أفضل 11 بنكًا لشركة ذات مسؤولية محدودة: ابحث عن الشريك المثالي

هل تبحث عن البنك المثالي لشركة ذات مسؤولية محدودة؟ في هذا الدليل، قمنا بتجميع قائمة بأفضل 11 بنكًا للشركات ذات المسؤولية المحدودة لمساعدتك في العثور على الشريك المثالي. 

سواء كنت تبحث عن حلول مصرفية مخصصة للأعمال، أو أسعار فائدة تنافسية، أو خدمات مالية شاملة، فإن هذه البنوك توفر لك كل ما تحتاجه. تابع القراءة لاستكشاف أفضل البنوك للشركات ذات المسؤولية المحدودة والعثور على البنك الذي يناسبك.

لماذا من المهم اختيار أفضل بنك لشركة ذات مسؤولية محدودة؟

هناك عدد كبير من الأسباب التي تجعل من المهم اختيار أفضل بنك لشركة ذات مسؤولية محدودة. وعندما يتعلق الأمر بصحة أموالك، فهذا شيء لن ترغب في إهماله. 

فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية لأهمية ذلك اختر أفضل بنك لعملك:

  • حماية المسؤولية الشخصية: إن امتلاك حساب مصرفي منفصل سيسمح لك بتمييز أموالك الشخصية بحيث لا تتعرض أصولك الشخصية للخطر في حالة وجود رابط قانوني.
  • الصورة المهنية: سواء كان شريكًا تجاريًا أو عميلاً أو مصلحة الضرائب الأمريكية، فإن امتلاك حساب مصرفي تجاري يمنحك مظهر العمل الجاد. هل ترغب في الاستمرار في التعامل مع شركة تقوم بسحب صندوق أحذية لكل معاملة؟
  • القروض الرأسمالية: يمكن للبنوك أن تساعد في إطلاق مشروعك أو إبقائه قائماً عن طريق طلب قرض تجاري. وإذا كان لديك ائتمان جيد، فقد يكون اقتراض بعض النقود خيارًا قابلاً للتطبيق للاستثمار في المساعدة على نمو شركتك.
  • رسوم منخفضة: تفرض بعض البنوك أسعار فائدة مرتفعة، مما قد يقلل من التدفق النقدي الخاص بك. ولهذا السبب من المهم اختيار البنك الذي يناسب الاحتياجات المحددة لعملك حتى لا تتورط في الرسوم الخفية التي لا علاقة لها بمعاملاتك التجارية.

بغض النظر عن السبب، فمن الأهمية بمكان أن تختار البنك الذي يتناسب مع احتياجات عملك. ومع ذلك، دعونا نلقي نظرة على أفضل 11 بنكًا يمكنك الاختيار من بينها لشركة ذات مسؤولية محدودة. 

11 اختيارًا لأفضل بنك لشركة ذات مسؤولية محدودة

بمجرد أن تتصالح مع فكرة أن الأعمال التجارية النقدية فقط ليست الخيار الأفضل لتوسيع أعمالك، إليك بعض أفضل البنوك لشركة ذات مسؤولية محدودة - إلى جانب مزاياها وقيودها. 

1. بنك أكسوس® 

بنك أكوس هو بنك عبر الإنترنت فقط يوفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية للأفراد والشركات والمؤسسات. 

أفضل من أجل:

  • تجربة مصرفية عبر الإنترنت مريحة وفعالة، تمكن العملاء من إدارة حساباتهم وإجراء المعاملات والوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية بسهولة.
  • يبحث المدخرون الأذكياء عن حسابات توفير ذات عائد مرتفع وبأسعار فائدة تنافسية، مما يزيد من قدرتهم على تنمية مدخراتهم.
  • الأفراد والشركات على حد سواء، حيث يلبي البنك الاحتياجات المصرفية الشخصية والتجارية، ويقدم مجموعة شاملة من الخدمات المصممة خصيصًا لكل منها.
  • يبحث أصحاب المنازل أو المشترين المحتملين عن خيارات الإقراض العقاري لتمويل أو إعادة تمويل منازلهم.

مزايا:

  • أسعار فائدة تنافسية
  • رسوم منخفضة
  • مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات
  • خدمة عملاء عالية التقييم 

القيود:

  • فروع مادية محدودة 
  • شبكة الصراف الآلي محدودة
  • متطلبات فتح الحساب 

2. بنك أوف أميركا

Bank of America هو بنك متكامل الخدمات يقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية الشخصية والتجارية. 

أفضل من أجل:

  • الأفراد الذين يسعون إلى الوصول بسهولة إلى الخدمات المصرفية من خلال شبكة فروع بنك أوف أمريكا الواسعة وأجهزة الصراف الآلي.
  • يحتاج العملاء إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والرهون العقارية، والقروض، وبطاقات الائتمان، وخيارات الاستثمار.
  • أولئك الذين يقدرون راحة منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول التي تمكنهم من إدارة حساباتهم وإجراء المعاملات بسهولة.
  • عشاق المكافآت الذين يتطلعون إلى كسب النقاط أو استرداد النقود أو المزايا الأخرى من خلال برامج المكافآت الخاصة ببنك أوف أمريكا واختيار بطاقات الائتمان.

مزايا:

  • شبكة كبيرة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي 
  • خيارات مصرفية واسعة النطاق عبر الإنترنت والهاتف المحمول 
  • خيارات بطاقة الائتمان والخصم
  • خدمات الاستثمار وإدارة الثروات 
  • إمكانية الوصول

القيود:

  • ارتفاع الرسوم
  • خدمة العملاء غير متناسقة
  • خيارات حساب محدودة

3. بلوفين 

بلو فاين هي شركة تكنولوجيا مالية عبر الإنترنت تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية للشركات الصغيرة. 

أفضل من أجل:

  • الشركات التي تحتاج إلى خيارات تمويل مرنة وإمكانية الوصول السريع إلى الأموال.
  • الشركات التي تبحث عن خدمات تحصيل الفواتير لتحسين التدفق النقدي وإدارة رأس المال العامل.
  • رواد الأعمال الذين يفضلون تجربة مصرفية مبسطة عبر الإنترنت باستخدام أدوات رقمية سهلة الاستخدام للإدارة المالية.
  • تسعى الشركات الصغيرة إلى الحصول على عملية تقديم طلبات بسيطة ومباشرة مع الحد الأدنى من الأعمال الورقية وقرارات التمويل السريعة.

مزايا:

  • حلول الأعمال المصرفية 
  • عملية التقديم سريعة ومبسطة
  • خيارات تمويل مرنة
  • أسعار فائدة ورسوم تنافسية
  • منصة إلكترونية سهلة الاستخدام

القيود:

  • عروض المنتجات محدودة
  • متطلبات الأهلية
  • عدم وجود الفروع المادية

4. رأس المال واحد

عاصمة واحدة هي مؤسسة مالية معروفة تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية. 

أفضل من أجل:

  • الأفراد والشركات الذين يبحثون عن خدمات مصرفية متنوعة، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير، وبطاقات الائتمان، والقروض، وخيارات الاستثمار.
  • العملاء الذين يبحثون عن منصات مصرفية سهلة الاستخدام عبر الإنترنت والهاتف المحمول مع ميزات وأدوات قوية.
  • عشاق السفر مهتمون ببطاقات الائتمان مع مكافآت ومزايا السفر.
  • أولئك الذين يبحثون عن بنك راسخ وذو سمعة طيبة وله حضور على الصعيد الوطني.

مزايا:

  • عروض المنتجات واسعة النطاق
  • سهولة التعامل مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
  • مكافآت وفوائد السفر
  • حضور على الصعيد الوطني

القيود:

  • إمكانية الرسوم
  • تواجد فرعي محدود في مناطق معينة
  • مخاوف خدمة العملاء

5. تشيس بيزنس الخدمات المصرفية الكاملة℠

تشيس الأعمال المصرفية الكاملة℠ هو حل مصرفي للأعمال يقدمه تشيس، أحد أكبر البنوك في الولايات المتحدة. 

أفضل من أجل:

  • تبحث الشركات الصغيرة والمتوسطة عن خدمات وميزات مصرفية شاملة لإدارة شؤونها المالية بفعالية.
  • الشركات التي تبحث عن شريك مصرفي راسخ وذو سمعة طيبة وله حضور على الصعيد الوطني.
  • العملاء الذين يفضلون البنك التقليدي الذي يقدم خيارات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو شخصيًا.

مزايا:

  • خدمات مصرفية شاملة
  • شبكة مصرفية يمكن الوصول إليها
  • أدوات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
  • دعم الأعمال والموارد

القيود:

  • الرسوم المحتملة
  • تحديات خدمة العملاء
  • أقل تخصصا من البنوك التجارية البوتيكية

6. أول بنك إنترنت

أول بنك إنترنت هو بنك عبر الإنترنت يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. 

أفضل من أجل:

  • الأفراد والشركات الذين يبحثون عن تجربة مصرفية كاملة عبر الإنترنت.
  • العملاء الذين يبحثون عن أسعار فائدة تنافسية على حسابات التوفير والودائع.
  • أولئك الذين يقدرون الراحة ويفضلون إدارة شؤونهم المالية من خلال منصات الإنترنت والهواتف المحمولة.

مزايا:

  • أسعار فائدة تنافسية
  • مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية
  • الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول مريحة
  • 24 / 7 دعم العملاء

القيود:

  • لا توجد مواقع فرعية فعلية
  • شبكة الصراف الآلي محدودة
  • القيود التقنية المحتملة

7. نادي الإقراض

LendingClub هي عبارة عن منصة إقراض عبر الإنترنت تربط المقترضين بالمستثمرين، وتقدم القروض الشخصية والقروض التجارية وإعادة تمويل السيارات.

أفضل من أجل:

  • الأفراد والشركات الصغيرة الذين يبحثون عن قروض شخصية أو توحيد الديون أو تمويل الأعمال.
  • المقترضون الذين يفضلون عملية تقديم الطلبات المبسطة عبر الإنترنت والوصول إلى أسعار فائدة تنافسية.
  • المستثمرون المهتمون بإقراض الأموال للمقترضين للحصول على عوائد محتملة.

مزايا:

  • مجموعة واسعة من خيارات القروض
  • أسعار فائدة تنافسية
  • تطبيق مبسط عبر الإنترنت
  • عملية تمويل سريعة
  • فرص الاستثمار

القيود:

  • متطلبات الائتمان
  • رسوم الإنشاء والخدمة
  • مخاطر المستثمر
  • قيود التوفر

8. ليلى

ليلى عبارة عن منصة مصرفية عبر الهاتف المحمول مصممة خصيصًا للعاملين لحسابهم الخاص والعاملين المستقلين. 

أفضل من أجل:

  • المستقلون والعاملون في الأعمال المؤقتة والمقاولين المستقلين الذين يحتاجون إلى خدمات مصرفية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم المالية الفريدة.
  • الأفراد الذين يرغبون في فصل مواردهم المالية الشخصية والتجارية بشكل فعال.
  • العملاء الذين يبحثون عن تجربة مصرفية عبر الهاتف المحمول سهلة الاستخدام مع ميزات متخصصة للعاملين المستقلين.

مزايا:

  • ميزات الأعمال المصرفية
  • التكامل السلس مع منصات اقتصاد الحفلة الشهيرة
  • تتبع النفقات في الوقت الحقيقي
  • لا توجد رسوم على الحساب
  • إعداد حساب سريع وسهل

القيود:

  • خدمات مصرفية محدودة
  • وصول محدود للفرع
  • قاعدة عملاء مقيدة

9. بنك الكويت الوطني

بنك الكويت الوطني هو بنك رقمي يقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية. 

أفضل من أجل:

  • الأفراد والشركات الذين يبحثون عن تجربة مصرفية رقمية كاملة مع خدمات شاملة.
  • العملاء الذين يبحثون عن أسعار فائدة تنافسية على حسابات الودائع والقروض.
  • أولئك الذين يقدرون هيكل الرسوم الشفاف والحد الأدنى من الرسوم.

مزايا:

  • سهولة التعامل مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
  • أسعار فائدة تنافسية
  • هيكل رسوم يتسم بالشفافية
  • مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية
  • خبرة في الإقراض العقاري

القيود:

  • حضور مادي محدود
  • شبكة الصراف الآلي محدودة
  • قيود التوفر

10. نوفو

جديد هي منصة مصرفية رقمية تقدم حلولاً مصرفية للأعمال للشركات الصغيرة والمستقلين. 

أفضل من أجل:

  • تبحث الشركات الصغيرة والمستقلون عن تجربة مصرفية مبسطة وحديثة.
  • العملاء الذين يفضلون الخدمات المصرفية الرقمية ويقدرون المنصات التي يمكن الوصول إليها عبر الإنترنت والهواتف المحمولة.
  • أولئك الذين يبحثون عن ميزات وعمليات تكامل خاصة بالأعمال التجارية لإدارة شؤونهم المالية بفعالية.

مزايا:

  • الميزات التي تركز على الأعمال
  • تجربة رقمية سلسة
  • إعداد حساب سريع وسهل
  • أي رسوم شهرية
  • التكامل مع أدوات الطرف الثالث

القيود:

  • عروض المنتجات محدودة
  • لا توجد ودائع نقدية أو فروع مادية
  • عدم وجود ميزات الخدمات المصرفية الكاملة

11. بنك الولايات المتحدة

بنك الولايات المتحدة هي مؤسسة مالية راسخة في الولايات المتحدة، تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية. 

أفضل من أجل:

  • الأفراد والشركات الذين يبحثون عن حلول مصرفية شاملة، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض وبطاقات الائتمان والرهون العقارية والخدمات الاستثمارية.
  • العملاء الذين يقدرون الراحة التي توفرها شبكة الفروع وأجهزة الصراف الآلي الكبيرة.
  • أولئك الذين يبحثون عن بنك راسخ وذو سمعة طيبة يقدم مجموعة واسعة من العروض المالية.

مزايا:

  • عروض المنتجات المتنوعة
  • شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي
  • خيارات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
  • برامج المكافآت
  • الخبرة المالية

القيود:

  • الرسوم المحتملة
  • تحديات خدمة العملاء
  • متطلبات الأهلية الصارمة

ما الذي يجب مراعاته عند اختيار بنك لشركة ذات مسؤولية محدودة؟

قد يكون من المثير أن تنظر حولك وتكتشف البنك الذي سيساعدك على تنمية أعمالك بشكل أفضل. ولكن من الحكمة القراءة بين السطور لأن البنوك يمكن أن يكون لديها عدد من الشروط واللوائح الخفية التي يمكن أن تؤثر على أموالك. فيما يلي أهم خمس نقاط يجب مراعاتها عند اختيار البنك الخاص بك LLC

  1. ميزات وخدمات الحساب: قم بتقييم عروض البنك للتأكد من أنها تتوافق مع احتياجات شركة ذات مسؤولية محدودة، مثل حسابات التحقق من الأعمال والخدمات المصرفية عبر الإنترنت / الهاتف المحمول والخدمات التجارية.
  2. الرسوم والتكاليف: قارن بين هياكل الرسوم، بما في ذلك رسوم الصيانة الشهرية ورسوم المعاملات ورسوم السحب على المكشوف.
  3. الإقراض التجاري وخيارات الائتمان: ضع في اعتبارك قروض البنك وخطوط الائتمان وخيارات التمويل مثل مصلحة الأسعار والشروط والمرونة.
  4. العلاقات وخدمة العملاء: إعطاء الأولوية للبنوك المعروفة بدعم العملاء الممتاز وممثلي الخدمات المصرفية التجارية المتفانين.
  5. الأمان والتكنولوجيا: اختر بنكًا يتمتع بإجراءات أمنية قوية، مثل التشفير والمصادقة متعددة العوامل والتكنولوجيا سهلة الاستخدام.

كيفية فتح حساب جاري للأعمال؟

بمجرد اختيار أفضل بنك لعملك، فقد حان الوقت لفتح حساب فحص تجاري رسميًا. إليك الطريقة:

الخطوة 1: اختر البنك: قم بالتحقق من المؤسسات المصرفية المختلفة، وقارن منتجاتها ورسومها وخصائص حسابها، وقم بتقييم مدى ملاءمتها لمتطلبات عملك. ضع في اعتبارك جوانب مثل راحة مواقع الفروع، والمرافق المصرفية عبر الإنترنت، وسمعة خدمة العملاء.

الخطوة 2: تجميع المستندات اللازمة: قبل التوجه إلى البنك، قم بتجميع المستندات المطلوبة عادةً لإعداد حساب جاري تجاري، والتي قد تشمل:

  • أوراق تأسيس الأعمال مثل النظام الأساسي أو اتفاقيات الشراكة - تعتمد على هيكل عملك.
  • رقم تعريف صاحب العمل (EIN) من مصلحة الضرائب الأمريكية، وهو أمر مطلوب بشكل عام لحسابات الأعمال.
  • التراخيص التجارية أو التصاريح ذات الصلة بصناعتك أو منطقتك المحددة.
  • إثبات الشخصية مثل رخصة القيادة أو جواز السفر، إلى جانب تلك الخاصة بأي من المفوضين بالتوقيع على الحساب.
  • إثبات العنوان الفعلي لنشاطك التجاري، مثل فواتير الخدمات أو عقد الإيجار.

الخطوة 3: حجز موعد أو زيارة البنك: تواصل مع البنك الذي اخترته لترتيب موعد أو قم بزيارة أحد الفروع خلال ساعات العمل. يُنصح بالاتصال مسبقًا للتأكد من المستندات الدقيقة المطلوبة.

الخطوة 4: املأ الطلب: اجلس مع ممثل البنك واملأ نموذج طلب حساب التحقق من الأعمال. قم بتوفير الوثائق اللازمة، بما في ذلك أوراق تأسيس الأعمال ورقم تعريف صاحب العمل (EIN) والهوية الشخصية والتحقق من العنوان.

الخطوة 5: إجراء إيداع أولي: وفقًا لسياسة البنك، قد تحتاج إلى إجراء إيداع أولي في الحساب. تأكد من قدرتك على تلبية أي متطلبات للحد الأدنى للإيداع قد يكون لدى البنك.

الخطوة 6: الاطلاع على الشروط والرسوم: قم بمراجعة الشروط والأحكام بعناية، بما في ذلك أي رسوم مرتبطة بها، وسياسات السحب على المكشوف، وحدود المعاملات. لا تتردد في طلب توضيحات بشأن أي شروط غير واضحة.

الخطوة 7: الحصول على معلومات الحساب: بعد معالجة طلبك والموافقة عليه، سيقوم البنك بتزويدك بتفاصيل حسابك، مثل أرقام الحساب والتوجيه. قد تتلقى أيضًا الشيكات وبطاقات الخصم المرتبطة.

الخطوة 8: تمكين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: استخدم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت التي يقدمها البنك. قم بالتسجيل للوصول عبر الإنترنت والتعرف على ميزاته مثل عرض المعاملات وتحويلات الأموال والوصول إلى كشف الحساب.

تذكر أن المتطلبات قد تختلف قليلاً بناءً على البنك ووضع عملك. لذلك، يجب عليك التحقق من البنك الذي اخترته للتأكد من حصولك على جميع المستندات المطلوبة لفتح حساب سلس.

تحصين اموالك 

يعد اختيار البنك المناسب لشركة ذات مسؤولية محدودة قرارًا حاسمًا سيكون له تأثير كبير على السلامة المالية لشركتك. من بين أهم العوامل التي يجب عليك مراعاتها هي ميزات الحساب والرسوم وخيارات الإقراض التجاري وخدمة العملاء والإجراءات الأمنية. ولهذا السبب من المهم جدًا أن تظل على اطلاع بأمورك المالية — لتبقيك منظمًا ومتوافقًا مع القانون.

الأهداف و خدمات مسك الدفاتر يمكن أن تفعل ذلك! نحن نضمن تحديث أموالك بانتظام ونوفر لك إدارة مالية خالية من المتاعب. تواصل مع doola اليوم للحصول على استشارة مجانية!

الأسئلة الشائعة

ما هي البنوك الأفضل للشركات ذات المسؤولية المحدودة ذات العضو الواحد؟ 

يمكن أن تختلف أفضل البنوك للشركات ذات المسؤولية المحدودة بناءً على الاحتياجات الفردية، ولكن بعض الخيارات الشائعة تشمل Capital One وChase وBank of America.

ما هو مبلغ الإيداع المعتاد للحسابات الجارية؟ 

يمكن أن يتراوح الإيداع المعتاد لفتح حساب جاري من 25 دولارًا إلى 1,500 دولار، اعتمادًا على البنك ونوع الحساب.

هل يجب عليك فتح عدة حسابات جارية لشركة ذات مسؤولية محدودة؟ 

ليس من الضروري فتح حسابات جارية متعددة لشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) إلا إذا كانت لديك أسباب محددة، مثل فصل الأموال لأغراض مختلفة أو إدارة كيانات تجارية متعددة.

موقع doola الإلكتروني مخصص لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقدم أي مشورة قانونية أو ضريبية رسمية. للحصول على المشورة الضريبية أو القانونية، يسعدنا توصيلك بأحد المتخصصين في شبكتنا! يرجى الاطلاع على موقعنا سياسة الحجب وتقييد الوصول و سياسة الخصوصية. شكرًا لك ولا تتردد في التواصل معنا إذا كانت لديك أية أسئلة.

ابدأ مشروع أحلامك وحافظ على توافقه بنسبة 100%

حول فكرة أحلامك إلى مشروع أحلامك.