التخفيضات الضريبية لسائقي أوبر: زيادة مدخراتك إلى الحد الأقصى

إذا كنت سائقًا في Uber، فقد تكون هذه هي المرة الأولى التي لم تعد فيها موظفًا في W-2. وبدلاً من ذلك، أنت مقاول مستقل حر في تحديد ساعات العمل الخاصة بك وتكييف العمل مع نمط حياتك. على الرغم من أن هذه الحرية مريحة، إلا أنها تعني أيضًا أن Uber لا تعتبرك موظفًا، وعلى هذا النحو، فأنت مسؤول عن الإبلاغ عن جميع الإيرادات والنفقات مباشرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. وهذا يعني أنه يمكنك أيضًا خصم نفقات الأعمال ذات الصلة لتقليل العبء الضريبي الإجمالي. 

تابع القراءة للعثور على التخفيضات الضريبية الأكثر شيوعًا لسائقي Uber لتعظيم خصوماتك هذا العام. 

فهم Uber 1099-K الخاص بك

باعتبارك سائقًا في Uber، فأنت مقاول مستقل يقدم خدمة، ولست موظفًا. سيكون عليك الدفع ضرائب العمل الحر مثل أي مستقل آخر. ولهذا السبب أيضًا لن تقوم Uber بخصم الضرائب من مدفوعاتك أو إصدار نموذج W-2. بدلا من ذلك، تقوم الشركة بالإبلاغ عن دخلك في نماذج IRS 1099. قد تتلقى رقمين 1099 من Uber: 1099-K أو 1099-NEC.

بالنسبة لسائقي Uber، يعد الرقم 1099-K أكثر أهمية. فهو يعرض إجمالي الدخل الذي دفعه جميع الركاب مقابل الرحلات. ويشمل جميع الأموال التي تم جمعها من الركاب، بما في ذلك رسوم وعمولات أوبر. يمكنك خصم رسوم وعمولات أوبر كمصروفات تجارية، وبذلك تقوم بدفع الضرائب على ما تكسبه بعد دفع رسوم أوبر. 

إذا تلقيت دخلاً آخر من Uber، مثل مكافأة الإحالة أو المكافأة غير المتعلقة بالقيادة، فقد تتلقى أيضًا النموذج 1099-NEC.

أحد التغييرات الجديدة يتعلق بحدود الإبلاغ خصيصًا لـ 1099-K. تخطط مصلحة الضرائب الأمريكية لتطبيق حد إبلاغ جديد قدره 600 دولار لمعاملات السلع والخدمات من معالجات خارجية مثل Paypal وVenmo. إلا أن ذلك التنفيذ تأخر. 

بالنسبة للسنة الضريبية 2023، لا يزال حد الإبلاغ 1099-K يزيد عن 20,000 دولار أو أكثر من 200 معاملة، ولكن ترقب التغييرات في عام 2024. ومع ذلك، لا يوجد حد أدنى لمعاملات بطاقات الائتمان.

سواء كنت تتلقى 1099-K أم لا، فمن المتوقع منك الإبلاغ عن جميع الدخل إلى مصلحة الضرائب الأمريكية، لذلك ستحتاج إلى الإبلاغ عن جميع دخل مشاركة الرحلات.  

التخفيضات الضريبية لسائقي أوبر

إذا كنت مستعدًا لتحقيق أقصى قدر من الاستقطاعات من دخلك في Uber هذا العام، ففكر في الاستقطاعات مقابل المسافة المقطوعة ونفقات الهاتف الخلوي وغيرها النفقات التجارية المسموح بها

عدد الأميال

باعتبارك سائقًا في أوبر، من المرجح أن تكون أكبر نفقاتك هي التكاليف المتعلقة بسيارتك المستخدمة للعمل. يمكنك خصم مصاريف التشغيل الفعلية للمركبة التي تستخدمها أثناء استخدامها لأوبر. وهذا يعني أنه يجب عليك تتبع الغاز والإصلاحات والنفط والتأمين وتسجيل السيارات والإصلاحات والصيانة والإهلاك أو مدفوعات الإيجار وتكاليف الأميال الأخرى. 

ومع ذلك، فإن أخذ الخصم القياسي لمصلحة الضرائب عادة ما يؤدي إلى خصم أعلى. ستظل بحاجة إلى تتبع الأميال، ولكن يمكنك خصم معدل ثابت قدره 65.5 سنتًا لكل ميل لعام 2023 و67 سنتًا لكل ميل في عام 2024. 

سوف تتلقى ملخصًا لضريبة أوبر يتضمن جميع الأميال التي قطعتها أثناء انتظار المشوار، وأثناء الذهاب لاصطحاب راكب، وأثناء الرحلة. ومع ذلك، فمن الضروري الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع الأميال التي قطعتها خارج الرحلة.

إذا كنت تستخدم الخصم القياسي، فلنفترض أنك قدت مسافة 15,000 ميل مقابل خدمة Uber أو غيرها من خدمات مشاركة الرحلات في عام 2023. مع الخصم القياسي، ستكون نفقاتك 15,000 * 0.655 = 9,825 دولارًا.

ومع ذلك، إذا كنت تستخدم نفس السيارة لأغراض عملك واستخدامك الشخصي، فيجب عليك الاحتفاظ بسجلات دقيقة للاستخدامات المنفصلة. يمكنك فقط خصم النفقات المتعلقة بالاستخدام التجاري. 

على سبيل المثال، إذا قمت بقيادة 15,000 سيارة لصالح شركة Uber و10,000 أخرى للاستخدام الشخصي في عام 2023، فيمكنك فقط خصم تكلفة 15,000 ميل مدفوعة للعمل. يجب عليك دعم جميع مطالبات نفقات العمل بسجلات الأميال أو الإيصالات أو الوثائق الأخرى. 

مصاريف الهاتف الخليوي

إذا كنت تستخدم هاتفًا محمولاً حصريًا لعملك في Uber، فيمكنك خصم جميع نفقات الهاتف. إذا كان لديك هاتف واحد يستخدم لكل من الاستخدام التجاري والشخصي، حيث أن الهاتف المحمول ضروري للعمل، فإن النفقات المتعلقة بالاستخدام التجاري عادة ما تعتبر نفقات قابلة للخصم. 

ومع ذلك، يمكنك فقط خصم ذلك الجزء من نفقات هاتفك الذكي المرتبط باستخدامك التجاري. قد تتمكن من خصم:

  • تكلفة الهاتف
  • رسوم الناقل
  • ملحقات العمل الأساسية مثل الحوامل أو أجهزة الشحن أو الحامل أو البطارية الاحتياطية

نظرًا لأنه من الصعب إثبات أن النسبة المئوية لاستخدام الهاتف كانت مخصصة للأعمال فقط، فإن العديد من سائقي Uber لديهم هاتف للاستخدام التجاري فقط. 

نفقات أخرى

بالإضافة إلى تكاليف السيارة وتكاليف الهاتف المحمول، يمكن أن تكون أي نفقات عمل أخرى تقريبًا مؤهلة كمصروفات معفاة من الضرائب. فيما يلي نظرة عامة على بعض الاستقطاعات المحتملة:

  • المساعدة على الطريق: لسيارة تجارية.
  • الرخص التجارية: بما في ذلك أي تسجيلات مطلوبة في منطقتك للعمل. 
  • رسوم و الرسوم: يمكن خصم جميع الرسوم والمكوس التي تتكبدها أثناء القيادة من دخل الأعمال، بما في ذلك رسوم المدينة والمطار، بالإضافة إلى رسوم الطرق السريعة والطرق السريعة والجسور. 
  • إصلاح السيارة في حالات الطوارئ: يمكنك خصم منفاخ الإطارات ومقياس الضغط، بالإضافة إلى أي أدوات صيانة أساسية أخرى للمركبة، مثل مجموعة أدوات السيارة أو المصابيح الكاشفة أو المشاعل أو مجموعة البطاريات المحمولة التي تم شراؤها للاستخدام التجاري.  
  • سلامة الركاب في حالات الطوارئ: مجموعة أدوات الإسعافات الأولية وعناصر السلامة الأخرى في حالات الطوارئ، مثل الوجبات الخفيفة التي تم شراؤها لعملاء عملك.
  • خدمات إضافية للعملاء: يمكن أن يكون شراء المياه المعبأة في زجاجات أو الوجبات الخفيفة أو أقنعة الوجه أو معقم اليدين أو غيرها من وسائل الراحة للعملاء بمثابة نفقات تجارية معفاة من الضرائب.
  • ترقيات السيارة: يمكن أن تكون سجادات الأرضية، والتنظيف الاحترافي أو التفاصيل، والنفقات الأخرى المتعلقة بعملك لتحسين تجربة العملاء معفاة من الضرائب. 
  • اللوازم المكتبية: يمكن أن يشمل ذلك جهاز كمبيوتر أو برنامجًا مطلوبًا لإدارة وتتبع نفقات عملك. ومع ذلك، إذا تم استخدامها أيضًا للاستخدام الشخصي، فقد لا تتمكن من خصمها. تحدث مع CPA لفهم ما إذا كان الخصم مسموحًا به. 

كيف تستعد لتقديم الضرائب وتتبع التخفيضات الضريبية كسائق أوبر؟

لإعداد الضرائب وتقديمها وتتبع الاستقطاعات كسائق في أوبر، خذ في الاعتبار النصائح التالية:

  • تتبع كل شيء: يمكن أن يكون هذا الأمر مرهقًا بدون وجود برامج أو تطبيقات تتبع لمساعدتك. في حين أن أوبر يمكنها الإبلاغ عن عدد الكيلومترات المتعلقة بالقيادة للاستقطاعات، يجب عليك الاحتفاظ بالإيصالات وتقديمها بعناية لجميع نفقات العمل الأخرى. 
  • إنشاء ملفات رقمية: لتوفير الوقت في إعداد الضرائب، اطلب إيصالات إلكترونية لجميع النفقات أو امسح الإيصالات المادية ضوئيًا واحفظها في مجلد واحد أو محرك أقراص سحابي حتى لا تضطر إلى البحث لاحقًا. 
  • بدأت باكرا: يبدأ موسم الضرائب فعليًا في الأول من يناير من العام السابق. من خلال إنشاء أنظمة محاسبية واضحة أو باستخدام برامج محاسبة موثوقة مثل doola Books، ستوفر الوقت والصداع عند إعداد الخصومات.  
  • فكر في الحصول على المساعدة: باعتبارك محترفًا مشغولًا، فإن الحصول على محاسب عام معتمد أو متخصص في الضرائب لمساعدتك في إعداد الضرائب أو التحقق مرة أخرى من الحسابات يمكن أن يوفر الوقت ويستحق التكاليف.

كيفية المطالبة بالخصومات على الضرائب الخاصة بك كسائق أوبر؟

سوف تفعل ذلك عادة قم بالإبلاغ عن دخلك 1099 في الجدول C للمطالبة بالتخفيضات الضريبية كسائق أوبر. بعد طرح نفقات العمل من الدخل، ستقوم بإدخال الفرق في الجدول 1 من النموذج 1040. إذا كنت تستخدم برنامج إعداد الضرائب، فسيتم ملء هذه النماذج تلقائيًا عند إدخال دخلك ونفقاتك ذات الصلة. 

النصائح النهائية بشأن التخفيضات الضريبية لسائقي أوبر

يمكن أن يكون أوبر نشاطًا جانبيًا رائعًا أو مهنة بدوام كامل. لكن الإعداد الضريبي يمكن أن يكون مرهقًا. باعتبارك سائقًا في Uber، فلديك بعض المساعدة الإضافية. ستقدم لك أوبر ملخصًا ضريبيًا يتضمن إجمالي المبلغ الذي دفعه الركاب ورسوم أوبر ورسوم المرور والرسوم المقسمة لمساعدتك في إجراء الخصومات. سيكون لديك أيضًا سجل بإجمالي عدد الكيلومترات التي قطعتها عبر الإنترنت مع Uber. 

إذا كان لديك شركة اوبر ذ.م.م أو العمل كمقاول مستقل، فإن إعداد الضرائب وتقديمها بشكل صحيح مع الخصومات المسموح بها لا يزال يستغرق وقتًا يمكنك استخدامه للقيادة أو مع العائلة. ولهذا السبب يمكن أن تكون برامج إعداد الضرائب الممتازة ذات قيمة كبيرة. خذ بعين الاعتبار كتب doola لتبسيط عملية مسك الدفاتر وتوفير الوقت للتركيز على عملك أو أهداف أخرى. أو، احصل على حزمة ضريبة doola لضمان الامتثال والإيداعات عبر الإنترنت للإقرارات الضريبية خالية من القلق! 

الأسئلة الشائعة

هل سائقو أوبر مؤهلون للحصول على تخفيضات ضريبية؟

نعم، سائقو أوبر مؤهلون للحصول على تخفيضات ضريبية. يمكنك الرجوع إلى المعلومات التفصيلية التي تقدمها مصلحة الضرائب الأمريكية حول نفقات الأعمال المسموح بها لتحديد أي خصومات إضافية محتملة. 

ما هي السجلات التي يجب أن أحتفظ بها لدعم التخفيضات الضريبية الخاصة بي كسائق في أوبر؟

باعتبارك سائق أوبر، يجب عليك الاحتفاظ بجميع سجلات النفقات، بما في ذلك الإيصالات. يجب عليك أيضًا الاحتفاظ بسجلات الأميال المقطوعة لتتبع الأميال المقطوعة للاستخدام التجاري. 

كيف تؤثر التخفيضات الضريبية لسائقي أوبر على الضرائب الإجمالية المستحقة عليهم؟

يمكن أن تؤدي التخفيضات الضريبية لنفقات العمل إلى تقليل العبء الضريبي الإجمالي لسائق أوبر. ومع ذلك، يمكنك فقط خصم النفقات المرتبطة مباشرة بالأعمال التجارية. 

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.