التخفيضات الضريبية للعمل من المنزل: عزز أرباحك النهائية

مع استمرار نمو اتجاه العمل من المنزل، أصبح المزيد من الأفراد يجربون إدارة المهام المتعلقة بالعمل، بما في ذلك فهم التخفيضات الضريبية. ومع ذلك، فإن فهم تعقيدات التخفيضات الضريبية يمكن أن يكون تحديا كبيرا بالنسبة للكثيرين. 

نهدف إلى إزالة الغموض عن هذا الموضوع وتقديم دليل شامل لكل ما تحتاج لمعرفته حول التخفيضات الضريبية عند العمل من المنزل. تابع القراءة للتعمق أكثر في تعظيم المزايا الضريبية الخاصة بك والتغلب على تعقيدات خصومات المكاتب المنزلية.

هل يمكنك المطالبة بالخصومات الضريبية على العمل من المنزل؟

تعتمد التخفيضات الضريبية للعمل من المنزل (WFH) على حالتك الوظيفية واستخدام مكان عملك. العاملين بالشركات لا يمكن عمومًا المطالبة بهذه الخصومات. 

ومع ذلك، يمكن للأشخاص العاملين لحسابهم الخاص، والعاملين لحسابهم الخاص، وأصحاب الأعمال الذين يعملون من المنزل القيام بذلك. الشرط الأساسي هو أن يتم استخدام الغرفة بشكل حصري ومنتظم لأغراض العمل. وهذا يعني أن المساحة المكتبية المخصصة أو منطقة منفصلة في منزلك قابلة للخصم، ولكن الغرف متعددة الأغراض مثل طاولات الطعام ليست كذلك. 

علاوة على ذلك، لا تنطبق هذه الاستقطاعات إلا على النفقات المرتبطة مباشرة بالاستخدام التجاري لمنزلك، مثل جزء من تكاليف الإيجار والمرافق وتكاليف الإنترنت.

التخفيضات الضريبية للعمل من المنزل

إذا كنت تندرج ضمن إحدى الفئات الثلاث المذكورة أعلاه، فلنتعرف على ما يمكنك خصمه من أموالك مشاريع العمل من المنزل. 

1. مساحة المكتب المنزلي

مصاريف المكتب المنزلي قابلة للخصم. ويشمل ذلك حصة متناسبة من فوائد الإيجار أو الرهن العقاري، وضريبة الأملاك، وتأمين مالك المنزل أو المالك. يجب استخدام المساحة حصريًا لأغراض تجارية حتى تكون قابلة للخصم. 

لحساب الخصم، يجب عليك قياس المساحة المكتبية، وتقسيمها على إجمالي المساحة المربعة لمنزلك، وتطبيق هذه النسبة على إجمالي نفقات المنزل.

2. المرافق

يمكن خصم جزء من تكاليف المرافق المنزلية، مثل الكهرباء والتدفئة والمياه، بما يتناسب مع حجم مكتب منزلك. ويدرك هذا الخصم أن إدارة الأعمال من المنزل عادة ما تزيد من هذه التكاليف. ومع ذلك، فإن المبلغ الإضافي المنسوب إلى الاستخدام التجاري فقط هو الذي يمكن خصمه، وليس فاتورة المرافق بأكملها.

3. مصاريف الإنترنت والهاتف

إذا كنت تستخدم الإنترنت والاتصال الهاتفي لأغراض تجارية، فإن هذه التكاليف قابلة للخصم جزئيًا. يمكنك فقط خصم جزء الفاتورة المرتبط مباشرة بعملك. الاستخدام الخاص غير قابل للخصم. بالنسبة لاتصالات الأعمال الحصرية أو اتصالات الإنترنت، يمكن المطالبة بالتكلفة بأكملها.

4. اللوازم والمعدات المكتبية

تعتبر اللوازم المكتبية والمعدات اللازمة لعملك، مثل أجهزة الكمبيوتر والطابعات والورق، قابلة للخصم. يجب استخدام هذه العناصر حصريًا لأنشطة عملك. يمكن استهلاك المشتريات الأكبر حجمًا على مدار عدة سنوات، مما يوفر خصمًا على تآكل السلعة.

5. البرامج والاشتراكات

يمكن خصم أي برامج أو خدمات اشتراك مستخدمة لعملك. يتضمن ذلك أدوات الإنتاجية والعضويات المهنية والبرامج الخاصة بالصناعة. المفتاح هو أن هذه الخدمات يجب أن تكون مرتبطة بشكل مباشر بعمليات عملك وليس للاستخدام الشخصي.

6. صيانة وإصلاح المنزل

تكاليف صيانة وإصلاح المنزل التي تؤثر بشكل مباشر على منطقة عملك قابلة للخصم. يمكن أن يشمل ذلك الإصلاحات في المكتب المنزلي أو الصيانة العامة التي تؤثر على المنزل بأكمله. ضع في اعتبارك أن الخصم يتناسب مع حجم المكتب المنزلي مقارنة بالمنزل بأكمله.

النفقات التي لا يمكنك خصمها مقابل العمل من المنزل

نظرًا لوجود الكثير من نفقات الأعمال التي يمكن خصمها من الضرائب، فقد تبدأ في التساؤل عما يمكن اعتباره خصمًا. تعرف على النفقات التي لا يمكنك خصمها مقابل العمل من المنزل. 

1. تكاليف التنقل

حتى لو كنت تسافر في بعض الأحيان للعمل، فإن التكاليف اليومية للانتقال من منزلك إلى مكان عمل آخر ليست قابلة للخصم. ويشمل ذلك النفقات مثل البنزين أو تذاكر النقل العام أو رسوم مواقف السيارات للرحلات العادية. تعتبر هذه نفقات شخصية من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية، بغض النظر عن عدد المرات أو سبب سفرك للعمل.

2. عناصر الاستخدام الشخصي

لا يمكن خصم العناصر المستخدمة للأغراض الشخصية والتجارية بالكامل. يتضمن ذلك عناصر مثل الكمبيوتر الشخصي أو الهاتف الخليوي المستخدمة للعمل والترفيه. فقط جزء النفقات الذي يعزى مباشرة إلى الاستخدام التجاري هو الذي يمكن خصمه، ويجب الاحتفاظ بسجلات دقيقة لتبرير الجزء المتعلق بالأعمال.

3. تجديدات وتحسينات المنزل

التجديدات والتحسينات الرئيسية، حتى لو كانت تفيد دراستك، ليست قابلة للخصم بشكل عام. على عكس الإصلاحات أو الصيانة البسيطة، تعتبر هذه النفقات الأكبر بمثابة تحسينات رأسمالية ولا يمكن المطالبة بها كنفقات مباشرة للمكاتب المنزلية. ومع ذلك، من المحتمل أن تؤثر هذه النفقات على الأساس القابل للاستهلاك لمنزلك.

4. أتعاب جمعية أصحاب المنازل (HOA)

رسوم جمعية أصحاب المنازل غير قابلة للخصم بشكل عام إذا كنت تعمل من المنزل. على الرغم من أن هذه الرسوم قد تساهم في الصيانة العامة لبيئة معيشتك، إلا أنها لا ترتبط بشكل مباشر بمكتبك المنزلي أو العمليات التجارية. ولذلك يتم تصنيفها على أنها نفقات شخصية.

5. الأدوات المنزلية القياسية

لا يمكن خصم الأدوات والنفقات المنزلية اليومية مثل البقالة أو ديكور المنزل أو الأثاث غير المتعلق بالعمل. تعد هذه النفقات جزءًا من الحفاظ على حياتك المنزلية ولا تتعلق بشكل مباشر بمكتبك المنزلي أو أنشطتك التجارية. تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بالتمييز الصارم بين نفقات المعيشة الشخصية ونفقات العمل.

كيف تستعد لتقديم الضرائب وتتبع التخفيضات الضريبية للعمل من المنزل؟

عند البدء في حساب الخصومات الخاصة بك، تحتاج إلى إعداد الإقرار الضريبي الخاص بك بشكل صحيح. وهذا أمر مهم لدعم الامتثال القانوني والتأكد من أخذ جميع النفقات في الاعتبار. أدناه، قمنا بتجميع أهم النصائح التي يجب عليك مراعاتها عند إعداد الإقرار الضريبي والخصومات.

تنظيم المستندات الخاصة بك

ابدأ بجمع كافة المستندات المالية اللازمة. وتشمل هذه الإيصالات والفواتير وبيانات البنك وأي سجلات للدخل. بالنسبة لاقتطاعات المكاتب المنزلية، ستحتاج إلى تفاصيل مثل الإيجار أو الرهن العقاري والمرافق والضرائب العقارية وأي نفقات مكتبية منزلية. إن تنظيم هذه المستندات مبكرًا يضمن حصولك على صورة كاملة عن أموالك ويمكنك حساب الخصومات بدقة.

تعيين مساحة عمل محددة

إذا كنت تطالب بنفقات المكتب المنزلي، فتأكد من أن لديك مساحة عمل مخصصة تستخدم حصريًا لأغراض العمل. يجب استخدام هذه المساحة بانتظام لعملك وألا تخدم غرضًا مزدوجًا في حياتك الشخصية. يمكن أن يساعد توثيق هذه المساحة، من خلال الصور أو مخطط الأرضية، في إثبات مطالبتك.

استخدم برامج المحاسبة أو جداول البيانات

استخدم برامج المحاسبة أو جدول بيانات بسيط لتتبع دخلك ونفقاتك على مدار العام. وهذا يجعل من السهل تصنيف النفقات وحساب الخصومات. يؤدي تحديث هذا السجل بانتظام إلى تقليل خطر فقدان الخصومات المحتملة ويساعد في تقديم الإقرارات الضريبية الدقيقة.

فهم الخصومات المؤهلة

تثقيف نفسك حول النفقات التي يمكن خصمها وكيفية حسابها. يتضمن ذلك فهم الفرق بين النفقات المباشرة وغير المباشرة لمكتبك المنزلي ومعرفة قواعد مصلحة الضرائب الأمريكية المحددة التي تنطبق على الأفراد العاملين لحسابهم الخاص والشركات المنزلية.

استشر متخصصًا في الضرائب

فكر في استشارة أحد متخصصي الضرائب، خاصة إذا كنت جديدًا في تقديم الضرائب مع استقطاعات المكاتب المنزلية. يمكن أن تكون قوانين الضرائب معقدة، ويمكن للمتخصص تقديم المشورة الشخصية، وضمان الامتثال، والمساعدة في تحديد جميع الخصومات الممكنة لزيادة عائدك إلى أقصى حد.

كيفية المطالبة بخصومات العمل من المنزل على الضرائب الخاصة بك؟

تتطلب المطالبة بالتخفيضات الضريبية للعمل من المنزل عملية منهجية لضمان الدقة والامتثال. فيما يلي دليل خطوة بخطوة لمساعدتك خلال هذه العملية:

  • حدد أهليتك: أولاً، تأكد مما إذا كنت مؤهلاً للحصول على خصومات من المكاتب المنزلية. ينطبق هذا عادةً إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو مستقلاً أو صاحب عمل يستخدم جزءًا من منزلك بانتظام وحصريًا للعمل (كما ذكرنا سابقًا).
  • احسب الخاص بك خصم النفقات : حساب النفقات المتعلقة بمكتب منزلك. يتضمن ذلك النفقات المباشرة (لمكتبك بالكامل) والنفقات غير المباشرة (مثل نسبة من الإيجار/الرهن العقاري والمرافق وما إلى ذلك، بناءً على حجم مساحة مكتبك بالنسبة لمنزلك).
  • استخدم نموذج IRS المناسب: إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، استخدم الجدول C (نموذج 1040) للإبلاغ عن الإيرادات والنفقات.
  • اختر طريقة الخصم الخاصة بك: اختر بين الطريقة المبسطة (خصم قياسي قدره 5 دولارات لكل قدم مربع من مساحة المكاتب المنزلية، حتى 300 قدم مربع) والطريقة العادية (تفصيل النفقات الفعلية). تتطلب الطريقة المبسطة قدرًا أقل من الأعمال الورقية والحسابات.
  • الاحتفاظ بالسجلات والإيصالات: احتفظ بسجلات وإيصالات شاملة لنفقاتك. يعد هذا أمرًا بالغ الأهمية إذا طلبت مصلحة الضرائب الأمريكية إثباتًا أو توضيحًا لخصوماتك.
  • املأ النموذج بدقة: عند ملء النماذج الضريبية الخاصة بك، تأكد من دقة جميع المعلومات وتطابقها مع سجلاتك. يمكن أن تؤدي المعلومات غير الصحيحة أو غير الكاملة إلى تأخيرات أو عمليات تدقيق.

الأفكار النهائية حول التخفيضات الضريبية لأصحاب المشاريع في المنزل

غالبًا ما يكون من الضروري الاستثمار في الأدوات والبرامج لمنح عملك المنزلي ميزة.

يمكن أن تساعد هذه الاستثمارات في تبسيط عملياتك والتأكد من امتثالك للقانون. ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالتخفيضات الضريبية، يمكن أن يكون هناك ارتباك حول ما يمكن اعتباره نفقات تجارية. ليس من السهل دائمًا الإجابة على السؤال حول كيفية المطالبة بهذه الخصومات للأغراض الضريبية.

في doola، تحصل على كل ما تحتاجه لإقرارك الضريبي من مصدر واحد. مع سهولة الاستخدام لدينا برنامج مسك الدفاتر، يمكنك إجراء جميع تسوياتك المالية في وقت قصير جدًا، والاحتفاظ بجميع مستنداتك في مكان واحد. وإذا كنت تفضل العمل بشكل فردي مع محترفي المحاسبة، فلدينا فريق من المحاسبين المعتمدين والموهوبين المستعدين لدعمك في كل خطوة على الطريق، لذلك لا داعي للقلق بشأن فقدان أي شيء.

الأسئلة الشائعة

هل الأفراد الذين يعملون من المنزل مؤهلون للحصول على تخفيضات ضريبية؟ 

نعم، يمكن للأفراد الذين يعملون من المنزل، وخاصة أولئك الذين يعملون لحسابهم الخاص، أو العاملين لحسابهم الخاص، أو أصحاب الأعمال، أن يكونوا مؤهلين للحصول على تخفيضات ضريبية.

ما هي السجلات التي يجب أن أحتفظ بها لدعم التخفيضات الضريبية الخاصة بي كمحترف في العمل من المنزل؟ 

يجب على المتخصصين في العمل من المنزل الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع النفقات المتعلقة بالعمل، بما في ذلك إيصالات اللوازم المكتبية وفواتير الخدمات وبيانات الإيجار أو الرهن العقاري وأي تكاليف صيانة تتعلق بمكتبهم المنزلي.

كيف تؤثر التخفيضات الضريبية للعاملين في العمل من المنزل على الضرائب الإجمالية المستحقة عليهم؟ 

يمكن أن تؤدي التخفيضات الضريبية للعاملين في مجال العمل من المنزل إلى تقليل دخلهم الخاضع للضريبة بشكل كبير، وبالتالي خفض إجمالي الضرائب المستحقة. تسمح هذه الاستقطاعات بشكل أساسي للمهنيين بتعويض بعض تكاليف إدارة أعمالهم من المنزل مقابل دخلهم، مما قد يؤدي إلى انخفاض فاتورة الضرائب.

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.