Wat is die 2023-2024 standaardaftrekking?

Belastingseisoen bring altyd dieselfde dreigende vraag:

Moet jy 'n item spesifiseer of net met die standaard aftrekking gaan?

Elke jaar gee die IRS jou twee belangrike maniere om jou belasbare inkomste te verlaag—gespecificeerde vs. standaardaftrekking—en hoewel die meeste belastingbetalers die standaardaftrekking kies vir die eenvoud daarvan, is dit regtig die regte keuse vir jou?

Danksy 'n 2017-belastinghersiening en stygende inflasie het die standaardaftrekking oor die jare toegeneem, wat dit die beste opsie vir baie maak.

Vir die 2023-2024 belastingjaar bly die standaardaftrekking styg, en bied $14,600 vir enkellêers, $29,200 vir gesamentlike lêers en $21,900 vir huishoudingshoofde.

Of jy onseker is oor die opsomming of bloot wil seker maak dat jy jou spaargeld maksimeer, doola is hier om belasting te vereenvoudig, boekhouding, en alles tussenin—sodat jy minder kan stres en meer kan spaar hierdie belastingseisoen.

Vinnige herinnering voor ons begin:

2023-24 belastingseisoen was in April; indien u 'n verlenging ingedien het, dien u opgawe teen 15 Oktober 2024 in.

Wat is standaardbelastingaftrekking?

Die standaardaftrekking is 'n vaste dollarbedrag wat die IRS jou laat aftrek van jou aangepaste bruto inkomste om jou belasbare inkomste te verlaag.

Dit is die maklikste manier om jou belastingrekening te snoei sonder om dit te spesifiseer, en dit word elke jaar aangepas om tred te hou met inflasie.

• Vir 2023 is die standaardaftrekking $13,850 vir individue, $27,700 vir gesamentlike lêers, en $20,800 vir huishoudingshoofde.

• In 2024 styg dié bedrae tot $14,600, $29,200, en $ 21,900, onderskeidelik.

Sekere belastingbetalers—soos diegene wat blind is of 65 en ouer is—kry 'n hoër aftrekking, terwyl afhanklikes 'n laer een kan kry.

voorbeeld:

a. Enkel belastingbetaler

Sê jy is 'n enkele belastingbetaler wat verdien $70,000 n jaar.

Deur die 2023-standaardaftrekking van $16,000 vir enkellopendes kan jy daardie bedrag van jou belasbare inkomste afskeer.

Dus, in plaas daarvan om op die volle $70k belas te word, is jy slegs verantwoordelik vir die betaling van federale inkomstebelasting op $54,000.

Wat $16,000 aftrekking? Dit is alles joune, heeltemal onaangeraak deur belasting!

b. Getroude belastingbetalers

Neem die voorbeeld van 'n getroude paartjie wat in 2023 gesamentlik indien met 'n aangepaste bruto inkomste van $130,000.

Met 'n standaard aftrekking van $ 29,000, hul belasbare inkomste verminder word $ 101,000 ($ ​​130,000 - $ 29,000).

Dit is 'n aansienlike belastingvermindering wat meer geld in hul sak hou!

Pret feit:

Die standaardaftrekking is in 1944 ingestel om die reeds ingewikkelde belastingproses te vereenvoudig!

En laat ons nou verstaan ​​hoe die standaardaftrekking werk.

Hoe Standaardaftrekking Werk

Die standaardaftrekking is soos die IRS s'n "maklike knoppie" vir belastingtyd—geen kwitansies, geen papierwerk nie, net 'n eenvoudige, moeitelose bedrag wat jy van jou kan aftrek Aangepaste bruto inkomste (AGI).

In plaas daarvan om die kopseer te hanteer om elke klein uitgawe te spesifiseer (bv. lang lyste van verbandrente en mediese rekeninge), kan jy kies vir hierdie een-grootte-pas-almal-aftrekking.

Dit is gebaseer op jou indieningstatus, jou ouderdom en of jy as 'n afhanklike geëis word.

En danksy inflasie verhoog die IRS elke jaar die aftrekkingsbedrae om jou beursie 'n bietjie voller te hou.

As jy 65 of ouer is - of gesiggestremdheid het - kry jy 'n ekstra stamp met 'n bykomende aftrekking. Maar as jy 'n afhanklike is, krimp jou standaardaftrekking 'n bietjie.

In 2023 is afhanklikes byvoorbeeld beperk $1,250 of hul verdienste plus $400 (watter een ook al die hoogste was).

In 2024 het hierdie perke 'n bietjie verhoog, na $1,300 of verdienste inkomste plus $450.

Die meeste mense hou by die standaardaftrekking omdat dit eenvoudig en moeitevry is. Maar as jy 'n berg van aftrekbare uitgawes het, kan opsomming 'n beter opsie wees.

Maak net seker dat jy daardie kwitansies op 'n veilige plek hou!

Waarom verander standaardaftrekking?

Die standaardaftrekking verander elke jaar om rekening te hou met inflasie. Soos die lewenskoste styg, verhoog die aftrekkingsbedrag om by te hou.

Hierdie aanpassing help verseker dat belastingbetalers nie onregverdig deur stygende pryse belas word nie, wat hulle in staat stel om meer van hul geld te hou.

Vir die 2023-2024 belastingjaar het die IRS die standaardaftrekking weer opwaarts aangepas.

Maar hoeveel meer sal jy kan aftrek?

Laat die doola-kenners inweeg!

Ons span belastingkundiges help jou om hierdie jaarlikse skofte met gemak te navigeer, en maak seker dat jy elke sent van besparings maksimeer.

Praat met 'n doola-kenner vandag.

Kom ons dek nou standaardaftrekkingsbedrae vir die mees huidige belastingjare.

Standaardaftrekking vir 2023

Die standaardaftrekking vir die 2023-belastingjaar is een van die maklikste maniere om jou belasbare inkomste te verlaag - en met inflasie wat hoog is, het die IRS dit 'n goeie stamp gegee.

Vir enkellopendes of diegene wat getroud is wat afsonderlik liasseer, was die aftrekking $13,850.

As jy getroud is en saam liasseer, het jy 'n standaardaftrekking van $27,700.

Vir huishoudingshoofde (dié wat afhanklikes onderhou en ten minste die helfte van huishoudelike uitgawes betaal), het die aftrekking ingekom by $20,800.

Hierdie nommers is van toepassing op belastingopgawes wat verskuldig was deur April 15, 2024.

As jy egter vir 'n verlenging aansoek gedoen het, het jy tot Oktober 15, 2024 om jou papierwerk in te kry.

Standaardaftrekking vir 2024

Kom ons breek dit vir jou af.

Jou standaardaftrekkingsbedrag hang hoofsaaklik af van jou belastingaanmeldingstatus.

As jy die hoof van 'n huishouding is - enkellopend, betaal vir ten minste die helfte van die huishouding se koste, en het afhanklikes - sal jy 'n groter aftrekking kry as enkellopendes of selfs getroudes wat afsonderlik indien.

Hier is die 2024 standaard aftrekking uiteensetting:

• $14,600 vir enkellêers

• $14,600 vir getroude mense wat afsonderlik liasseer

• $21,900 vir hoofde van huishoudings

• $29,200 vir getroude paartjies wat gesamentlik indien

• $29,200 vir kwalifiserende weduwees/weduwees

As jy 65 of ouer is - of 'n ernstige gesiggestremdheid het - kry jy 'n ekstra belastingvoordeel. Vir enkellopendes en hoofde van huishoudings beteken dit 'n ekstra $1,950 per geval van ouderdom of blindheid.

As jy beide blind en ouer as 65 is? Die aftrekkingsbedrag verdubbel tot $3,900.

Vir getroude paartjies is dit 'n bykomende $1,550 per geval. Dus, as beide jy en jou gade 65+ en gesiggestremd is, spring jou standaardaftrekking vanaf $29,200 om $35,400.

Belastingsituasies soos hierdie kan moeilik wees om te navigeer, maar dit is waar doola se boekhoudienste help—om te verseker dat jy elke aftrekking kry wat jy verdien, minus die moeite.

Wie baat die meeste by die standaardaftrekking?

Nie seker of jy die standaardaftrekking moet neem of die gedetailleerde roete moet volg nie?

Hier is 'n vinnige oorsig van wie die meeste kan baat by die neem van die standaardaftrekking:

1. Vereenvoudigers:

As jy nie 'n ton aftrekbare uitgawes het nie (dink verbandrente, mediese rekeninge, liefdadigheidsskenkings), dan is die neem van die standaardaftrekking dikwels makliker en voordeliger.

Hoekom gaan deur die moeite van itemisering wanneer jy die vinnige roete kan neem?

2. Kleinsake-eienaars met skoon boeke:

As jy 'n kleinsake-eienaar is, kan belastingtyd baie makliker maak om jou boeke netjies en netjies te hou.

doola se boekhoudienste verseker dat jy al jou inkomste en uitgawes akkuraat kan naspoor, sodat jy vinnig kan vasstel of die standaardaftrekking jou beste opsie is.

3. Diegene sonder groot veranderinge in inkomste:

As jou finansiële situasie nie die afgelope jaar drasties verander het nie, kan die standaardaftrekking jou dalk meer geld spaar met minder moeite.

Wie kwalifiseer nie vir eise nie?

Die meeste individuele belastingbetalers kan die voorregte van die standaardaftrekking geniet, maar daar is 'n paar wat nie by die party kan aansluit nie.

As jy jouself in een van hierdie scenario's bevind, sal jy hierdie een moet uitsit:

• As jy getroud is en afsonderlik liasseer en jou ander helfte spesifiseer aftrekkings

• Nie-inwonende of dubbelstatus vreemdelinge gedurende die jaar

• Dien vir minder as 12 maande terwyl die jaarlikse rekeningkundige tydperk verander word

• Indiening as 'n trust, gemeenskaplike trustfonds, vennootskap of boedel

So as jy aan een van hierdie kategorieë behoort, is dit tyd om verken ander belastingstrategieë.

En dit is waarvoor die doola-belastingkenners hier is!

Ons span gesertifiseerde openbare rekenmeesters (CPA's) help jou om jou unieke situasie te navigeer en die beste manier te vind om jou aftrekkings te maksimeer.

Bespreek 'n CPA konsultasie vandag.

Hoe om standaardaftrekking te eis?

Die eis van die standaardaftrekking is 'n eenvoudige stap-vir-stap proses:

Stap 1: Vorm 1040

Wanneer jy gaan sit om jou federale inkomstebelasting in te vul Vorm 1040, sal jy die opsie vind om die standaardaftrekking reg te neem Line 8.

Stap 2: Slegs vir opsomming

As jy verkies om eerder jou aftrekkings te spesifiseer, sal jy moet gebruik Bylae A om jou mediese uitgawes, staats- en plaaslike belasting, verbandrente, liefdadigheidsbydraes en ander toelaatbare aftrekkings op te som.

Die groottotaal vanaf Reël 17 van Bylae A sal invloei Reël 12a van jou 1040.

As u gedetailleerde aftrekkings nie die standaardaftrekking bereik nie, maar u nog steeds wil spesifiseer, is daar 'n handige blokkie om na te kyk Reël 18 van Bylae A.

Stap 3: Trek Standaardaftrekking af

Nou moet jy die standaardaftrekking van jou totale inkomste op jou Vorm 1040 aftrek, en voila! Jy het jou belastingbesparing opgeëis.

En as jy hierdie proses gladder wil maak, doola se boekhoudienste help jou om deur die jaar georganiseer te bly en verseker dat jy jou aftrekkings maksimeer.

Sleuteloorwegings vir aftrekkings

Terwyl die 2023-2024 standaard aftrekking is maklik om te eis, daar is 'n paar belangrike dinge om in gedagte te hou:

1. Inkomste en aftreespaargeld:

Bly op hoogte van jou inkomstevlakke en oorweeg dit aftreebydraes (soos IRA's of 401(k)s) aangesien dit ook jou belasbare inkomste kan verlaag.

doola se finansiële hulpmiddels kan jou help om op hoogte te bly van hierdie bydraes.

2. Bykomende aftrekkings:

Selfs as jy die standaardaftrekking neem, kan daar steeds ander aftrekkings en krediete beskikbaar wees, soos die Kinderbelastingkrediet of aftrekkings vir besigheidsuitgawes.

doola se kundige adviseurs is hier om jou deur alle beskikbare opsies te lei.

3. Staatsbelasting:

Moenie vergeet dat u staatsbelastingaftrekking van federale belastingwette kan verskil nie. Sommige state bied bykomende aftrekkings, so maak seker dat jy bewus is van jou staat se belastingvereistes.

doola kan ondersteuning bied om te verseker dat jy dit is voldoen aan beide federale en staatsbelastingwette.

Standaardaftrekking en klein besighede: pasmaat gemaak in doola?

As jy 'n klein besigheid bedryf, is belasting 'n onvermydelike deel van jou lewe.

En hoewel jy dalk hipergefokus is op die bou en groei van jou besigheid, kan belasting dikwels soos 'n berg van papierwerk en kompleksiteit voel.

Dit is waar die standaardaftrekking 'n speletjie-wisselaar kan wees vir baie kleinsake-eienaars.

Deur die standaardaftrekking te gebruik, kan jy die belastingaanmeldingsproses stroomlyn, sodat jy meer op jou besigheid kan fokus en minder op die kopseer om kwitansies te spesifiseer.

Effektiewe boekhouding is egter ewe noodsaaklik.

doola se omvattende boekhoudienste hou jou finansies in orde, so wanneer die belastingseisoen aanbreek, is jy gereed om die regte oproep te maak—of dit nou die standaardaftrekking is of om jou aftrekkings te spesifiseer vir groter besparings.

Maar wag! Het ons net gebring gespecificeerde aftrekking in die prentjie?

Dit lyk of daar ook 'n bietjie oor itemisering is om te leer as jy die slimste belastingskuiwe wil maak.

So, volgende:

Wanneer moet jy dit spesifiseer in plaas daarvan om die standaardaftrekking te neem?

Standaard vs. Gespecificeerde aftrekking: Hoe om te kies?

Wanneer dit kom by die vermindering van jou belastingrekening, het jy twee paaie: die eenvoudige standaardaftrekking of die gedetailleerde roete om jou aftrekkings te spesifiseer.

Terwyl die standaardaftrekking ’n moeitevrye manier bied om jou belasbare inkomste te verminder—iets wat omtrent 90% van belastingbetalers verkies—Itemisering kan in sekere situasies 'n geldbespaarder wees.

Oorweeg dit om te spesifiseer as:

a. Jy het aansienlike aftrekbare uitgawes:

Dit kan groot mediese rekeninge, aansienlike verbandrente of liefdadigheidsskenkings insluit wat die standaardaftrekkingsdrempel oorskry.

b. Jy betaal baie aan staats- en plaaslike belasting:

Die perk vir die staat en plaaslike belastingaftrekking (SOUT) is $10,000.

Maar as jou gekombineerde aftrekkings - soos verbandrente, liefdadigheidsbydraes en SALT - hoër is as die standaardaftrekking, kan 'n opsomming die moeite werd wees.

c. Jy bestuur 'n besigheid met verskeie aftrekbare uitgawes:

Kleinsake-eienaars met hoër uitgawes vir dinge soos voorrade, reis en werknemervoordele kan vind dat die opsomming hulle 'n groter aftrekking gee.

Hier is 'n paar ander scenario's waar jy 'n vergelyking van gespecificeerde belastingaftrekkings moet bereken:

• Onversekerde rampverliese

• Hoë onversekerde mediese uitgawes

• Betaal stewige eiendomsbelasting op 'n huis

doola se kundiges is gereed om te help jy beoordeel watter opsie beter vir jou is en verseker dat jy geen geld op die tafel laat nie.

Voorbeeld: Gespesifiseerde vs. Standaardaftrekking

Kom ons sê julle is 'n getroude paartjie wat jul belasting aanpak en debatteer oor die standaardaftrekking van $13,850 of spesifiseer eerder jou aftrekkings.

Hierdie jaar het jy pas 'n nuwe huis gekoop, en vir die eerste keer het jy verbandrente en eiendomsbelasting om te oorweeg.

Nadat u hierdie uitgawes saam met u ruim liefdadigheidsbydraes opgetel het, ontdek u dat u uiteenlopende aftrekkings $15,500 XNUMX beloop—'n ekstra $1,650 oor die standaard aftrekking!

In hierdie geval is dit beslis die moeite werd om jou aftrekkings te spesifiseer, sodat jy 'n addisionele $ 1,650 belastingvry.

Onthou egter dat selfs met al hierdie uitgawes, die standaardaftrekking jou in sekere situasies steeds meer kan bespaar.

Nie heeltemal gereed om in die kompleksiteite van belastingwetgewing te duik nie?

Jy hoef nie.

doola se kundige belastingadviesspan is hier om jou te help om jou opsies te navigeer en te bepaal of itemisering die beste strategie vir jou is.

Kan doola aftrekkings maksimeer?

Om 'n besigheid te bestuur is uitdagend genoeg - die hantering van belasting behoort nie tot die stres by te dra nie.

Dit is waar doola intree, wat meer as net boekhoudienste bied. Ons help jou om aan voldoening, georganiseerd en gereed te bly om voordeel te trek uit elke moontlike aftrekking.

Ons belastingkundiges sal jou deur elke stap van die belastingproses lei en jou help om te verstaan ​​hoe die standaardaftrekking by jou unieke finansiële situasie inpas.

Ons weet dat kleinsake-eienaars baie hoede dra, so ons missie is om die bestuur van u finansiële rekords en belasting so eenvoudig moontlik te maak.

Van boekhouding tot belasting liassering hulp, ons het jou gedek.

Klaar vir jou spaarseisoen?

Jy lees reg: Spaarseisoen!

Dit is wat jou belastingseisoen word sodra doola sorg vir jou finansies.

Met 'n goeie begrip van die standaardaftrekking en kundige boekhouhulp van doola, sal jy op pad wees jou belastingopgawe te vereenvoudig en moontlik duisende spaar.

Of jy nou by die standaardaftrekking hou of opsomming maak om 'n bietjie meer spaargeld uit te druk, doola is hier om seker te maak jou finansies is altyd in topvorm.

Laat ons jou help om te fokus op wat die belangrikste is—om jou besigheid te laat groei, nie bekommerd te wees oor jou belastingrekening nie.

Gereed om vaartbelyn jou boekhouding en haal die spanning uit belasting?

Beplan 'n gratis konsultasie met doola vandag en vind uit hoe ons jou kan help om hierdie belastingseisoen en verder te floreer!

Vrae & Antwoorde

Wat gebeur as jou standaardaftrekking jou inkomste oorskry?

As jou inkomste minder as die standaardaftrekking is, word jou belasbare inkomste nul, en jy hoef nie 'n federale opgawe in te dien nie.

Dit is egter steeds wys om in te dien as jy kwalifiseer vir krediete soos die verdienste-inkomstebelastingkrediet, wat jou 'n terugbetaling kan gee, selfs met geen belasting verskuldig nie.

Wat kan ek met die standaardaftrekking aftrek?

Terwyl die standaardaftrekking jou verhinder om te spesifiseer, kan jy steeds "bo-die-lyn-aftrekkings" eis, soos rente op studielenings, tradisionele IRA-bydraes en verhuisingsuitgawes (vir gewapende magte).

Hoe maksimeer ek my standaardaftrekking?

Beantwoord vrae oor jou ouderdom, huwelikstatus en huishoudelike besonderhede akkuraat in jou belastingsagteware om te verseker dat jy die volle aftrekking kry.

Vir papiervorms, kies die korrekte aftrekking gebaseer op jou liasseringstatus en omstandighede.