Belastingaftrekkings om van die huis af te werk: verhoog jou winspunt

Soos die neiging om van die huis af te werk aanhou groei, kry meer individue 'n voorsmakie van die bestuur van besigheidsverwante take, insluitend om belastingaftrekkings te verstaan. Om die ingewikkeldhede van belastingaftrekkings te begryp, kan egter vir baie uitdagend wees. 

Ons poog om hierdie onderwerp te ontmystifiseer en 'n omvattende gids te verskaf oor alles wat jy moet weet oor belastingaftrekkings wanneer jy van die huis af werk. Lees verder om dieper te delf in die maksimalisering van u belastingvoordele en om die kompleksiteite van tuiskantoor-aftrekkings te navigeer.

Kan jy werk-van-huis-belastingaftrekkings eis?

Die belastingaftrekkings vir werk van die huis af (WFH) hang af van jou indiensnemingstatus en die gebruik van jou werkplek. Werknemers van maatskappye kan oor die algemeen nie aanspraak maak op hierdie aftrekkings nie. 

Selfstandige persone, vryskutters en sake-eienaars wat van die huis af werk, kan dit egter doen. Die voorvereiste is dat die vertrek uitsluitlik en gereeld vir besigheidsdoeleindes gebruik word. Dit beteken 'n toegewyde kantoorspasie of 'n aparte area in jou huis is aftrekbaar, maar veeldoelige kamers soos etenstafels is nie. 

Verder is hierdie aftrekkings slegs van toepassing op uitgawes wat direk verband hou met die besigheidsgebruik van jou huis, soos 'n gedeelte van huur, nutsdienste en internetkoste.

Werk-van-huis-belastingaftrekkings

As jy onder een van die drie kategorieë wat hierbo genoem is val, kom ons gaan oor wat jy vir jou kan aftrek werk-van-huis-ondernemings. 

1. Huiskantoorruimte

Uitgawes vir 'n tuiskantoor is aftrekbaar. Dit sluit 'n proporsionele deel van die huur of verbandrente, eiendomsbelasting en huiseienaar of verhuurder se versekering in. Die spasie moet uitsluitlik vir besigheidsdoeleindes gebruik word om aftrekbaar te wees. 

Om die aftrekking te bereken, moet jy die kantoorspasie meet, dit deur die totale vierkante beeldmateriaal van jou huis deel en daardie persentasie toepas op die totale uitgawes vir die huis.

2. Hulpprogramme

'n Gedeelte van jou huishoudelike nutskoste, soos elektrisiteit, verwarming en water, kan in verhouding tot die grootte van jou huiskantoor afgetrek word. Hierdie aftrekking erken dat die bestuur van 'n besigheid van die huis af gewoonlik hierdie koste verhoog. Slegs die bykomende bedrag wat aan besigheidsgebruik toegeskryf kan word, is egter aftrekbaar, nie die hele nutsrekening nie.

3. Internet- en telefoonuitgawes

As jy die internet en 'n telefoonverbinding vir besigheidsdoeleindes gebruik, is hierdie koste gedeeltelik aftrekbaar. Jy kan slegs die deel van die rekening aftrek wat direk met jou werk verband hou. Privaat gebruik is nie aftrekbaar nie. Vir eksklusiewe besigheidsverbindings of internetverbindings kan die hele koste geëis word.

4. Kantoorbenodigdhede en -toerusting

Kantoorbenodigdhede en toerusting wat nodig is vir jou besigheid, soos rekenaars, drukkers en papier, is aftrekbaar. Hierdie items moet uitsluitlik vir jou besigheidsaktiwiteite gebruik word. Groter aankope kan oor 'n paar jaar afgeskryf word, wat 'n aftrekking bied vir die item se slytasie.

5. Sagteware en Subskripsies

Enige sagteware of intekeningdienste wat vir jou besigheid gebruik word, kan afgetrek word. Dit sluit produktiwiteitnutsmiddels, professionele lidmaatskappe en bedryfspesifieke sagteware in. Die sleutel is dat hierdie dienste direk verband hou met jou besigheidsbedrywighede en nie vir persoonlike gebruik nie.

6. Huisonderhoud en -herstelwerk

Huisonderhoud en herstelkoste wat jou besigheidsarea direk raak, is aftrekbaar. Dit kan herstelwerk in die huiskantoor of algemene instandhouding insluit wat die hele huis raak. Hou in gedagte dat aftrekking eweredig is aan die grootte van die tuiskantoor in vergelyking met die hele huis.

Uitgawes wat jy nie kan aftrek om van die huis af te werk nie

Omdat daar soveel besigheidsuitgawes is wat belastingaftrekbaar is, kan jy dalk begin wonder wat as 'n aftrekking kwalifiseer. Kyk na die uitgawes wat jy nie kan aftrek om van die huis af te werk nie. 

1. Pendelkoste

Selfs as jy af en toe vir besigheid reis, is die daaglikse koste van pendel van jou huis na 'n ander werkplek nie aftrekbaar nie. Dit sluit uitgawes soos petrol, openbare vervoerkaartjies of parkeergelde vir gereelde reise in. Dit word deur die IRS as persoonlike uitgawes beskou, ongeag hoe gereeld of hoekom jy vir besigheid reis.

2. Persoonlike Gebruik Items

Items wat vir beide persoonlike en besigheidsdoeleindes gebruik word, kan nie ten volle afgetrek word nie. Dit sluit items in soos 'n persoonlike rekenaar of selfoon wat vir beide werk en ontspanning gebruik word. Slegs die gedeelte van die uitgawe wat direk aan besigheidsgebruik toegeskryf kan word, is aftrekbaar, en akkurate rekords moet gehou word om die besigheidsverwante gedeelte te regverdig.

3. Huisopknappings en -verbeterings

Groot opknappings en verbeterings, selfs al bevoordeel dit jou studie, is oor die algemeen nie aftrekbaar nie. Anders as geringe herstelwerk of instandhouding, word hierdie groter uitgawes as kapitaalverbeterings beskou en kan nie as direkte tuiskantooruitgawes geëis word nie. Hierdie uitgawes kan egter moontlik die afskryfbare basis van jou huis beïnvloed.

4. Huiseienaarsvereniging (HOA) Fooie

Huiseienaarsvereniging se fooie is oor die algemeen nie aftrekbaar as jy van die huis af werk nie. Alhoewel hierdie fooie kan bydra tot die algemene instandhouding van jou leefomgewing, hou dit nie direk verband met jou tuiskantoor of besigheidsbedrywighede nie. Hulle word dus as persoonlike uitgawes geklassifiseer.

5. Standaard huishoudelike items

Alledaagse huishoudelike items en uitgawes soos kruideniersware, huisversiering of nie-besigheidsverwante meubels is nie aftrekbaar nie. Hierdie uitgawes is deel van die instandhouding van jou huislewe en hou nie direk verband met jou tuiskantoor of besigheidsaktiwiteite nie. Die IRS tref 'n streng onderskeid tussen persoonlike lewenskoste en besigheidsuitgawes.

Hoe om voor te berei om belasting in te dien en belastingaftrekkings op te spoor om van die huis af te werk?

Wanneer jy jou aftrekkings begin bereken, moet jy jou belastingopgawe behoorlik voorberei. Dit is belangrik om wetlike nakoming te handhaaf en om te verseker dat alle uitgawes in ag geneem word. Hieronder het ons die belangrikste wenke saamgestel vir jou om te oorweeg wanneer jy jou belastingopgawe en aftrekkings voorberei.

Organiseer jou dokumente

Begin deur al die nodige finansiële dokumente in te samel. Dit sluit in kwitansies, rekeninge, bankstate en enige rekords van inkomste. Vir tuiskantooraftrekkings benodig u besonderhede soos u huur of verband, nutsdienste, eiendomsbelasting en enige tuiskantooruitgawes. Deur hierdie dokumente vroeg te organiseer, verseker jy dat jy 'n volledige prentjie van jou finansies het en aftrekkings akkuraat kan bereken.

Wys 'n spesifieke werkspasie aan

As jy tuiskantooruitgawes eis, maak seker dat jy 'n aangewese werkspasie het wat uitsluitlik vir besigheidsdoeleindes gebruik word. Hierdie spasie moet gereeld vir jou werk gebruik word en nie 'n dubbele doel in jou persoonlike lewe dien nie. Om hierdie spasie te dokumenteer, deur middel van foto's of 'n vloerplan, kan help om jou eis te staaf.

Gebruik rekeningkundige sagteware of sigblad

Gebruik rekeningkundige sagteware of 'n eenvoudige sigblad om jou inkomste en uitgawes deur die jaar na te spoor. Dit maak dit makliker om uitgawes te kategoriseer en aftrekkings te bereken. Gereelde opdatering van hierdie rekord verminder die risiko om moontlike aftrekkings mis te loop en hulpmiddels in akkurate belastinginskrywing.

Verstaan ​​kwalifiserende aftrekkings

Leer jouself oor watter uitgawes aftrekbaar is en hoe dit bereken moet word. Dit sluit in om die verskil tussen direkte en indirekte uitgawes vir jou tuiskantoor te verstaan ​​en die spesifieke IRS-reëls te ken wat van toepassing is op selfstandige individue en tuisgebaseerde besighede.

Raadpleeg 'n belastingkundige

Oorweeg dit om 'n belastingkundige te raadpleeg, veral as jy nuut is met die indiening van belasting met tuiskantoor-aftrekkings. Belastingwette kan kompleks wees, en 'n professionele persoon kan persoonlike advies gee, voldoening verseker en help om alle moontlike aftrekkings te identifiseer om jou opbrengs te maksimeer.

Hoe om werk-van-huis-aftrekkings op jou belasting te eis?

Om belastingaftrekkings te eis vir werk van die huis af vereis 'n sistematiese proses om akkuraatheid en voldoening te verseker. Hier is 'n stap-vir-stap gids om jou deur die proses te help:

  • Bepaal jou geskiktheid: Bevestig eers of jy vir tuiskantoor-aftrekkings in aanmerking kom. Dit is tipies van toepassing as jy 'n selfstandige, 'n vryskut of 'n besigheidseienaar is wat 'n deel van jou huis gereeld en uitsluitlik vir besigheid gebruik (soos vroeër genoem).
  • Bereken Jou aftrekbaar Uitgawes: Bereken die uitgawes wat verband hou met jou tuiskantoor. Dit sluit direkte uitgawes (heeltemal vir jou kantoor) en indirekte uitgawes in (soos 'n persentasie van jou huur/verband, nutsdienste, ens., gebaseer op die grootte van jou kantoorspasie relatief tot jou huis).
  • Gebruik die toepaslike IRS-vorm: As jy selfstandig is, gebruik Bylae C (Vorm 1040) inkomste en uitgawes aan te meld.
  • Kies jou aftrekkingsmetode: Besluit tussen die vereenvoudigde metode ('n standaardaftrekking van $5 per vierkante voet tuiskantoorspasie, tot 300 vierkante voet) en die gewone metode (opmerking van werklike uitgawes). Die vereenvoudigde metode verg minder papierwerk en berekeninge.
  • Hou rekords en kwitansies: Hou deeglike rekords en kwitansies van jou uitgawes. Dit is van kardinale belang as die IRS bewys of verduideliking van jou aftrekkings vereis.
  • Vul die vorm akkuraat in: Wanneer jy jou belastingvorms invul, maak seker dat alle inligting akkuraat is en ooreenstem met jou rekords. Verkeerde of onvolledige inligting kan lei tot vertragings of oudits.

Finale gedagtes oor belastingaftrekkings vir tuis-entrepreneurs

Dit is dikwels nodig om in gereedskap en sagteware te belê om jou tuisonderneming 'n voorsprong te gee.

Hierdie beleggings kan help om jou bedrywighede te stroomlyn en te verseker dat jy aan die wet voldoen. Wanneer dit egter by belastingaftrekkings kom, kan daar verwarring wees oor wat as 'n besigheidskoste tel. Die vraag hoe jy hierdie aftrekkings vir belastingdoeleindes kan eis, is ook nie altyd maklik om te beantwoord nie.

By doola kry jy alles wat jy nodig het vir jou belastingopgawe uit 'n enkele bron. Met ons maklik om te gebruik sagteware vir boekhouding, kan jy al jou finansiële aanpassings in 'n japtrap maak en al jou dokumente op een plek hê. En as jy eerder een-tot-een met professionele rekeningkundiges wil werk, het ons 'n span gesertifiseerde en talentvolle rekenmeesters wat gereed is om jou elke stap van die pad te ondersteun, sodat jy nie hoef te bekommer dat jy 'n rits mis nie.

Vrae & Antwoorde

Kom individue wat van die huis af werk in aanmerking vir belastingaftrekkings? 

Ja, individue wat van die huis af werk, veral diegene wat selfstandig is, vryskutwerkers of sake-eienaars is, kan vir belastingaftrekkings in aanmerking kom.

Watter rekords moet ek hou om my belastingaftrekkings te ondersteun as 'n werk-van-huis professionele persoon? 

Werk-van-huis professionele persone moet gedetailleerde rekords hou van alle besigheidsverwante uitgawes, insluitend kwitansies vir kantoorbenodigdhede, nutsrekeninge, huur- of verbandstate, en enige onderhoudskoste wat verband hou met hul tuiskantoor.

Hoe beïnvloed belastingaftrekkings vir werk-van-huis professionele persone hul algehele belasting verskuldig? 

Belastingaftrekkings vir werk-van-huis professionele persone kan hul belasbare inkomste aansienlik verminder en sodoende die algehele belasting verskuldig verlaag. Hierdie aftrekkings laat professionele persone in wese toe om sommige van die koste om hul besigheid van die huis af te bestuur teen hul inkomste te verreken, wat 'n laer belastingrekening tot gevolg kan hê.

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.