Belasting kan moeilik wees vir baie professionele persone, wat moeiliker word vir onafhanklike kontrakteurs soos kappers of stiliste met hul besighede. U moet deur 'n lang lys vorms en aftrekkings blaai om belasting betyds in te dien terwyl u oudits en boetes vermy.

Dus, as jy ook besluit het om die vryheid van 'n onafhanklike kontrakteur na te streef, moet jy die belastingkode opskerp en weet hoe om belasting in te dien. Jy hoef egter nie oorweldig te voel nie, want ons is hier om dit te vereenvoudig en al die inligting wat jy nodig het in hierdie blogpos uiteen te sit.

Van aftrekkings tot beraamde kwartaallikse betalings, ons sal dit alles uiteensit sodat jy kan fokus op wat jy die beste doen – om jou kliënte fantasties te laat lyk. Of jy nou in jou salon hare sny en kleur of net huisbesoek doen, ons kundige advies en leiding sal jou help om jou belasting reg te maak sodat jy kan fokus op wat jy die beste doen: om jou kliënte fantasties te laat lyk en voel.

Hou aan lees om antwoorde op al jou te kry belastingverwante vrae en leer hoe om jou belastingstres te verminder terwyl jy jou wins maksimeer!

Verstaan ​​jou belastingverpligtinge

As 'n kapper of stilis is dit noodsaaklik om 'n duidelike begrip te hê van wat jy aan belasting skuld en hoe om dit te betaal. Die eerste stap om jou belastingverpligtinge te verstaan, is om jou liasseringstatus te bepaal.

As jy selfstandig is, dan moet jy belasting indien 'n besigheidseienaar. Die IRS beskou onafhanklike kontrakteurs as selfstandige, wat 'n jaarlikse opgawe moet indien, beraamde belasting kwartaalliks as alleeneienaars moet betaal, en al hul inkomste op Bylae C van die belastingopgawe moet rapporteer. U kan hierdie betalings óf aanlyn óf per pos maak deur Vorm 1040-ES te gebruik.

Benewens federale belasting (inkomstebelasting en belasting op selfstandige werk), kan kappers en stiliste ook staats- en plaaslike belasting hê waarvoor hulle verantwoordelik is. Dit kan verskil na gelang van ligging, maar kan verkoops-/gebruiksbelasting op kleinhandelitems wat in die salon/kapperwinkel verkoop word, of eiendomsbelasting insluit as jy kommersiële ruimte besit.

Volgende moet jy tred hou met alle inkomste en uitgawes wat met jou besigheid verband hou, soos wenke, produkverkope, huur, voorrade, aankope van toerusting, ens. Om akkurate rekords te hou sal die indiening van belasting makliker maak en verseker dat jy alle aftrekkings kry wat jou kan spaar geld. 

Noodsaaklike belastingvorms vir kappers en stiliste

Een kritieke stap in hierdie proses is om te verstaan ​​watter belastingvorms jy jaarliks ​​moet invul en indien. Deur jouself vertroud te maak met hierdie noodsaaklike vorms en deur die jaar georganiseer te bly, kan jy maklik deur die belastingseisoen navigeer. Kom ons gaan deur al die kritieke belastingvorms waarmee elke kapper en stilis hulself moet vergewis.

Vorm 1040 – Amerikaanse individuele inkomstebelastingopgawe

Vorm 1040 is die mees algemene belastingvorm vir individuele belastingbetalers. Dit sluit afdelings in vir lone, wenke, besigheidsinkomste en ander inkomstebronne, sodat jy jou jaarlikse inkomste kan rapporteer en federale belasting kan bereken. 

Bylae C – Wins of verlies uit besigheid

As jy onafhanklik of as 'n onafhanklike kontrakteur werk, moet jy 'n Bylae C saam met Vorm 1040 indien. Hierdie vorm laat jou jou besigheidsinkomste (of verlies) rapporteer en eis aftrekkings vir besigheidsuitgawes soos huurgelde.

Vorm W-9

Hierdie vorm verskaf jou belastingbetaler-identifikasienommer (TIN) of sosiale sekerheidsnommer (SSN) aan kliënte wat jou vir jou dienste betaal. Kliënte gebruik die inligting op Vorm W-9 om betalings wat aan jou gemaak is, by die IRS aan te meld.

Vorm 1099-MISC

As 'n selfstandige kapper of stilis sal jy waarskynlik betalings van kliënte ontvang op verskeie maniere, soos kontant, kredietkaarttransaksies of tjeks. As jy meer as $600 in 'n belastingjaar van 'n kliënt of salon verdien, moet hulle jou voorsien van 'n Vorm 1099-MISC wat die bedrag wat betaal is, uiteensit. Hierdie vorm rapporteer diverse inkomste, insluitend inkomste verdien as 'n onafhanklike kontrakteur.

Geskatte belastingvorms (Vorm 1040-ES)

Aangesien kappers en stiliste nie belasting van hul salaris terughou nie, moet hulle beraamde belastingvorms kwartaalliks deur die jaar indien om belastingboetes te vermy. Hierdie vorms laat selfstandige individue toe om hul verwagte jaarlikse inkomste te bepaal en betalings vir hul belastingaanspreeklikheid te maak.

Staatsbelastingvorms

Benewens federale belasting, kan kappers en stiliste ook vereis word om staatsinkomstebelasting te betaal, afhangende van waar hulle woon en werk. Elke staat het sy belastingwette, so maak seker dat u die spesifieke vereistes vir u staat ondersoek en die nodige vorms dienooreenkomstig indien.

Aftrekkingsvorms

Afhangende van hul uitgawes, sal kappers en stiliste dalk ook addisionele belastingvorms moet voltooi om aftrekkings te eis, soos tuiskantooruitgawes (Vorm 8829), voertuiguitgawes (Vorm 2106) of aftreeplanbydraes (verskeie vorms afhangende van die tipe plan). ).

Rol van inkomste dop en verslagdoening in belastingaanvrae

Om belasting as 'n kapper of stilis te navigeer, kan aanvanklik oorweldigend lyk, maar met behoorlike rekordhouding en begrip van jou belastingverpligtinge, kan jy dit doeltreffend bestuur.

As u dit nie doen nie, kan dit lei tot boetes en regsgevolge, wat u loopbaan en finansiële stabiliteit aansienlik beïnvloed. Daarom is dit noodsaaklik om gedetailleerde rekords te hou van al die dienste wat jy verskaf, die bedrag wat jy hef, enige wenke wat jy ontvang en uitgawes wat met jou besigheid verband hou.

Een manier om hierdie proses te vereenvoudig, is om rekeningkundige sagteware te gebruik wat ontwerp is vir klein besighede soos kapperswinkels en salonne. Hierdie programme laat jou toe om al jou inkomste en uitgawes op een plek in te voer, wat dit makliker maak om deur die jaar georganiseer te bly.

U kan ook 'n belastingadviseur raadpleeg om u inkomste akkuraat aan te meld en voordeel te trek uit enige aftrekkings of krediete wat beskikbaar is.

Deur op hoogte te bly van jou inkomste dop en verslagdoening deur die jaar, kan jy enige potensiële kwessies in belastingseisoen vermy en fokus op die groei van jou besigheid.

Belangrikheid om akkurate rekords te hou

Een van die hoofredes waarom akkurate rekords so belangrik is, is dat dit verseker dat jy die korrekte bedrag belasting betaal. Die inkomste wat jy uit jou dienste verdien, moet op jou belastingopgawe gerapporteer word, en om gedetailleerde rekords te hê, sal jou help om hierdie bedrag akkuraat te bereken.

Daarbenewens, as jy ooit deur die IRS geoudit word, sal deeglike rekords die proses baie gladder en minder stresvol maak.

Boonop kan die handhawing van akkurate rekords jou help om voordeel te trek uit belastingaftrekkings en krediete wat beskikbaar is vir kappers en stiliste. Sonder behoorlike dokumentasie kan die IRS hierdie aftrekkings miskyk of verwerp.

Benewens die hulp met belastingvullings en -aftrekkings, stel akkurate rekordhouding jou in staat om die finansiële gesondheid van jou besigheid te monitor. Deur alle inkomste en uitgawes na te spoor, kan jy beter verstaan ​​waarheen jou geld gaan en areas identifiseer waar jy koste kan besnoei of inkomste kan verhoog. 

Gereedskap en toepassings vir rekordhouding en finansiële bestuur

Om u belasting en finansies alleen te bestuur, kan 'n uitdagende taak wees. Gelukkig is daar verskeie toepassings en gereedskap vir selfstandige professionele persone wat finansiële bestuur vir kappers en stiliste makliker kan maak.

FreshBooks

FreshBooks is 'n omvattende rekeningkundige hulpmiddel wat kappers en stiliste voorsien van al die funksies wat hulle nodig het om hul finansies te bestuur en effektief op hoogte van belasting te bly.

Met sy gebruikersvriendelike koppelvlak en bekostigbare prysplanne, is dit geen wonder hoekom so baie kleinsake-eienaars op FreshBooks staatmaak vir hul rekeningkundige behoeftes nie.

Dit bied ook 'n reeks kenmerke, soos uitgawenasporing, tydopsporing, verslae en belastingliassering, wat dit die perfekte hulpmiddel maak vir kappers en stiliste om maklik belasting te navigeer. Boonop kan u alle historiese data van 'n belastingjaar uitvoer om nog meer tyd en moeite te bespaar wanneer dit by belastingvoorbereiding kom.

doola

doola is noodsaaklik vir enige kapper of stilis wat hul belastingaangifteproses wil stroomlyn. Van besigheidstigting en boekhouding tot belastingverkiesings en kwartaallikse belastingaansoeke, dit het alles wat jy nodig het om jou besigheid aan belastingwette te hou.

Dit is 'n besigheid-in-'n-boks-oplossing waar jy kan vorm 'n maatskappy met beperkte aanspreeklikheid (LLC) en kry 'n EIN (Werkgewer Identifikasienommer), Geregistreerde Agent-diens, Bedryfsooreenkoms en 'n besigheidsbankrekening. Sodra jou besigheid opgestel is, kan jy hul fakturering- en boekhou-oplossings gebruik om jou transaksies en rekordhouding te stroomlyn.

Dit sal jou help om jou finansiële bestuur te optimaliseer en jou gereed te maak vir die belastingseisoen. Jy kan maklik jou beraamde kwartaallikse belastingbetalings bereken op grond van die inkomste wat deur die jaar aangeteken is.

Dit help om enige verrassings in belastingtyd te vermy en verseker dat jy jou belastingverpligtinge deur die jaar nakom. doola kan u elke belasting- en nakomingsbehoefte hanteer deur die kwalifiserende aftrekkings te identifiseer, die belastingvorms voor te berei en dan naatlose belastingindiening met behulp van ervare CPA's te verseker.

Wave

Een nuttige hulpmiddel om u belasting te bestuur, is Wave, 'n rekeningkundige sagteware wat spesifiek vir klein besighede ontwerp is. Dit bied 'n reeks kenmerke om jou te help om belastingverpligtinge te vereenvoudig en deur die jaar op hoogte van jou finansies te bly.

Jy kan fakture skep en betalings en uitgawes vir jou belastingopgawe maklik opspoor en aanteken. Dit genereer ook finansiële verslae en hanteer alle betaalstaatverwerking sodat jy nie hoef te bekommer om aan komplekse regulasies te voldoen nie. Dus, wanneer belastingseisoen aan die gang is, kan jy al die nodige inligting bymekaarmaak om tyd en moeite te bespaar.

Aftrekbare uitgawes: wat kan jy afskryf?

Met soveel uitgawes en inkomste om op te spoor, kan dit oorweldigend wees om die wêreld van belasting te navigeer. Daar is egter goeie nuus—daar is sekeres aftrekbare uitgawes vir haarstiliste wat jy kan afskryf om jou belasbare inkomste te help verminder. 

Gereedskap en toerusting

Een van die groot uitgawes vir kappers en stiliste is die gereedskap en toerusting wat hulle daagliks gebruik. Dit sluit skêr, knippers, haardroërs, krultange, skeermesse, kamme, borsels en meer in.

Supplies

Benewens gereedskap en toerusting benodig kappers en stiliste ook verskeie voorrade soos sjampoe, opknappers, stileerprodukte, handdoeke, ens. Hierdie voorrade word as nodig geag vir jou sakebedrywighede sodat jy dit as aftrekbare uitgawes kan afskryf.

Huur/huurbetalings

Of jy nou 'n stoel by 'n salon of die hele kapperswinkel huur of verhuur, jy kan die huurbetalings as uitgawes op jou belasting aftrek.

Besigheidsversekering

Jy kan die koste van aanspreeklikheidsversekering afskryf om jouself en jou besigheid te beskerm as belastingaftrekkings.

Bemarkingsuitgawes

Jy kan die koste verbonde aan bemarking, soos die skep van promosiemateriaal of advertensiefooie, as belastingaftrekkings eis.

Opleiding/Sertifiseringsfooie

Jy kan die betaalde fooie as besigheidsuitgawes aftrek wanneer jy werkswinkels of kursusse bywoon om jou vaardighede aan te leer of te verbeter.

Uniforms en werksdrag

Jy kan die koste van die aankoop en instandhouding van werkverwante uniforms of klere aftrek wat uitdruklik as 'n werksvoorwaarde vereis word.

Besigheids kilometers 

Jy kan die kilometers koste aftrek as jy jou voertuig vir besigheidsdoeleindes gebruik, soos huisbesoeke of om tussen verskeie salonlokasies te reis.

Kliëntgeriewe

Jy kan aftrekkings eis vir die koste van geriewe wat aan kliënte verskaf word, soos tydskrifte of verversings.

Telefoon- en internetrekeninge

As jy jou foon en internet vir besigheidsaktiwiteite gebruik, soos om met kliënte te kommunikeer, kan jy 'n gedeelte van jou foon- en internetrekeninge as uitgawes eis.

Aftreebeplanning en Belastingvoordele

As 'n selfstandige kapper of haarstilis moet jy begin beplan om jou finansiële toekoms te verseker sodat jy die vrugte van jou arbeid tydens aftrede kan geniet. Daar is egter nog 'n voordeel aan aftreebeplanning: potensiële belastingbesparing. Deur tot ’n gekwalifiseerde aftreeplan by te dra, kan jy jou belasbare inkomste verminder en moontlik jou algehele belastingrekening verlaag om jou swaarverdiende geld vir jou toekoms te spaar.

IRA's en Solo 401 (k) s opsies vir onafhanklike stiliste

Selfstandige kappers en stiliste het toegang tot bykomende aftreeplanne wat selfs groter belastingvoordele bied.

Byvoorbeeld, 'n Solo 401(k) laat selfstandige individue toe om beide as 'n werknemer by te dra (elektiewe uitstel tot $18,500 in 2018) en as 'n werkgewer (tot 25% van vergoeding). Dit kan lei tot hoër bydraelimiete as tradisionele IRA's of Simplified Employee Pension (SEP) IRA's.

Individuele aftreerekeninge (IRA's) het twee hooftipes: Tradisioneel en Roth. Tradisionele IRA stel jou in staat om voorbelaste dollars by te dra, wat beteken dat die bedrag wat jy bydra, van jou belasbare inkomste vir daardie jaar afgetrek word.

Dit kan help om jou belastingrekening in die hede te verlaag, sodat jy meer vir aftrede kan spaar. Onthou egter dat die onttrekking van geld uit 'n tradisionele IRA tydens aftrede as gereelde inkomste belas sal word. 'N Roth IRA-plan werk anders, aangesien jy met na-belaste dollars kan bydra.

Daarom sal jou bydraes nie jou belasbare inkomste vir die jaar verminder nie. Sodra jy egter aftree-ouderdom bereik en begin onttrekkings uit 'n Roth IRA-rekening maak, sal daardie onttrekkings heeltemal belastingvry wees.

Aangesien beide IRA's en Solo 401(k)'s bydraelimiete en geskiktheidsvereistes het, moet u raadpleeg 'n gesertifiseerde openbare rekenmeester (CPA) om te bepaal watter opsie die beste vir jou situasie is.

Algemene belastingfoute om te vermy

Om belasting te navigeer kan oorweldigend en verwarrend wees vir 'n selfstandige individu soos jy. Een klein fout kan lei tot boetes, boetes of selfs 'n oudit van die IRS.

Ons het 'n lys van algemene belastingfoute saamgestel om jou te help om hierdie stresvolle situasies ten alle koste te vermy. Deur hierdie algemene belastingfoute te vermy, kan jy verseker dat jou besigheid voldoen en veilig bly. 

• Versuim om alle inkomste aan te meld: Dit kan aanloklik wees om jou inkomste te onderrapporteer om minder aan belasting te betaal. Dit is egter 'n belastingbedrog en kan ernstige gevolge tot gevolg hê. 

• Hou nie boek van uitgawes nie: Hou behoorlik rekord van alle uitgawes wat jy van jou belasbare inkomste kan aftrek.

• Verwaarlosing van belasting op selfstandige werk: As 'n selfstandige individu is jy verantwoordelik vir die betaling van selfstandige belasting, wat Medicare en Social Security bydraes dek.

• Ontbrekende sperdatums: Bly op hoogte van belastingsperdatums, soos die indiening van kwartaallikse beraamde belasting en die indiening van jaarlikse opgawes om boetes en rentekoste te vermy.

Wanneer om 'n belastingkundige te raadpleeg

Alhoewel dit koste-effektief is om belasting op jou eie te navigeer, is daar sekere situasies waar dit sterk aanbeveel word om 'n belastingkundige te raadpleeg. Hier is 'n paar gevalle waar dit voordelig is om kundige advies en leiding van 'n belastingkundige te soek.

Begin u besigheid

Wanneer jy jou kapper- of stileringsonderneming begin, is dit van kardinale belang om van die begin af behoorlike belastingbeplanning in plek te hê. ’n Belastingkundige kan jou help om ’n doeltreffende stelsel vir rekordhouding en die indiening van belasting op te stel.

Komplekse aftrekkings

As 'n kapper of stilis kan jy dalk in aanmerking kom vir moeilike aftrekkings wat kundigheid in belastingwette vereis. ’n Belastingkundige kan jou help om alle moontlike aftrekkings te identifiseer en te verseker dat dit korrek geëis word.

Toename in inkomste

As jou besigheid aansienlike groei ervaar en hoër inkomste tot gevolg het, is dit wys om advies van 'n belastingkundige in te win om hierdie toename in inkomste te bestuur terwyl jy jou belasbare bedrag tot die minimum beperk.

IRS-ouditkennisgewing

Die ontvangs van 'n ouditkennisgewing van die IRS kan stresvol wees vir enige individu of sake-eienaar. In sulke gevalle kan 'n betroubare belastingkundige gemoedsrus verskaf en verseker dat alle nodige dokumentasie in orde is.

doola se belastingnakomingspakket vir kappers en stiliste

Die bestuur van jou belasting kan 'n uitdagende taak wees, maar dit is deurslaggewend vir die sukses van jou besigheid. Dit is nie net 'n wetlike vereiste nie, maar die behoorlike bestuur van jou belasting kan jou ook help om geld te spaar en moontlike boetes te vermy. Deur die wenke in hierdie artikel te volg, kan jy verseker dat jy gereed is vir belastingseisoen.

As jy egter steeds hulp nodig het met jou belastingaansoeke en aftrekkings, kan jy doola! Ons omvattende Belastingnakomingspakket bemagtig jou met al die nodige gereedskap om jou finansies te bestuur en op hoogte te bly van jou belastingverpligtinge vir naatlose indiening. Of jy nou 'n rekenmeester of omvattende belastingopgawe-sagteware benodig, ons het jou gedek. Jy kan dus daarop fokus om jou besigheid te laat groei terwyl ons vir die belastingkant van jou besigheid sorg.

Het u hulp nodig om aan belasting te voldoen? Kry 'n gratis belastingkonsultasie by ons!