إذا فاتتك هذه النصائح الخمس عشرة لتوفير الضرائب، فقد تدفع شركتك الناشئة أكثر مما ينبغي

عندما يأتي موسم الضرائب، فأنت تريد أن تكون مستعدًا بأي ثمن - خاصة إذا كنت شركة ناشئة أو شركة صغيرة حيث يكون لكل دولار أهميته. 

إليك دليل شامل من doola يتضمن 15 نصيحة واستراتيجية لتوفير الضرائب للشركات الناشئة يمكنها أن تقلل بشكل كبير من ديونك. سواء كنت قد بدأت للتو في عملك أو بدأت العمل بالفعل، فإن هذه النصائح يمكن أن تساعدك على التوفير والتأكد من أنك لا تدفع أكثر من اللازم لمصلحة الضرائب. 

وإذا كنت تريد أيضًا الحفاظ على دفاترك ومواردك المالية منظمة، الدردشة مع خبرائنا والتقط بعض الحيل المفيدة للحفاظ على كل شيء نظيفًا.

1. اختر هيكل العمل المناسب (الملكية الفردية، شركة ذات مسؤولية محدودة، شركة S، شركة C)

هيكل العمل الذي تختاره هو أساس التزاماتك الضريبية. غالبًا ما توفر شركات المسؤولية المحدودة وشركات S مزايا ضريبية، مثل تخفيض ضرائب العمل الحرفي حين توفر شركة C-Corp المرونة في كيفية فرض الضرائب على الأرباح. 

على سبيل المثال، تسمح لك شركة S-Corp بتقسيم دخلك بين الراتب والأرباح، مما يقلل من مبلغ ضريبة العمل الحر التي تدفعها.

بالإضافة إلى ذلك، تخضع الشركات ذات المسؤولية المحدودة للضريبة باعتبارها كيانات تمريرية، مما يعني أن الأرباح تخضع للضريبة بمعدل دخلك الشخصي، مما يتجنب الضريبة المزدوجة. ولكن إذا كنت تخطط لجمع رأس المال الاستثماري، فقد تكون الشركات ذات المسؤولية المحدودة أفضل لأن المستثمرين يفضلونها، على الرغم من أنها تواجه ضريبة مزدوجة - ضريبة الشركات والضريبة الشخصية على الأرباح.

نصيحة احترافية من دولا: إذا كنت تتوسع بسرعة، ففكر في البدء بشركة ذات مسؤولية محدودة لمرونتها الضريبية، ثم الانتقال لاحقًا إلى شركة S-Corp مع نمو عملك. تحدث إلى مستشار ضريبي دولا لتخطيط نمو عملك واختيار الهيكل الذي يناسب أهدافك طويلة المدى منذ اليوم الأول.

2. قم بزيادة خصم تكاليف بدء التشغيل الخاصة بك

تسمح لك مصلحة الضرائب الأمريكية بخصم ما يصل إلى 5,000 دولار من نفقات بدء التشغيل في عامك الأول من العمل. تتضمن هذه التكاليف أبحاث السوق والرسوم القانونية والإعلان اللازم لفتح أبوابك. يمكن استهلاك أي مبلغ يزيد عن 5,000 دولار على مدار 15 عامًا.

الآن، لنفترض أنك أنفقت 10,000 دولار على إنشاء عملك - أشياء مثل تشكيل LLC الخاص بكأو تعيين محامٍ أو دفع تكاليف الحملات التسويقية الأولية. يمكنك خصم 5,000 دولار على الفور، ويتم خصم المبلغ المتبقي (5,000 دولار) ببطء بمرور الوقت.

وهنا رأينا:  احتفظ بالإيصالات وتتبع كل نفقات بدء التشغيل. إذا كانت تقوم مصلحة الضرائب بمراجعة حساباتكسوف تحتاج إلى إثبات هذه النفقات. لا مفر من ذلك.

3. خصم نفقات المكتب المنزلي - ولكن افعل ذلك بالطريقة الصحيحة

هل تدير مشروعك من المنزل؟ لا داعي للقلق. يمكنك خصم جزء من نفقات منزلك (مثل الرهن العقاري أو الإيجار أو المرافق أو الصيانة)، ولكن فقط إذا كنت تستخدم هذه المساحة حصريًا للأعمال.

ولكن ضع هذا في الاعتبار: يجب استخدام المساحة للعمل فقط - لا تخلطها بغرفة المعيشة أو غرفة الضيوف. قم بقياس المساحة المربعة لمساحة العمل الخاصة بك، ثم اقسمها على المساحة الإجمالية لمنزلك لتحديد النسبة المئوية لنفقات المنزل التي يمكنك خصمها.

على سبيل المثال، إذا كان مكتبك المنزلي يشكل 10% من إجمالي مساحة منزلك، فيمكنك خصم 10% من قيمة الإيجار، والخدمات، وفواتير الإنترنت.

4. الاستفادة من المادة 179 لشراء المعدات الكبيرة

يتيح لك خصم القسم 179 خصم السعر الكامل لشراء المعدات التجارية المؤهلة في العام الذي تشتريها فيه. وينطبق هذا على أشياء مثل أثاث المكاتب والآلات وحتى البرامج الجاهزة.

تخيل أنك تشتري أجهزة كمبيوتر ومكاتب مكتبية بقيمة 20,000 ألف دولار في عام 2024. بدلاً من خصم جزء صغير كل عام (من خلال الاستهلاك)، يمكنك خصم المبلغ بالكامل 20,000 ألف دولار هذا العام باستخدام القسم 179.

ضع في اعتبارك أن ليس كل المعدات مؤهلة، لذا تحقق من إرشادات مصلحة الضرائب أو تحدث مع المحاسب الخاص بك لتتأكد من أن مشترياتك تتوافق مع قواعد القسم 179.

5. لا تفوت خصم QBI بنسبة 20%

يتيح خصم الدخل التجاري المؤهل لأصحاب الأعمال المؤهلين خصم ما يصل إلى 20% من صافي دخلهم التجاري. ينطبق هذا الخصم على الكيانات التي تمر عبرها مثل شركات المسؤولية المحدودة وشركات S والشراكات.

إذا كان دخلك الخاضع للضريبة أقل من حد معين (182,100 دولار حاليًا للمتقدمين الفرديين و364,200 دولار للمتقدمين المشتركين في عام 2024)، فيمكنك الحصول على الخصم الكامل. وفوق ذلك، يتم تطبيق القيود، وخاصة بالنسبة لبعض شركات الخدمات المهنية (مثل المحامين أو المستشارين أو الأطباء).

وبالتالي، إذا حققت شركتك الصغيرة ربحًا قدره 100,000 ألف دولار، فيمكنك خصم 20,000 ألف دولار بموجب خصم QBI، مما يقلل دخلك الخاضع للضريبة بشكل كبير.

6. خصم تكاليف التسويق والإعلان بالكامل

كل ما تنفقه على نشر علامتك التجارية — سواء كانت إعلانات على Facebook أو لوحات إعلانية أو حتى موقع ويب جديد — قابل للخصم بالكامل. يعتبر الإعلان نفقات العمل الضروريةلذلك لا تفوت هذا!

تلميح الموالية:حتى النفقات الصغيرة التي تبدو بسيطة مثل طباعة المنشورات أو تعزيز المنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي لها أهميتها، لذا قم بتتبع جميع تكاليفك المتعلقة بالتسويق. على سبيل المثال، إذا أنفقت 10,000 دولار على الإعلانات الرقمية و5,000 دولار على إنشاء موقع الويب الخاص بك، فهذا يعني خصم 15,000 دولار من دخلك الخاضع للضريبة. احتفظ بهذه الإيصالات والفواتير في متناول يدك لموسم الضرائب.

7. الاستفادة من الإعفاء الضريبي للبحث والتطوير

إذا كانت شركتك الناشئة في مرحلة الابتكار - سواء كنت تقوم بتطوير منتجات جديدة أو برامج أو تحسين العمليات - فقد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي للبحث والتطوير. يمكن تطبيق هذا الائتمان على ضريبة الدخل، وفي بعض الحالات، ضرائب الرواتب.

غالبًا ما يتم تجاهل الاعتمادات الضريبية للبحث والتطوير. استشر خبيرًا ضريبيًا للتعرف على القواعد الضريبية المحددة والمطالبة بها.

8. المساهمة في خطة التقاعد المعفاة من الضرائب

إن إنشاء خطة تقاعد مثل SEP IRA أو Solo 401(k) يمكن أن يقلل من دخلك الخاضع للضريبة مع بناء صندوق مالي لمستقبلك. في عام 2024، يمكنك المساهمة بما يصل إلى 66,000 دولار في Solo 401(k) اعتمادًا على دخلك.

إذا لم تقم بإعداد خطة تقاعد، ففكر في الأمر في أقرب وقت ممكن. فكلما بدأت في المساهمة في وقت مبكر، كلما زادت مدخراتك الضريبية ووسيلة التقاعد.

9. خصم أقساط التأمين الصحي للعاملين لحسابهم الخاص

إذا كنت تدفع تكاليف التأمين الصحي الخاص بك بصفتك مالكًا لعمل تجاري، فيمكنك خصم 100% من أقساط التأمين من دخلك الخاضع للضريبة. وينطبق هذا حتى إذا لم تقم بتفصيل خصوماتك.

ينطبق هذا الخصم على الرعاية الطبية وطب الأسنان و أقساط تأمين الرعاية طويلة الأجل لك ولزوجتك وأفراد عائلتك.

10. خصومات الاستهلاك لأصول الأعمال

حتى لو لم تقم بخصم المبلغ بالكامل مقدمًا بموجب القسم 179، فلا يزال بإمكانك خصم تكلفة أصول عملك بمرور الوقت من خلال الاستهلاك. وينطبق هذا على الأصول طويلة الأجل مثل أثاث المكتب وأجهزة الكمبيوتر والمركبات والآلات والمعدات الأخرى التي تساعد في إدارة عملك.

إليك كيفية عملها: إذا اشتريت جهاز كمبيوتر بقيمة 5,000 دولار أمريكي لشركتك، فبدلاً من خصم المبلغ بالكامل في عام واحد، يمكنك توزيع الخصم على مدى عمره الإنتاجي، والذي قد يكون بالنسبة لجهاز كمبيوتر خمس سنوات.

هذا يعني أنه يمكنك خصم 1,000 دولار سنويًا لمدة خمس سنوات. يتيح لك استهلاك الأصول بهذه الطريقة تقليل دخلك الخاضع للضريبة تدريجيًا، وهو ما قد يكون مفيدًا للتخطيط الضريبي على المدى الطويل.

نصيحة احترافية من دولا: احتفظ بسجلات تفصيلية لجميع مشترياتك من الأصول وجداول استهلاكها. بهذه الطريقة، ستظل منظمًا وتتجنب الارتباك عندما يحين وقت تقديم ضرائبك.

11. المطالبة بالائتمان الضريبي لفرص العمل (WOTC)

إذا كنت تقوم بتعيين موظفين، فيمكنك التأهل للحصول على ائتمان ضريبي لفرص العمل من خلال التوظيف من مجموعات محددة، مثل المحاربين القدامى، أو الأشخاص من المناطق ذات الدخل المنخفض، أو الأفراد ذوي الإعاقة.

يمكنك المطالبة بائتمان لجزء من الأجور المدفوعة لهؤلاء الموظفين - عادةً 25% أو 40% من أجور السنة الأولى، اعتمادًا على عدد ساعات العمل. ولكن تأكد من أن لديك الوثائق اللازمة في مكانها عند التوظيف للتحقق من الأهلية لـ WOTC.

12. نفقات السفر لأغراض العمل قابلة للخصم

يمكن خصم أي سفر تقوم به لأغراض العمل، مثل حضور مؤتمر أو مقابلة العملاء، من الضرائب. ويشمل ذلك أجرة السفر والإقامة والوجبات (بنسبة خصم 50%) وحتى استئجار السيارات.

للتأهل، يجب أن تكون الرحلة مرتبطة بشكل مباشر بعملك. لا يجوز خلط العمل بالمتعة - إذا قضيت يومًا إضافيًا في مشاهدة المعالم السياحية، فلن يكون هذا الجزء قابلاً للخصم!

13. خصم 50% من وجبات العمل

تُخصم وجبات العمل بنسبة 50%، مما يعني خصم نصف التكلفة من دخلك الخاضع للضريبة. والمفتاح هنا هو التأكد من أن الوجبة مرتبطة مباشرة بالعمل، سواء كنت تقابل عميلاً أو شريكًا محتملاً أو حتى تتناول وجبة أثناء رحلة عمل.

نصيحة احترافية من دولا:قم دائمًا بتوثيق الغرض التجاري على الإيصال الخاص بك - من التقيت به، وما الذي تمت مناقشته، ولماذا يتعلق الأمر بعملك.

14. تتبع التبرعات الخيرية

إذا تبرعت شركتك بأموال أو سلع إلى مؤسسة خيرية مؤهلة بموجب الفقرة 501(c)(3)، فيمكنك خصم هذه المساهمات. بالنسبة للسلع، اخصم القيمة السوقية العادلة، ولكن تأكد من الاحتفاظ بإيصالات أو خطابات إقرار من المؤسسة الخيرية.

على سبيل المثال، إذا تبرعت شركتك بمبلغ 1,000 دولار لمنظمة غير ربحية، فيمكنك خصم هذا المبلغ من دخلك الخاضع للضريبة، مما يقلل المبلغ الذي تدين به لدائرة الإيرادات الداخلية.

15. نظم كتبك وتتبع كل شيء

قد لا يبدو هذا بمثابة نصيحة ضريبية، لكن ثق بنا - إن الحفاظ على سجلاتك منظمة أمر بالغ الأهمية. لن يساعدك هذا فقط في العثور على الخصومات، ولكن في حالة التدقيق، ستوفر لك السجلات النظيفة الكثير من التوتر. استثمر في برامج المحاسبة أو توظيف محاسب من دولا.

احصل على أقصى قدر من التوفير الضريبي مع الدولا

قد يكون موسم الضرائب مخيفًا بالنسبة للشركات الناشئة، لكنه ليس بالضرورة أن يكون كذلك. 

بفضل هذه الاستراتيجيات الخمس عشرة لتوفير الضرائب، ستتمكن من الاحتفاظ بمزيد من أموالك والحفاظ على قوة عملك.

المفتاح هو البقاء منظمًا، والاستفادة من كل خصم، والحصول على مساعدة الخبراء عندما تحتاج إليها. وهنا يأتي دورنا. التخطيط المالي إن الضرائب هي العمود الفقري لنجاح شركتك الناشئة، لذا لا تدع مصلحة الضرائب تأخذ أكثر من نصيبها العادل.

هل أنت مستعد للاحتفاظ بمزيد مما كسبته؟ احجز استشارة مجانية معنا اليوم، دعونا نتأكد من أنك تحصل على كل المدخرات التي تستحقها.