eToro مقابل الوسطاء التفاعليين: مقارنة جنبًا إلى جنب

إذا كنت منخرطًا في العملات المشفرة، فلا بد أنك تساءلت عن منصة التداول عبر الإنترنت التي يمكن أن تساعدك على تحسين اهتمامك الاستثماري. منصة التداول عبر الإنترنت هي تقنية تسمح للمستخدمين بتقديم طلبات للمواد المالية عبر الشبكة. 

يدعم تداول العناصر المالية المختلفة من خلال وسيط مالي أو مباشرة بين المشاركين. تعد eToro وInteractive Brokers من أبرز منصات التداول عبر الإنترنت.

eToro هي منصة تداول واستثمار تتيح لك تنمية معرفتك ونجاحك في مجتمع عالمي من المتداولين. وفي الوقت نفسه، تعد شركة Interactive Brokers, Inc. (IB) شركة وساطة دولية يقع مقرها الرئيسي في الولايات المتحدة. 

وهي تدير أكبر منصة تداول إلكترونية في العالم فيما يتعلق بمتوسط ​​​​إيرادات التداول اليومي. تهدف المدونة إلى تقديم مقارنة كاملة بين eToro والوسطاء التفاعليين. وسوف تساعدك على اختيار أفضل منصة للتداول عبر الإنترنت لاحتياجاتك الاستثمارية.

نظرة عامة على منصة eToro

تم إطلاق eToro في عام 2007 وتطورت لتصبح منصة تداول مشهورة عبر الإنترنت معروفة بنهجها الإبداعي في الاستثمار. تأسست eToro لفتح باب التداول، وتتمتع بحضور عالمي مع أكثر من 33 مليون مستخدم مسجل في أكثر من 76 دولة. المناطق المستهدفة الرئيسية لدى eToro هي:

التكيف الرقمي

تضمن eToro تجربة رقمية سهلة. يقدم منصته بلغات مختلفة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لمستخدميه.

التدقيق المطلوب

تتعاون eToro مع شركات مثل Trulioo للتحقق من الهوية والحفاظ على الامتثال في الأسواق العالمية.

التوسع في السوق

تواصل eToro التوسع في أسواق جديدة. وينصب تركيزها على منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وتم ترخيصها مؤخرًا في أبو ظبي لتسهيل النمو.

اقرأ أيضا: eToro أم Trading 212: أيهما يجب عليك استخدامه؟

نظرة عامة على النظام الأساسي للوسطاء التفاعليين

تأسست شركة Interactive Brokers في عام 1978 على يد توماس بيترفي. وهي شركة وساطة مالية مشهورة ولها تاريخ طويل في عالم المال. بدأت كصانع سوق، ورائدة في التداول الإلكتروني، قبل أن تتوسع إلى خدمات الوساطة. 

ترتبط Interactive Brokers بأكثر من 135 سوقًا في 33 دولة. فهو يسمح للمتداولين بالاستثمار عالميًا في مجموعة متنوعة من فئات الأصول. مجالات التركيز الأساسية للوسطاء التفاعليين هي:

توافر الأوراق المالية القصيرة

يتيح نظام SLB الخاص بـ IBKR للعملاء البحث عن الأوراق المالية القابلة للفرز من خلال بوابة العميل، والتي يتم تحديثها دوريًا على مدار اليوم.

مستكشف الأساسيات

تقدم Interactive Brokers بيانات أساسية كاملة، بما في ذلك تقييمات المحللين، لأكثر من 30,000 شركة، مع أكثر من 300 نقطة بيانات وأكثر من 80 مصدرًا للأخبار.

برنامج تعزيز عائد الأسهم

يسمح Interactive Brokers للعملاء بالحصول على أموال إضافية من خلال هذا البرنامج. يمكنهم إقراض أسهم مدفوعة بالكامل للمتداولين لعمليات شراء قصيرة.

ميزات الوسطاء التفاعليين وeToro

ميزات الوسطاء التفاعليين وeToro

لدى كل من eToro وInteractive Brokers بعض أوجه التشابه. كما أنها تختلف بعدة طرق وتستهدف أنواعًا مختلفة من المتداولين. ونستعرض هنا مميزات كل منهما جنبًا إلى جنب لمساعدتك في اتخاذ القرار الصحيح:

التداول الاجتماعي

تعد eToro شركة مبتكرة في مجال التداول الاجتماعي. فهو يسمح للمستخدمين بإعادة إنشاء صفقات المستثمرين الناجحة عبر تطبيق CopyTrader. وهذا مفيد بشكل خاص للمبتدئين، الذين يمكنهم التعلم من خلال تقليد تقنيات المتداولين الأكثر خبرة.

يوفر CopyPortfolios أيضًا خيار المحفظة المُدارة. فهو يجمع الأصول أو المتداولين الأفضل أداءً. تعمل هذه العناصر على تعزيز بيئة التداول المجتمعية وإضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى تقنيات التداول المتخصصة.

وعلى العكس من ذلك، لا يوفر الوسطاء التفاعليون تقنيات التداول الاجتماعي. فهي توفر أدوات أكثر فعالية وإمكانية وصول كبيرة إلى الأسواق للمتداولين الموجهين ذاتيًا.

قد لا يكون هذا جذابًا للمبتدئين الذين يبحثون عن التعليم من خلال التداول الاجتماعي، ولكنه مفيد للمتداولين ذوي الخبرة الذين يرغبون في تصميم استراتيجياتهم وتنفيذها.

لذا، تعد eToro خيارًا مثاليًا للمهتمين بالتداول الاجتماعي لاستغلال خبرات المتداولين الآخرين. إن Interactive Brokers مناسب بكفاءة للمتداولين المستقلين وذوي الخبرة.

واجهة سهلة الاستخدام

تشتهر منصة eToro بتصميمها سهل الاستخدام، والذي يهدف إلى أن يكون سهل الوصول إليه ويمكن للمتداولين من جميع مستويات المهارة الوصول إليه. تساعدك الواجهة الأساسية النظيفة على التبديل بسهولة بين الأصول والأسواق، وإجراء المعاملات، ومراقبة المحافظ.

تُعد سهولة الاستخدام واحدة من أهم مزايا eToro، خاصة بالنسبة للمتداولين المبتدئين.

توفر Interactive Brokers منصات تداول متقدمة، مثل Trader Workstation (TWS) وIBKR Mobile. هذه المنصات غنية بالميزات وتوفر إمكانات تداول متقدمة. ومع ذلك، قد تحتاج تعقيداتها إلى توضيح للقادمين الجدد.

يمكن أن تكون عملية التعلم العالية عائقًا أمام المتداولين عديمي الخبرة، لكن المتداولين ذوي الخبرة قد يقدرون مستوى القدرة والتخصيص.

تعد eToro الخيار الأفضل لأولئك الذين يريدون منصة سهلة الاستخدام. ونظرًا لتعقيداته، يمكن أن يكون الوسطاء التفاعليون أداة فعالة للمتداولين المهرة.

تداول Cryptocurrency

لدى eToro مجموعة واسعة من العملات المشفرة لتلبية الطلب المتزايد على الأصول الرقمية. يمكن للمستخدمين تداول العملات المشفرة الشائعة، بما في ذلك Bitcoin وEthereum وRipple والعملات البديلة الأقل شهرة.

تدعم المنصة العملات المشفرة المباشرة للشراء والتداول. وهذا يجعله خيارًا سهلاً لمؤيدي العملات المشفرة.

قامت شركة Interactive Brokers بزيادة قدراتها على دمج العملات المشفرة ولكنها توفر فرصًا أقل من eToro.

على الرغم من أنها تغطي العملات المشفرة الرئيسية، إلا أن تركيزها الأساسي يظل على فئات الأصول التقليدية. قد يكون هذا عيبًا بالنسبة للمتداولين الذين يستثمرون بشكل كبير في العملات المشفرة.

يمكن اعتبار أن eToro هي المكان الأول لتداول البيتكوين الممتد. يعد Interactive Brokers مثاليًا لأولئك الذين يرغبون في تجربة العملات المشفرة ولكنهم يختارون فئات أصول أخرى.

إيجابيات وسلبيات الوسطاء التفاعليين وeToro

إيجابيات وسلبيات الوسطاء التفاعليين وeToro

تتمتع كل من eToro وInteractive Brokers بمزايا وعيوب مختلفة، مما يجعلها مناسبة لأنواع مختلفة من المتداولين.

إيجابيات إي تورو

تتميز eToro بميزات التفاعل الاجتماعي، مما يسمح للمتداولين بالتواصل وتبادل الأفكار ومناقشة الأساليب داخل المجتمع. يعزز هذا الجانب الاجتماعي بيئة تعاونية يمكن أن تكون مفيدة بشكل خاص للمستخدمين. 

بالإضافة إلى ذلك، تقدم eToro العديد من الموارد التعليمية، بما في ذلك المقالات ومقاطع الفيديو والبرامج التعليمية لمساعدة المستخدمين على تحسين مهاراتهم في التداول. هذه الموارد مفيدة لكل من المتداولين الجدد والمتوسطين. 

تعد إمكانية الوصول إلى المنصة ميزة أخرى، حيث أنها متوفرة بعدة لغات وتلبي احتياجات جمهور عالمي، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين الدوليين.

إيجابيات الوسطاء التفاعليين

تتفوق Interactive Brokers في الامتثال التنظيمي والسلامة. تقوم العديد من الهيئات التنظيمية رفيعة المستوى بتنظيمها، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، وهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة، وASIC في أستراليا. 

تضمن هذه الرقابة التنظيمية سلامة وموثوقية عالية للمتداولين. توفر المنصة أيضًا وصولاً واسع النطاق إلى الأسواق الدولية، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى أكثر من 135 سوقًا في 33 دولة، وهو أمر مفيد للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع استثماراتهم جغرافيًا. 

علاوة على ذلك، تتضمن Interactive Brokers إمكانات تداول متقدمة، مثل إستراتيجيات الخيارات، وفوارق العقود الآجلة، وأنواع أوامر صرف العملات الأجنبية المتقدمة، مما يجعلها خيارًا ممتازًا للمتداولين المحترفين والمؤسسات.

سلبيات إي تورو

لدى eToro عيوبها. تفرض المنصة رسوم سحب ثابتة، مما قد يضر المستخدمين الذين يقومون بتحويل الأموال بشكل متكرر. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب eToro حدًا أدنى للإيداع أعلى من العديد من المنصات الأخرى، مما قد يشكل عائقًا أمام المتداولين الجدد ذوي الأموال المحدودة. 

إذا ظل الحساب غير نشط لفترة طويلة، فإن eToro تفرض رسوم عدم النشاط، مما قد يضر بالمتداولين العاديين الذين لا يتداولون بانتظام.

سلبيات الوسطاء التفاعليين

الوسطاء التفاعليون لديهم أيضًا نصيبهم من العيوب. تلقت المنصة انتقادات لخدمة العملاء، حيث غالبًا ما يجد المستخدمون صعوبة في الحصول على مساعدة سريعة ومفيدة. 

بالإضافة إلى ذلك، تتطلب بعض أنواع الحسابات حدًا أدنى مرتفعًا من الأرصدة، وهو ما قد يكون مكلفًا للغاية بالنسبة للمستثمرين الصغار أو المبتدئين. 

يمكن أن يكون هيكل التسعير الخاص بالوسطاء التفاعليين معقدًا، مع تكاليف مختلفة للخدمات وأنواع الحسابات المختلفة، مما يجعل من الصعب على المستخدمين الجدد فهم الآثار الاقتصادية لصفقاتهم.

eToro مقابل الوسطاء التفاعليين: مقارنة الأسعار 

eToro مقابل Interactive Brokers_ مقارنة الأسعار

يعد التسعير أحد الاعتبارات المهمة التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على إجمالي نفقات التجارة والربحية. فيما يلي مقارنة كاملة لهياكل الأسعار الخاصة بشركة eToro والوسطاء التفاعليين والتي تغطي أنواع الحسابات والرسوم والعوامل المالية الأخرى:

الحد الأدنى من الودائع

تتطلب eToro حدًا أدنى للإيداع قدره 200 دولار أمريكي في معظم البلدان و100 دولار أمريكي للأستراليين وبعض المقيمين الآخرين.

لا يوجد حد أدنى للإيداع مطلوب لبدء حساب مع Interactive Brokers. ومع ذلك، قد تتطلب بعض أنواع الحسابات حدًا أدنى أعلى. يتطلب حساب الهامش عادة إيداع مبلغ لا يقل عن 2,000 دولار.

هيكل الرسوم

تختلف فروق الأسعار للتداول على eToro حسب الأصول. على سبيل المثال، يبدأ الفارق السعري لتداول اليورو/الدولار الأمريكي عند نقطة واحدة، بينما يبلغ الفارق السعري للبيتكوين 0.75%. 

من ناحية أخرى، تختلف فروق الأسعار في Interactive Brokers حسب السوق وفئة الأصول. بالنسبة للفوركس، يبلغ الفارق 0.1 نقطة بالإضافة إلى رسوم قدرها 0.40 نقطة لكل 100,000 وحدة عملة.

تتقاضى eToro رسومًا قدرها 10 دولارات شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم النشاط. ومع ذلك، لم تعد شركة Interactive Brokers تفرض رسوم عدم النشاط على الحسابات الفردية، وهي إضافة تهدف إلى تعزيز إمكانية الوصول إلى المنصة.

تجربة المستخدم والدعم 

تحظى eToro بتقدير كبير بسبب سهولة التنقل والوظائف. يوفر خدمة عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني. بشكل عام، تعليقات المستخدمين ومراجعاتهم ممتازة، مع تقدير المبتدئين لسهولة الاستخدام.

يعد الوسطاء التفاعليون فعالين، ولكنه قد يكون ساحقًا. وهو يوفر مساعدة عبر الهاتف والدردشة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، على الرغم من تعرضه لانتقادات. كثيرًا ما يتم انتقاد تعليقات المستخدمين ومراجعاتهم بسبب مسار التعلم الشديد.

كيف يمكنك حماية استثمارك في العملات المشفرة مع شركة ذات مسؤولية محدودة

ستؤثر احتياجات التداول الخاصة بك وخبرتك على ما إذا كنت ستختار eToro أو Interactive Brokers. تتخصص eToro في التداول الاجتماعي وسهولة الاستخدام، في حين توفر Interactive Brokers أدوات متقدمة ورسومًا ميسورة التكلفة للخبراء. قم بتحليل أهدافك وتفضيلاتك لتحديد الأفضل. 

ولكن مهما كانت المنصة التي تختارها، فإن تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة سيكون القرار الأفضل لحماية استثماراتك. سوف يحميك من الدعاوى القضائية والالتزامات الضخمة ويفيدك في إقراراتك الضريبية. 

نحن في doola نضمن أننا نوفر لكل رجل أعمال في جميع أنحاء العالم الفرصة لتأسيس شركة ذات مسؤولية محدودة في الولايات المتحدة. خدمات مسك الدفاتر والامتثال الضريبي لدينا في doola الامتثال الكامل الحزمة أيضًا ترفع مستوى صحتهم المالية. 

الموهبة في كل مكان. الفرصة ليست كذلك. اغتنم فرصتك عن طريق الاشتراك للحصول على استشارة مجانية.

الأسئلة الشائعة

الأسئلة الشائعة

ما هي الاختلافات الأساسية بين eToro والوسطاء التفاعليين؟

تشتهر eToro بميزات التداول الاجتماعي التي توفرها، مما يسمح للمستخدمين بنسخ صفقات المستثمرين الناجحين. وفي الوقت نفسه، توفر شركة Interactive Brokers أدوات تداول متقدمة وإمكانية وصول واسعة النطاق إلى الأسواق للمتداولين المحترفين.

ما هي المنصة الأفضل للمبتدئين، eToro أم Interactive Brokers؟

تعتبر eToro بشكل عام أفضل للمبتدئين نظرًا لواجهتها سهلة الاستخدام ومواردها التعليمية. في المقابل، قد يكون الوسطاء التفاعليون أكثر ملاءمة للمتداولين ذوي الخبرة الذين يحتاجون إلى قدرات تداول متقدمة.

هل هناك أي رسوم سحب على eToro والوسطاء التفاعليين؟

تفرض eToro رسوم سحب ثابتة، في حين أن Interactive Brokers لا تفرض رسوم سحب ولكن لديها تكاليف أخرى مرتبطة بمختلف الخدمات وأنواع الحسابات.

ما أنواع الأصول التي يمكنني تداولها على eToro وInteractive Brokers؟

تقدم eToro العديد من الأصول، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والسلع والمؤشرات. يوفر الوسطاء التفاعليون أيضًا إمكانية الوصول إلى العديد من الأصول، بما في ذلك الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية والسندات عبر أسواق دولية متعددة.

كيف تضمن eToro والوسطاء التفاعليون سلامة مستخدميهم؟

تتوافق eToro مع المعايير التنظيمية العالمية وتتعاون مع الشركات للتحقق من الهوية والحفاظ على الامتثال. يتم تنظيم الوسطاء التفاعليين من قبل هيئات تنظيمية من الدرجة الأولى، بما في ذلك SEC وFCA وASIC، مما يضمن سلامة وموثوقية عالية للمتداولين.

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.