Belasting 101: Watter aftrekkings kan ek eis sonder kwitansies?

Die bestuur van 'n klein besigheid kan gevul word met geleenthede en potensiaal. Dit is wat entrepreneurs dag na dag so hard laat werk om hul doelwitte te bereik.

Een gebied van stryd vir byna enige klein onderneming is die kwessie van belastingwette, reëls en regulasies.

Ten spyte van die moeilikheid, moet sake-eienaars seker maak dat hulle daaraan voldoen om nie net probleme op die pad te vermy nie, maar om seker te maak hulle betaal die laagste belasting wat wetlik toegelaat word.

'n Noodsaaklike deel van die betaling van laer belasting is om die meeste aftrekkings te kry. Hieronder sal ons verduidelik hoe belastingaftrekkings werk en watter aftrekkings jy op jou inkomstebelastingvorms kan eis sonder kwitansies.

Wat is die standaardaftrekking?

Die standaardaftrekking is 'n vaste bedrag van inkomste wat nie belas word nie. Individue of getroude paartjies kan elke jaar hierdie standaardaftrekking eis en daardie bedrag inkomste word van hul belasbare inkomste verwyder.

Byvoorbeeld, individue kon verlede jaar $12,950 van hul belasbare inkomste aftrek as die standaardaftrekking. Dit beteken hul belasbare inkomste is met $12,950 XNUMX verminder.

Getroude paartjies wat gesamentlik ingedien het, kon $24,900 19,400 aftrek. ’n Huishoof met afhanklikes maar wat individueel indien, kan $XNUMX XNUMX eis.

Die gebruik van die standaardaftrekking beteken ook dat jy dan nie aftrekkings kan spesifiseer nie. Jy moet óf die standaard aftrekkingsbedrae óf gespecificeerde aftrekkings kies, jy kan nie albei eis nie.

Dit is ook belangrik om daarop te let dat die standaardaftrekkingsbedrae jaarliks ​​verander om by inflasie te pas. Maak dus seker dat jy die aftrekkingsveranderinge verstaan ​​wanneer jy jou huidige belasting indien.

Het u hulp nodig met u belasting? Het u enige vrae? Gesels gratis met een van ons belastingkundiges by doola.

10 aftrekkings wat jy kan eis sonder kwitansies

Wanneer mense aan gedetailleerde aftrekkings dink, verbeel hulle hulle dikwels skoenbokse vol kwitansies en fakture. Daar is egter baie aftrekkings wat jy kan maak wat nie kwitansies vereis nie.

Tuiskantoor uitgawes

Dit is gewoonlik die mees algemene uitgawe wat sonder kwitansies afgetrek word. As jy jou huis as 'n kantoor gebruik, kan jy 'n gedeelte van die huur, nutsdienste en eiendomsbelasting as 'n besigheidskoste aftrek.

Daar is 'n paar vereistes waaraan voldoen moet word om hierdie aftrekking te gebruik. Die belangrikste een is dat die kamer wat jy as 'n kantoor eis, vir niks anders gebruik kan word nie. Dit hoef dus nie per se 'n toegewyde kantoor te wees nie, maar dit kan nie 'n vertrek wees wat hoofsaaklik vir iets anders gebruik word nie.

Dinge soos kantoormeubels of kantoorherstelwerk kan dikwels ten volle afgetrek word deur die item se volle koopprys te gebruik. Vir hierdie items sal jy egter kwitansies beskikbaar wil hê.

Selfoon uitgawes

Aangesien byna elke tuisbesigheidseienaar 'n selfoon vir besigheidsdoeleindes sal gebruik, kan hierdie koste gedeeltelik afgetrek word sonder 'n kwitansie.

Die sake-eienaar moet bereken hoeveel van hul selfoongebruik vir besigheid is. Tipies kan 30% tot 50% gebruik as 'n besigheidskoste geëis word. U kan dan hierdie bedrag vir belastingdoeleindes aftrek.

Voertuig uitgawes

As jy 'n voertuig vir besigheidsdoeleindes gebruik, kan jy die koste van gas, herstelwerk en selfs waardevermindering aftrek.

Jy kan kwitansies vir al hierdie hou, maar daar is 'n makliker manier. Deur die standaard kilometers koers te gebruik, bereken jy eenvoudig die myl wat vir besigheidsdoeleindes gery word en vermenigvuldig dit met die standaard kilometers koers.

Daar is twee verskillende standaard kilometers per jaar (Jan-Junie en Julie-Des), so maak seker dat jy albei gebruik om 'n akkurate aftrekking sowel as die hoogste moontlike aftrekking te kry.

Reis of Sakereise

Jy word toegelaat om reiskoste ten volle af te trek, maar daar is 'n paar reëls. Die reis moet nodig wees en weg van wat die Interne Inkomstediens (IRS) beskou jou “belastinghuis”. Vir die meeste mense beteken dit waar hulle woon.

Sakereise moet ook redelik wees. Dit beteken uitspattige reisreëlings of om familielede saam te bring is nie aftrekbaar nie.

Alhoewel hierdie aftrekkings tegnies nie kwitansies vereis nie, moet jy steeds afskrifte van kredietkaartstate en vliegkaartjies hê as jy hierdie uitgawes moet bewys.

Belasting op eie indiensneming

Werkers wat selfstandig is, moet Medicare en Maatskaplike Sekuriteitsbelasting betaal wat algemeen na verwys word as die self-indiensneming belasting. Jy kan die helfte van hierdie belasting van jou totale inkomste aftrek en daar is geen kwitansie nodig nie, aangesien die IRS reeds sal weet of jy dit betaal het of nie.

Self-Indiensneming Aftree Plan Bydraes

Sekere bydraes tot aftreeplanne soos 'n 401(k) laat jou toe om dit van jou inkomste af te trek om jou belastinglas te verlaag vir die jaar wat jy bygedra het.

Geen kwitansies word hier benodig nie aangesien u bydraes reeds deur die aftreeplan aangeteken behoort te wees.

Daar is egter beperkings op hierdie bydraes en hoeveel kan afgetrek word. Hierdie limiete wissel na gelang van ouderdom en die tipe plan.

Selfstandige gesondheidsversekeringspremies

As jy selfstandig is en vir jou gesondheidsversekering betaal, kan jy hierdie premies aftrek. Jy het nie kwitansies hiervoor nodig nie en in plaas daarvan is net 'n afskrif van die polis genoeg dokumentasie om byderhand te hou.

Jy kan ook hierdie aftrekking neem, selfs al het jy gekies om nie gedetailleerde aftrekkings te neem nie.

Opvoeder uitgawes

Opvoeders word toegelaat om tot $300 af te trek vir uitgawes wat met hul onderrig- ​​of klaskameraktiwiteite verband hou. Hierdie bedrag verander om vir inflasie aan te pas, dus maak seker dat jy die huidige bedrag vind as jy hierdie aftrekking elke jaar gebruik.

Dit word toegelaat vir enige onderwyser, berader, instrukteur, assistent of skoolhoof vir grade kleuterskool tot graad 12.

Studenteleningsrente

Studenteleningsrente kan sonder kwitansies afgetrek word en jy kan dit doen selfs al spesifiseer jy nie jou aftrekkings nie. Dit beteken dit word ingevoer as 'n aanpassing van jou inkomste.

Jy mag elke jaar tot $2500 se rente van jou inkomste afgetrek word.

Daar is 'n paar voorbehoude vir hierdie aftrekking. Byvoorbeeld, niemand kan jou as 'n afhanklike eis nie en jou aangepaste bruto inkomste moet jaarliks ​​minder as $175,000 XNUMX wees as jy gesamentlik indien.

Gekwalifiseerde indiensnemingsplanne wat studentelenings bied, kom oor die algemeen nie in aanmerking vir hierdie aftrekking nie, sowel as private lenings van verwante familielede.

Sekere liefdadigheidsbydraes

Die besighede wat as 'n korporasie geregistreer is, kan liefdadigheidsbydraes op hul korporatiewe inkomstebelastingvorm aftrek. Ander entiteite sal hierdie uitgawes op persoonlike inkomstebelastingvorms aftrek.

Jy kan ook nie-kontant skenkings wat na verwys word as "in natura" skenkings aftrek. Dit vereis egter aparte papierwerk, insluitend 'n IRS-vorm 8283. Sommige items van meer as $5000 kan ook 'n skriftelike verklaring of 'n waardering van waarde vereis.

Ander belastingopgawedokumentasie om te gebruik as u geen kwitansies het nie 

Hieronder is 'n lys van ander uitgawes wat jy kan aftrek. Baie het nie kwitansies nodig nie, maar het steeds 'n rekord van hierdie uitgawes, hetsy in die vorm van bankstate of ander dokumente. 

Die meeste aftrekkings het perke, so raadpleeg 'n belastingkundige as onseker is oor hoe om hierdie aftrekkings te maak.

  • Advertensies/Bemarking
  • Bankkoste
  • Besigheidsversekering
  • Rekenaars en verwante toerusting
  • Professionele fooie of lidmaatskap
  • Huurtoerusting wat vir besigheid gebruik word
  • Sekere geleentheidskoste
  • Sommige opstartkoste
  • Professionele lisensies of permitte
  • Handelaar fooie
  • herstelwerk
  • Salarisse
  • Sommige versending uitgawes
  • Webwerf koste

Hoe IRS-reëls oor belastingafskrywings wissel na gelang van sake-entiteit

Daar is verskille in afskrywings of aftrekkings tussen die verskillende besigheidsentiteite. Byvoorbeeld, 'n S korporasie kan nie die tuiskantoor-aftrekking eis nie. Die S-korp kan jou egter gedeeltelike huur betaal, maar dan sal daardie huur persoonlike inkomste wees en dan belas word.

Nog 'n aspek is gesondheidsversekeringsaftrekkings. Korporasies sal dit op hul korporatiewe belastingopgawes eis. In 'n Beperkte aanspreeklikheidsmaatskappy (LLC), sal die eienaars dit tipies op hul Vorm 1040 aftrek.

'N LLC is redelik eenvoudig, aangesien die meeste aftrekkings net deur die eienaars of lede op hul persoonlike inkomstebelastingvorms gemaak word.

Dit is omdat 'n LLC as 'n "deurlaat"-entiteit beskou word aangesien die inkomste na die lede of eienaars deurgaan. Korporasies kan moeiliker wees en het meer komplekse vereistes wanneer hulle aftrekkings eis.

Maksimeer jou belastingaftrekkings

Belasting is 'n kritieke deel van die bestuur van 'n besigheid van enige aard. As u as die regte entiteit registreer, kan u 'n belastingvoordeel gee wat u geld bespaar.

Laat die kenners by doola help jou om die regte besigheidsentiteit vir jou situasie te kies. doola bied talle kleinsake-instrumente en hulpbronne vanaf die opening van a sakebankrekening tot boekhoudienste wat sal help om belastingseisoen 'n briesie te maak.

Kontak ons ​​vandag om te begin!

Vrae & Antwoorde

Vrae & Antwoorde

Watter dinge tel as aftrekkings?

Die meeste uitgawes wat deurslaggewend is om jou besigheid te bestuur, kan afgetrek word. Dit sluit dinge soos besigheidstoerusting, tuiskantoormeubels, nutsdienste en meer in. 

Wat gebeur as jy nie kwitansies vir uitgawes het nie?

Baie aftrekkings word toegelaat sonder kwitansies. Maar as jy nie kwitansies het nie, kan ander bewyse soos bankstate, polisdokumente vir versekering of huurvorms as bewys gebruik word.

Hoeveel aftrekkings kan ek eis sonder kwitansies?

Daar is 'n standaardaftrekkingsbedrag van $12,950 vir individue of $24,900 vir diegene wat gesamentlik indien. Die standaardaftrekking is vir diegene wat nie individuele aftrekkings op hul belastingvorm spesifiseer nie. As jy jou aftrekkings spesifiseer in plaas van om die standaardaftrekking te gebruik, het elke aftrekking oor die algemeen sy limiete. 

Ek is nog steeds deurmekaar, is daar iemand met wie ek kan praat oor belastingaftrekkings?

Ja! Ons kundiges by doola is hier om enige vrae wat u mag hê oor belasting te beantwoord, dus kry 'n gratis konsultasie en ons sal jou graag help!

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.

Het vrae oor
vorming, bankwese en belasting?

Beplan vandag 'n GRATIS konsultasie met 'n Amerikaanse CPA 📞