التخفيضات الضريبية لتوفير المال للمدربين الشخصيين

يمكن أن يكون العمل كمدرب شخصي فرصة مُرضية لمساعدة الأشخاص في رحلات التحول الخاصة بهم. مثل العديد من المهنيين المتخصصين، إذا كنت تعمل كمدرب شخصي من خلال شركتك الخاصة، أو كموظف مستقل، أو مقاول مستقل، فيمكنك الاستفادة من بعض التخفيضات الضريبية الفريدة. تابع القراءة لفهم التخفيضات الضريبية للمدربين الشخصيين.

من يمكنه المطالبة بالخصومات الضريبية للمدرب الشخصي؟

إذا كنت تعمل كموظف مستقل أو مقاول مستقل أو تعمل لحسابك الخاص، فيمكنك المطالبة بالخصومات الضريبية للمدرب الشخصي. وبالمثل، إذا كنت تمتلك شركة تدريب شخصية وتوظف مدربين شخصيين آخرين، فقد تنطبق العديد من هذه الاستقطاعات على عملك أيضًا. 

وفقًا لمصلحة الضرائب الأمريكية، أ النفقات العادية والضرورية لأغراض العمل يمكن خصمها كمصروفات تجارية. تشمل الاستقطاعات المحتملة كمدرب شخصي الإعلان، والسفر، وصالة الألعاب الرياضية أو تنظيف المكاتب، والعمولات المدفوعة، وأقساط التأمين الصحي، والخدمات القانونية، والخدمات المهنية مثل المحاسبة.

التخفيضات الضريبية المشتركة للمدربين الشخصيين

فيما يلي بعض التخفيضات الضريبية الأكثر شيوعًا للمدربين الشخصيين التي يمكنك الحصول عليها هذا العام. 

مساحة الإيجار 

إذا كنت تستأجر مساحة لصالة الألعاب الرياضية أو مساحة مكتبية أو منشأة تدريب، فيمكن أن تكون تكاليف الإيجار هذه قابلة للخصم لتغطية نفقات العمل. وبالمثل، إذا كنت تمتلك صالة ألعاب رياضية ولديك رهن عقاري، فيمكنك خصم دفعات الفائدة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك خصم مصاريف تنظيف الصالة الرياضية أو المكتب. 

معدات التدريب 

باعتبارك مدربًا شخصيًا، تعد المعدات واحدة من أكبر التكاليف التي تتحملها بعد مساحة التدريب. الأوزان الحرة، وآلات الأثقال، وأربطة التمرين، ومعدات التمرين مثل أجهزة المشي أو آلات التجديف، وأربطة TRX، وبنادق التدليك مثل Theragun، وحمامات الثلج، والساونا، والمعدات الرياضية المتخصصة أو الكرات، وأي معدات أخرى تستخدم كجزء من أعمالك التدريبية كلها قابلة للخصم. مصاريف عمل. 

يجب استهلاك المشتريات الكبيرة مثل الأثاث أو آلات التدريب أو الساونا على مدى عدة سنوات. 

تكنولوجيا

يعد استخدام التكنولوجيا مثل أجهزة الكمبيوتر أو الكاميرات أو الميكروفونات أو برامج التدريب المتخصصة أو برامج الجدولة أو برامج المحاسبة أو برامج الرواتب أو برامج إعداد الضرائب أيضًا من النفقات المعفاة من الضرائب. إذا قمت بتطوير تطبيق جوال لأعمال التدريب الخاصة بك، فهذه أيضًا نفقات قابلة للخصم. طالما أنك تحتفظ بالإيصالات والسجلات الدقيقة، يمكنك خصم التكاليف الضرورية والعادية كمدرب.

نظام التعليم

إذا كنت تشارك في التعليم المستمر أو التدريب المتعلق بحياتك المهنية كمدرب شخصي، فقد تكون هذه الرسوم التعليمية بمثابة نفقات تجارية قابلة للخصم. دورات التعليم المستمر ورسوم تجديد الترخيص والعضوية المهنية قابلة للخصم أيضًا. 

بالإضافة إلى ذلك، تعتبر رسوم حضور المؤتمرات وورش العمل وغيرها من الأحداث المتعلقة بالصناعة من نفقات الأعمال القابلة للخصم. احتفظ بالإيصالات والسجلات الخاصة بجميع تكاليف التطوير المهني الخاصة بك للمطالبة بالخصم.

الزي الرسمي

إذا كان مطلوبًا منك ارتداء الزي الرسمي كجزء من أعمال التدريب الشخصي، فهذه أيضًا نفقات قابلة للخصم. يمكنك خصم تكلفة الزي الرسمي وكذلك تكاليف تنظيفه. كمدرب شخصي، قد يشمل ذلك أيضًا الأحذية. 

السفر

إذا كنت تسافر إلى العملاء، قد تتمكن من خصم الأميال. على الرغم من أن الرحلات الليلية أقل شيوعًا بالنسبة للمدربين الشخصيين، إلا أنه يمكنك خصم نفقات السفر إذا سافرت لحضور مؤتمرات أو ندوات أو تدريب تعليمي. تشمل خصومات السفر المحتملة النقل بالطائرة، وتأجير السيارات، ونفقات السكن، والوجبات. 

بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت تقود سيارتك للوصول إلى مواقع جديدة للتدريب، فيمكنك خصم التكاليف الفعلية أو تحصيل الرسوم خصم IRS القياسيوهو معدل ثابت قدره 65.5 سنتًا لكل ميل لعام 2023 و67 سنتًا لكل ميل في عام 2024. 

دعايات

تكلفة الإعلان عن مشروعك التدريبي الشخصي هي نفقات تجارية قابلة للخصم. يتضمن ذلك الإعلان عبر الإنترنت من خلال وسائل التواصل الاجتماعي والمؤثرين والإعلانات المدفوعة والإعلانات الموضوعة في الوسائط المطبوعة واللوحات الإعلانية ولفائف السيارات والمقاعد وغيرها من القنوات الإعلانية المدفوعة. ستحتاج إلى الاحتفاظ بسجلات دقيقة للتكاليف مع الإيصالات للحصول على هذا الخصم.

تأمين

يمكنك خصم نفقات التأمين اللازم لأعمال التدريب الشخصية الخاصة بك. يمكن أن يشمل ذلك التعويض المهني أو التأمين ضد المسؤولية والتأمين ضد المسؤولية العامة والمدرسين. وبالمثل، فإن تأمين تعويضات العمال، إذا كان لديك موظفين، يكون قابلاً للخصم. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فإن نفقات التأمين الصحي الخاصة بك قابلة للخصم. 

لكي يكون التأمين الصحي قابلاً للخصم، يجب أن: 

• كن لنفسك ولزوجتك ولأي من تعولهم. 
• ألا تكون مؤهلاً للمشاركة في برنامج التأمين الصحي من قبل صاحب العمل أو مقدم خدمة زوجتك.
• لا يتم الدفع من خلال أي نوع من برامج ما قبل الضريبة.

يمكنك خصم المبلغ الذي دفعته مقابل التأمين الصحي من إجمالي دخلك دون أخذ خصومات مفصلة.

الأتعاب المهنية

قد يتم خصم الرسوم المهنية والقانونية لعملياتك التجارية العادية كمصروفات تجارية. وتشمل هذه:

• خدمات المحاسبة
• خدمات قانونية
• برنامج الجدولة
• برامج المحاسبة
• برامج التدريب
• رسوم مهنية أخرى

الفحوصات الطبية المطلوبة

إذا كان مطلوبًا منك إجراء فحص طبي أو فحوصات طبية منتظمة لعملك التدريبي الشخصي، فإن التكاليف النثرية هي نفقات تجارية قابلة للخصم. ومع ذلك، لا يجوز لك خصم الفحوصات البدنية المنتظمة أو الأدوية أو العلاج غير المطلوب لوظائف التدريب الشخصي. 

مدفوعات القروض الطلابية

يمكنك الخصم ما يصل إلى 2,500 دولار من الفوائد المدفوعة للسنة إذا كان لديك قروض الطلاب. ومع ذلك، لا يمكنك عادةً المطالبة بخصم إذا كان إجمالي دخلك المعدل المعدل هو 185,000 دولار أو أكثر، ولكن يمكنك التحدث مع مستشار مالي أو متخصص في الضرائب حول موقفك. 

النفقات التي لا يمكن للمدربين الشخصيين المطالبة بها كتخفيضات ضريبية

في حين أن نفقات العمل العادية قابلة للخصم، إلا أن هناك بعض النفقات التي لا يمكنك خصمها كمدرب شخصي، بما في ذلك: 

• الزيارات الطبية المنتظمة: لا يمكنك خصم تكلفة الرعاية الطبية المنتظمة أو المستمرة. 
• عدد الكيلومترات العادية للتنقل: إن المسافة المقطوعة للانتقال إلى العمل في مكتب بعيد عن المنزل ليست من نفقات العمل القابلة للخصم. 
• تسدد مصاريف: في هذه الحالة، لم تعد هذه تكلفة بالفعل.
• رحلة شخصية مصاريف: لا يتم خصم تكاليف النقل أو الإقامة أو الوجبات في رحلة شخصية لا تتعلق مباشرة بعملك كوكيل عقارات. 
• الرسوم (التكلفة) من المخالفات القانونية: لا يمكنك خصم مخالفات وقوف السيارات أو رسوم المحكمة أو غيرها من الرسوم المتعلقة بمخالفة قانونية. 
• أقساط التأمين على الحياة: إذا كنت أنت المستفيد، فلا يمكنك خصم تكاليف التأمين على الحياة. 

كيفية الاستعداد لتقديم الإقرارات الضريبية ومراقبة التخفيضات الضريبية للمدربين الشخصيين؟

لإعداد الإقرارات الضريبية وتتبع الخصومات لأعمال التدريب الشخصية الخاصة بك، ضع في اعتبارك هذه النصائح:

• بدأت باكرا: من خلال إنشاء أنظمة محاسبية واضحة أو باستخدام برامج محاسبة موثوقة مثل doola Booksيمكنك توفير الوقت والصداع عند إعداد الخصومات.  
• تتبع كل شيء: يجب عليك الاحتفاظ بالإيصالات وحفظها بعناية لجميع نفقات الأعمال الأخرى. يمكن أن يؤدي تتبع البرامج أو التطبيقات لمساعدتك في تنظيم النفقات إلى توفير وقت كبير. 
• إنشاء ملفات رقمية: لتوفير الوقت في إعداد الضرائب، اطلب إيصالات إلكترونية لجميع النفقات أو امسح الإيصالات المادية ضوئيًا واحفظها في مجلد واحد أو محرك أقراص سحابي حتى لا تضطر إلى البحث لاحقًا. 
• فكر في الحصول على المساعدة: كمحترف مشغول، يمكن للمحاسب العام المعتمد أو أخصائي الضرائب مساعدتك في إعداد الضرائب أو التحقق مرة أخرى من المحاسبة لزيادة الخصومات إلى أقصى حد وضمان الدقة. 
• البحث عن الخصومات الإبداعية: يمكنك معرفة المزيد عن التخفيضات الضريبية الإبداعية هنا. 
• فكر في شركة ذات مسؤولية محدودة: التعلم عن المزايا الضريبية لشركة ذات مسؤولية محدودة لعملك هنا. 

كيفية المطالبة بشطب الديون كمدرب شخصي على الإقرار الضريبي الخاص بك؟

سوف تقوم عادة بالإبلاغ عن 1099 الدخل في الجدول ج كعامل حر أو مقاول أو فرد يعمل لحسابه الخاص. يمكنك أيضًا إدراج نفقاتك المتعلقة بأعمالك في الجدول C. بعد ذلك، ستدخل الفرق في الجدول 1 من النموذج 1040. بعد إدخال الإيرادات والنفقات ذات الصلة، يمكنك استخدام برنامج إعداد الضرائب لملء هذه النماذج تلقائيًا. 

بالإضافة إلى ذلك، يسمح القسم 179 من لجنة الإنقاذ الدولية للشركات بالحصول على خصم فوري لمصاريف الأعمال للأصول القابلة للاستهلاك مثل أجهزة الكمبيوتر والمعدات والمركبات والبرامج. بامكانك ايضا تعرف على المزيد حول تقديم ضريبة العمل الحر هنا or العثور على شطب الضرائب هنا.  

بناء أعمال التدريب الشخصية الخاصة بك

يعتمد عملك في مجال التدريب الشخصي على تنمية سمعة الخدمة والنتائج الممتازة. بينما يمكنك أنت وفريقك بناء الأعمال من خلال التركيز على العملاء، فإن دعم المكتب الخلفي ضروري للنمو. يمكن لبرنامج إعداد الضرائب الممتاز توفير الوقت وزيادة الدقة في تقديم الإقرارات. 

نظر كتب doola لتبسيط مسك الدفاتر. لقد تم تصميمه للمؤسسين المشغولين ويمكنه توفير الوقت للتركيز على أهداف عملك. أو احصل على حزمة ضريبة doola لضمان الامتثال والإيداعات عبر الإنترنت لوقت ضريبي خالي من القلق! 

الأسئلة الشائعة