Sal ek 'n terugbetaling kry as my besigheid geld verloor?

As jou besigheid geld verloor, is dit onteenseglik 'n slegte finansiële jaar. Jy mag dalk vind dat jy wonder: "Sal ek 'n terugbetaling kry as my besigheid geld verloor?" Die enigste silwer randjie is dat jy in die meeste gevalle 'n terugbetaling van beraamde belasting kan kry as jou besigheid 'n netto verlies het. Soos alle ander belastingbetalers, as 'n besigheid meer belasting betaal het as wat op sy opgawe verskuldig was, kan die besigheid vir 'n terugbetaling in aanmerking kom. 

Lees verder om te verstaan ​​hoe besigheidterugbetalings werk en onder watter omstandighede jy dalk vir 'n besigheidsbelastingterugbetaling kwalifiseer. 

Wat is 'n besigheidsverlies?

'n Besigheidsverlies is 'n situasie wat enige besigheid in die gesig staar wanneer uitgawes inkomste in 'n gegewe jaar of rekeningkundige tydperk oorskry. Die verlies beteken dat selfs al het die maatskappy aansienlike inkomste verdien, die uitgawes of verliese die inkomste oortref het. Die besigheid se netto inkomste vir die tydperk was dus 'n verlies. 

Hoe werk dit om 'n terugbetaling op u besigheidsverlies te kry?

As jy 'n maatskappy in die VSA oopmaak, sal jy besigheidsbelasting moet betaal. Om 'n terugbetaling te kry is moontlik as jou besigheid geld verloor. As jou besigheid egter het wat as 'n buitengewone verlies geklassifiseer word, kan jy selfs 'n terugbetaling kry vir die hele of 'n deel van jou belastingverpligtinge van die vorige jaar. Of, in die geval van beperkte verliese, kan jy dalk die verlies na die daaropvolgende belastingjare oordra.

In die meeste gevalle behoort u die terugbetaling binne 90 dae na indiening te ontvang. Nadat u die terugbetaling ontvang het, sal u 'n rekeningkundige inskrywing moet maak om die inkomstebelastingterugbetaling aan te teken. Watter vorms u by die IRS moet indien, hang af van die tipe besigheidstruktuur. 

Daarbenewens was daar COVID-19-reëls vir die eis van 'n verlies op belasting, en terwyl die pandemie verby is, kan jy steeds kwalifiseer vir aftrekkings vir verliese weens ongevalle en diefstal

Hier is hoe om die indienings vir besigheidsverliese op grond van besigheidstipe te maak. 

Alleeneienaar

As jy het 'n besigheid sonder 'n LLC begin en as 'n eenmansaak werk of 'n enkellid LLC het, kwalifiseer jy as 'n eenmansaak, volgens die IRS. In daardie geval, om 'n terugbetaling op besigheidsverliese te eis, moet jy indien Bylae C om inkomste en uitgawes met jou Vorm 1040 aan te meld. 'n Skedule C-verlies van jou besigheid kan ander inkomste wat op jou persoonlike inkomstebelastingopgawe gerapporteer word, verreken. 

In die geval dat jy geskatte belasting gelykstaande aan meer as die finale belasting verskuldig betaal het, kom jy in aanmerking vir 'n terugbetaling. U sal vir u bankrekeninginligting gevra word, aangesien die IRS belastingterugbetalings direk in 'n finansiële rekening deponeer.

vennootskap

As jy 'n vennootskap of 'n vennootskap maatskappy met beperkte aanspreeklikheid het, sal elke vennoot ook Bylae C indien om besigheidsinkomste en uitgawes met hul Vorm 1040 aan te meld. Bylae C verlies wat deur elke vennoot gerapporteer word, kan inkomste op hul persoonlike belastingopgawe verreken. Dan kan elke vennoot in aanmerking kom vir 'n terugbetaling gebaseer op die totale belasting wat reeds betaal is en finale belasting verskuldig op grond van totale inkomste. 

LLC

As jy 'n LLC het, kan jy in aanmerking kom vir LLC belastingvoordele. As die LLC 'n enkellid LLC is, word dit vir belastingdoeleindes as 'n eenmansaak behandel. Twee-lid maatskappye met beperkte aanspreeklikheid word vir belastingdoeleindes as vennootskappe behandel. Die instruksies vir daardie gevalle is hierbo. 

In die geval van 'n multi-lid LLC, moet die LLC indien Vorm 1065, Opgawe vir Vennootskapsinkomste. U kan ook LLC-verliese op u persoonlike belastingopgawe rapporteer as u 'n voldoende basis in u LLC-eienaarskapsbelang het. In daardie geval, nadat u relevante besigheidsverliese van die totale inkomste afgetrek het, kan u in aanmerking kom vir 'n terugbetaling indien u reeds meer as die totale verskuldigde belasting betaal het. 

Hier is meer oor die indiening van LLC-belasting met persoonlike belasting or hoe om LLC-belasting in te dien sonder inkomste. Het jy meer inligting nodig? Kry 'n volledige beginnersgids oor hoe LLC's hier belas word

Corporation

S-korporasies en C-korporasies besigheidsverliese word verskillend behandel. As u verkies het om die LLC as 'n S-korporasie te laat behandel, moet die LLC besigheidsinkomste en verliese op Vorm 1120-S

Inkomste en verliese word aan aandeelhouers van S-korporasies deurgegee en op hul individuele inkomstebelastingopgawes gerapporteer. Jy kan S-korporasie verliese eis op jou persoonlike inkomstebelastingopgawe as jy 'n voldoende basis vir jou eienaarskapsbelang het. As daardie verliese daartoe lei dat jy beraamde belasting oorbetaal het, kan jy in aanmerking kom vir 'n terugbetaling van die verskil. 

C-korporasies of LLC's wat verkies om as 'n C-korporasie belas te word, kan nie deur besigheidsverliese aan individuele aandeelhouers betaal nie. C-korporasies word as afsonderlike besigheidsentiteite behandel en moet besigheidsinkomste en -verliese op rapporteer Vorm 1120. Jy kan nie besigheidsverliese op jou individuele inkomstebelastingopgawe rapporteer nie. 

Wat is 'n netto bedryfsverlies (NOL)?

'n Netto bedryfsverlies of NOL is 'n situasie waar uitgawes inkomste oorskry. 'n Netto bedryfsverlies vind plaas wanneer belastingaftrekbare besigheidsuitgawes jaarlikse inkomste vir rekeningkundige doeleindes oorskry. Alternatiewelik kan 'n NOL plaasvind gedurende enige rekeningkundige tydperk wanneer die besigheid teen 'n verlies bedryf word nadat alle uitgawes en inkomste verantwoord is. 

Wat is die beperkings op besigheidsverliesaftrekkings?

Daar is beperkings op beide kapitaalverliese en besigheidsverliese. Vir besigheidsverlies aftrekkings, kan jy 'n verlies neem tot $262,000 as 'n individu of $524,000 vir 'n gesamentlike belastingopgawe. As die besigheid die verlieslimiete oorskry, kan dit na daaropvolgende belastingjare oorgedra word. 

Vir kapitaalverliese, as jy nie kapitaalwins het om die verlies te verreken nie, kan jy kapitaalverlies aftrek om gewone inkomste te verreken. Die limiet vir kapitaalverliese is tot $ 3,000 per jaar. As die besigheid meer as $3,000 XNUMX in kapitaalverliese het, kan dit na toekomstige belastingjare oorgedra word.

Hoe om besigheidsverliese oor te dra?

Die maatskappy het 'n netto bedryfsverlies as jou uitgawes inkomste oorskry. As u as 'n alleeneienaar of 'n vennootskap indien, kan u dit gebruik IRS Vorm 461 om beperkings op besigheidsverliese te bereken en dit op jou individuele inkomstebelastingopgawe aan te meld. Die vorm vra vir inligting oor jou totale inkomste en uitgawes en vergelyk dan die oortollige verlieslimiete om te sien of jou verliese beperk sal wees.

Oor die algemeen, as jou maatskappy die verlieslimiet oorskry, kan die maatskappy 80% van elke daaropvolgende jaar se netto inkomste afskryf via 'n verliesoordrag. Jy kan die IRS se instruksies om verliese oor te dra gebaseer op die eerste jaar van verlies. Byvoorbeeld, as 'n maatskappy $3 miljoen in een jaar verloor en 'n oortollige verlies rapporteer, dan $7 miljoen die volgende jaar verdien, kan dit die verlies na daardie jaar oordra. 

Bespaar tyd om hierdie jaar belasting in te dien

Om besigheidsuitgawes en aftrekkings korrek te bereken, vereis uitstekende boekhouding deur die jaar. Dit kan jou nie net tyd bespaar nie, maar ook verseker dat jy toegelate terugbetalings korrek bereken en eis. Jy sal noukeurig rekord moet hou van alle kwitansies en toegelate aftrekkings moet opspoor. doola boekhouding dienste kan help met boekhouding en fakturering vir besighede. Dit is ontwerp vir besige stigters om besighede van alle groottes te help om boekhouding te stroomlyn en belasting maklik in te dien. Gereed om te begin? Kry doola Boeke hier!

Vrae & Antwoorde

Watter dokumentasie of bewyse word benodig om 'n terugbetaling vir finansiële verliese te versoek?

Om 'n terugbetaling vir finansiële verliese te versoek, sal jy kwitansies, uitgawegrootboeke en/of kilometerslogboeke nodig hê om alle besigheidsverliese te dokumenteer. Duidelike rekordhouding en boekhouding is noodsaaklik wanneer 'n besigheidsverlies ingedien word. 

Wat is die tydraamwerk om 'n terugbetaling vir finansiële verliese aan te vra?

Volgens die IRS het jy drie jaar vanaf die datum waarop jy jou federale inkomstebelastingopgawe ingedien het om 'n terugbetaling of 'n krediet te eis. As jy jou bankrekeninginligting verskaf het terwyl jy elektronies ingedien het, sal jy gewoonlik binne 90 dae 'n terugbetaling ontvang. 

Kan ek 'n terugbetaling vir finansiële verliese versoek as ek 'n kontrak het?

As jy 'n werknemerkontrak het, of jy 'n terugbetaling vir finansiële verliese kan versoek, hang af van die aard van die verliese. As dit geldige besigheidsuitgawes was, selfs al is dit 'n bykomende druk, kan jy gewoonlik daardie verliese teen inkomste rapporteer. 

Is daar 'n verskil tussen terugbetalings vir finansiële verliese en terugbetalings vir ontevredenheid met 'n produk of diens?

Die verskil tussen terugbetalings vir besigheidsverliese wat korrek by die IRS ingedien is en 'n terugbetaling van 'n maatskappy vir 'n swak kwaliteit produk of diens is beduidend. In die eerste geval hou 'n belastingterugbetaling van die IRS verband met gewone en nodige besigheidsuitgawes vir 'n wettige besigheid. In die tweede geval kan u 'n terugbetaling versoek van enige maatskappy wat versuim om die beloofde goedere of dienste te lewer. 

Hoe kan ek finansiële verliese in my besigheid voorkom?

Jy moet proaktiewe stappe neem om sterk kontantvloei te verseker om finansiële verliese in jou besigheid te voorkom. Sterk HR vir werknemerstevredenheid, advertensies om 'n groter markaandeel te verower, en 'n diepgaande begrip van jou teikenmark se behoeftes en hoe jy daaraan kan voldoen, kan alles help om 'n besigheid te laat slaag. Daarbenewens kan sterk rekeningkunde, ouditering en finansiële beheermaatreëls 'n besigheid help om kontantvloei te bestuur en hulpbronne toe te ken. 

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.

Het vrae oor
vorming, bankwese en belasting?

Beplan vandag 'n GRATIS konsultasie met 'n Amerikaanse CPA 📞