تعد معرفة التدفق النقدي الداخلي والخارجي لشركتك أمرًا بالغ الأهمية لتتبع أداء شركتك. يمكن أن تساعدك الأدوات الرقمية في تقييم النفقات وإنشاء الميزانية واستثمار الأموال بحكمة. تقدم العديد من أدوات التمويل رسومًا بيانية شريطية ومخططات لتفسير البيانات المعقدة، مما يجعل المعلومات سهلة الفهم. وهذا يجعل تشغيل وإدارة عملك أسهل.

أدناه سنلقي نظرة على أفضل الأدوات المالية لعام 2024 وكيف يمكنها مساعدة مؤسستك. 

كيف يمكنك الاستفادة من استخدام الأدوات المالية

الأدوات المالية رائعة بالنسبة لك المهام التي تستغرق وقتًا طويلاً مثل إعداد الميزانيةوإدارة الأموال والحسابات. إنها مثالية لتحليل البيانات بسرعة وتتبع النشاط المالي. 

دعونا نلقي نظرة على كيف يمكن أن تكون الأدوات المالية مفيدة في عملك: 

الموازنة والموازنة

تحتوي هذه الأدوات على أنظمة متكاملة لمتابعة النفقات والرواتب والمبالغ المستلمة والمصروفات الأخرى. يمكنك بسهولة معرفة أين تذهب النفقات وكيف يمكن تبسيطها لاستخدامها بطريقة أفضل. 

استخدام السحابة

سيؤدي تخزين المعلومات على السحابة إلى تحسين سير العمل حيث سيكون من الممكن الوصول إلى المعلومات في جميع الأوقات. علاوة على ذلك، فإنه سيترك مساحة أكبر على الأنظمة غير المتصلة بالإنترنت، مما يجعلها أكثر كفاءة ومرونة. يمكنك بسهولة الاحتفاظ بالسجلات عبر الإنترنت والوصول إليها من أي مكان دون الخوف من فقدانها.

كفاءة مالية أفضل 

يمكن أن تساعد أدوات الإدارة المالية في تحسين الكفاءة والدقة في التعامل مع الأمور المالية. تصبح المهام مثل إدارة كشوف المرتبات وإعداد الفواتير أسهل مع البرامج الآلية. سيوفر هذا وقت الجميع في العمل للتركيز على أشياء أكثر إنتاجية. 

إدارة التدفق النقدي

عندما تختار أداة ذات ميزات لتتبع بياناتك المصرفية ونفقات البطاقة والسيولة، ستصبح إدارة التدفق النقدي أسهل. إن معرفة أين تتحرك أموالك أكثر سيعطيك نظرة ثاقبة حول فرص استثمارية أفضل.

اتخاذ القرار 

تعمل أدوات الإدارة المالية على تحسين قدرات اتخاذ القرار لأنها يمكن أن تقدم رؤى وعمليات تمويل في الوقت الحقيقي لتحسين سير العمل الحالي. ومع وجود استراتيجيات فعالة، يمكن لأصحاب الأعمال اتخاذ قرارات مستنيرة لزيادة الأرباح.

تحسين الامتثال الضريبي

نظرًا لأن المنظمة يجب أن تتابع الامتثال الضريبي، فإن معرفة أين تتدفق الموارد المالية أمر بالغ الأهمية. ومع ذلك، يمكن أن يكون من الصعب الشركات الصغيرة والكبيرة للتعامل مع مسك الدفاتر بأنفسهم. يمكن لأدوات محددة تبسيط العملية المعقدة لحساب الضرائب وإنشاء التقارير الضريبية. علاوة على ذلك، يمكن أن تؤدي أتمتة هذه المهام إلى تقليل أي أخطاء تتعلق بتقديم الإقرارات الضريبية مع البقاء على اطلاع دائم بالقوانين واللوائح الحالية. هذا يمكن أن يزيل الاحتيال الضريبي المحتمل أو العقوبات.

حماية البيانات

سيؤدي استخدام نظام أساسي آمن لإدارة الشؤون المالية لأعمالك إلى الاحتفاظ بالبيانات الحساسة في مكان واحد حيث يمكن تشفير جميع البيانات وتخزينها على السحابة. لن يتمكن سوى عدد قليل من الأشخاص من الوصول إلى هذه البيانات، مما يحد من احتمالات تسرب البيانات.

أفضل 10 أدوات مالية لعام 2024

1. موجة

موجة هي أداة لإعداد الميزانية تساعد الشركات الصغيرة والمستقلين في أنشطة مسك الدفاتر. انها مثالية ل تقرير مالىومسح الفواتير وتتبع النفقات/الدخل ومسك الدفاتر ذات القيد المزدوج. 

يمكن الوصول إليه بسهولة على جهاز كمبيوتر (Windows/Mac) بالإضافة إلى تطبيق الهاتف المحمول. يمكنك إنشاء فواتير مخصصة وربط عدة حسابات بنكية في وقت واحد. تقدم Wave لوحة تحكم بديهية لإجراء الإدخالات. يمكنك دمجها مع PayPal وShoeboxed وEtsy وSquare. 

علاوة على ذلك، يمكنك استخدام التقارير الموجية للإقرارات الضريبية، مما يجعل العملية برمتها أكثر بساطة. 

المميزات:

• الفواتير المخصصة 

• تكامل تطبيقات الطرف الثالث 

• سهولة الوصول إلى التقارير

• لوحة تحكم بديهية

• روابط حسابات بنكية متعددة 

• إنشاء فواتير سريعة

التسعير:

خطة البداية - 0 دولار

الخطة الاحترافية – 16 دولارًا شهريًا (يتم إصدار الفاتورة شهريًا)

2. دولا

doola لا يساعد فقط في تكوين الأعمال ولكنه أيضًا عبارة عن منصة ملائمة لمسك الدفاتر يمكنها تقليل الأعمال الورقية لمؤسستك. إنها واحدة من أدوات التمويل الأكثر شمولاً المتوفرة. يمكنك استخدامه لإنشاء الفواتير وإنشاء تقارير مالية ربع سنوية وتحديث المعاملات في الوقت الفعلي. إنه يقدم خدماته لأصحاب الأعمال الأمريكيين والدوليين الذين يديرون أعمالًا مقرها الولايات المتحدة.

دولا لديها خدمة الوكيل المسجل لمعالجة لوائح الامتثال التجارية. يمكن أن يكون هذا مفيدًا في الالتزام بالقوانين والقواعد الضريبية في منطقتك. علاوة على ذلك، سترسل لك المنصة رسائل تذكيرية مهمة بشأن الامتثال والمواعيد النهائية للتقارير السنوية. 

مع doola، يمكنك تضمين خدمات إضافية مثل VoIP، والاستشارات الضريبية، وتقييمات الحسابات المصرفية المتعددة. إنها منصة حقيقية للأعمال التجارية مما يجعل الخدمات المصرفية والامتثال والاتصالات متاحة بسهولة دفعة واحدة. 

المميزات:

• خطط بأسعار معقولة

• حفظ التقرير السنوي

• 24 / 7 دعم العملاء

• تكامل الأداة على منصات متعددة 

• إدارة الامتثال المصرفي والتجاري على منصة واحدة

التسعير:

المبتدئين – 297 دولارًا في السنة

إجمالي الامتثال – 300 دولار شهريًا

3. قراء

قراء هي أداة متعددة الاستخدامات لمسك الدفاتر ومراقبة الشؤون المالية. يمكنك استخدامه لإنشاء كشوف المرتبات ومعالجتها وتتبع البيانات المالية ونفقات الأعمال والاحتفاظ بالسجلات. إنها مثالية لحفظ البيانات المالية والميزانيات العمومية وإيصالات الدخل. يمكنك أيضًا إنشاء/تحرير فواتير وتقديرات العملاء أثناء التنقل باستخدام تطبيق QuickBooks.

شيء آخر رائع في QuickBooks هو الرسوم البيانية والمخططات التي تحتوي على المعلومات المالية لشركتك. الصور المرئية تجعلها مثيرة للاهتمام وسهلة الفهم للغاية. يمكنك العثور على إصداري Windows وMac من التطبيق. 

المميزات:

• مزامنة الحساب المصرفي وبطاقة الائتمان

• يطور البيانات المالية

• تقارير مالية بسيطة وتفاصيل لتقديم الضرائب

• إعداد موجه مجاني 

• تقارير مالية شاملة 

• منصة مدفوعة متعددة المستخدمين 

• التقاط الإيصالات وتتبع الأميال 

التسعير:

كاتب - 15 دولارًا في الشهر

قسط - 100 دولارات / شهر

4. زيرو

Xero عبارة عن منصة سحابية تتمحور حول المستخدم وتدمج جميع احتياجاتك المحاسبية. يمكنك استخدامه لإنشاء واستيراد وتخزين الفواتير والمعاملات المتكررة. 

لديها أكثر من 700 أداة لإدارة المعاملات المالية والمخزون وإدارة الرواتب. لدى Xero نظرة عامة مالية مفصلة لتتبع مدفوعات الأعمال، والتي يمكن لعدد غير محدود من المستخدمين الوصول إليها. 

يمكنك الاعتماد على Xero لحساب النفقات وحفظ السجلات وإعداد الفواتير دون أي أخطاء مقارنة بالإدخالات اليدوية. بشكل عام، يمكنه تحويل المهام التي تستغرق وقتًا طويلاً إلى تحديثات خالية من المتاعب للتطبيقات. 

المميزات:

• الحصول على المال مرة أخرى لتغطية النفقات

• الاحتفاظ بسجلات المدفوعات والفواتير

• تتبع المشاريع الجديدة والقديمة على منصة واحدة

• إنشاء سجلات وتقارير الممتلكات والمعدات

• حفظ السجلات الآلي

• يدعم غير محدود من المستخدمين

التسعير:

كاتب - 29 دولارًا في الشهر

قسط - 62 دولارات / شهر

5. نفِّق

Expensify سوف تساعدك على تتبع جميع النفقات الخاصة بك وتنظيمها بشكل استراتيجي. إنها أداة لمراقبة الأموال خالية من المتاعب ويمكن دمجها مع حسابات متعددة. يمكنك تحميل الإيصالات والمصروفات النقدية من تطبيق الهاتف المحمول أو نظام الكمبيوتر. 

يتم تضمين جميع البيانات في التقارير التلقائية حسب الحاجة. يمكن استخدام هذه البيانات لحساب الضرائب والمحاسبة والسداد. توفر المنصة خططًا فردية وجماعية للاختيار من بينها. يمكنك دمج Expensify مع QuickBooks وXero لإدارة أفضل. 

علاوة على ذلك، من السهل أيضًا مزامنة Gusto وZenefits في برنامج إدارة الأموال الشخصية هذا. 

المميزات:

• المسح الذكي التلقائي

• تصنيف الدخول 

• نظام تتبع الأميال GPS

• تكامل تطبيقات متعددة

• تكامل الجهات الخارجية

• تتبع الوقت

• عدد غير محدود من المستخدمين المسموح بهم

التسعير:

اجمع – 5 دولارات لكل مستخدم شهريًا

التحكم – 9 دولارات لكل مستخدم شهريًا

6. مصاريف Zoho

زوهو هي أداة محاسبة عبر الإنترنت توفر أيضًا تطبيقات الإنتاجية وتطبيقات SaaS. يشتمل متتبع النفقات وZoho Book على ميزات تحميل الإيصالات وتحويل العملات. لديها حلول دفع آلية لتعزيز المعاملات غير النقدية. 

يمكن للشركات الناشئة والشركات الاستفادة من وجود مجموعة متنوعة من أدوات الإدارة على منصة واحدة. بصرف النظر عن حسابات المستخدمين للموظفين/الأعضاء، يقدم Zoho عرضًا إداريًا لتتبع جميع نفقاتك وتقاريرك. 

علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين تتبع فواتير العملاء وتقديراتهم للحصول على فرص عمل أفضل. ومع البيانات الممثلة في الرسوم البيانية والمخططات، يصبح من الأسهل مراجعة النفقات. 

المميزات:

• التعاون مع العملاء على المنصة

• إشعارات الدفع التلقائية

• أدوات مسك الدفاتر وSaaS

• لوحة عرض يمكن الوصول إليها

التسعير:

كاتب - 0 دولارات

بريميوم – 2.40 دولارًا لكل مستخدم شهريًا

7. وركاتو

أحد أفضل تطبيقات الميزانية الشخصية، Workato عبارة عن منصة أتمتة سريعة تتميز بسرعة أكبر بعشر مرات من أدوات التمويل الأخرى. يمكنه الاتصال بالعديد من تطبيقات التطبيقات، مثل CRM وRPA.

علاوة على ذلك، يمكنك استخدام تدفقات البيانات الآلية لضمان التكامل السلس. تعمل ميزة السحب والإفلات الخاصة بمنشئ سير العمل على تسهيل إدارة البيانات دون إنشاء أي أكواد برمجية.

يحتوي التطبيق على ميزات إعداد التقارير والتنبؤ بـ CPQ، والفواتير، والفواتير، وحساب الإيرادات. باستخدام Workato، يمكنك طلب سجلات الدفع وكشوف المرتبات والعوائد لجميع تدفقات الأصول في العمل. 

المميزات:

• إضافة أدوات الأعمال والبرامج المالية

• سجل المشغلات والعمليات المخصصة

• منشئ سير العمل 

• تعاون مع أعضاء الفريق

• ميزات متقدمة للرموز المخصصة

التسعير:

سنويًا – 15,000 دولار إلى 50,000 دولار

ادفع مقابل مساحة عمل واحدة + وصفات (حسب الحاجة)

8. تيديمارك

نقطة الفيضان هو نظام لإدارة أداء المؤسسة (EPM) مزود بأدوات تحليلية وتخطيطية للشؤون المالية. يحتوي على تقارير مالية تتمحور حول السحابة ويتم إجراؤها بواسطة تطبيقات بديهية. مع التخطيط والتنبؤ المستند إلى السحابة، أصبح من الأسهل اتخاذ قرارات أفضل. 

يعد نظام الدعم والتفاعل عبر الأنظمة الأساسية ميزة أخرى متنوعة في Tidemark. فهو يتيح الأعمال الشاملة عن طريق سد الفجوة بين التمويل والعمليات في الأعمال التجارية. 

يمكنك استخدام المعلومات المحدثة لجميع عمليات FP&A ورؤاها لتقليل الخسائر المالية وزيادة العمليات إلى أقصى حد. 

المميزات:

• إدارة التدفق النقدي

• إدارة دورة حياة الأصول

• تقرير الرسم البياني المحاسبي

• إدارة العملات

• التنبؤ والميزانية

• تقارير مالية

التسعير:

الرسوم الثابتة – 800 دولار إلى 1000 دولار

9. تابلوه

التابلوه لوحة حية يعمل كأداة لتفسير البيانات حيث يقوم بتقسيم البيانات الأولية وتخصيصها باستخدام صور مرئية سهلة. فهو يجعل البيانات المدخلة أكثر تفاعلية ومفهومة، لذلك لن تضطر إلى قضاء ساعات في ذلك. بهذه الطريقة، يمكن للشركة اتخاذ قرارات مالية سريعة. 

يمكن لـ Tableau أتمتة تحديثات البيانات وتصفية البيانات للشركات والأفراد. نظرًا لأنه يلغي الإدخالات اليدوية، فلن تضطر إلى إنشاء تقارير منفصلة عن النفقات المعقدة. 

المميزات:

• مزج البيانات من مصادر متعددة

• الرسوم البيانية والرسوم البيانية للشؤون المالية

• تبادل البيانات الحية والتحليل

• التعاون مع الفرق

• لوحة القيادة لتفاصيل البيانات التحليلية 

التسعير:

ترخيص المستكشف – 42 دولارًا

ترخيص منشئ Tableau – 70 دولارًا

10. FreshBooks

FreshBooks هو برنامج محاسبة مصمم خصيصًا لأصحاب الأعمال الصغيرة ورواد الأعمال المنفردين والعاملين لحسابهم الخاص، مع التركيز على تبسيط الفواتير والإدارة المالية. إنه أمر رائع لإنشاء فواتير ذات مظهر احترافي، وتتبع النفقات، وتتبع الوقت، وإدارة المشاريع، مما يجعله أداة شاملة لإدارة الشؤون المالية للأعمال.

يمكّن FreshBooks، المتوفر على كل من أنظمة سطح المكتب (Windows/Mac) والهواتف المحمولة، المستخدمين من إرسال الفواتير أثناء التنقل، وإدارة النفقات عن طريق التقاط صور للإيصالات، وتتبع الوقت القابل للفوترة مباشرة من أجهزتهم. تدعم المنصة التكامل مع العديد من تطبيقات الطرف الثالث مثل Stripe وShopify وPayPal وGusto، مما يعزز وظائفها.

يتميز البرنامج أيضًا بأدوات إعداد تقارير قوية تساعد في الاستعداد لموسم الضرائب، مع القدرة على إنشاء بيانات الأرباح والخسائر وتقارير النفقات وملخصات الضرائب بسهولة.

المميزات:

• الفواتير المهنية

• تتبع النفقات مع التقاط الإيصال

• تتبع الوقت للساعات القابلة للفوترة

• أدوات إدارة المشاريع

• تكامل تطبيقات الطرف الثالث

• تقارير مالية شاملة

التسعير:

• خطة لايت – 7.60 دولارًا شهريًا

• الخطة الإضافية – 13.20 دولارًا شهريًا (يتم إصدار الفاتورة شهريًا)

• الخطة المميزة – 24 دولارًا شهريًا (يتم إصدار الفاتورة شهريًا)

ابدأ مع دولا  

إليك أفضل 10 أدوات مالية لعام 2024. سواء كان لديك شركة كبيرة أو تبدأ مشروعًا تجاريًا صغيرًا، فهذه أدوات لا غنى عنها لإدارة الشؤون المالية والتدفق النقدي. 

إذا كانت لديك أي أسئلة بخصوص منصة التمويل الشاملة لـ doola، أو الامتثال الضريبي، أو تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة أمريكية من أي مكان في العالم، احصل على استشارة مجانية مع أحد خبرائنا وسنكون سعداء للإجابة على أسئلتك.

دعونا نفعل ذلك!