18 عملية شطب ضريبية للشركات في عام 2024

الساعة تدق، وموسم الضرائب يلوح في الأفق، وفجأة تدرك - هل يمكن أن توفر لك كل وجبات غداء العمل واللوازم المكتبية، وحتى ميكروفون البودكاست الذي أنفقت عليه الكثير من المال؟

يقول خبراء الضرائب في doola أن هذا ممكن تمامًا. 

هذه هي معجزة شطب الضرائب - فما يبدو وكأنه نفقات يمكن أن يكون في الواقع مدخراتك. 

نحن نفهم، الضرائب ليست الجزء الأكثر إثارة من كونه صاحب العمل. 

لجعل قصة شطب الضرائب هذه أسهل، سنشارك قصة جين، صاحبة العمل، التي دخلت في شراكة مع doola ووفرت ثروة من التخفيضات الضريبية. 

يمكننا أن نكتب قصتك بعد ذلك. 

مع حلول doola المصممة خصيصًا من تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة بالنسبة لخدمات مسك الدفاتر والامتثال الضريبي، فإن أصحاب الأعمال مثلك يزيدون كل دولار يمكنك توفيره إلى الحد الأقصى. 

هل أنت مستعد للكشف عن 18 عملية شطب ضريبية ساعدت جين في رفع مستوى لعبتها الضريبية؟ 

دعونا نفعل ذلك!

ما هو الخصم الضريبي؟

إن الخصم الضريبي، الذي يُطلق عليه غالبًا "شطب الضريبة"، هو المفتاح السري لخفض فاتورتك الضريبية. 

ببساطة، إنها نفقات يمكنك خصمها من دخلك الخاضع للضريبة، مما يعني أنك ستدين بضرائب أقل. 

على سبيل المثال، إذا كسبت 50,000 دولار ولكن لديك 10,000 دولار من النفقات القابلة للخصم، فلن تخضع للضريبة إلا على 40,000 دولار من الدخل.

وبطبيعة الحال، ليس فقط أي نفقات سوف تفعل. 

لكي يتم اعتبار شيء ما بمثابة خصم ضريبي، يجب أن يفي بإرشادات خدمة الإيرادات الداخلية (IRS). 

وهذا يعني أن النفقات يجب أن تكون "عادية وضرورية" لإدارة عملك.

لقد قمنا بتجميع قائمة شاملة لعمليات شطب الضرائب الشائعة المتاحة لأصحاب الأعمال الذين يعملون لحسابهم الخاص، سواء كنت تعمل كملكية فردية أو شراكة. 

تركز بعض هذه الخصومات على الأعمال التجارية، في حين أن البعض الآخر أكثر شخصية، ولكن جميعها مصممة للمساعدة في الحفاظ على المزيد من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس في جيبك. 

قصة جين دولا: العبء الضريبي الزائد على المدخرات الذكية

إحدى أسهل الطرق لتقليص فاتورتك الضريبية هي التأكد من الاستفادة من كل خصم ضريبي مؤهل لشركتك الصغيرة. 

تمامًا كما فعلت جين بمساعدة قليلة من دولا. دعونا نلقي نظرة خاطفة سريعة على فوزها الضريبي.

حصلت جين، وهي مصممة جرافيك ومبدعة تعمل لحسابها الخاص، على دخل قدره 70,000 ألف دولار خلال عام 2023. 

وكان من المفترض أن تدفع ضريبة العمل الحر بنسبة 15.3% على أرباحها، بالإضافة إلى ضريبة الدخل بمعدلها الفردي. 

بلغت ضريبة SE على 70,000 ألف دولار 9,853 دولارًا (لأن 92.35٪ فقط من دخل SE خاضع للضريبة)، وكانت ضريبة دخلها 6,200 دولار أخرى، ليصل إجمالي فاتورتها الضريبية إلى 16,053 دولارًا.

ملحوظة: دخل جين الوحيد الخاضع للضريبة يأتي من أعمال التصميم الخاصة بها.

في منتصف عام 2023 تقريبًا، تعاونت جين مع دولا، واكتشف محاسبها مبلغ 8,000 دولار من نفقات الأعمال القابلة للخصم والتي فاتتها جين تمامًا. 

وشمل ذلك رسوم المقاولين، واشتراكات البرامج، وتلك الشاشة الجديدة الفاخرة تمامًا بحاجة لأعمال التصميم الخاصة بها. 

وفجأة، انخفض دخل عملها الخاص الخاضع للضريبة إلى 62,000 ألف دولار.

وانخفضت فاتورة جين الضريبية: لقد دفعت 8,720 دولارًا كضريبة SE و5,580 دولارًا كضريبة دخل، ليصبح المجموع الجديد 14,300 دولار.

هذه الخصومات الإضافية أنقذت جين أكثر من 1,700 دولار! 

يكفي فقط أن تتفاخر على كرسي المكتب المريح الذي كانت تتطلع إليه!

من خلال البحث في جميع استقطاعاتها المؤهلة، تمكنت جين من خفض فاتورتها الضريبية بأكثر من 1,700 دولار، وكانت تلك مجرد البداية! 

وباستخدام أدوات doola ودعمها، بدأت في توفير المزيد وإعادة استثمار الأموال مباشرة في مشروعها التجاري.

المكاسب الضريبية مع doola: تسليط الضوء على الخصومات

كم منا يتذكر غداء العمل الذي دفعنا ثمنه الصيف الماضي؟ 

هذا سؤال طرحناه على جين. 

ونحن نحصل عليه. بالنسبة للمؤسسين الذين يرتدون مائة قبعة، فمن السهل التغاضي عن نفقات العمل، خاصة عندما تظهر على مدار العام. 

ولكن هنا هو الشيء.

كل نفقات العمل المنسية هي بمثابة شطب ضريبي تفوتك.

مع وجود دولا في زاويتها، تعلمت جين بشكل مباشر كيف يمكن لهذه المبالغ المشطوبة المنسية أن تتراكم بشكل خطير - وكيف أن فقدانها يعني تفويت وفورات ضريبية كبيرة.

بفضل دولا، لم تعد جين تقلق بشأن الخصومات الضائعة. 

ومع مسك الدفاتر الشهرية المستمرة، يتم ضبط كل شيء فور حدوثه - لذا بحلول وقت الضرائب، فهي واثقة من أنه لن يفلت أي شيء من خلال الشقوق. 

وأفضل جزء؟ 

عندما يبدأ موسم الضرائب، يمكن لجين أن تستريح لبعض الوقت تتولى دولا مسك الدفاتر الخاصة بها والإيداع. 

أهم 18 عملية شطب ضريبية للشركات

💰 1. خصومات تأمين الأعمال

وبعد التشاور مع خبراء دولا، أدركت جين أن أقساط التأمين التي دفعتها كانت أيضًا معفاة من الضرائب.

فيما يلي نظرة سريعة على أنواع التأمين التجاري التي يمكنك شطبها:

• حماية الملكية: قم بتغطية أثاثك ومعداتك ومبانيك.

• استحقاقات الموظفين: تقديم التأمين الصحي وطب الأسنان والرؤية لفريقك.

• تعويضات العمال: تأكد من تغطية موظفيك في حالة حدوث إصابات.

• تغطية المسؤولية: احمِ نفسك من الدعاوى القضائية والمطالبات.

• الحماية المهنية: احمِ نفسك من الممارسات الخاطئة أو الأخطاء.

• تغطية السيارة: حماية المركبات التجارية الخاصة بك.

• انقطاع الأعمال: ابق واقفا على قدميه حتى لو تعرض عملك لضربة.

نصيحة دولا

تحدث إلى وكيل التأمين الخاص بك لتحديد أفضل تغطية لاحتياجاتك المحددة وللتأكد من زيادة التخفيضات الضريبية الخاصة بك.

بناءً على الصناعة التي تعمل فيها، يمكنك الاختيار من بين مجموعة واسعة من خطط التأمين المخصصة حسب احتياجاتك نكست للتأمين.

💰 2. التعاقد على عمالة

يمكن أن يؤدي توظيف المستقلين والمقاولين إلى تغيير قواعد اللعبة في عملك. لا تحصل على مساعدة الخبراء فحسب، بل يمكنك أيضًا المطالبة بهذه النفقات كتخفيضات ضريبية.

إنه فوز مربح!

تذكر: إذا دفعت للمقاول 600 دولار أو أكثر، فستحتاج إلى إرسال نموذج 1099-NEC إليه.

نصيحة دولا

اعتمدت جين على مسك الدفاتر في دولا و خدمات الامتثال الضريبي للحفاظ على نفقات المقاول الخاص بها والتأكد من تقديم نماذج 1099 الخاصة بها في الوقت المحدد.

كن شريكًا معنا وابق على اطلاع بنفقات العمل التعاقدية الخاصة بك.

💰 3. شطب الضرائب والتراخيص

يحتاج عملك إلى تخفيضات ضريبية من أجل البقاء والازدهار. دعنا نستكشف بعض عمليات شطب الضرائب الأساسية التي يمكن أن تعزز أرباحك النهائية.

قائمة التحقق من خصم الضرائب الخاصة بك:

• ضرائب دخل الدولة: احتفظ بضرائب الولاية تحت السيطرة مع الخصومات المحتملة.

• الضرائب على المرتبات: توظيف فريق؟ يمكن أن تساعد الخصومات في تخفيف العبء المالي.

• الضرائب العقارية: تملك عقار تجاري؟ المطالبة بهذه الخصومات.

• ضرائب المبيعات والضرائب غير المباشرة: إذا كنت تبيع منتجات أو خدمات، فقد تكون هذه الضرائب قابلة للخصم.

• ضرائب الوقود: القيادة للعمل؟ يمكن شطب تكاليف الوقود هذه.

• التراخيص التجارية: يمكن في كثير من الأحيان خصم رسوم تشغيل عملك.

نصيحة دولا

كن منظمًا مع سجلاتك الضريبية. يعد توثيق هذه النفقات أمرًا بالغ الأهمية للمطالبة بالخصومات.

دع دولا تتعامل مع اتفاقيات التشغيل والأوراق الأخرى، حتى تتمكن من التركيز على إدارة أعمالك.

💰 4. المصاريف القانونية والمهنية

أدركت جين أن استشاراتها القانونية، واستشاراتها المحاسبية، وخدمات مسك الدفاتر كانت قابلة للخصم، طالما كانت مرتبطة بإدارة أعمالها.

إليك كيفية تحقيق أقصى استفادة من نفقاتك القانونية والمهنية أيضًا:

• أتعاب المحامي: قابل للخصم إذا كان يتعلق مباشرة بالعمل.

• المحاسبين ومعدي الضرائب: خصم أتعابهم كمصروفات تجارية.

نصيحة مهمة: علمت جين أنها إذا دفعت لمحامي أو محاسب مقابل أي شيء شخصي (مثل صياغة وصيتها)، فإن الجزء المتعلق بعملها فقط هو الذي يمكن خصمه.

لذلك احتفظت بتلك الإيصالات منظمة للتأكد من أن كل شيء قد تم شطبه بشكل صحيح.

نصيحة دولا

إذا كانت رسومك القانونية أو المهنية تتضمن أمورًا شخصية، افصل اموالك لاستقطاعات دقيقة.

💰 5. خصومات تكلفة السفر

يمكن أن تتضاعف رحلات عملك كفرص لتوفير الضرائب.

لذا، قبل أن تصعد على متن طائرة لمقابلة العملاء، تأكد من تحويل رحلات عملك إلى عمليات شطب ذكية.

قائمة التحقق من ضريبة السفر الخاصة بك:

• النقل: رحلات الطيران أو القطارات أو الحافلات أو سيارتك الخاصة - يمكن شطب التكاليف.

• إقامة: الفنادق أو الموتيلات أو حتى Airbnb – أماكن إقامتك معفاة من الضرائب.

• الوجبات والترفيه: استمتع برحلاتك مع الوجبات ونفقات الترفيه المعفاة من الضرائب.

• المواصلات أثناء السفر: مواقف السيارات، ورسوم المرور، وسيارات الأجرة – كلها ذات أهمية.

• الأمتعة والعينات: تكاليف الشحن للمواد التجارية قابلة للخصم.
• الغسيل والتنظيف الجاف: احتفظ بفواتير الغسيل هذه للخصم.

• المكالمات التجارية والشحن: إرسال عينات إلى العملاء أو إجراء مكالمات عمل - ينتقل مباشرة إلى مجموعة خصم الضرائب الخاصة بك.

نصيحة دولا

للتأهل للحصول على التخفيضات الضريبية، يجب أن يكون سفر عملك:

• أساسى: يجب أن تكون الرحلة ضرورية لممارسة عملك.

• بعيدا عن المنزل: يجب عليك السفر خارج منطقة عملك المعتادة.

• البقاء بين عشية وضحاها: إذا كانت رحلتك عبارة عن رحلة ليوم واحد، فلا يمكنك عمومًا خصم نفقات السفر.

احتفظ بكل سجل - التواريخ والوجهات والنفقات وحتى الأسباب التجارية لسفرك.

بمساعدة الدولا، بقيت كتبك مرتبة، وتم تأمين كل الاستقطاعات.

💰 6. تكاليف الهاتف والإنترنت

من مكالمات العملاء إلى اجتماعات Zoom التي لا نهاية لها، فإن نفقات الهاتف والإنترنت الخاصة بك مؤهلة للخصم.

إليك الانهيار:

• الخطوط الأرضية: إذا كان لديك خط أرضي مخصص للأعمال، فستكون التكلفة قابلة للخصم.

• هاتف خليوي: إذا كنت تستخدم هاتفك الخلوي للعمل، فيمكنك خصم جزء من التكلفة بناءً على استخدامك التجاري.

• الإنترنت: تكون فواتير الإنترنت قابلة للخصم بشكل عام إذا تم استخدامها لأغراض تجارية.

نصيحة دولا

احتفظ دائمًا بهذه الفواتير المفصلة في متناول يدك.

حرصت جين على توثيق استخدامها، لذلك عندما بدأ موسم الضرائب، كانت نفقات أعمالها واضحة المعالم.

من خلال دعم مسك الدفاتر من doola، يمكنك أيضًا تتبع خصومات هاتفك والإنترنت - حتى تظل متوافقًا وتعظيم مدخراتك.

💰 7. خصومات الإيجار

كل دولار يتم دفعه كإيجار لمساحة مكتبك قابل للخصم بالكامل، مما يقلل من دخلك الخاضع للضريبة.

سواء كنت توقع عقود العملاء في مكتبك الجديد الأنيق أو تتعاون في غرفة مؤتمرات مستأجرة، فإن كل النفقات تدعم أعمالك بشكل مباشر.

وهذا يعني أنها لعبة عادلة لشطب الضرائب.

كانت حالة جين فريدة بعض الشيء. كانت تعلم أن القواعد لم تكن بهذه البساطة عندما يتعلق الأمر بمنزلها.

وعلى الرغم من أن غرفة معيشتها كانت بمثابة مكتبها لعدة أشهر، إلا أنها لم تتمكن من دمج إيجار شقتها مع نفقات عملها.

وبدلاً من ذلك، علمت أن نفقات مكتبها المنزلي (مثل جزء الإيجار والمرافق والإنترنت المخصص لشركتها) يجب أن تتعامل معها شركة doola بشكل منفصل.

نصيحة دولا

احتفظ بسجلات دقيقة لمدفوعات الإيجار الخاصة بك للتأكد من أنه يمكنك المطالبة بهذه الخصومات.

💰 8. الرسوم البنكية

في كل مرة يفرض عليك بنك عملك رسوم خدمة شهرية أو يتعين عليك دفع رسوم تحويل لإرسال الأموال بين الحسابات، تكون التكاليف قابلة للخصم.

حتى رسوم المعاملات الصغيرة الناتجة عن استخدام معالجات الدفع مثل PayPal أو الشريط مؤهل لعمليات الشطب.

نصيحة دولا

احتفظ دائمًا بحساباتك المصرفية الشخصية والتجارية منفصلة.

اسمح لـ doola بمساعدتك في متابعة الرسوم المصرفية الخاصة بك، حتى لا تفوت تلك الخصومات الصغيرة المتراكمة.

من خلال الحفاظ على كل شيء منظمًا، تضمن doola أنك تدفع فقط ما تدين به - وليس فلسًا واحدًا أكثر.

💰 9. مصاريف التنقل

في حين أن نفقات النقل الشخصية ليست قابلة للخصم، يمكن للشركات المطالبة بتخفيضات ضريبية لنقل عملياتها.

ما هو قابل للخصم:

• معدات ولوازم: هل تريد نقل أدوات ومواد عملك؟ يمكن شطب التكاليف.

• المخزون: يعد نقل المخزون الخاص بك بمثابة نفقات قابلة للخصم.

نصيحة دولا

احتفظ بسجلات مفصلة لجميع نفقات النقل، بما في ذلك الإيصالات والفواتير وسجل الأميال.

تذكر أن هذه الاستقطاعات يمكن أن تساعد في تعويض تكاليف نقل عملك وتبسيط عملياتك.

💰 10. رواتب ومزايا الموظفين

إذا قمت بتعيين موظفين مدرجين في كشوف المرتبات، ويقومون بعمل حقيقي، ويتلقون تعويضات معقولة، فإن رواتبهم وامتيازاتهم وحتى إجازاتهم المدفوعة تؤهلهم لتحقيق وفورات ضريبية.

نصيحة دولا

تحتاج إلى تقييم المعايير التالية:

• حالة الموظف: تأكد من تصنيف موظفيك كموظفين، وليس كمقاولين مستقلين.

• تعويض: ادفع أجرًا عادلاً يعكس القيمة التي يجلبها موظفوك إلى العمل.

مع مسك الدفاتر في doola و الخدمات الضريبية، يمكنك تتبع رواتب الموظفين ومزاياهم ومصاريف الأعمال الأخرى بسلاسة على مدار العام، مما يسهل المطالبة بخصوماتك.

💰11. خصومات على وجبات الأعمال

لقاء الغداء مع عملائك أو وجبات العمل الأخرى رائعة! ولكن هنا العلاج الحقيقي.

يمكنك خصم 50% من تكاليف الأطعمة والمشروبات "المؤهلة". 

Nأوه، ما هو "التأهيل"؟ دعونا نكتشف ذلك.

• ضرورة العمل: يجب أن تكون الوجبة مرتبطة مباشرة بعملك.

• النفقات المعقولة: تجنب الأعياد الباهظة واقتصر على الميزانية.

• حفلات المكتب: الوجبات المقدمة في فعاليات الشركة قابلة للخصم بنسبة 100%.

• تواجد الشركة: يجب أن تكون أنت أو موظفيك حاضرين في الوجبة.

متفاجئ؟ وكذلك كانت جين عندما أخبرناها أن البيتزا التي طلبتها في وقت متأخر من الليل لجلسات العصف الذهني لفريقها كانت قابلة للخصم بنسبة 100%!

نصيحة دولا

احتفظ بسجلات مفصلة لنفقات طعامك، بما في ذلك الإيصالات والتواريخ والغرض من الوجبة - يمكن لـ doola مساعدتك في تتبعها كلها، مما يضمن حصولك على كل شريحة من فطيرة الخصم الضريبي!

💰 12. مركبات للاستخدام التجاري

عندما تنطلق لمقابلة العملاء أو الحصول على الإمدادات أو استكشاف المواقع لمشروعك الكبير التالي...

أنت تكسب التخفيضات الضريبية!

إذا تم استخدام سيارتك حصريًا للعمل، فيمكنك خصم كل قرش تنفقه على الغاز وتغيير الزيت والإصلاحات.

طريقان إلى التوفير الضريبي:

أ. معدل الأميال القياسي:

يمكنك ضرب كل ميل يتم قطعه في معدل الأميال القياسي (0.67 دولار لكل ميل).

لذا، إذا كنت تقود مسافة 1000 ميل تجاري، فيمكنك شطب 670 دولارًا.

ب. طريقة النفقات الفعلية:

يتيح لك هذا الأسلوب تتبع كل شيء — الوقود والصيانة والتأمين.

اضرب إجمالي تكاليف سيارتك بنسبة الأميال المقطوعة للعمل.

إذا كانت نصف الأميال الخاصة بك مخصصة للعمل، فسوف تقوم بخصم نصف إجمالي نفقات سيارتك.

نصيحة دولا

احتفظ دائمًا بسجل مناسب للأميال. يمكن أن تساعدك منصة doola في الحصول على أكبر خصم ممكن على إجمالي المسافة المقطوعة.

فقط تذكر - تلك الأميال من وإلى المكتب؟ لا يحسبون.

رحلات عمل فقط!

💰 13. الإهلاك

عندما تقوم بشراء أصول لشركتك، لا يمكنك خصم التكلفة الكاملة خلال عام واحد.

وهنا يأتي دور الإهلاك. فهو يشبه توزيع التكلفة على مدى عمر الأصل.

ولكن هذا هو الجزء الرائع: تعرف مصلحة الضرائب الأمريكية أن أصحاب الأعمال يحبون المكافآت الفورية، لذلك توصلوا إلى طرق لخصم التكلفة الكاملة عاجلاً.

ما هو قابل للخصم:

• المادة 179 الخصم: يتيح لك خصم ما يصل إلى 1,080,000 دولار أمريكي مقابل العقارات التجارية الجديدة أو المستعملة.

• الحد الأدنى من الملاذ الآمن: بالنسبة للأصول التي تقل قيمتها عن 2,500 دولار، يمكنك خصم التكلفة الكاملة في سنة شرائها.

• انخفاض قيمة المكافأة: يمكنك المطالبة بنسبة 100% من تكلفة الأصول المؤهلة مثل الآلات والمعدات وأجهزة الكمبيوتر.

نصيحة دولا

استشر خبيرًا لفهم قيود مصلحة الضرائب الأمريكية على خصومات سيارات الركاب.

تساعدك أدوات مسك الدفاتر والضرائب في doola على معرفة الطريقة التي تمنحك أكبر فائدة وتتبع كل ذلك بسهولة.

💰 14. تكاليف المكاتب المنزلية

إذا كان منزلك أيضًا بمثابة مكتبك، فأنت محظوظ!

قد تكون مؤهلاً لخصم جزء من نفقات السكن من دخل عملك. هناك طريقتان لمعالجة هذا الخصم:

• الطريقة المبسطة: اطلب خصمًا قدره 5 دولارات لكل قدم مربع من مكتبك المنزلي (حتى 300 قدم مربع).

• الطريقة القياسية: احسب خصمك بناءً على النسبة المئوية لمنزلك المستخدم للعمل.

هل هناك أي معايير للخصم؟

• يجب أن يكون مكتبك المنزلي هو مساحة عملك الأساسية، وأن يستخدم حصريًا للأعمال.

• إذا كان لديك مواقع عمل متعددة، فيجب أن يكون مكتبك المنزلي هو المكان الذي تقضي فيه معظم الوقت في إدارة الأعمال.

ملحوظة: إذا اخترت الطريقة القياسية، فلا تنس تقديم النموذج 8829 مع الجدول C الخاص بك.

نصيحة دولا

احتفظ بسجلات مفصلة لنفقات مكتبك المنزلي، بما في ذلك قياسات المساحة بالقدم المربع وإثبات الاستخدام التجاري.

سيساعدك هذا على تبرير خصوماتك إذا تم تدقيقها.

إذا لم تكن متأكدًا من الطريقة التي تفيدك أكثر، خدمات مسك الدفاتر في doola يمكن أن تساعدك على فرز الخيارات المتاحة أمامك.

💰 15. الخصم من الفوائد المدفوعة

عندما احتاجت جين إلى أموال إضافية لتوسيع أعمالها، حصلت على قرض واستخدمت بطاقة ائتمان العمل الخاصة بها لتغطية نفقاتها.

وبتوجيه من دولا، علمت جين أنه يمكنها خصم الفائدة التي دفعتها على هذا القرض وبطاقة الائتمان - بشرط أن تتبع القواعد.

ما هي القواعد؟

أ. أنت مسؤول قانونيًا عن الديون

وهذا يعني أن القرض موجود لك الاسم.

على سبيل المثال، إذا حصل أحد أفراد العائلة على رهن عقاري ثانٍ للمساعدة في تمويل عملك، وكان باسمه، فلا يمكنك خصم الفائدة، حتى لو كنت تسدد الدفعات.

ب. قرض حقيقي، وليس هدية

يجب أن تتوقع أنت والمقرض سداد الدين. إذا لم تكن هناك نية للسداد، فستعتبرها مصلحة الضرائب الأمريكية كهدية، وليس قرضًا، ولن يتم خصم الفائدة.

ج. العلاقة بين المدين والدائن

تولي مصلحة الضرائب الأمريكية اهتمامًا وثيقًا بالقروض بين أفراد الأسرة والأصدقاء.

ويجب أن يكون واضحا أن كلا الطرفين ينظران إلى هذا باعتباره قرضا مشروعا مع توقع السداد.

أيضًا، إذا كنت تستخدم طريقة المحاسبة على أساس الاستحقاق، فلا يمكنك خصم الفائدة إلا بعد دفعها فعليًا للمقرض.

د. فقط للقروض التجارية

إذا كان قرضك جزءًا من الأعمال وجزءًا شخصيًا، فستحتاج إلى تقسيم الفائدة وخصم الجزء المتعلق بنفقات العمل فقط.

نصيحة دولا

تساعدك خدمات مسك الدفاتر في doola على تتبع وتصنيف مدفوعات الفائدة الخاصة بك، حتى تحصل على كل خصم ممكن.

💰 16. تكاليف التعليم

تعتبر نفقات التعليم قابلة للخصم بنسبة 100% إذا كانت تعزز أعمالك بشكل مباشر وتبني خبرتك.

لقياس ما إذا كانت الدورة التدريبية/ورشة العمل الخاصة بك مؤهلة، تتحقق مصلحة الضرائب الأمريكية مما إذا كانت تساعد في تحسين المهارات الأساسية لعملك.

ما الذي يؤهل ليكون نفقات تعليم إدارة الأعمال صالحة؟

• ندوات أو ندوات عبر الإنترنت أو ورش عمل لتعزيز مهارات الصناعة

• الاشتراكات في المجلات التجارية أو المهنية

• مصاريف السفر المتكبدة أثناء حضور الفصول الدراسية

• الكتب و الأدوات ذات الصلة بصناعتك

ملحوظة: التكاليف غير مؤهلة للحصول على خصومات إذا كان التعليم مخصصًا لمهنة جديدة تمامًا أو مشاريع خارج مجال عملك الحالي.

نصيحة دولا

تأكد من أن تعليمك يتماشى مع أهداف عملك، ودع doola تساعدك على تتبع هذه النفقات القابلة للخصم حتى تتمكن من الاستمرار في تنمية مهاراتك - وعملك - مع الحفاظ على أموالك تحت السيطرة!

💰 17. تكاليف الإعلان والترويج

تكاليف الإعلان والترويج قابلة للخصم بالكامل، مما يعني أنه يمكنك الاحتفاظ بالمزيد من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.

فيما يلي تفصيل لما يمكنك خصمه:

أ. العلامات التجارية والتصميم

الاستعانة بمصمم لشعار أو إنشاء مواد تسويقية مثل بطاقات العمل والكتيبات.

ب. التسويق الرقمي

شراء مساحات إعلانية عبر الإنترنت أو مطبوعة، وإجراء حملات على وسائل التواصل الاجتماعي، وإطلاق موقع ويب جديد.

ج. التواصل مع العملاء

إرسال بطاقات شخصية للعملاء.

د. المشاركة المجتمعية

رعاية الأحداث لبناء الوعي بالعلامة التجارية والتواصل مع المجتمع المحلي.

نصيحة دولا

حفظ تلك الإيصالات! يعد توثيق نفقات التسويق الخاصة بك أمرًا بالغ الأهمية للمطالبة بالخصومات.

💰 18. التخفيضات الضريبية الشخصية

إذا كنت قد استمتعت بقصة جين دولا حتى الآن، فإليك درسًا ضريبيًا أخيرًا من كتاب اللعب الخاص بها.

بينما تستمر معظم الخصومات المتعلقة بعملك الجدول جيم or نموذج 1065 جدول K-1، هناك عدد قليل من الإعفاءات الضريبية الأخرى التي تريد جين أن تستكشفها.

أ. نفقات رعاية الطفل والمعال

إذا كنت تدفع لشخص ما لرعاية طفل أو معال أثناء عملك، فإن ائتمان رعاية الأطفال والمعالين يمكن أن تقدم بعض الراحة.

اعتمادًا على دخلك، يمكن أن يغطي هذا الائتمان ما يتراوح بين 20% إلى 35% من نفقات رعايتك.

• يمكنك المطالبة بما يصل إلى 4,000 دولار أمريكي كتكاليف رعاية لشخص واحد معال.

• بالنسبة لاثنين أو أكثر من المعالين، يتضاعف المبلغ إلى 8,000 دولار.

للمطالبة بهذا الرصيد، فقط تأكد من إرفاقه تشكيل 2441 إلى النموذج 1040 الخاص بك.

ب. مساهمات التقاعد

باعتبارك مالكًا تجاريًا، يمكنك خصم المساهمات في حسابات التقاعد الخاصة بموظفيك باعتبارها نفقات تجارية مشروعة.

يعتمد المبلغ على نوع خطة التقاعد التي اخترتها.

ج. التبرعات الخيرية

لا تعتبر التبرعات الخيرية بمثابة نفقات تجارية.

ومع ذلك، لا يزال بإمكانك المطالبة بها في إقرارك الضريبي الشخصي. فقط تأكد من أن تبرعك يذهب إلى منظمة مؤهلة.

بعد عام 2020، كان هناك المزيد من الأخبار الجيدة لأصحاب الأعمال:

يمكنك المطالبة بما يصل إلى 300 دولار من المساهمات النقدية كمساهمة خصم "فوق الخط". في النموذج 1040 الخاص بك - لا حاجة إلى تفصيل!

إذا كنت تريد خصم أكثر من ذلك، فستحتاج إلى تفصيل خصوماتك في الجدول أ.

د. تكاليف الرعاية الصحية

يمكن أن تكون الرعاية الصحية بمثابة استنزاف للأموال، ولكن هناك جانب إيجابي - يمكنك تحويل هذه الفواتير الطبية إلى توفير ضريبي!

عند تفصيل الجدول أ، يمكنك خصم التكاليف النثرية مثل الاشتراك في الدفع والوصفات الطبية.

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فستحصل على ميزة إضافية: يمكنك خصم أقساط التأمين الصحي لنفسك ولزوجتك ومن تعيلهم في الجدول 1 من النموذج 1040.

لكن انتبه، إذا كانت وظيفة زوجتك توفر تأمينًا صحيًا، فلا يمكنك المطالبة بهذه الأقساط من خلال عملك.

اجعلها شرعية واحصل على تلك المزايا الضريبية حيثما تستطيع!

نصيحة دولا

يعد البقاء منظمًا مع نفقاتك الشخصية والتجارية أمرًا أساسيًا لزيادة خصوماتك إلى الحد الأقصى.

احتفظ بسجلات مفصلة لكل ما يمكنك المطالبة به، و استشر مختص ضرائب إذا كنت بحاجة إلى إرشادات حول كيفية تحقيق أقصى استفادة من الإعفاءات الضريبية الخاصة بك.

احفظ بذكاء مع خدمات doola

إن فرص توفير الضرائب الخاصة بك مختبئة على مرأى من الجميع، ولكنها في متناول اليد.

من نفقات السفر إلى الأعمال الخيرية، تساعدك هذه المدخرات الذكية على الاحتفاظ بمزيد من المال في جيبك واستثماره مرة أخرى في تنمية أعمالك.

مع doola كشريك لك، يمكنك تحويل موسم الضرائب من كابوس حي إلى فرصة مجزية لتحقيق أقصى قدر من المدخرات.

يمكن لفريق الخبراء لدينا مساعدتك في تحديد جميع الخصومات المؤهلة، وتبسيط عملية مسك الدفاتر الخاصة بك، والتأكد من ذلك متوافقة مع اللوائح الضريبية.

هل أنت مستعد للحفظ بذكاء والانضمام إلى البطولات الكبرى؟

احجز استشارة مجانية اليوم.