30 خصمًا ضريبيًا إبداعيًا يجب أن تعرفه

كلمتان يحب كل صاحب عمل سماعهما خلال فترة الضرائب: التخفيضات الضريبية. خارج نفقات العمل "العادية" المستخدمة كتخفيضات ضريبية، هناك العديد من الخصومات الإبداعية التي قد تكون أو لا تستفيد منها طوال الوقت. سنستعرض قائمة واسعة من التخفيضات الضريبية الإبداعية للاستفادة من موسم الضرائب هذا.

كيف يمكنك الإبلاغ عن التخفيضات الضريبية؟

كمالك وحيد أو شركة ذات مسؤولية محدودة (ذ.م.م)إن الإبلاغ عن خصوماتك الضريبية ليس بالأمر الصعب كما قد يبدو.

يتم تقديم الخصومات الضريبية في الجدول C، وهو نموذج من مصلحة الضرائب الداخلية (IRS) يسجل الأرباح والخسائر في عملك من العام السابق.

On الجدول جيم، ستتمكن من إدراج نفقات عملك وتفصيلها كخصم ضريبي للمساعدة في تقليل مبلغ الدخل الخاضع للضريبة الذي سيُطلب منك دفعه لمصلحة الضرائب.

يجب عليك تفصيل الخصومات؟

إذا تجاوزت خصوماتك التفصيلية مبلغ الخصم القياسي، فمن المستحسن أن تستفيد بشكل كامل من جميع الطرق الفريدة لتقليل دخلك الخاضع للضريبة.

إذا لم تكن متأكدًا من هذه العملية، استشر خبيرًا ضريبيًا من دولا لإرشادك إلى كيفية تفصيل الأشياء.

30 التخفيضات الضريبية الإبداعية ولكن القانونية

الآن بعد أن أصبحت تفهم أساسيات كيفية ومكان الإبلاغ عن الخصومات على ضرائبك، دعنا نلقي نظرة على بعض الخصومات الإبداعية والقانونية تمامًا التي يجب عليك استخدامها لخفض فاتورة الضرائب الخاصة بك.

1. زيت الجسم

سواء كنت معالجًا بالتدليك أو لاعب كمال أجسام تقوم بتدليك جسمك من أجل عرض أو تقدم تدليكًا للعملاء، فإن زيت الجسم يعتبر تكلفة ضرورية يتحملها كلا النوعين من المهن. وهو خصم ضريبي قانوني بنسبة 100%.

2. مصاريف السيارة أو الشاحنة

إن الاستفادة من استخدام نفقات سيارتك أو شاحنتك باعتبارك مالكًا تجاريًا أمر ضروري. ضع في اعتبارك أنه لن يُسمح لك إلا باستخدام إحدى الطريقتين لهذه الاستقطاعات.

يمكنك استخدام إما خصم الأميال القياسي، والذي يتضمن النفقات والصيانة في التكاليف لكل ميل، أو خصم النفقات الفعلية، وهو عبارة عن قائمة مفصلة فعلية للخصومات مثل الغاز وإصلاح السيارات والإطارات والتأمين والمزيد.

3. الهاتف الخليوي

من المرجح أن تستخدم هاتفًا محمولاً في بعض جوانب عمليات عملك. يُسمح لك بخصم مقدار الاستخدام الذي يتطلبه عملك كنسبة مئوية من الجدول ج.

على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم هاتفك بنسبة 30% من عملك وكان 70% الآخر للاستخدام الشخصي، فيُسمح لك باستخدام خصم 30% من هاتفك وفاتورتك لأغراض ضريبية.

4. القضايا الخيرية

على غرار التبرعات كنفقات شخصية، فإن التبرعات لأسباب خيرية قابلة للخصم من الضرائب. الهدايا الخيرية التي يمكن خصمها هي النقود، ونفقات السفر لمساعدة منظمة، والهدايا العقارية أو المعدات.

يعتمد الخصم على المبلغ ونوع المنظمة (مؤهلة مقابل غير مؤهلة)، ولكنه قد يتراوح بشكل عام إلى ما يصل إلى 60% من الدخل الإجمالي المعدل.

تذكر، لا تتبرع للجمعيات الخيرية إلا من باب حسن النية، وليس فقط من أجل خصم الضرائب.

5. ملابس

الملابس هي أيضًا خصم ضريبي قانوني. بصفتك مالكًا فرديًا، يُسمح لك بخصم الملابس طالما أنها تُرتدى للعمل فقط، وليس للارتداء اليومي.

الملابس المخصصة للعمليات الجراحية، أو ملابس البناء، أو الملابس المستخدمة "لأغراض ترويجية" هي أمثلة على الملابس التي يمكن خصمها من الضرائب.

6. العمولات والرسوم

العمولات والرسوم هي فئة مدرجة في الجدول ج، وتُعرف بأنها "المبالغ المدفوعة مقابل الخدمات المقدمة نيابة عن عملك". تتضمن هذه المبالغ العمولات المدفوعة مقابل المبيعات والرسوم للمنظمات والجمعيات والبائعين مثل Amazon أو Etsy أو eBay.

7. عقد العمل

هناك فئة أخرى في الجدول C وهي العمالة التعاقدية. تم تصميم هذا الخصم لتغطية أي مبالغ تُدفع للمقاولين المستقلين الذين يكملون العمل نيابة عن عملك.

إذا كنت تدير وكالة تصميم تسويق وتؤجر عمل التسويق لمقاول، فإن المبلغ الذي تدفعه لهذا المقاول يكون معفى من الضرائب بالكامل.

ضع في اعتبارك أنه إذا دفعت للمقاول 600 دولار أو أكثر خلال العام، فسوف يُطلب منك تقديم النموذج 1099-NEC.

8. تكلفة التنقل

تعتبر الأميال المقطوعة أثناء القيادة للقيام بأنشطة متعلقة بالأعمال مثل مواقع العمل والسفر إلى المطار والاجتماعات قابلة للخصم من الضرائب من حيث التكلفة لكل ميل.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن مصلحة الضرائب الداخلية لا تسمح بالخصومات على التنقل من منزلك إلى المكتب.

9. نفقات المؤتمر والتعليم

تعتبر تكاليف حضور المؤتمرات والتعليم المتعلقة بنشاطك التجاري معفاة من الضرائب بالكامل.

عند حضور المؤتمرات، تأكد من احتساب جميع وجباتك ومشروباتك وتكاليف الفندق والمزيد، حيث أن كل هذه التكاليف قابلة للخصم كجزء من إجمالي نفقات المؤتمر أيضًا. 

فيما يتعلق بالتعليم، فإن أي تعليم إضافي لتحسين مهاراتك أو الحفاظ على شهادات معينة يعد معفى من الضرائب.

10. بيرة مجانية

ماذا يمكن أن يكون أفضل؟ تعتبر البيرة "المجانية" التي يتم شراؤها للعملاء والعملاء والموظفين مستهلكة لا تصلح. في المرة القادمة التي تقوم فيها بإعادة ملء ثلاجة البيرة في المكتب، تأكد من الاحتفاظ بالإيصالات الخاصة بك.

11. مجموعات الاختبارات الجينية

في السنوات الأخيرة، قضت إدارة الضرائب الأمريكية بأن مجموعات الاختبار الجيني تندرج تحت مظلة "النفقات الطبية المؤهلة" باعتبارها رعاية ذات صلة بالطب وهي في الواقع قابلة للخصم من الضرائب.

يمكن تعويض تكاليف مجموعات الاختبار الجيني إما كجزء من حساب الإنفاق المرن (FSA)، أو حساب التوفير الصحي (HSA)، أو كنفقات عامة للرعاية الطبية.

12. عضويات الصالة الرياضية

سواء كنت مدربًا شخصيًا أو مالكًا لعمل تجاري، فكر في خصم تكلفة عضوية صالة الألعاب الرياضية من الضرائب الخاصة بك.

على الرغم من أن الخط غير واضح فيما يتعلق بهذا الاستقطاع، طالما أن لديك تشخيصًا طبيًا من طبيبك يتطلب استخدام صالة الألعاب الرياضية، فإنه يعتبر بمثابة نفقات قابلة للخصم.

13. صبغ الشعر

إذا سبق لك أن صبغت شعرك وأصبحت تلك الصورة مرادفة لعلامتك التجارية، فقد خمنت أنها معفاة من الضرائب. تعتبر الصبغة من تكاليف الإعلان والعلامة التجارية وتعتبر من النفقات المتعلقة بالعمل.

14. مرافق المكاتب المنزلية والإصلاحات والصيانة

على غرار عملية شراء الهاتف المحمول، فإن نسبة معينة فقط من تكاليف مكتبك المنزلي والمرافق والإصلاحات قابلة للخصم من الضرائب. وعادة ما يتم حساب هذه النسبة باستخدام صيغة للمساحة الإجمالية لمنزلك.

15. تأمين

هناك عدة أنواع من التأمين معفاة من الضرائب طالما أنها نفقات "عادية" وضرورية للعمل. بعض هذه تشمل التأمين التجاري العام، والتأمين ضد الفيضانات، والتأمين على السيارات، وأكثر من ذلك. 

16. الإنترنت

ويعتبر استخدام الإنترنت فئة أخرى يتم خصمها بناءً على النسبة المستخدمة في العمليات التجارية مقابل الاستخدام الشخصي.

إذا كنت تستخدم الإنترنت لـ 50% من عملك وكان الـ 50% الأخرى للاستخدام الشخصي، فيُسمح لك بخصم 50% من فاتورة الإنترنت الخاصة بك كنفقات في الجدول C.

17. تنسيق الحدائق وتحسين المنزل

إذا كنت ترغب في الحفاظ على حديقة مشذبة جيدًا، صدق أو لا تصدق، فإن تكلفة تنسيق الحدائق هي نفقات قابلة للخصم. التحذير الوحيد هو أنه يجب أن يكون لديك مكتب منزلي وأن الجزء الجزئي فقط من تنسيق الحدائق وتحسينات المنزل قابل للخصم.

إذا كنت تستضيف عملاء في منزلك بانتظام، فلديك سبب وجيه للتأكد من أن حديقتك نظيفة تمامًا ويمكن خصم الضرائب منها. كما أن نفقات تحسين المنزل المرتبطة بتعزيز مساحة مكتبك المنزلي يمكن خصمها من الضرائب إلى حد ما.

تأكد من استشر مختص ضرائب للحفاظ على الامتثال للخصومات المتعلقة بتحسين المنزل.

18. المحاسبة والخدمات القانونية

وطالما أن المحاسبة القانونية والخدمات ذات الصلة هي في الواقع خدمات "متعلقة بالأعمال التجارية"، فيمكن اعتبارها شطبًا. 

19. فائدة القرض

باعتبارك مالكًا تجاريًا، إذا كان عليك الحصول على قرض لبدء مشروعك التجاري أو تطويره، فإن الفائدة المدفوعة على قرضك تكون معفاة من الضرائب بنسبة 100٪ طالما أن القرض من مقرض مؤسسي مثل البنك. 

20. الوجبات والترفيه

إذا كنت تستضيف عملاء في حدث ما أو تدعو الموظفين إلى وجبة طعام مستحقة، فإن كلا الفئتين معفاة من الضرائب بموجب قوانين الضرائب الحالية.

استشر متخصصًا في الضرائب حول أنواع الوجبات والترفيه ونسب الخصم الخاصة بكل منها.

21. المصاريف الطبية

تتوفر أقساط التأمين والنفقات الطبية المؤهلة كخصم ضريبي لك كصاحب عمل. توفر مصلحة الضرائب الأمريكية قائمة بالنفقات الطبية ونفقات طب الأسنان المؤهلة المتاحة كخصم.

22. مصاريف الانتقال

إذا قررت نقل عملك لسبب أو لآخر، ضع في اعتبارك أن أجزاء معينة من انتقالك يمكن استخدامها كخصم، مثل التحميل والتفريغ والنقل والمزيد. 

باعتبارك مالكًا فرديًا تنقل عملك، يجب استيفاء معايير معينة للتأهل للحصول على خصم ضريبي. وتشمل هذه المعايير المسافة المطلوبة للانتقال والمدة التي قضاها الموظف بدوام كامل في الموقع الجديد.

23. التسويق عبر الإنترنت

يعد التسويق عبر الإنترنت ضروريًا للحفاظ على عملك وتنميته كرائد أعمال. النفقات المتكبدة للإعلان عن عملك، مثل الإعلانات الرقمية، التصميم الجرافيكي، وأكثر من ذلك، كلها معفاة من الضرائب.

تشمل نفقات الإعلان غير الرقمية المؤهلة دائمًا بطاقات العمل والمنشورات واللوحات الإعلانية والمزيد.

24. دفع الأجور للأطفال

الأجور المدفوعة للأطفال معفاة بالكامل من الضرائب. وطالما يتم تعويض الطفل بشكل عادل عن العمل الذي يقوم به، استخدم هذا الشطب لصالحك. تأكد من إنشاء عقد عمل رسمي لتجنب أي عوائق أو استفسارات من مصلحة الضرائب.

25. الحيوانات الأليفة

سواء كنت تقوم بتربية الحيوانات الأليفة أو استخدام حيواناتك الأليفة كجزء من استراتيجية التسويق والإعلان لأعمالك، فإن جوانب معينة من ملكية الحيوانات الأليفة تكون معفاة من الضرائب. العناصر الأكثر شيوعًا المؤهلة هي الطعام والعناية. يجب أن ترتبط هذه أيضًا بشكل مباشر بساعات عمل Scruffy.

26. الفدية

في حين نأمل ألا يحدث هذا أبدًا، أصبحت الجرائم الإلكترونية أكثر شيوعًا اليوم. وفي حين أنه قد يكون من الصعب اتخاذ قرار بشأن دفع فدية أم لا إذا حدث الموقف، فإن مبلغ الفدية يمثل نفقات تجارية ويندرج ضمن فئة السرقة. 

تأكد من توثيق الحادث، عادةً من خلال تقرير للشرطة، والذي يمكنك تقديمه إلى مصلحة الضرائب عند تقديم ضرائبك.

27. اشتراكات التقاعد

تعتبر المساهمات المقدمة إلى حسابات التقاعد للموظفين وحسابات التقاعد الشخصية، إذا كنت مالكًا فرديًا، نفقات قابلة للخصم من الضرائب. ويمكن أن تشمل هذه المساهمات مساهمات الشركة في خطة 401(k)، والمساهمات في حسابات التقاعد الفردية للموظفين، والمزيد.

28. البرمجيات

البرامج التي تم شراؤها (أو تنزيلها) لشركتك قابلة للخصم. أي شيء بدءًا من برامج تتبع المسافة المقطوعة وحتى برامج إدارة المشاريع مؤهل للخصم.

29. حمامات السباحة

طالما أن حوض السباحة يقع ضمن الرعاية الطبية ويستخدم للأغراض الطبية، فإن تكلفة التركيب ونفقات التشغيل العامة تكون معفاة من الضرائب.

30. تسجيل المركبة

تعتبر تكاليف تسجيل سيارتك قابلة للخصم من الضرائب، ولكن تذكر من قبل أن هذا يقع ضمن خصم الأميال القياسية أو خصم النفقات الفعلية، ولكن ليس كلاهما. 

ما يجب فعله وما لا يجب فعله عند المطالبة بالخصومات

الآن بعد أن أصبحت مطلعًا على جميع العناصر الإبداعية التي يمكن خصم الضرائب منها، ضع في اعتبارك ما يجب فعله وما لا يجب فعله عند المطالبة بهذه الخصومات لإعدادك بشكل أفضل لموسم الضرائب:

ما يفعل

• استشر متخصصًا في الضرائب

• الاحتفاظ بسجلات لجميع المعاملات

• فهم الجدول C وفئات النفقات المرتبطة به

• إبقى مرتب

النواهى

• انتظر حتى اللحظة الأخيرة للملف

• افترض أن جميع النفقات قابلة للخصم بنسبة 100٪

• الملف بنفسك

• عدم الإبلاغ عن مصادر الدخل الأخرى

استعد لموسم الضرائب مع الدولا

الآن بعد أن أصبحت على دراية بجميع الخصومات الضريبية المختلفة والمبتكرة، ستكون مستعدًا بشكل أفضل عندما يحين وقت الضرائب لما يُسمح لك بالمطالبة به كنفقات لا تأخذها في الاعتبار عادةً.

ولكن أولاً، تأكد من التسجيل doola لإرشادك خلال الفروق الدقيقة في تقديم ضرائب عملك. اعتمد على خبراء الضرائب لدينا للاهتمام بكل الفروق الدقيقة في الضرائب والخصومات، والذين يقومون بنفس الشيء مع دفاتر الحسابات الخاصة بك.

ابدأ مع خدمات Doola ذات المستوى العالمي حل مسك الدفاتر، والذي يقوم بأتمتة حفظ السجلات المالية الخاصة بك وتبسيط ملفاتك الضريبية، حتى لا تتعرض للتعقيد بسببها.

الأسئلة الشائعة