ابق على اطلاع: التخفيضات الضريبية لأخصائيي التدليك

باعتبارك معالجًا بالتدليك، فإن إدارة صحتك المالية أمر بالغ الأهمية مثل الاهتمام بالصحة البدنية لعملائك. من المهم أن تكون على دراية بالخصومات المختلفة التي قد لا تعرف عنها. يمكن أن تلعب هذه الخصومات دورًا مهمًا في تقليل التزاماتك الضريبية. بدءًا من شراء المعدات وحتى نفقات التعليم المستمر، فإن فهم ما يمكن اعتباره نفقات قابلة للخصم يمكن أن يؤدي إلى وفورات كبيرة. 

تعرف على المزيد حول التخفيضات الضريبية لأخصائيي التدليك الذين قد تكون مؤهلاً لهم وكيفية المطالبة بها في إقرارك الضريبي. 

من يستطيع المطالبة بالتخفيضات الضريبية للمعالج بالتدليك؟

يمكن لأخصائيي التدليك، مثل غيرهم من المهنيين، المطالبة بتخفيضات ضريبية لمختلف النفقات المتعلقة بأعمالهم. تعتمد أهلية المطالبة بهذه الخصومات في المقام الأول على طبيعة ترتيبات عمل المعالج وأنواع النفقات المتكبدة.

المعالجين بالتدليك العاملين لحسابهم الخاص

أولئك الذين يديرون أعمالهم الخاصة في العلاج بالتدليك، سواء كانوا كذلك مالكين منفردين أو كمقاولين مستقلين، لديهم أكبر الفرص للخصومات. يمكنهم خصم نفقات الأعمال التي تعتبر عادية وضرورية لتشغيل أعمالهم. 

ويشمل ذلك تكاليف الإمدادات والمعدات وإيجار مساحة العمل والإعلان والتأمين والتعليم المستمر. يتم عادةً الإبلاغ عن هذه الاستقطاعات في الجدول ج (النموذج 1040)، الربح أو الخسارة من الأعمال.

المعالجين بالتدليك العاملين

يتمتع المعالجون الذين تستخدمهم شركة أو منتجع صحي بفرص محدودة للخصم. قبل قانون التخفيضات الضريبية والوظائف لعام 2017، كان بإمكانهم المطالبة بنفقات الموظفين غير المدفوعة كخصومات مفصلة متنوعة في الجدول أ (النموذج 1040).

علق القانون الخصومات المفصلة المتنوعة لنفقات الموظفين غير المدفوعة من عام 2018 حتى عام 2025. ونتيجة لذلك، لا يمكن لأخصائيي التدليك العاملين خصم النفقات المتعلقة بالعمل مثل الزي الرسمي أو الأدوات أو دورات التعليم المستمر إذا لم يتم تعويض هذه التكاليف من قبل صاحب العمل خلال هذه الفترة.

ومع ذلك، هناك استثناءات. على سبيل المثال، إذا كان معالج التدليك العامل لديه عمل جانبي في العلاج بالتدليك، فلا يزال بإمكانه المطالبة بخصومات على النفقات المتعلقة بهذا العمل الجانبي في الجدول C. 

التخفيضات الضريبية المشتركة للمعالجين بالتدليك

فيما يلي تسعة تخفيضات ضريبية نموذجية يجب على المعالجين بالتدليك مراعاتها:

إيجار المكتب أو خصم المكتب المنزلي

إذا قمت بتأجير مساحة لممارسة التدليك الخاص بك، فإن الإيجار قابل للخصم بالكامل. إذا كنت تعمل من المنزل، فقد تكون مؤهلاً للحصول على خصم مكتب المنزل، والذي يسمح لك بخصم جزء من نفقات منزلك (مثل فوائد الرهن العقاري والمرافق والإصلاحات) بناءً على النسبة المئوية لمنزلك المستخدم حصريًا للأعمال.

واللوازم والمعدات

العناصر الضرورية لممارسة التدليك، مثل الزيوت والمستحضرات والمناشف وطاولات التدليك والكراسي، معفاة من الضرائب. يتم عمومًا خصم تكلفة العناصر الصغيرة في سنة الشراء، بينما قد يتم استهلاك المعدات الأكبر حجمًا على مدار عدة سنوات.

رسوم التعليم المستمر والترخيص

التكاليف المرتبطة بالحفاظ على رخصتك المهنية، بما في ذلك دورات التعليم المستمر، ورسوم الشهادة، ورسوم التجديد، قابلة للخصم. وهذا يساعد على ضمان بقاءك على اطلاع دائم بمعايير الصناعة دون تحمل العبء المالي الكامل.

أقساط التأمين

المسؤولية المهنية وأقساط التأمين الأخرى المتعلقة بالأعمال التجارية هي نفقات قابلة للخصم. يوفر هذا الخصم إعانة مالية للحماية اللازمة التي تحمي ممارستك.

بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت العاملون لحسابهم الخاص ودفع تكاليف التأمين الصحي الخاص بك، قد تتمكن من ذلك خصم أقساط التأمين الخاصة بك. ويمكن أن يوفر هذا الخصم وفورات كبيرة، خاصة في ضوء ارتفاع تكلفة التأمين الصحي.

مصاريف السفر

إذا كنت السفر لغرض متعلق بالعملمثل حضور المؤتمرات أو زيارة العملاء، يمكنك خصم نفقات السفر مثل تذاكر الطيران والإقامة في الفنادق وجزء من تكاليف الوجبات. احتفظ بسجلات مفصلة لإثبات هذه الاستقطاعات.

الإعلان والتسويق

التكاليف المرتبطة بالترويج لأعمال العلاج بالتدليك الخاصة بك، بما في ذلك رسوم استضافة مواقع الويب وبطاقات العمل والنشرات الإعلانية والإعلانات عبر الإنترنت، قابلة للخصم. يدعم هذا الخصم نمو قاعدة عملائك.

Utilities

إذا كان لديك مكتب مخصص للعلاج بالتدليك، فسيتم خصم المرافق مثل الكهرباء والماء والإنترنت. بالنسبة للمعالجين المنزليين، يمكن المطالبة بجزء من هذه التكاليف كجزء من خصم المكتب المنزلي.

مساهمات خطة التقاعد

المساهمات في SEP-IRA أو Solo 401(k) أو خطط التقاعد المؤهلة الأخرى قابلة للخصم. وهذا لا يقلل من التزاماتك الضريبية الحالية فحسب، بل يشجع أيضًا على الادخار لمستقبلك.

مستحقات النقابة المهنية

رسوم العضوية للجمعيات المهنية المتعلقة بالعلاج بالتدليك قابلة للخصم. غالبًا ما توفر هذه العضويات موارد قيمة وفرصًا للتواصل.

النفقات التي لا يستطيع المعالجون بالتدليك المطالبة بها كتخفيضات ضريبية

يمكن لأخصائيي التدليك الاستفادة من النفقات المختلفة لتقليل التزاماتهم الضريبية، ولكن بعض التكاليف غير المؤهلة للخصم تشمل:

العناية الشخصية والملابس

التكاليف المتعلقة بالنظافة الشخصية، مثل قصات الشعر أو عمليات تجميل الأظافر أو الملابس غير الموحدة، ليست قابلة للخصم. وتعتبر هذه نفقات شخصية، حتى لو ساهمت في المظهر المهني.

تكاليف التنقل

نفقات السفر من المنزل إلى مكان عملك الأساسي ليست قابلة للخصم. يتضمن ذلك تكاليف مثل الغاز أو صيانة السيارة أو أجور وسائل النقل العام المستخدمة للتنقل اليومي.

    الغرامات والعقوبات

    أي غرامات أو عقوبات يتم فرضها، مثل مخالفات وقوف السيارات أو رسوم التأخير، ليست مؤهلة للحصول على تخفيضات ضريبية. تعتبر هذه التكاليف التزامات شخصية ولا علاقة لها بالعمليات التجارية.

    عناصر الاستخدام الشخصي

    لا يمكن خصم المعدات أو الإمدادات المستخدمة للأغراض الشخصية والتجارية بالكامل. فقط الجزء المستخدم حصريًا للأعمال هو الذي يمكن خصمه، ومن الضروري التوثيق المناسب.

    ترفيه العميل

    في حين أن بعض وجبات العمل قد تكون قابلة للخصم، فإن التكاليف المتعلقة بترفيه العملاء، مثل تذاكر الأحداث أو الأنشطة الترفيهية، غير قابلة للخصم بشكل عام. غالبًا ما تنظر مصلحة الضرائب الأمريكية إلى هذه النفقات على أنها غير ضرورية للعمليات التجارية.

    كيفية الاستعداد لتقديم الإقرارات الضريبية ومراقبة التخفيضات الضريبية للمعالجين بالتدليك؟

    يعد التحضير لتقديم الإقرارات الضريبية والمراقبة الفعالة للتخفيضات الضريبية للمعالجين بالتدليك أمرًا أساسيًا لضمان تحقيق أقصى قدر من المزايا الضريبية المحتملة. فيما يلي بعض النصائح للمساعدة في هذه العملية:

    تنظيم السجلات المالية

    الاحتفاظ بسجلات دقيقة ومفصلة من جميع الإيرادات والنفقات المتعلقة بأعمال العلاج بالتدليك الخاصة بك. استخدم برنامج مسك الدفاتر أو قم بتعيين متخصص لتتبع الإيصالات والفواتير وكشوفات الحساب المصرفية. تعمل هذه المنظمة على تبسيط عملية تحديد النفقات القابلة للخصم وتوفر الوثائق اللازمة في حالة تدقيق مصلحة الضرائب الأمريكية.

    ابق على اطلاع بقوانين الضرائب

    يمكن أن تتغير القوانين واللوائح الضريبية، لذا من المهم أن تظل مطلعًا على أي قواعد جديدة قد تؤثر على إقراراتك الضريبية. قد يشمل ذلك تغييرات في النفقات القابلة للخصم أو معدلات الضرائب أو إجراءات التقديم. يساعدك البقاء على اطلاع على تحقيق أقصى استفادة من الخصومات المتاحة وتجنب الأخطاء في إقرارك الضريبي.

    استشر متخصصًا في الضرائب

    يمكن أن يكون العمل مع مستشار ضريبي أو CPA على دراية بالاحتياجات المحددة لأخصائيي التدليك مفيدًا للغاية. يمكنهم تقديم المشورة الشخصية، والمساعدة في تحديد جميع الخصومات المحتملة، وضمان الامتثال لقوانين الضرائب.

    كيف يمكنك المطالبة بشطب الضرائب كمعالج بالتدليك على إقرارك الضريبي؟

    عند تقديم الإقرار الضريبي الخاص بك، ستستخدم عادةً الجدول C (النموذج 1040) للإبلاغ عن الدخل والنفقات من أعمال العلاج بالتدليك الخاصة بك. في هذا النموذج، ستقوم بإدراج إجمالي دخلك وطرح دخلك مصاريف الأعمال القابلة للخصم لتحديد دخل عملك الخاضع للضريبة. 

    تأكد من تصنيف كل حساب بدقة وإدراج جميع المعلومات ذات الصلة. إذا كنت تستخدم برنامج الضرائب، فسوف يرشدك خلال إدخال نفقاتك. إذا كنت تعمل مع متخصص في الضرائب، فسوف يتولى هذه العملية نيابةً عنك.

    خفف من ضغوطك في موسم الضرائب هذا مع doola

    من خلال البقاء منظمًا ومطلعًا، وطلب المشورة المهنية، يمكن لأخصائيي التدليك التنقل في موسم الضرائب بثقة. يمكن لـ doola المساعدة في هذه العملية من خلال توفير مسك دفاتر خدمات مصممة خصيصا لاحتياجات عملك. 

    مع doola، يمكنك بسهولة تتبع دخلك ونفقاتك، مما يجعل الوقت الضريبي أقل إرهاقًا. فكر في الاستفادة من خبرة doola لتبسيط إدارتك المالية والتركيز بشكل أكبر على عملائك.

    الأسئلة الشائعة

    هل هناك حدود للمبلغ الذي يمكنني خصمه مقابل نفقات معينة كمعالج بالتدليك؟

    نعم، هناك حدود لاستقطاعات معينة لأخصائيي التدليك. على سبيل المثال، تقتصر نفقات الوجبات والترفيه عمومًا على 50% من التكلفة. تفرض مصلحة الضرائب أيضًا حدودًا على خصم المكتب المنزلي، بناءً على النسبة المئوية لمنزلك المستخدم للعمل. من المهم استشارة إرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية أو أحد متخصصي الضرائب لمعرفة الحدود المحددة المطبقة على خصوماتك.

    ما هي السجلات التي يجب أن أحتفظ بها لدعم التخفيضات الضريبية التي يقدمها معالج التدليك الخاص بي؟

    لدعم التخفيضات الضريبية الخاصة بك، احتفظ بسجلات مفصلة بما في ذلك الإيصالات والفواتير وبيانات البنك وبطاقات الائتمان وسجلات الأميال المقطوعة لسفر العمل. بالنسبة لخصومات المكاتب المنزلية، احتفظ بسجلات نفقات المنزل مثل فوائد الرهن العقاري أو الإيجار والمرافق والتأمين. تعد السجلات التفصيلية والمنظمة أمرًا بالغ الأهمية لإثبات خصوماتك إذا تم تدقيقها بواسطة مصلحة الضرائب الأمريكية.

    كيف تؤثر التخفيضات الضريبية على الضرائب الإجمالية المستحقة علي كمعالج تدليك؟

    تقلل التخفيضات الضريبية من دخلك الخاضع للضريبة، مما قد يقلل من إجمالي الضرائب المستحقة. من خلال خصم نفقات العمل المشروعة، فإنك تدفع فقط الضرائب على صافي الدخل (إجمالي الدخل مطروحًا منه النفقات) من أعمال العلاج بالتدليك الخاصة بك. يمكن أن يؤدي ذلك إلى خفض فاتورتك الضريبية بشكل كبير وزيادة دخلك بعد الضريبة.

    موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

    ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

    حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.