Om 'n klein besigheid te bestuur kom met die bevrediging om elke dag te doen wat jou opgewonde maak; reg? Maar kom saam met die nare vreugde-krakers soos belastingaansoeke, voldoening, dokumentasieformaliteite, ens., wat jou fokus wegtrek van dit wat jy die graagste doen!

Hier is egter 'n minder bekende feit – as jy jou finansies (inkomende en uitgaande) aanteken en weet hoe jy jou aftrekkings kan maksimeer, gaan jy nie die belastingseisoen haat nie. 

Maar dan weer, om alle inligting op een plek in maklik verstaanbare taal te vind, is niks minder as om 'n boerpot te slaan nie.

So, hier is ons gereed met jou boerpot – 'n volledige gids tot belasting vir kleinsake-eienaars saam met 'n paar kundige wenke om jou aftrekkings, oftewel spaargeld, te maksimeer. 

Kom ons duik in.

Jou belastingverpligtinge as 'n kleinsake-eienaar

Om belastingaangifte makliker te maak, is die eerste stap om jouself met die basiese beginsels te vergewis – wat is die belastingtipes, watter besigheidstruktuur is die beste om die beste belastingvoordele te ontsluit, en hoe die besit van 'n besigheid beïnvloed jou persoonlike belasting? 

Hieronder verduidelik ons ​​elkeen van hulle in detail.

Tipes besigheidsbelasting

Die IRS het vyf kategorieë belasting vir kleinsake-eienaars, en die tipe van jou besigheid bepaal hoe jy hulle betaal of watter jy betaal. 

Inkomstebelasting

Alle sake-eienaars behalwe dié met 'n vennootskap besigheidstruktuur moet 'n jaarlikse inkomstebelastingopgawe indien. Besighede met 'n vennootskap besigheidstruktuur moet 'n jaarlikse inligtingsopgawe indien.

Om die inkomstebelasting te betaal, moet jy 'n spesifieke belastingvorm invul en indien, wat ook wissel na gelang van jou besigheidstruktuur, en ons dek dit in die volgende afdelings. 

Nou, die regering definieer die federale inkomstebelasting as 'n betaal-soos-jy-gaan-belasting, wat beteken dat jou belastingbedrag verskil volgens jou jaarlikse verdienste/inkomste. 

Dus, elke werknemer moet die inkomstebelasting uit hul salaris betaal en dit nie betyds betaal nie, of die betaling van 'n verkeerde/minder bedrag kan boetes meebring saam met kwytskelding van die oorblywende bedrag. Dus, as 'n kleinsake-eienaar moet jy die belasting betaal op grond van die bedrag wat jy as salaris trek, en enige ander inkomste wat vir beraamde belasting mag vereis. Vir meer gedetailleerde inligting, kan u verwys na IRS -publikasie 583.

Geskatte belasting

Jy kan belasting op jou jaarlikse inkomste betaal, hetsy deur weerhouding of geraamde belastingbetalings. As die bedrag belasting wat van jou jaarlikse inkomste/pensioen teruggehou word nie genoeg is nie, of as jy verdienste uit rente, onderhoud, dividende, kapitaalwins, inkomste uit eie diens, pryse en toekennings ontvang, moet jy die beraamde belasting betaal. 

Vir kleinsake-eienaars dek die beraamde belasting nie net die inkomstebelasting nie, maar belasting soos alternatiewe minimum belasting, belasting op eie werk, ens.

Onvermoë of versuim om genoeg terughouding en beraamde belasting en laat beraamde belastingbetalings te betaal, kan tot boetes lei. Jy moet hierdie boetes betaal, selfs al kom jy in aanmerking vir belastingterugbetalings sodra die indiening gedoen is.

Die beraamde belastingvereistes verskil vir boere, vissermanne en sommige spesifieke hoër-inkomste belastingbetalers, waarvan die besonderhede beskikbaar is in die IRS-publikasie 505, Belastingterughouding en Geskatte Belasting.

Self-indiensneming belasting

Ook genoem SE-belasting, dit is 'n Maatskaplike Sekuriteit- en Medicare-belasting wat jy moet betaal as 'n bydrae tot jou Maatskaplike Sekuriteitstelsel-dekking. Hierdie dekking sluit verskeie voordele in, soos aftrede, ongeskiktheid, hospitaalversekering en oorlewende voordele.

As 'n duimreël moet jy SE-belasting betaal en Skedule SE (Vorm 1040 of 1040-SR) indien indien enige een van die volgende voorwaardes op jou van toepassing is:

• Jou verdienste uit eie diens is gelyk aan of meer as $400.

• As jy vir 'n kerk/gekwalifiseerde kerkbeheerde organisasie werk met vrystelling van Medicare en sosiale sekerheidsbelasting, en $108.28 of meer as inkomste van die diensorganisasie kry.

Indiensnemingsbelasting

As jou klein besigheid werknemers het, moet jy sekere indiensnemingsbelasting via spesifieke vorms betaal, soos hieronder genoem: 

• Federale inkomstebelasting weerhouding

• Maatskaplike Sekuriteit en Medicare belasting

• Federale werkloosheidsbelasting (FUTA).

Gaan die amptelike IRS-webwerf na vir meer gedetailleerde inligting oor Indiensnemingsbelasting vir klein ondernemings.

Aksyns belasting

Gebaseer op die tipe besigheidsbedrywighede, moet jy die aksynsbelasting via verskillende vorms vir verskillende kategorieë betaal. Hieronder verduidelik ons ​​hulle een vir een.

Jy moet aksynsbelasting betaal as jy enige van die volgende as besigheidsaktiwiteite doen:

• Ontvang betaling vir sekere dienste

• Vervaardig of verkoop sekere produkte

• Gebruik verskeie soorte toerusting, fasiliteite of produkte.

• Bedryf sekere soorte besighede.

Hier is 'n kort oorsig van die verskillende belastingvorme en kategorieë van belasting waarvoor hulle gebruik word.

Vorm 720 word gebruik vir liassering:

• Kommunikasie- en lugvervoerbelasting

• Omgewingsbelasting

• Vervaardigers belas op die verkoop of gebruik van 'n verskeidenheid verskillende artikels

• Brandstofbelasting

• Belasting op die eerste kleinhandelverkope van swaar vragmotors, sleepwaens en trekkers.

Vorm 2290 word gebruik om aksynsbelasting in te dien op sekere vragmotors, vragmotortrekkers en busse wat op openbare snelweë gebruik word. Hierdie belasting is van toepassing op voertuie met 'n bruto gewig van 55,000 XNUMX pond of meer. Kyk die amptelike Vorm 2290-publikasie vir meer inligting.

Vorm 730 word gebruik om belasting in te dien as jou besigheid die aanvaarding van weddenskappe behels of 'n lotery/weddenskappoel uitvoer.

Vorm 11-C word gebruik om beroepsbelasting- en registrasieopgawes vir Wager-besigheidseienaars in te dien.

Vir meer inligting oor algemene aksynsbelastingprogramme, soos motorbrandstof, verken die amptenaar IRS hulpbronne vir aksynsbelasting.

Bepaling van jou besigheidstruktuur

Jou besigheidstruktuur bepaal die bedrag van belasting, papierwerk, jou vermoë om geld in te samel en persoonlike aanspreeklikhede.

Jy moet kies 'n besigheidstruktuur selfs voordat jy jou besigheid by die staat laat registreer. Afhangende van jou besigheid, sal jy dalk ook 'n belasting-ID-nommer en -lêer nodig hê om van die vereiste lisensies en permitte gebruik te maak. Alhoewel jy jou besigheidstruktuur later ook kan omskakel, kan jy sekere beperkings ondervind op grond van jou ligging. 

Hier is hoe alle besigheidstrukture verskil in terme van belastingverpligtinge, vorming, ens. 

Eenmansaak: Eenvoudige vorming maar onbeperkte aanspreeklikheid

As 'n alleeneienaar kan u die voordele geniet om die maklikste besigheidstruktuur te hê, volledige beheer oor die besigheid en geen kompleksiteit nie. Daar is egter geen wetlike skeiding tussen jou persoonlike bates en besigheid nie. 

U is dus persoonlik aanspreeklik vir enige skuld of regsgedinge wat met u besigheid verband hou. 

Ideaal vir: Laerisiko besighede of mense wat net hul idees toets.

Vennootskappe: Deel eienaarskap en risiko

As jou besigheid twee of meer twee mede-eienaars het, kan jy kies vir hierdie besigheidstruktuur. Hierdie struktuur het twee tipes vennootskap: Beperkte Vennootskappe (LP) en Beperkte Aanspreeklikheid Vennootskappe (LLP). 

In LP's het die algemene vennoot meer beheer oor die besigheid en het ook onbeperkte aanspreeklikheid, terwyl alle vennote behalwe die algemene vennoot beperkte aanspreeklikheidsbeskerming het. In LLP's het elke vennoot aanspreeklikheidsbeskerming.

Ideaal vir: Besighede met verskeie eienaars, soos prokureurs, dokters, ens.

Maatskappy met beperkte aanspreeklikheid (LLC): Voordelig vir hoërisiko-ondernemings 

LLC's bied die beste van beide korporasies en vennootskappe. Jy kan jou persoonlike bates veilig hou teen besigheidslaste, en al die winste en verliese gaan deur na eienaars se persoonlike belastingopgawes. Jy hoef nie dubbele belasting soos korporasies te betaal nie, maar LLC's is onderhewig aan staatsbelastingwette. 

Ideaal vir: Medium tot hoë-risiko sake-eienaars wat daarop gemik is om hul belasting te verlaag in vergelyking met korporasies.

Korporasie (C Corp): Komplekse liassering maar aparte entiteit 

As jy jou besigheid as 'n korporasie vestig, kan jy dit apart hou van die persoonlike bates. Terwyl C Corp die sterkste beskerming vir persoonlike aanspreeklikheid bied, kom dit met 'n meer komplekse opstelling en liassering.

Verder moet jy dubbele belasting betaal – korporatiewe en persoonlike belasting op dividende.

Ideaal vir: Medium-/hoërisiko-ondernemings, en besighede wat daarna uitsien om kapitaal in te samel, of om publiek te gaan.

S Corporation (S Corp): Korporasies sonder dubbelbelasting

As jou besigheidstruktuur S Corp is, hoef jy nie dubbele belasting te betaal nie aangesien jou winste en verliese aan al die eienaars deurgegee word. Dit beteken dat hulle belasting kan indien soos hulle sou doen vir individuele verdienste. Dit is belangrik om daarop te let dat jy ook kan skryf jou besigheidsverliese op persoonlike belasting af.

S Corps het streng toelatingsvereistes en liasseringsprosesse en kom met bykomende ouditondersoeke van die IRS. 

Ideaal vir: Besighede wat vir S Corp-status kwalifiseer.

Afgesien van hierdie besigheidstrukture, is daar baie ander besigheidstrukture in korporasies:

• Voordeelkorporasies: Winsgewende met 'n sosiale missie (liefdadigheid, onderwys, ens.)

• Beslote korporasies: Kleiner, minder formele korporasies met beperkte aandeleverhandeling

• Nie-winsgewende korporasies: Belastingvrye organisasies vir liefdadigheidsdoeleindes

• Koöperasies: Besighede wat deur sy gebruikers (lede) besit en bedryf word

As jy wil, kan jy ook besigheidstrukture kombineer, soos LLC's kan as C Corps, S Corps of niewinsorganisasies belas word.

Indieningsperdatums en vereistes

Jy moet 'n belastingjaar kies om rekords te hou en inkomste en uitgawes aan te gee. IRS bied twee opsies in hierdie verband. Jy kan kies vir die kalenderjaar en jou belasting indien na 12 opeenvolgende maande, van 1 Januarie tot 31 Desember.

As jy kies vir die fiskale jaar, kan jy jou belasting indien na 12 opeenvolgende maande wat eindig op die laaste dag van enige maand behalwe Desember.

Nog 'n kritieke vereiste is om 'n werknemer-identifikasienommer (EIN) te kry, wat ook 'n federale belasting-identifikasienommer genoem word. Dit is 'n unieke identifiseerder vir 'n besigheid en as daar enige veranderinge in die verantwoordelike party van 'n besigheid met EIN is, moet dit binne 60 dae by IRS aangemeld word, via Vorm 8822-B.

As jy werknemers het, moet jy Vorm I-9 en Vorm W-4 van elkeen van hulle kry.

Eis alle inkomste wat aan die IRS gerapporteer word

Aangesien die bankrekords en finansiële transaksies onderhewig is aan die IRS-ondersoek, is dit van kritieke belang om te verseker dat al jou inkomste uit alle bronne behoorlik geëis word, ongeag jou besigheidstruktuur.

Om tred te hou met fondse, hetsy inkomende of uitgaande, kan lei tot onnodige oudits en belastingboetes, en kan jou kompleksiteit verhoog.

Volg alle inkomstebronne noukeurig

Bly nougeset op hoogte van al die inkomstebronne – kontant, elektroniese geld, tjeks, en selfs opbrengste of ruilinkomste. Wanneer u inkomste via Vorm 1099 sien, moet u ook die inkomstebron rapporteer.

Dit sluit minder ooglopende bronne van inkomste in soos gekanselleerde of vertraagde kliëntbetalings, toekennings, pryse, betwiste transaksies of transaksies, ens.

Versoen gerapporteerde inkomste met u rekords

Pas altyd jou persoonlike inkomste rekord met die inkomste wat aan jou gerapporteer word op Vorm 1099. Die handhawing van 'n persoonlike inkomste rekord verseker dat niks onverklaarbaar is nie en fasiliteer die behoorlike klassifikasie van inkomstebronne.

Dit is veral handig vir die eis van belastingaftrekkings in verskillende kategorieë.

Rapporteer akkuraat om boetes te vermy

As u nie u inkomste rapporteer nie, kan dit lei tot stewige boetes, strawwe en selfs strenger stappe, afhangende van die aard van finansiële bedrog of nalatigheid. Dit kom bo-op normale belastingbedrae wat betaal moet word op ongerapporteerde inkomste, wat jou belastinglas verder vererger.

Hou voldoende rekords

Soos hierbo genoem, is dit noodsaaklik om akkurate rekords te hou vir inkomende en uitgaande inkomste en alle besigheidsverwante transaksies vir behoorlike belastingindiening. Met verloop van tyd word dit egter vervelig om korrelrekords te handhaaf, veral as jy dit is doen jou eie besigheid belasting. 

Hier is 'n paar wenke om die uitdagings om rekordhouding te oorkom.

Implementeer 'n betroubare rekeningkundige stelsel

Begin om jou uitgawes in sagteware-gebaseerde stelsels te dokumenteer, of dit nou Excel-blaaie of een of ander rekeningkundige sagteware is. As jou besigheid nog in die groeifase is en jou finansies nie gevorderde rekeningkunde vereis nie, kan jy maklik jou uitgawes en inkomste in Excel aanteken.

Skep verskillende kategorieë en begin jou finansies opteken met behoorlike besonderhede, tydstempels en dokumente, soos kwitansies, fakture, ens.

Hou kwitansies en fakture georganiseer

Al die fakture, rekeninge en kwitansies wat jy aanteken, moet in 'n lêergids georganiseer word, om gewys te word as bewys op 'n later stadium vereis word. As u verifieerbare bewyse het, maak u belastingaangifte deursigtig en akkuraat. 

Hieronder sal ons verskillende tipes belastingaftrekkings bespreek wat u tydens belastingaansoeke kan eis, en almal vereis behoorlike dokumentêre bewys, soos kwitansies vir besigheidsreise, opvoedkundige kursusse, geskenke, etes, ens. 

Om al hierdie georganiseer te hou, sal jou toelaat om jou aftrekkings te maksimeer sonder enige moeite. 

Hersien finansiële rekords gereeld vir akkuraatheid

Een belastingjaar kan duisende saketransaksies en dokumente wat daarmee verband hou, beteken. Dit kan lei tot verskille en verkeerde kategorisering van fondse as die finansiële rekords nie gereeld hersien word nie.

Byvoorbeeld, as jy jou huis vir ses maande vir besigheids-/handelsaktiwiteite gebruik het en later 'n eiendom vir pakhuise gehuur het, en versuim het om hierdie transaksie in jou finansiële rekords te dokumenteer, kan jy dalk nie die aftrekkings wat beskikbaar is vir kleinsake-eienaars gebruik maak hul persoonlike eiendom vir besigheidsdoeleindes.

Ons beveel aan dat u tyd afskeduleer van u gereelde besigheidsbestuuraktiwiteite, soos elke twee maande of so, om u finansiële rekords vir hoë akkuraatheid te herkontroleer en na te gaan.

Skei besigheid van persoonlike uitgawes

Dit is uiters maklik vir kleinsake-eienaars om hul persoonlike en besigheidsfinansies te meng, aangesien hulle gewoonlik dieselfde debiet-/kredietkaarte vir alle soorte transaksies gebruik. Dit kan die lyn tussen persoonlike en besigheidsuitgawes vervaag en lei tot verwarring of gebrek aan duidelikheid in uitgaweverslagdoening. 

Hieronder deel ons 'n paar uitstekende wenke om hierdie gesukkel te oorkom en deursigtigheid in jou finansies te ontsluit.

Maak 'n toegewyde besigheidsbankrekening oop

Skei jou persoonlike en besigheidsfinansies. Maak van die begin af 'n duidelike besigheidsbankrekening oop en hou die kaarte en rekening slegs vir besigheidsgebruik. 

A sakebankrekening is nie 'n aanspreeklikheid nie. Met wonderlike kenmerke, soos virtuele kaarte, onbeperkte aanpasbare fakture, kostevrye kontantbestuur, OTM-onttrekkings en vinnige toegang tot buitelandse inkomste – kan die besigheidsbankrekeninge jou lewe as stigter vergemaklik. 

Sommige aanlyn besigheidsbankplatforms, soos Novo, Mercury, Bluevine, ens., bied wonderlike dienste soos vinnige toegang tot kapitaal en gratis subrekeninge vir werknemers. Gestel jy is nie bewus van sommige betroubare besigheidsbankdiensteverskaffers nie.

In daardie geval beveel ons aan om met rekeningkundige kundiges te konsulteer of aanlyn hulpbronne te verken om die regte besigheidsbank te kies om 'n ingeligte besluit te neem. 

Gebruik aparte kredietkaarte vir besigheidsuitgawes

Die gebruik van verskillende kaarte vir besigheids- en persoonlike uitgawes gee 'n duidelike beeld van jou finansies vir rekordhouding sowel as belastingliassering. Jy kan maklik jou laste, verdienste, uitgawes en finansiële aanloopbaan uitvind sonder veel ekstrapolasie. 

Dit maak belasting indiening uiters maklik, veral vir sake-eienaars met 'n aansienlike finansiële ekosisteem.

Verstaan ​​wat as 'n besigheidsuitgawe kwalifiseer

Die koste wat jy aangaan tydens jou besigheid/handelsaktiwiteite word as besigheidsuitgawes saamgevat. Hulle word ten tyde van indiening van die netto belasbare inkomste afgetrek. Ook genoem aftrekkings, word hulle gekategoriseer in bedryfs- en kapitaaluitgawes.

Nie al hierdie uitgawes word egter deur IRS as belastingaftrekkings aanvaar nie. 

Slegs die “gewone en nodige” uitgawes mag as aftrekkings neergesit word. Gewone beteken dat elke besigheidseienaar in dieselfde bedryf of bedryf hulle koste en nodig beteken dat die besigheidseienaars nie daarsonder sal kan klaarkom nie. Hierdie uitgawes word verder gekategoriseer in direkte, indirekte en rente op skuld. Vir meer inligting, beveel ons aan om die amptenaar na te gaan IRS Artikel 162.

Enkele algemene voorbeelde van ten volle aftrekbare besigheidsuitgawes sluit bemarkings- en advertensieuitgawes, regskoste, onderwys- en opleidingsuitgawes vir werknemers, lisensie- en regulatoriese fooie, besigheids- en korporatiewe kaartverwerkingsfooie, werknemervoordeleprogramme, werknemerhuur, ens. 

Hou gedetailleerde rekords om aftrekkings te staaf

Nou, om jou aftrekkings te staaf, moet jy gedetailleerde rekords hou van al jou aftrekbare uitgawes. Vliegkaartjies, ete-kwitansies, motoruitgawes, kursusse – enigiets en alles wat jy vir aftrekkings wil neersit, moet verifieerbaar wees deur middel van geloofwaardige bewyse.

Gestel byvoorbeeld jy besoek LA vir 'n sakevergadering, en op pad beplan jy om Disneyland te besoek. In daardie geval kan jy beslis die vliegkaartjie as besigheidskoste eis, maar die Disneyland-kaartjies is nie aftrekbaar nie. Verder, in sulke gevalle, moet jy bewys dat jy die meeste van jou tyd spandeer het om sake te doen. 

Verstaan ​​die verskil tussen netto en bruto inkomste

Noudat ons 'n gedetailleerde begrip van verskeie basiese beginsels gehad het, laat ons oorgaan na die tegniese aspekte wat met jou inkomste verband hou. Oor die algemeen sal jy twee terme teëkom terwyl jy jou belasting indien – bruto inkomste en netto inkomste. Hieronder deel ons die belangrikste grondbeginsels wat daarmee verband hou.

Leer die definisies van netto en bruto inkomste

Bruto inkomste beteken die totale inkomste wat deur jou besigheid gegenereer word sonder om enige uitgawes af te trek. Dit is dus jou jaarlikse inkomste uit al die verkope, samewerkings of enige ander bronne wat met jou besigheid verband hou. Jy kan ook 'n paar hê inkomstestrome wat nie direk as bruto inkomste verantwoord word nie, geklassifiseer as Effektief Gekoppelde Inkomste (ECI). Ons beveel ook aan om die ECI en FDAP gids vir 'n beter begrip hier.

Netto inkomste is die werklike rapporteerbare inkomste wat oorbly nadat al jou besigheidsuitgawes van die bruto inkomste afgetrek is. Jy kan dit ook verstaan ​​as die werklike inkomste wat jou besigheid gegenereer het nadat al die toegelate uitgawes afgetrek is. 

Volg alle uitgawes om die netto inkomste akkuraat te bereken

Soos hierbo genoem, kan u die besigheidsuitgawes as aftrekkings eis. Jy moet egter behoorlik rekord hou van al sulke uitgawes.

Dit is reg dat namate jou besigheid uitbrei en jou finansies meer kompleks van aard word, jy dalk sal verloor om behoorlik rekord te hou van al die uitgawes.

Daarom beveel ons aan om 'n digitale sowel as fisiese lêerstelsel te skep. Nou kan jy weekliks of maandeliks al jou uitgawes opspoor en dit in spesifieke kategorieë plaas om belastinginskrywing later makliker te maak. 

Raadpleeg 'n belastingkundige vir opheldering en advies

Handmatige bestuur van al sulke take is skrikwekkend, veral as jy 'n kleinsake-eienaar is, wat alles bestuur – reg van vervaardiging tot bemarking en promosies tot verkope. 

Dit is waar professionele belastingkundiges of aanlyn belasting indiening diensverskaffers betree die prentjie. Met behoorlike infrastruktuur rondom belasting en belastingportefeuljebestuur, kan hierdie hulpbronne eintlik al jou bekommernisse uit jou hande neem en jou die uiteindelike vryheid gee om te doen wat jy die graagste doen. 

Hulle kan die beste raad gee vir die liassering van besigheidsuitgawes, rekordhouding en finansiële bestuur, en kan dit ook namens jou hanteer. Jy hoef nie te gaan deur die uitmergelende belasting indiening proses en ontsluit hoër belastingaftrekkings deur hul professionele kundigheid te benut. 

Bestuur betaalstaat effektief

Nog 'n groot bydraer tot die kleinsakebelastingbedrag is die betaalstaat. Elke sake-eienaar met werknemers moet betaalstaatbelasting weerhou en toepaslike plaaslike, staats- en federale belasting van die werknemers se salaristjeks betaal. 

Die werknemers is aanspreeklik om FICA-belasting te betaal wat na hul Medicare/Gesondheidsversekering en Maatskaplike Sekuriteit, en staats-, plaaslike en federale inkomstebelasting. Afgesien van hierdie belasting, is ongeskiktheidsversekeringsbelasting, betaalde gesins- en mediese verlofbelasting (PFML) en FUTA (Federale Werkloosheidsbelastingwet) 'n paar ander weerhoudingsverpligtinge vir werknemers. Hierdie verpligtinge verskil oor verskillende state. 

As jy nie enige werknemers het nie, word jy as die enigste besigheidswerknemer beskou en is jy aanspreeklik om hierdie belasting te betaal, afgesien van geskatte belasting op jou inkomste uit eie diens elke kwartaal.

 Daarom word dit belangrik om bestuur jou betaalstaat effektief om te verhoed dat u belastingverpligtinge in ballon word.

Kies 'n betaalstaatstelsel wat by u besigheidsgrootte pas

Om akkurate berekening en tydige betaling van betaalstaatbelasting te verseker, kan jy belê in 'n betroubare en bekostigbare betaalstaatbestuurstelsel wat in lyn is met jou huidige besigheidsgrootte. Dit sal voldoening aan wetlike vereistes verseker en finansiële stabiliteit inboesem terwyl belastingboetes in die steek bly.

Betaalstaatbestuurdiensverskaffers soos doola bied omvattende boekhou-oplossings om jou betaalstaat te help stroomlyn. Jy kan jou betaalstaatbelastingberekeninge, rekordhouding en belastingliassering outomatiseer terwyl jy verseker dat aan alle nuwe belastingopdaterings voldoen word. 

Hou gedetailleerde betaalstaatrekords vir belastingverslagdoening

As jy aan die ander kant self betaalstaatbelastingbestuur wil doen, moet jy 'n gedetailleerde rekord hou van al die betaalstaataktiwiteite vir behoorlike en akkurate liassering, en betaalstaatbelastingverslagdoening. 

U moet salaristjeks vrystel nadat u die aftrekkings nagegaan het wat deur u werknemers gemerk is en die standaard inkomstebelastingverpligtinge afgetrek het soos van toepassing, gebaseer op staats- of plaaslike belastingregulasies. 

Belastingaftrekkings om as 'n klein besigheid voordeel te trek

Hier is 'n gedetailleerde lys van al die belastingaftrekkings wat jy as 'n kleinsake-eienaar kan geniet. Ons beveel aan dat jy een keer met jou belastingkonsultant kyk, of die amptelike IRS-webwerf om die relevansie vir jou besigheid/handelsbedrywighede te bevestig. 

1. Reisuitgawes

Die hele stad of area waar jy besig is met sake- of handelsaktiwiteite is jou belastinghuis. Enige besigheidsdoel wat vereis dat jy langer as 'n dag van jou belastinghuis af moet reis, insluitend slaap of rus op pad, kan vir aftrekking as 'n besigheidskoste geëis word. 

Algemene IRS-goedgekeurde aftrekbare besigheidsreiskoste sluit in:

• Parkering en tolgelde

• Persoonlike motorgebruik by die besigheidsplek

• Etes en verblyf

• Wasgoed of droogskoonmaak op jou sakereis

• Reisuitgawes aangegaan tydens reis per bus, motor, trein, vlug, ens. 

2. Belasting en Lisensies

Die belasting en lisensies wat met jou besigheid verband hou, soos betaalstaatbelasting, verkoopsbelasting, aksyns- en brandstofbelasting, persoonlike eiendomsbelasting, eiendomsbelasting op besigheidseiendom, besigheidslisensies, ens., is almal aftrekbaar as besigheidsuitgawes. 

3. Advertensie- en promosie-uitgawes

Enige koste wat deur u aangegaan word vir advertensies en promosie is 100% aftrekbaar. Hierdie uitgawes sluit dinge in soos om besigheidslogo's te laat ontwerp, brosjure- en besigheidskaartjie-drukkoste, druk- of aanlynmedia-advertensiebesteding, kliëntkaarte, nuwe webwerwe, borgkoste van geleenthede, ens.

Onthou dat steunwerwing, politieke veldtogte of geleenthedeborgskapkoste nie vir aftrekking in aanmerking kom nie.

4. Besigheid Etes

Jy kan 50% van jou uitgawe op besigheidsmaaltye eis onder die gewone en nodige segment van die besigheidskoste. Die ete kan egter nie buitensporig of oordadig wees nie, en die besigheidseienaar of werknemer moet teenwoordig wees ten tyde van die ete. 

As jy betaal vir die etes van jou werknemers, soos om etes te koop tydens oortyd, of tydens kantoorpartytjies of pieknieks, kan jy 'n 100%-aftrekking teen jou uitgawes eis. 

5. Bankfooie

Soos hierbo genoem, moet jy jou besigheid en persoonlike bankwese apart hou. Dit laat jou nie net toe om 'n duidelike onderskeid tussen besigheids- en persoonlike uitgawes te maak nie, maar dit laat jou ook toe om aftrekkings teen jou bankfooie te gebruik. Jy kan ook open 'n Amerikaanse rekening as 'n internasionale stigter om van hierdie voordele gebruik te maak.

Die verwerkingsfooie, jaarlikse of maandelikse diensfooie, oortrokke fooie, oordragfooie, ens., wat deur jou maatskappy gehef word, is ook aftrekbaar as besigheidsuitgawes. Die fooie wat aan 'n derdeparty-betalingsverwerker betaal word, soos PayPal of Stripe, is ook aftrekbaar.

6. Besigheidsgebruik van persoonlike motor

As jy jou voertuig vir besigheidsdoeleindes gebruik, kan jy aftrekkings eis teen die koste aangegaan vir besigheidsgebruik van die voertuig. U moet egter baie aandag gee aan die koste wat aangegaan word vir persoonlike gebruik en besigheidsaktiwiteite. Jy kan nie aftrekkings eis vir persoonlike motorgebruik nie. 

As jy kan regverdig dat jy die motor slegs vir besigheidsdoeleindes gebruik, kan jy 'n 100%-aftrekking eis vir die uitgawe wat aangegaan is. Daar is twee metodes om die aftrekkingsbedrag te bereken – die standaard kilometers koers ($0.655 per myl, soos per 2023 regulasies) en die werklike uitgawe metode (alle koste van voertuigbedryf; baie fyn rekordhouding word vereis). 

7. Besigheidsversekering

Jou besigheidsversekeringspremies is ook aftrekbaar van jou belastingverpligtinge. Dit sluit in versekering vir dinge soos aanspreeklikheidsdekking, professionele aanspreeklikhede, wanpraktykversekering, eiendomsdekking vir jou toerusting, meubels en geboue, groepgesondheids-, tandheelkundige en oogversekering vir werknemers, besigheidsvoertuigversekering, besigheidsonderbrekingsversekering, ens. 

8. Kontrakarbeid

U kan ook die koste aftrek wat aangegaan word vir die huur van onafhanklike kontrakteurs of vryskutters om in u besigheid te help. As jy egter 'n kontrakteur meer as $600 of meer betaal gedurende 'n belastingjaar, moet jy 'n Vorm 1099-NEC van hulle kry, gebaseer op die tydlyn van jou belastingjaar. 

9. onderwys

Jy word ook toegelaat om onderwyskoste af te trek vir kursusse wat gedoen word om jou kundigheid te verhoog of waarde tot jou besigheid toe te voeg. Onthou altyd dat die uitgawes onder die IRS ondersoek is en jou werkswinkel/kursus moet kwalifiseer vir die aftrekking. 

Algemene voorbeelde van kwalifiserende onderwysverwante aftrekkings is seminare, webinars, boeke spesifiek vir jou bedryf, klasse vir opgradering, intekeninge op handel of professionele publikasies, ens. 

10. Belangstelling

As jy 'n lening geneem het of jy gebruik 'n kredietkaart om jou besigheidsuitgawes te dek, kom die rente wat aan die lener of die kredietkaartmaatskappy betaal word ook in aanmerking vir belastingaftrekking. Daar is egter sekere tegniese aspekte, soos jou wettige skuldaanspreeklikheid en die aard van jou verhouding met die lener, ens., wat jy moet nagaan voordat jy jou rentebedrae as aftrekkings invul. 

11. Tuiskantoor uitgawes

As jy jou huis as jou besigheidsplek gebruik, kan jy a gedeelte van jou uitgawes as aftrekkings. Daar is twee metodes om die aftrekkingsbedrag te bereken:

• Vereenvoudigde metode: Trek $5 af per vierkante voet van jou huis wat vir besigheid gebruik word, die boonste limiet is 300 vierkante voet.

• Standaard metode: Volg al die uitgawes van huisonderhoud, soos verbandrente of huur, nutsdienste, huishouding, huiseienaarsverenigingfooie, ens. Vermenigvuldig dit met die persentasie van jou huis wat vir besigheidsgebruik gebruik word. As jy hierdie metode gebruik, moet jy Vorm 8829 saam met Bylae C indien.

Huur 'n rekenmeester of gebruik sagteware-nutsdinge – eindig jou soektog met doola

Om die kompleksiteit van belastingaansoeke te oorkom, is dit altyd beter om in betroubare sagteware te belê of met 'n kundige rekenmeester saam te werk. doola bied 'n perfekte kombinasie van beide saam met veelvuldige ander byvoordele om u belastinginskrywingservaring te transformeer en u te help om 'n kommervrye besigheidsreis aan te pak.

doola se totale nakomingspakket is 'n gebundelde aanbieding met hoogs omvattende kenmerke vir besighede van alle groottes en skale. Jy kan jou bekommernisse aan ons belastingkundiges oorlaat en ook ons ​​uitgebreide boekhou-oplossing vir betaalstaatbestuur gebruik. 

Reg van besigheidsvorming tot die bestuur van jou besigheid van enige deel van die wêreld, en belasting of voldoening – doola is 'n vennoot wat jou deur elke stap van die reis lei, om te verseker dat jy 'n stresvrye besigheid geniet.

Wil jy meer verken oor hoe ons jou kan help? Kry vandag 'n gratis belastingkonsultasie by ons!