضافة إلى الراحة وانخفاض الرسوم، فإن استخدام Venmo للمعاملات التجارية يسمح أيضًا بحفظ السجلات بسرعة وسهولة. يقوم التطبيق تلقائيًا بإنشاء إيصال رقمي لكل معاملة يمكن الوصول إليها بسهولة وعرضها من قبل كل من صاحب العمل والعميل.

وهذا يلغي الحاجة إلى الإيصالات الورقية ويبسط عمليات مسك الدفاتر.

قوانين ولوائح الضرائب الخاصة بـ Venmo

على الرغم من أن Venmo أصبحت منصة دفع ذات شعبية متزايدة، إلا أن هناك تساؤلات حولها الآثار الضريبية للشركات قد اثيرت.

أولاً، أي دخل من Venmo يخضع للضريبة من قبل دائرة الإيرادات الداخلية (IRS). وهذا يعني أنه يجب على الشركات الإبلاغ عن جميع المدفوعات المستلمة من خلال Venmo كجزء من إجمالي دخلها في إقراراتها الضريبية.

على عكس طرق الدفع التقليدية مثل بطاقات الائتمان أو الشيكات، حيث يمكن خصم الضرائب تلقائيًا في وقت المعاملة، لا تتمتع Venmo بهذه الإمكانية. لذلك، تقع على عاتق الشركات مسؤولية تتبع جميع الإيرادات الواردة من خلال هذه المنصة والإبلاغ عنها بدقة.

أيضًا، تصنف مصلحة الضرائب الأمريكية المدفوعات التي تتم من خلال Venmo على أنها معاملات تجارية أو شخصية.

لذلك، يجب على الشركات الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات التي تتم على Venmo لتصنيفها بشكل صحيح لأغراض إعداد التقارير الضريبية. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى تقديم تقارير غير صحيحة أو حتى فرض عقوبات محتملة من مصلحة الضرائب الأمريكية.

بالإضافة إلى ذلك، وفقًا لقوانين الضرائب المحلية وإرشاداتها، قد يُطلب منك تحصيل ضريبة المبيعات من العملاء وتحويلها وفقًا لذلك. لذلك، يجب على أصحاب الأعمال البحث عن هذه المتطلبات وفهمها بناءً على الموقع والصناعة.

استشر متخصصًا في الضرائب للحصول على إرشادات شخصية في الاحتفاظ بسجلات دقيقة وتصنيف المعاملات بشكل صحيح والتنقل في قوانين الضرائب بالولاية.

الإبلاغ عن معاملات Venmo بشأن الإقرارات الضريبية

أولاً وقبل كل شيء، يعد الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع معاملات Venmo أمرًا بالغ الأهمية للشركات. وهذا يشمل كلا من المدفوعات الواردة والصادرة. لتبسيط الأمور، يمكنك تنزيل كشوفات شهرية من حساب Venmo الخاص بك، والتي توفر تفاصيل جميع معاملاتك.

عند الإبلاغ عن الدخل في إقراراتك الضريبية، يجب عليك الإبلاغ عن المبلغ الكامل المستلم قبل أن تقوم Venmo بخصم أي رسوم. هذا يعني أنه إذا تلقيت دفعة قدرها 100 دولار ولكن تم إيداع 97.50 دولارًا فقط في حسابك المصرفي بعد خصم رسوم المعاملة القياسية البالغة 2.5% من Venmo، فلا تزال بحاجة إلى الإبلاغ عن مبلغ 100 دولار بالكامل كدخل.

من المهم أيضًا ملاحظة أن رسوم المعالجة الخاصة بشركة Venmo متضمنة في المبلغ الإجمالي المستلم، على عكس مدفوعات بطاقات الائتمان التقليدية، حيث يتلقى التاجر المبلغ بالكامل ويدفع رسوم المعالجة بشكل منفصل.

ولذلك، فإن وجود فئات منفصلة لـ "الدخل" و"الرسوم" قد يكون مفيدًا عند تسجيل هذه المعاملات في نظامك المحاسبي.

هناك جانب آخر يجب مراعاته عند الإبلاغ عن الدخل من Venmo في الإقرارات الضريبية وهو ما إذا كان يندرج ضمن هذا المستوى دخل العمل الحر أو الدخل التجاري. على سبيل المثال، إذا كنت تتلقى دفعات منتظمة من خلال Venmo مقابل السلع أو الخدمات، فيجب الإبلاغ عنها كدخل للعمل الحر.

ومع ذلك، إذا كنت تستخدم Venmo أيضًا لتغطية النفقات الشخصية، فلا يلزم الإبلاغ عن ضرائب عملك.

المصاريف القابلة للخصم المتعلقة بمعاملات Venmo

عندما يتعلق الأمر بمعاملات Venmo، يجب أن تكون الشركات على دراية ببعض المفاتيح الخصومات الضريبية والنفقات. أولاً، يمكن المطالبة برسوم المعاملات المتكبدة باستخدام Venmo للأعمال كمصروفات قابلة للخصم.

يتضمن ذلك الرسوم القياسية البالغة 3% لمعاملات بطاقات الائتمان/الخصم ورسوم 1% للتحويلات الفورية. تذكر أن هذه الرسوم يجب أن تكون مرتبطة بشكل مباشر بأنشطة عملك حتى تعتبر قابلة للخصم.

يمكن أيضًا المطالبة بأي عمليات شراء تتم من خلال Venmo ضرورية لإدارة عملك كمصروفات قابلة للخصم. قد يشمل ذلك اللوازم المكتبية أو استئجار المعدات أو حتى نفقات السفر إذا تم الدفع لها مقابل استخدام Venmo.

من المهم الاحتفاظ بسجلات وإيصالات مفصلة لهذه المشتريات إذا تم تدقيقك من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية.

الاستخدام الشائع الآخر لـ Venmo في الشركات هو الدفع للموظفين أو المقاولين مقابل النفقات المتعلقة بالعمل. يمكن أيضًا خصم هذه المبالغ المستردة من إجمالي دخلك كمصروفات عمل.

ومع ذلك، اعتمادًا على هيكل عملك، قد تكون هناك بعض القيود على خصم النفقات المتعلقة بمعاملات Venmo لعملك.

تتبع معاملات Venmo للضرائب

قد يبدو تتبع معاملات Venmo للأغراض الضريبية أمرًا مرهقًا، ولكن يمكن إدارتها بسهولة باستخدام بعض الاستراتيجيات.

من الضروري الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع معاملات Venmo الخاصة بك على مدار العام. يتضمن ذلك تاريخ كل معاملة ومبلغها ووصفها والغرض منها.

قم أيضًا بحفظ إيصالات المشتريات التي تتم من خلال التطبيق، والتي قد تطلبها مصلحة الضرائب الأمريكية في حالة إجراء التدقيق.

لتبسيط عملية تتبع معاملات Venmo الخاصة بك، فكر في إنشاء فئات بناءً على أنواع مختلفة من النفقات، مثل اللوازم المكتبية أو نفقات السفر أو تكاليف الإعلان. سيسمح لك ذلك بفرز معاملاتك بسرعة في وقت الضرائب والتأكد من عدم تفويت أي نفقات قابلة للخصم.

برامج مسك الدفاتر أو المحاسبة يمكن أن يساعد أيضًا المصمم خصيصًا للشركات الصغيرة في إدارة معاملات Venmo بكفاءة. توفر هذه الأنظمة الأساسية عمليات تكامل مع Venmo بحيث يتم تسجيل كل معاملة تلقائيًا في كتبك. وهذا لا يوفر الوقت فحسب، بل يقلل أيضًا من مخاطر الخطأ اليدوي.

الإبلاغ عن معاملات Venmo على الضرائب

يعد الإبلاغ عن Venmo للضرائب بشكل صحيح أمرًا بالغ الأهمية للشركات لتجنب الأخطاء المكلفة وعقوبات مصلحة الضرائب. إذا كنت تحصل على أموال من تطبيقات الطرف الثالث مثل Venmo، فقد تتلقى مستندًا ضريبيًا يسمى نموذج 1099-K لتقديم إقراراتك الضريبية.

سيتم استخدامه للإبلاغ عندما تتلقى شركة ما أكثر من 20,000 دولار أمريكي من إجمالي المدفوعات ولديها أكثر من 200 معاملة شبكة خارجية في السنة التقويمية. 

ومع ذلك، فإن الحصول على 1099-K لا يعني بالضرورة أنك ستدين بالضرائب. على سبيل المثال، إذا قمت ببيع سيارتك على Venmo مقابل 23,000 دولار، واشتريتها بمبلغ 30,000 دولار، فيمكنك الإبلاغ عن الخسارة عند تقديم إقرارك وتجنب أي التزامات ضريبية.

لذلك، من الأفضل دائمًا استشارة متخصصي الضرائب لضمان الامتثال وتجنب أي عقوبات من مصلحة الضرائب الأمريكية.

ابدأ مع doola لتبسيط الإقرارات الضريبية الخاصة بك!

نحن نفهم كيف يمكن أن تكون الضرائب مضيعة للوقت ومربكة. لذلك، عندما يتعلق الأمر بتبسيط الضرائب والاحتفاظ بسجل منظم لأموالك، فإن doola هو الحل الأمثل لك. 

حزمة الامتثال الشامل للاستشارات الضريبية والامتثال التنظيمي المستمر، يتم أتمتة عمليات المكتب الخلفي لتتبع جميع معاملاتك المالية على مدار العام. ومن خلال القيام بذلك، يمكنك تجنب التأخير غير الضروري وضمان تقديم ضرائبك بسلاسة من أجل الاستقرار المالي والمصداقية.

ابدأ مع دولا اليوم لتبسيط عملية الإقرار الضريبي وقل وداعًا لجبال الأعمال الورقية!