Belastingaftrekkings vir makelaars: Bly op hoogte van jou finansies

As 'n makelaar kan jy dalk sekere besigheidsuitgawes van jou inkomste aftrek, wat meer van jou kommissies spaar. Om deur die belastinglandskap te navigeer kan egter verwarrend wees, veral as jy alle beskikbare aftrekkings wil optimeer. Interessant genoeg is daar aftrekkings spesifiek vir eiendomsagente, wat moontlik jou huistoebetaling verhoog. Lees verder om belastingaftrekkings vir makelaars te vind.

Wie kan makelaarbelastingaftrekkings eis?

As jy as 'n makelaar werk, kan jy in aanmerking kom om makelaarbelastingaftrekkings te eis. Die meeste van hierdie aftrekkings is egter gemik op selfstandige makelaars en eiendomsagente. En as jy jou eie eiendomsmakelaars het, moet jy toegelate besigheidsaftrekkings optimaliseer. Volgens die IRS, 'n uitgawe wat gewone en nodig is vir besigheidsdoeleindes onkoste kan word.

Kom ons kyk na sommige van die algemene belastingaftrekkings vir makelaars.

Algemene belastingaftrekkings vir makelaars

Nadat u dit gedoen het het jou eiendomsbesigheid begin of oorweeg sy gejaag vir eiendomsagente, hier is 'n oorsig van 'n paar algemene belastingaftrekkings vir makelaars.    

1. Kommissies betaal

As jy 'n makelaar besit of kommissies aan ander eiendomsagente betaal, is daardie betalings belastingaftrekbaar. Alle kommissies aan werknemers of ander agente is ten volle aftrekbare besigheidsuitgawes. 

2. Kantoorbenodigdhede

Kantoorbenodigdhede en verwante uitgawes, soos 'n drukker, rekenaar, telefoon, lessenaar of ander toerusting vir die eiendomsbesigheid, is ten volle belastingaftrekbaar. Net so is skandering, fotostate, briefhoofde en ander besigheidsprodukte aftrekbaar. 

Groot aankope soos meubels, 'n nuwe kopieerder, rekenaars of telefoonstelsels kan oor 'n paar jaar gedepresieer word. Daarbenewens kan u kantoorskoonmaakuitgawes aftrek. 

3. Kilometers en motoraftrekkings

Kilometers en motoraftrekkings vir bestuur wat verband hou met die vertoon van huise of vergaderings met kliĆ«nte kan ook aftrekbaar wees vir besigheidsuitgawes. Jy kan aftrekkings spesifiseer en uitgawes soos petrol, herstelwerk, olie, versekering, motorregistrasie, herstelwerk, instandhouding, waardevermindering of huurbetalings en ander kilometerkoste opspoor. 

Of jy kan die IRS-standaardaftrekking neem. Dit lei gewoonlik tot 'n hoĆ«r aftrekking. Jy sal steeds kilometers moet naspoor, maar jy kan 'n vaste koers van 65.5 sent per myl vir 2023 en 67 sent per myl in 2024 aftrek. 

4. Aftrekking van gesondheidsversekeringspremies

As jy selfstandig is, sal jy vir jou gesondheidsversekering moet betaal. Gelukkig is die koste van die premies in baie gevalle aftrekbaar. Om aftrekbaar te wees, moet die koste: 

  • Wees vir jouself, jou gade en enige afhanklikes 
  • Word nie deur enige soort voorbelaste program betaal nie
  • Jy was nie in aanmerking vir deelname aan 'n gesondheidsversekeringsprogram deur jou werkgewer of jou gade se verskaffer nie

Gesondheidsversekeringspremies word beskou as 'n aanpassing van jou inkomste eerder as 'n gedetailleerde aftrekking. Jy kan dit eis sonder om aftrekkings te spesifiseer. Jy kan die bedrag wat jy vir gesondheidsversekering betaal het van jou totale bruto inkomste aftrek.

5. Produktiwiteitsagteware

As 'n besigheidseienaar kan produktiwiteitsagteware aansienlike tyd en koste bespaar. Enige sagteware of toepassing wat jy gebruik om jou besigheid te bestuur, is ten volle belastingaftrekbaar. Jy kan aftrek:

  • Besigheids- en rekeningkundige sagteware
  • CRM sagteware
  • Loodgenerering-intekeningdienste
  • Sagteware vir die dop van kilometers en uitgawes
  • Belasting sagteware

6. Bemarking

As jy met huurgeld werk, is die bemarkingskoste ten volle aftrekbaar as 'n besigheidskoste. Of jy eiendomme aanlyn lys of deur middel van gedrukte of plaaslike nuusdienste, jy kan daardie uitgawes aftrek.

Bemarking en advertering van jou maatskappy aanlyn, deur middel van druk, video of ander mediums is alles aftrekbare besigheidsuitgawes. Oorweeg bemarkingsuitgawes soos:

  • Advertensiekoste
  • Voertuig toedraai uitgawes
  • Bemarkingsmateriaal en webwerf-uitgawes

7. Konferensies en Konvensies 

Die bywoning van konferensies en konvensies vir makelaars en eiendomsagente kan kragtige netwerkgeleenthede wees om met ander professionele persone saam te werk en nuwe geleenthede op te spoor. Gelukkig kan die koste van bywoning van hierdie konferensies aftrekbaar wees vir besigheidsuitgawes. Kom meer te wete oor sakereisaftrekkingsreƫls by die IRS

8. Onderwys en opleiding

As jy deelneem aan voortgesette onderwys of opleiding wat verband hou met jou loopbaan as 'n eiendomsagent, kan daardie opvoedkundige fooie aftrekbaar wees vir besigheidsuitgawes. Kursusse vir voortgesette onderwys, lisensiehernuwingsfooie en professionele lidmaatskap is aftrekbaar. Fooie vir die bywoning van konferensies, werkswinkels en ander bedryfsverwante geleenthede is ook aftrekbaar. Hou kwitansies en rekords vir al jou professionele ontwikkelingskoste om die aftrekking te eis.

9. Besigheidsverwante Tegnologie en Toerusting

Besigheidsverwante tegnologie en toerusting wat in eiendomsaktiwiteite gebruik word, kan ook as besigheidsuitgawes aftrekbaar wees. Toelaatbare toerusting sluit rekenaars, slimfone, tablette, sagteware, hommeltuie, intekeninge, drukkers en skandeerders in. 

Moet ook nie vergeet van die koste van die internet en telefoondienste wat jou besigheidsaktiwiteite ondersteun nie.

10. Regs- en Professionele Diensfooie

Professionele en regskoste wat benodig word as deel van jou normale sakebedrywighede kan as 'n besigheidskoste afgetrek word. Dit sluit in:

  • Rekeningkundige dienste
  • regsdienste
  • Tuisopstelkoste
  • Ander professionele fooie

Uitgawes wat makelaars nie as belastingaftrekkings kan eis nie

Terwyl normale besigheidsuitgawes aftrekbaar is, is daar sekere uitgawes wat jy nie as makelaar kan aftrek nie. Dit sluit in 

  • fooie van wetlike oortredings: Jy kan nie parkeerkaartjies, hofgelde of ander gelde wat met 'n wetlike oortreding verband hou, aftrek nie. 
  • Lewensversekeringspremies: As jy die begunstigde is, kan jy nie lewensversekeringskostes aftrek nie. 
  • Gereelde pendel kilometers: Die kilometers vir pendel na werk vir 'n kantoor weg van die huis is nie 'n aftrekbare besigheidskoste nie. 
  • Vergoede uitgawes: In daardie geval is dit reeds nie meer 'n uitgawe nie.
  • Persoonlike reis uitgawes: Vervoer, verblyf of maaltye op 'n persoonlike reis wat nie direk verband hou met jou makelaarbesigheid nie, is nie aftrekbaar nie. 

Hoe om voor te berei vir belastingindiening en belastingaftrekkings vir makelaars te monitor?

Oorweeg hierdie wenke om belastingaanvrae voor te berei en aftrekkings as 'n eiendomsagent of makelaar op te spoor:

  • Volg alles: Dit kan omslagtig wees sonder om sagteware of toepassings na te spoor om jou te help. U moet kwitansies hou en dit sorgvuldig liasseer vir alle ander besigheidsuitgawes. 
  • Skep digitale lĆŖers: Om tyd te bespaar met die voorbereiding van belasting, vra vir elektroniese kwitansies vir alle uitgawes of skandeer fisiese kwitansies en stoor dit in 'n enkele gids of wolk-gebaseerde skyf sodat jy nie later hoef te soek nie. 
  • Begin vroeg: Belastingseisoen begin op 1 Januarie van die vorige jaar. Deur duidelike rekeningkundige stelsels op te stel of met behulp van betroubare rekeningkundige sagteware soos doola Books, kan jy tyd en hoofpyn bespaar wanneer jy aftrekkings voorberei.  
  • Oorweeg om hulp te kry: As 'n besige professionele persoon kan 'n gesertifiseerde openbare rekenmeester of belastingkundige jou help om belasting voor te berei of rekeningkunde te dubbelkontroleer om akkuraatheid te verseker. 

Hoe om belastingafskrywings as 'n makelaar op u belastingopgawe te eis?

U sal gewoonlik rapporteer jou 1099-inkomste op Bylae C. Om belastingaftrekkings as 'n makelaar te eis, kan jy jou besigheidsverwante uitgawes op Bylae C lys. Nadat jy besigheidsuitgawes van inkomste afgetrek het, sal jy die verskil op Bylae 1 van Vorm 1040 invoer. Jy kan belastingvoorbereidingsagteware gebruik om hierdie vorms in te vul. outomaties nadat jy relevante inkomste en uitgawes ingevoer het. 

Daarbenewens laat Artikel 179 van die IRC besighede toe om 'n onmiddellike aftrekking te neem vir besigheidsuitgawes van afskryfbare bates soos rekenaars, toerusting, voertuie en sagteware. Jy kan ook kom hier meer te wete oor die indiening van belasting op eie diens

Maksimering van aftrekkings vir makelaars

Om 'n makelaar te word, kan 'n opwindende en winsgewende loopbaan wees. Belastingvoorbereiding kan egter oorweldigend wees. Of jy 'n makelaar het of as 'n onafhanklike kontrakteur werk, die voorbereiding en korrek indien van belasting met toegelate aftrekkings neem tyd wat jy kan gebruik om eiendomme te wys of te ontspan. 

Dit is hoekom uitstekende belastingvoorbereidingsagteware so waardevol kan wees. Oorweeg doola Books om boekhouding te vereenvoudig en tyd vry te maak om op jou besigheidsdoelwitte te fokus. Of, kry doola se belastingpakket om nakoming en aanlyn indienings te verseker!

Vrae & Antwoorde

Is daar perke op hoeveel ek vir sekere uitgawes as 'n makelaar kan aftrek?

Daar is geen vasgestelde aftrekkingsperke vir makelaars nie. Jou aftrekkings moet egter redelik en nodig wees vir die besigheid. 

Watter rekords moet ek hou om my makelaarbelastingaftrekkings te ondersteun?

As 'n makelaar moet jy alle kwitansies en dokumentasie van uitgawes hou. Jy moet ook kilometers logs hou om kilometers op te spoor vir besigheidsgebruik as jy van plan is om 'n kilometers aftrekking te neem. Daar is sagteware-opsies om jou te help om hierdie aftrekkings op te spoor. 

Hoe beĆÆnvloed belastingaftrekkings my algehele belasting wat as 'n makelaar verskuldig is?

Belastingaftrekkings kan jou algehele belasting wat as 'n makelaar verskuldig is, verminder. Direkte aftrekkings kan jou totale inkomste en die totale belasting verskuldig verminder. 

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.