ادفع لأطفالك معفاة من الضرائب: دليل للمبتدئين

ادفع لأطفالك معفاة من الضرائب، وهي حيلة مالية مناسبة للعائلة ربما لا يستخدمها عدد كافٍ من العائلات. في هذا الدليل المبدئي، سنستكشف خصوصيات وعموميات توظيف أطفالك بناءً على نوع عملك، وكيفية جني المزايا الضريبية، وكيفية تزويد أطفالك بخبرة عمل قيمة، كل ذلك من خلال استراتيجيات ذكية مستقبلية مناسبة أحد الوالدين وصاحب العمل.

لماذا يُعد توظيف أطفالك استراتيجية ضريبية رائعة؟

للآباء ورواد الأعمال الذين يرغبون في تقديم ما لديهم اطفال هدية وظيفة مدفوعة الأجر، لديك بعض المزايا الضريبية الرائعة في انتظارك.

أولاً، يمكنك خصم إجمالي الأجور التي تدفعها كنفقات عمل، مما يؤدي إلى خفض إجمالي فاتورتك الضريبية تمامًا مثل أي نفقات تجارية أخرى.

ثانيًا، إذا كان أطفالك أقل من 18 عامًا، فلن يتعين عليك حجب أو دفع أي ضرائب في FICA على أجورهم، مما يعني المزيد من الأجر الذي تحصل عليه من المنزل. وهذا يتفوق بشكل كبير على توظيف شخص من خارج عائلتك، حيث لن تحصل على مثل هذا الإعفاء الضريبي وسيتعين عليك تغطية دفع الضرائب على أجره.

تعتمد المزايا الضريبية على كيان عملك

تختلف المزايا الضريبية بشكل عام، بما في ذلك تلك الخاصة بتوظيف أطفالك، بناءً على كيان عملك.

شركة ذات مسؤولية محدودة (ذ.م.م)

إذا كنت شركة ذات مسؤولية محدودة ذات عضو واحد تخضع للضريبة ككيان مهمل أو تخضع للضريبة كشراكة ومملوكة لك ولزوجتك، فلن يتعين عليك دفع ضرائب الرواتب مقابل توظيف أطفالك.

الشراكة

نظرًا لأن الشراكات تشبه الملكية الفردية من حيث أنها غير مسجلة تقنيًا، فإن المزايا التي ستحصل عليها تشبه تمامًا الشركات ذات المسؤولية المحدودة التي تخضع للضريبة كشراكة، مما يحقق فوائد مثل عدم الاضطرار إلى دفع ضرائب الرواتب كما لو كنت شركة.

شركة

باعتبارها شركة S أو شركة C، فإن دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) تنص من الناحية الفنية على أنه يتعين عليك حجب ضرائب الرواتب عند توظيف أطفالك. وهذا يعني، كما هو الحال مع أي شركة، أنك مسؤول عن كل من الضرائب من جانب الأعمال وجانب الموظفين، وهي 15.3٪ أخرى لتغطية FICA و Medicare.

هناك ثغرة حول هذا إذا كنت على استعداد لتخصيص بعض الوقت للحل البديل، وهو إنشاء شركة منفصلة.

يشار إلى هذا في كثير من الأحيان باسم شركة إدارة عائلية أو FMC، وهي ملكية فردية للعائلات في هذا السيناريو بالضبط.

إنها شركة وسيطة لغرض وحيد هو دعم عمليات شركتك. من هنا، ستقوم بإبرام عقود بين عملك وشركة FMC الخاصة بك، بما في ذلك النفقات التي ستطالب بها لعملك مثل كشوف مرتبات أطفالك، والتي يمكنك استخدامها الآن كخصم ضريبي.

أشياء يجب أن تتذكرها

يمكن أن يكون توظيف أطفالك في عملك طريقة رائعة لتوفير المال على الضرائب ومنحهم خبرة عمل قيمة. ومع ذلك، هناك بعض الأشياء التي يجب عليك وضعها في الاعتبار للتأكد من أنك تفعل كل شيء بشكل صحيح.

يجب أن يكون طفلك موظفًا حقيقيًا

من المطلوب قانونًا أن تدفع لطفلك مقابل الاحتياجات العادية والضرورية لشركتك، ويمكن أن يكون هذا أي شيء بدءًا من إدارة حساب وسائل التواصل الاجتماعي لشركتك إلى غسل سيارة الشركة إلى إدارة باب الحدث.

تأكد من أن طفلك مناسب للوظيفة

دعونا نواجه الأمر، ليست كل الوظائف مناسبة للأطفال. بقدر ما قد يرغب طفلك البالغ من العمر 6 سنوات في إغلاق المتجر نيابةً عنك، فكر في ما يمكنه فعله حقًا وما قد يكون متقدمًا جدًا بالنسبة له في عمره الحالي. أحد الأجزاء الرائعة في توظيف أطفالك هو أنه كلما عملوا أكثر في شركتك، كلما تعلموا أكثر مع تقدمهم، وسيكونون قادرين على تطوير ما يفعلونه مع تقدمهم في السن إذا اختاروا ذلك. من المهم أيضًا التأكد من أن وظيفة طفلك لا تتعارض مع احتياجاته اليومية المعتادة، مثل المدرسة أو الأنشطة.

من الناحية الفنية، فإن متطلبات مصلحة الضرائب الأمريكية هي أن طفلك يمكن أن يبدأ العمل لديك في عمر 7 سنوات، لذا ألقِ نظرة حولك وشاهد ما هو ممكن لطفلك في هذا العمر.

يجب عليك أن تدفع لطفلك بشكل معقول

يجب أن يعتمد المبلغ الذي تدفعه لطفلك على قيمة العمل الذي يقومون به، وليس على المبلغ (أو القليل) الذي ترغب في أن تدفعه له. قم بالبحث وتحقق من متوسط ​​الأجر في الصناعة مقابل الوظيفة التي يقومون بها، وادفع لهم وفقًا لذلك.

البقاء في الامتثال مع مصلحة الضرائب

يجب عليك التأكد من أنك تتبع جميع قوانين الضرائب ذات الصلة عند توظيف طفلك، بما في ذلك اقتطاع الضرائب من رواتبهم وتقديم الأوراق اللازمة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. فكر في الاستعانة بخبير ضرائب للتأكد من أنك على اطلاع دائم بأية فرص ولتحقيق أقصى قدر من التوفير الضريبي.

يحيط علما بقوانين عمالة الأطفال

تختلف هذه القوانين من ولاية إلى أخرى، لذا تأكد من أنك على دراية بالقوانين في منطقتك. تعرف على قوانين معايير العمل العادلة (FLSA) والأحكام الفيدرالية المتعلقة بتوظيف الشباب والتي تعمل على حماية الأطفال من ظروف العمل غير العادلة أو غير الآمنة بناءً على الولاية التي يعيشون فيها.

حفظ كل شيء في الأسرة

إن جعل أطفالك يعملون في الشركة العائلية يمكن أن يكون ذا قيمة ومجزيًا ماليًا للوالدين والأطفال. ضع في اعتبارك أنه نظرًا لأن عائلتها تعمل لديك، فأنت لا تزال بحاجة إلى اتباع نظام الرواتب المناسب. 

لا تدع الضغط الناتج عن إدارة نوعين من كشوف مرتبات الموظفين يؤثر عليك. اطلب من خبير مثل doola مساعدتك في الأمور المالية لأعمالك.   

مسك الدفاتر في doola يمكن أن تساعدك الخدمات في إدارة أعمالك، سواء كنت قد بدأت للتو أو تضيف أطفالك بعد سنوات عديدة من العمل في هذا المجال. واصل تركيزك على إدارة أعمالك وإدارتها، ودع doola تعتني بالشؤون المالية.

الأسئلة الشائعة

كيف يعمل العمل المعفى من الضرائب للأطفال الذين تزيد أعمارهم عن 18 عامًا؟

إذا كان طفلك يزيد عمره عن 18 عامًا ويعمل لديك في شركة تملكها، فقد يتمكن من كسب ما يصل إلى 12,200 دولار سنويًا معفاة من الضرائب.

هل يمكنك شطب دفع طفلك كنفقات عمل؟

نعم، يمكنك شطب الأجور التي تدفعها لأطفالك كنفقات عمل، مما قد يقلل من فاتورتك الضريبية الإجمالية.

هل يحتاج طفلك إلى تقديم الإقرار الضريبي الخاص به إذا كان يعمل لديك؟

هذا يعتمد. إذا كان إجمالي أرباح طفلك من جميع المصادر أقل من 12,200 دولار، فلن يحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي. ومع ذلك، إذا كانت أرباحهم أكثر من 12,200 دولار، فسوف يحتاجون إلى تقديم إقرار ضريبي.

هل يجب أن تعطي طفلك نموذج ضريبي 1099 أو W-2؟

يجب أن يحصل أي موظف مصنف، بما في ذلك أطفالك، يعملون في شركتك على نموذج ضريبي W-2. إذا كنت تعاملهم كمقاول مستقل ودفعت لهم 600 دولار أو أكثر، فيجب أن يحصلوا على 1099-NEC.

هل يمكنني استخدام دخل طفلي للادخار للكلية؟

نعم، يمكنك استخدام دخل طفلك للادخار للكلية، ولكن قد تكون هناك بعض القيود على استخدامه في خطط جامعية أو ادخارية معينة.

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.