Taal:
Mis hierdie 15 belastingbesparingswenke, en jou aanvang sal dalk meer betaal as wat dit behoort te wees
Wanneer die belastingseisoen aanbreek, wil jy ten alle koste voorbereid wees - veral as jy 'n beginner of klein onderneming is waar elke dollar tel.
Hier is doola se omvattende gids tot 15 beginbelastingbesparingswenke en strategieë wat dit wat jy skuld aansienlik kan verminder. Of jy nou net met jou besigheid begin of reeds aan die gang is, hierdie wenke kan jou help om te spaar en seker te maak dat jy nie die IRS te veel betaal nie.
En, as jy ook jou boeke en finansies in orde wil hou, gesels met ons kundiges en haal 'n paar handige hacks op om alles pieperig skoon te hou.
1. Kies die regte besigheidstruktuur (Eenmansaak, LLC, S-Corp, C-Corp)
Die besigheidstruktuur wat jy kies, is die grondslag van jou belastingverpligtinge. LLC's en S-Corps bied dikwels belastingvoordele, soos vermindering van belasting op eie werk, terwyl 'n C-Corp buigsaamheid bied in hoe winste belas word.
Byvoorbeeld, 'n S-Corp laat jou toe om jou inkomste tussen salaris en dividende te verdeel, wat die bedrag van selfbelastingbelasting wat jy betaal verminder.
Boonop word LLC's as deurlaatentiteite belas, wat beteken dat winste teen u persoonlike inkomstekoers belas word, wat dubbele belasting vermy. Maar as jy van plan is om waagkapitaal in te samel, sal C-Corps dalk beter wees omdat beleggers hulle verkies, al word hulle dubbelbelasting in die gesig gestaar – korporatiewe belasting en persoonlike belasting op dividende.
doola se Pro Wenk: As jy vinnig skaal, oorweeg dit om met 'n LLC te begin vir sy belastingbuigsaamheid, en later oor te skakel na 'n S-Corp soos jou besigheid groei. Praat met a doola belastingkonsultant om jou besigheidsgroei uit te stippel en die struktuur te kies wat die beste by jou langtermyndoelwitte pas van dag een af.
2. Maksimeer jou aanvangskoste-aftrekking
Die IRS laat jou toe om tot $5,000 in aanvangsuitgawes in jou eerste jaar van besigheid af te trek. Hierdie koste sluit marknavorsing, regskoste en advertensies in wat nodig is om jou deure oop te maak. Enigiets meer as $5,000 15 kan oor XNUMX jaar geamortiseer word.
Nou, kom ons sê jy spandeer $10,000 om jou besigheid op te rig - dinge soos die vorming van jou LLC, huur 'n prokureur, of betaal vir aanvanklike bemarkingsveldtogte. Jy kan dadelik $5,000 5,000 aftrek, en die res ($XNUMX XNUMX) word stadig met verloop van tyd afgeskryf.
Hier is ons twee sente: Hou kwitansies en hou elke opstartverwante uitgawe dop. As die IRS oudit jou, sal jy bewys van daardie uitgawes nodig hê. Geen ontsnapping daarvan nie.
3. Trek Tuiskantoor-uitgawes af - maar doen dit reg
Bedryf jy jou opstart van die huis af? Geen bekommernisse nie. Jy kan 'n gedeelte van jou huisuitgawes (soos verband of huur, nutsdienste en onderhoud) aftrek, maar slegs as jy daardie spasie uitsluitlik vir besigheid gebruik.
Maar hou dit in gedagte: Die spasie moet uitsluitlik vir werk gebruik word - moenie dit met jou sitkamer of gastekamer meng nie. Meet die vierkante beeldmateriaal van jou werkspasie, en deel dit dan deur jou huis se totale vierkante beeldmateriaal om te bepaal watter persentasie van huisuitgawes jy kan aftrek.
Byvoorbeeld, As jou huiskantoor 10% van jou huis se totale oppervlakte beslaan, kan jy 10% van jou huur, nutsdienste en internetrekening aftrek.
4. Hefboom artikel 179 vir groot toerustingaankope
Die Artikel 179-aftrekking laat jou die volle koopprys van kwalifiserende besigheidstoerusting aftrek in die jaar wat jy dit koop. Dit is van toepassing op dinge soos kantoormeubels, masjinerie en selfs van die rak sagteware.
Stel jou voor jy koop $20,000 2024 se rekenaars en kantoorlessenaars in 20,000. In plaas daarvan om elke jaar ’n klein gedeelte af te trek (deur waardevermindering), kan jy vanjaar die volle $179 XNUMX aftrek deur Artikel XNUMX te gebruik.
Hou in gedagte dat nie alle toerusting kwalifiseer nie, so kyk na IRS-riglyne of praat met jou rekenmeester om te verseker dat u aankope binne artikel 179-reëls pas.
5. Moenie die 20% QBI-aftrekking misloop nie
Die gekwalifiseerde besigheidsinkomste (QBI)-aftrekking laat kwalifiserende sake-eienaars tot 20% van hul netto besigheidsinkomste aftrek. Hierdie aftrekking is van toepassing op deurlaat-entiteite soos LLC's, S-Corps en vennootskappe.
As jou belasbare inkomste onder 'n sekere drempel is (tans $182,100 vir enkellêers en $364,200 vir gesamentlike lêers in 2024), kan jy die volle aftrekking neem. Boonop skop beperkings in, veral vir sekere professionele diensondernemings (soos prokureurs, konsultante of dokters).
So, As jou klein besigheid $100,000 in wins gemaak het, kan jy $20,000 onder die QBI-aftrekking aftrek, wat jou belasbare inkomste aansienlik verminder.
6. Trek bemarkings- en advertensiekoste ten volle af
Alles wat jy spandeer om jou handelsmerk daar te kry - of dit nou Facebook-advertensies, reklameborde of selfs 'n nuwe webwerf is - is ten volle aftrekbaar. Advertensies word beskou as 'n nodige besigheidskoste, so moenie hierdie een mis nie!
Pro Wenk: Selfs oënskynlik klein uitgawes soos die druk van pamflette of die bevordering van sosiale media-plasings tel, so hou al jou bemarkingsverwante koste dop. As jy byvoorbeeld $10,000 5,000 aan digitale advertensies spandeer het en $15,000 XNUMX aan die skep van jou webwerf, is dit $XNUMX XNUMX van jou belasbare inkomste. Hou daardie kwitansies en fakture byderhand vir belastingseisoen.
7. Benut die R&D-belastingkrediet
As jou aanvang in die innoverende stadium is – of jy nuwe produkte, sagteware of prosesse ontwikkel – kan jy in aanmerking kom vir die Navorsing en Ontwikkeling (N&O) belastingkrediet. Hierdie krediet kan aangewend word teen jou inkomstebelasting, en in sommige gevalle, betaalstaatbelasting.
R&D-belastingkrediete word dikwels oor die hoof gesien. Werk saam met 'n belastingkundige om die spesifieke belastingreëls te navigeer en eis hierdie een.
8. Dra by tot 'n Belasting-uitgestelde aftreeplan
Die opstel van 'n aftreeplan soos 'n SEP IRA of Solo 401(k) kan jou belasbare inkomste verminder terwyl jy 'n neseier vir jou toekoms bou. In 2024 kan jy tot $66,000 401 bydra tot 'n Solo XNUMX(k) afhangende van jou inkomste.
As jy nie ’n aftreeplan opgestel het nie, oorweeg dit so gou as wat jy kan. Hoe gouer jy begin bydra, hoe groter sal jou belastingbesparing en aftreekussing wees.
9. Trek Selfstandige Gesondheidsversekeringspremies af
As jy as besigheidseienaar vir jou eie gesondheidsversekering betaal, kan jy 100% van die premies van jou belasbare inkomste aftrek. Dit geld selfs as jy nie jou aftrekkings spesifiseer nie.
Hierdie aftrekking is van toepassing op mediese, tandheelkundige en langtermyn-sorgversekeringspremies vir jou, jou gade en jou afhanklikes.
10. Waardeverminderingsaftrekkings vir besigheidsbates
Selfs as jy nie die volle aftrekking vooraf onder Artikel 179 neem nie, kan jy steeds die koste van jou besigheidsbates oor tyd deur waardevermindering aftrek. Dit geld vir langtermynbates soos kantoormeubels, rekenaars, voertuie, masjinerie en ander toerusting wat help om jou besigheid te bestuur.
Dit is hoe dit werk: As jy 'n rekenaar van $5,000 XNUMX vir jou besigheid koop, in plaas daarvan om die hele bedrag in een jaar af te trek, kan jy die aftrekking oor sy nuttige lewensduur versprei, wat vir 'n rekenaar dalk vyf jaar kan wees.
Dit beteken dat jy elke jaar $1,000 XNUMX vir vyf jaar kan aftrek. Depresiasie van bates soos hierdie stel jou in staat om jou belasbare inkomste geleidelik te verminder, wat nuttig kan wees vir langtermynbelastingbeplanning.
doola se Pro Wenk: Hou gedetailleerde rekords van al jou bate-aankope en hul waardeverminderingskedules. Op hierdie manier sal jy georganiseer bly en verwarring vermy wanneer dit tyd is om jou belasting in te dien.
11. Eis die Werkgeleentheidsbelastingkrediet (WOTC)
As jy werknemers aanstel, kan jy kwalifiseer vir die Werkgeleentheidsbelastingkrediet deur van spesifieke groepe aan te stel, soos veterane, mense uit lae-inkomstegebiede of individue met gestremdhede.
Jy kan 'n krediet eis vir 'n gedeelte van die lone wat aan hierdie werknemers betaal word - tipies 25% of 40% van eerstejaarsloon, afhangende van die aantal ure gewerk. Maar maak seker dat jy die nodige dokumentasie in plek het wanneer jy huur om die geskiktheid vir die WOTC te verifieer.
12. Besigheidsreiskoste is aftrekbaar
Enige reis wat jy vir besigheidsdoeleindes doen, soos om 'n konferensie by te woon of kliënte te ontmoet, kan van jou belasting afgetrek word. Dit sluit vliegkaartjies, verblyf, etes (teen 50%) en selfs motorhuur in.
Om te kwalifiseer, moet die reis direk verband hou met jou besigheid. Moenie besigheid met plesier meng nie - as jy 'n ekstra dag spandeer om besienswaardighede te besoek, is daardie deel nie aftrekbaar nie!
13. Trek 50% van Besigheidsmaaltye af
Besigheidsetes is 50% aftrekbaar, wat beteken die helfte van die koste word van jou belasbare inkomste afgetrek. Die sleutel is om seker te maak dat die maaltyd direk verband hou met besigheid, of jy nou 'n kliënt, 'n potensiële vennoot ontmoet, of selfs 'n maaltyd tydens 'n sakereis geniet.
doola se Pro Wenk: Dokumenteer altyd die besigheidsdoel op jou kwitansie - met wie jy ontmoet het, wat bespreek is en hoekom dit met jou besigheid verband hou.
14. Volg liefdadigheidsskenkings
As jou besigheid geld of goedere skenk aan 'n gekwalifiseerde 501(c)(3) liefdadigheid, kan jy daardie bydraes aftrek. Vir goedere, trek die billike markwaarde af, maar maak seker dat jy kwitansies of erkenningsbriewe van die liefdadigheidsorganisasie hou.
Byvoorbeeld, as jou besigheid $1,000 XNUMX aan 'n niewinsorganisasie skenk, kan jy daardie bedrag van jou belasbare inkomste aftrek, wat die bedrag wat jy aan die IRS skuld, verminder.
15. Organiseer jou boeke en hou alles dop
Dit lyk dalk nie soos 'n belastingwenk nie, maar vertrou ons - om jou rekords georganiseer te hou, is baie baie BELANGRIK. Nie net sal dit jou help om aftrekkings te vind nie, maar in die geval van 'n oudit, sal skoon rekords jou tonne stres bespaar. Belê in rekeningkundige sagteware of huur 'n boekhouer van doola.
Maksimeer jou belastingbesparings met doola
Belastingseisoen kan intimiderend wees vir beginners, maar dit hoef nie te wees nie.
Met hierdie 15 belastingbesparingstrategieë sal jy in staat wees om meer van jou geld vas te hou en jou besigheid sterk aan die gang te hou.
Die sleutel is om georganiseerd te bly, voordeel te trek uit elke aftrekking en om kundige hulp te kry wanneer jy dit nodig het. Dis waar ons inkom. Slim finansiële beplanning is die ruggraat van jou aanvang se sukses, so moenie toelaat dat die IRS meer as sy regverdige deel neem nie.
Gereed om meer te hou van wat jy verdien het? Bespreek a gratis konsultasie met ons vandag, en kom ons maak seker jy kry al die spaargeld waarop jy geregtig is.