30 خصمًا ضريبيًا إبداعيًا يجب أن تعرفه

كلمتان يحب كل صاحب عمل سماعهما خلال فترة الضرائب: التخفيضات الضريبية. خارج نفقات العمل "العادية" المستخدمة كتخفيضات ضريبية، هناك العديد من الخصومات الإبداعية التي قد تكون أو لا تستفيد منها طوال الوقت. سنستعرض قائمة واسعة من التخفيضات الضريبية الإبداعية للاستفادة من موسم الضرائب هذا.

كيف يمكنك الإبلاغ عن التخفيضات الضريبية؟

كمالك وحيد أو شركة ذات مسؤولية محدودة (ذ.م.م)إن الإبلاغ عن التخفيضات الضريبية الخاصة بك ليس بالأمر الصعب كما قد يبدو. يتم تقديم التخفيضات الضريبية في الجدول C، وهو نموذج خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) الذي يسجل الأرباح والخسائر في عملك من العام السابق. على الجدول جيم، ستتمكن من إدراج نفقات عملك وتفصيلها كخصم ضريبي للمساعدة في تقليل مبلغ الدخل الخاضع للضريبة الذي سيُطلب منك دفعه لمصلحة الضرائب.

يجب عليك تفصيل الخصومات؟

إذا تجاوزت استقطاعاتك المفصلة مبلغ الخصم القياسي، فمن المستحسن أن تقوم بالتفصيل للاستفادة الكاملة من جميع الطرق الفريدة لتقليل دخلك الخاضع للضريبة. إذا لم تكن متأكدًا من هذه العملية، فاستشر أحد متخصصي الضرائب ليرشدك إلى كيفية التفصيل.

30 التخفيضات الضريبية الإبداعية ولكن القانونية

الآن بعد أن فهمت أساسيات كيفية ومكان الإبلاغ عن الخصومات على ضرائبك، دعنا نستكشف الخصومات الإبداعية والقانونية تمامًا التي يجب عليك تضمينها.

1. زيت الجسم

سواء كنت مدلكة أو لاعب كمال أجسام تقوم بترغية جسدك من أجل عرض أو تقديم تدليك للعملاء، فإن زيت الجسم يعتبر تكلفة ضرورية يتم تكبدها لكلا النوعين من المهن وهو بمثابة خصم ضريبي قانوني بنسبة 100٪.

2. مصاريف السيارة أو الشاحنة

الاستفادة من استخدام نفقات سيارتك أو شاحنتك كصاحب عمل أمر لا بد منه. عند استخدام مصاريف السيارة أو الشاحنة كخصم ضريبي، سيُطلب منك استخدام إما خصم الأميال القياسي، والذي يتضمن النفقات والصيانة في التكاليف لكل ميل، أو خصم النفقات الفعلية وهو عبارة عن قائمة مفصلة فعلية من الخصومات مثل الغاز وإصلاح السيارات والإطارات والتأمين، وأكثر من ذلك. ضع في اعتبارك أنه لن يُسمح لك إلا باستخدام إحدى الطريقتين.

3. الهاتف الخليوي

من المحتمل أنك ستستخدم الهاتف الخليوي في بعض جوانب عمليات عملك. يُسمح لك بخصم مقدار الاستخدام الذي يتطلبه عملك كنسبة مئوية في الجدول "ج" الخاص بك. على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم هاتفك بنسبة 30% من عملك والنسبة الأخرى البالغة 70% للاستخدام الشخصي، فيُسمح لك باستخدامه خصم 30% من هاتفك وفاتورتك للأغراض الضريبية.

4. القضايا الخيرية

على غرار التبرع كمصروفات شخصية، فإن التبرعات الخيرية تكون معفاة من الضرائب. الهدايا الخيرية المسموح بخصمها هي النقود، ونفقات السفر لمساعدة إحدى المنظمات، وهدايا الممتلكات أو المعدات. يعتمد مبلغ الخصم على حجم ونوع المنظمة (المؤهلة مقابل غير المؤهلة)، ولكن بشكل عام يمكن أن يصل إلى 60% من إجمالي الدخل المعدل. تذكر، لا تتبرع إلا لمؤسسة خيرية من باب حسن النية، وليس فقط من أجل خصم الضرائب.

5. ملابس

الملابس هي أيضا خصم ضريبي قانوني. باعتبارك مالكًا وحيدًا، يُسمح لك بشطب الملابس طالما أنها ترتديها للعمل ويتم ارتداؤها للعمل فقط، وليس للارتداء اليومي. من الأمثلة على خصم الضرائب على الملابس الدعك أو ملابس البناء أو الملابس المستخدمة "لأغراض ترويجية".

6. العمولات والرسوم

العمولات والرسوم هي فئة في الجدول "ج" يتم تعريفها على أنها "المبالغ المدفوعة مقابل الخدمات المقدمة نيابة عن عملك". تشمل هذه المبالغ العمولات المدفوعة مقابل المبيعات، والرسوم للمؤسسات والجمعيات والبائعين مثل Amazon أو Etsy أو eBay.

7. عقد العمل

فئة أخرى في الجدول C هي العمالة التعاقدية. تم تصميم هذا الخصم لأية مبالغ مدفوعة للمقاولين المستقلين الذين يكملون العمل نيابة عن عملك. إذا كنت تدير وكالة تصميم تسويقية وتقوم بتأجير أعمال تسويقية لمقاول، فإن المبلغ الذي تدفعه لهذا المقاول يكون معفى من الضرائب بالكامل. ضع في اعتبارك أنك إذا دفعت للمقاول 600 دولار أو أكثر خلال العام، فستتم مطالبتك بتقديم نموذج 1099-NEC.

8. تكلفة التنقل

الأميال التي يتم تكبدها أثناء القيادة للأنشطة المتعلقة بالعمل مثل مواقع العمل والسفر إلى المطار والاجتماعات تكون معفاة من الضرائب من حيث التكلفة لكل ميل. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن مصلحة الضرائب الأمريكية لا تسمح بخصومات للانتقال من منزلك إلى المكتب.

9. نفقات المؤتمر والتعليم

تكاليف حضور المؤتمرات والتعليم المتعلق بعملك معفاة من الضرائب بالكامل. أثناء حضورك المؤتمرات، تأكد من حساب جميع وجباتك ومشروباتك وتكاليف الفندق والمزيد، حيث أن هذه كلها قابلة للخصم كجزء من نفقات المؤتمر الإجمالية أيضًا. 

بالنسبة للتعليم، فإن أي تعليم إضافي لتحسين مهاراتك أو الحفاظ على شهادات معينة يعتبر معفى من الضرائب.

10. بيرة مجانية

ماذا يمكن أن يكون أفضل؟ تعتبر البيرة "المجانية" التي يتم شراؤها للعملاء والعملاء والموظفين مستهلكة لا تصلح. في المرة القادمة التي تقوم فيها بإعادة ملء ثلاجة البيرة في المكتب، تأكد من الاحتفاظ بالإيصالات الخاصة بك.

11. مجموعات الاختبارات الجينية

في السنوات الأخيرة، قضت مصلحة الضرائب الأمريكية بأن مجموعات الاختبارات الجينية تندرج تحت مظلة "النفقات الطبية المؤهلة" باعتبارها رعاية طبية، وهي بالفعل معفاة من الضرائب. يمكن سداد تكاليف مجموعات الاختبارات الجينية إما كجزء من حساب الإنفاق المرن (FSA)، أو حساب التوفير الصحي (HSA)، أو كمصروفات عامة للرعاية الطبية.

12. عضويات الصالة الرياضية

سواء كنت مدربًا شخصيًا أو صاحب عمل، فكر في خصم تكلفة عضويتك في صالة الألعاب الرياضية من الضرائب. في حين أن الخط غير واضح بشأن هذا الخصم، طالما أن لديك تشخيصًا طبيًا من طبيبك يتطلب استخدام صالة الألعاب الرياضية، فإنه مؤهل كمصروف قابل للخصم.

13. صبغ الشعر

إذا سبق لك أن صبغت شعرك وأصبحت تلك الصورة مرادفة لعلامتك التجارية، فقد خمنت أنها معفاة من الضرائب. تعتبر الصبغة من تكاليف الإعلان والعلامة التجارية وتعتبر من النفقات المتعلقة بالعمل.

14. مرافق المكاتب المنزلية والإصلاحات والصيانة

على غرار عملية الهاتف الخليوي، فإن نسبة معينة فقط من مكتبك المنزلي والمرافق والإصلاحات هي معفاة من الضرائب. يتم حساب هذه النسبة عادة من خلال صيغة إجمالي المساحة بالقدم المربع لمنزلك.

15. تأمين

هناك عدة أنواع من التأمين معفاة من الضرائب طالما أنها نفقات "عادية" وضرورية للعمل. بعض هذه تشمل التأمين التجاري العام، والتأمين ضد الفيضانات، والتأمين على السيارات، وأكثر من ذلك. 

16. الإنترنت

يعد استخدام الإنترنت فئة أخرى يتم خصمها بناءً على النسبة المئوية المستخدمة للعمليات التجارية مقابل الاستخدام الشخصي. إذا كنت تستخدم الإنترنت لـ 50% من عملك والـ 50% الأخرى هي استخدام شخصي، فيُسمح لك بخصم 50% من فاتورة الإنترنت الخاصة بك كمصروفات في الجدول C الخاص بك.

17. تنسيق الحدائق وتحسين المنزل

إذا كنت ترغب في الحفاظ على حديقة مشذبة جيدًا، صدق أو لا تصدق، فإن تكلفة تنسيق الحدائق هي نفقات قابلة للخصم. التحذير الوحيد هو أنه يجب أن يكون لديك مكتب منزلي وأن المبلغ الجزئي فقط من المناظر الطبيعية وتحسين المنزل هو الذي يمكن خصمه. إذا كنت تستضيف العملاء بانتظام في منزلك، فلديك حجة حقيقية للتأكد من أن حديقتك الأصلية قابلة للخصم. نفقات تحسين المنزل المتعلقة بتعزيز مساحة مكتبك المنزلي هي أيضًا معفاة من الضرائب إلى حد ما. تأكد من استشارة أحد متخصصي الضرائب للحفاظ على الامتثال للخصومات المتعلقة بتحسين المنزل.

18. المحاسبة والخدمات القانونية

وطالما أن المحاسبة القانونية والخدمات ذات الصلة هي في الواقع خدمات "متعلقة بالأعمال التجارية"، فيمكن اعتبارها شطبًا. 

19. فائدة القرض

باعتبارك مالكًا تجاريًا، إذا كان عليك الحصول على قرض لبدء مشروعك التجاري أو تطويره، فإن الفائدة المدفوعة على قرضك تكون معفاة من الضرائب بنسبة 100٪ طالما أن القرض من مقرض مؤسسي مثل البنك. 

20. الوجبات والترفيه

إذا كنت تستضيف عملاء في حدث ما أو تقدم للموظفين وجبة تستحقها عن جدارة، فإن كلا الفئتين معفيتان من الضرائب بموجب قوانين الضرائب الحالية. تأكد من استشارة أخصائي الضرائب الخاص بك بشأن أنواع الوجبات والترفيه ونسب الخصم الخاصة بها.

21. المصاريف الطبية

تتوفر أقساط التأمين والنفقات الطبية المؤهلة كخصم ضريبي لك كصاحب عمل. توفر مصلحة الضرائب الأمريكية قائمة بالنفقات الطبية ونفقات طب الأسنان المؤهلة المتاحة كخصم.

22. مصاريف الانتقال

إذا قررت نقل عملك لسبب أو لآخر، فضع في اعتبارك أنه يمكن استخدام أجزاء معينة من عملية النقل الخاصة بك كشطب مثل التحميل والتفريغ والنقل والمزيد. باعتبارك مالكًا وحيدًا ينقل عملك، يجب استيفاء معايير معينة للوفاء بمعايير شطب الضرائب. وتشمل هذه المسافة المطلوبة للتحرك ومقدار الوقت الذي قضيته كموظف بدوام كامل في الموقع الجديد.

23. التسويق عبر الإنترنت

يعد التسويق عبر الإنترنت أمرًا ضروريًا للحفاظ على عملك وتنميته كرجل أعمال. النفقات المتكبدة للإعلان عن عملك مثل الإعلان الرقمي، التصميم الجرافيكيوالمزيد كلها معفاة من الضرائب. تشمل نفقات الإعلانات غير الرقمية المؤهلة دائمًا بطاقات العمل والنشرات الإعلانية واللوحات الإعلانية والمزيد.

24. دفع الأجور للأطفال

الأجور المدفوعة للأطفال معفاة بالكامل من الضرائب. وطالما يتم تعويض الطفل بشكل عادل عن العمل الذي يقوم به، استخدم هذا الشطب لصالحك. تأكد من إنشاء عقد عمل رسمي لتجنب أي عوائق أو استفسارات من مصلحة الضرائب.

25. الحيوانات الأليفة

سواء كنت تقوم بتربية الحيوانات الأليفة أو استخدام حيواناتك الأليفة كجزء من استراتيجية التسويق والإعلان لأعمالك، فإن جوانب معينة من ملكية الحيوانات الأليفة تكون معفاة من الضرائب. العناصر الأكثر شيوعًا المؤهلة هي الطعام والعناية. يجب أن ترتبط هذه أيضًا بشكل مباشر بساعات عمل Scruffy.

26. الفدية

على الرغم من أننا نأمل ألا يحدث هذا أبدًا، إلا أن الجرائم الإلكترونية أصبحت أكثر شيوعًا اليوم. في حين أنه قد يكون من الصعب تحديد ما إذا كنت تريد دفع فدية أم لا إذا ظهر الموقف، فإن مبلغ الفدية يعد بمثابة نفقات تجارية ويندرج تحت فئة السرقة. تأكد من توثيق الحادث، عادةً من خلال تقرير الشرطة الذي يمكنك تقديمه إلى مصلحة الضرائب عند تقديم الضرائب الخاصة بك.

27. اشتراكات التقاعد

المساهمات المقدمة إلى حسابات التقاعد لكل من الموظفين وحسابات التقاعد الشخصية، إذا كنت مالكًا وحيدًا، هي نفقات معفاة من الضرائب. يمكن أن يتضمن ذلك مطابقات الشركة لـ 401(k)، والمساهمات في SEP IRAs، والمزيد.

28. البرمجيات

تعتبر البرامج التي تم شراؤها (أو تنزيلها) لشركتك قابلة للخصم. أي شيء بدءًا من برنامج تتبع الأميال إلى برنامج إدارة المشاريع كلها مؤهلة.

29. حمامات السباحة

طالما أن حوض السباحة يقع ضمن الرعاية الطبية ويستخدم للأغراض الطبية، فإن تكلفة التركيب ونفقات التشغيل العامة تكون معفاة من الضرائب.

30. تسجيل المركبة

تعتبر تكلفة تسجيل سيارتك معفاة من الضرائب، ولكن تذكر أنه في وقت سابق كان هذا يندرج تحت خصم الأميال القياسي أو خصم النفقات الفعلي، ولكن ليس كليهما. 

ما يجب فعله وما لا يجب فعله عند المطالبة بالخصومات

الآن بعد أن أصبحت مطلعًا على جميع العناصر الإبداعية التي يمكن خصم الضرائب منها، ضع في اعتبارك ما يجب فعله وما لا يجب فعله عند المطالبة بهذه الخصومات لإعدادك بشكل أفضل لموسم الضرائب:

ما يفعل

  • استشر متخصصًا في الضرائب
  • الاحتفاظ بسجلات لجميع المعاملات
  • فهم الجدول C وفئات النفقات المرتبطة به
  • إبقى مرتب

النواهى

  • انتظر حتى اللحظة الأخيرة للملف
  • افترض أن جميع النفقات قابلة للخصم بنسبة 100٪
  • الملف بنفسك
  • عدم الإبلاغ عن مصادر الدخل الأخرى

استعداد أفضل لموسم الضرائب

الآن بعد أن أصبحت على دراية بجميع التخفيضات الضريبية الإبداعية المختلفة، ستكون مستعدًا بشكل أفضل عندما يأتي وقت الضرائب على ما يُسمح لك بالمطالبة به كنفقات لا تأخذها في الاعتبار عادةً. كما هو الحال دائمًا، تأكد من استشارة أحد متخصصي الضرائب لإرشادك خلال الفروق الدقيقة في تقديم ضرائب عملك.

أنت تعتمد على المتخصصين في الضرائب للاهتمام بجميع الفروق الدقيقة في الضرائب والخصومات، فلماذا لا تفعل الشيء نفسه مع مسك الدفاتر الخاصة بك؟ إن حل مسك الدفاتر ذو المستوى العالمي من doola يحررك لتنمية أعمالك، وليس التورط فيها. تحقق من حلولنا هنا.

الأسئلة الشائعة

ما هي التخفيضات الضريبية القياسية؟

تساعد التخفيضات الضريبية القياسية على تقليل الدخل الخاضع للضريبة لشركتك لتقليل مبلغ الضرائب المستحقة عليك لمصلحة الضرائب.

هل الفن معفى من الضرائب؟

يعتمد هذا على ما إذا كان عملك متعلقًا بالفن وكانت درجة النفقات ضرورية. اتصل بموظف الضرائب المحلي لديك لمزيد من المعلومات.

ما هي الخصومات التي يمكنك المطالبة بها دون دليل؟

القاعدة العامة هي التأكد من جميع النفقات المتعلقة بالأعمال وتتبعها وتوثيقها لتجنب المطالبات دون دليل.

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.