Geldbesparende belastingaftrekkings vir persoonlike afrigters

Om as 'n persoonlike afrigter te werk kan 'n vervullende geleentheid wees om mense op hul transformasiereise te help. Soos baie gespesialiseerde professionele persone, as jy as 'n persoonlike afrigter deur jou eie maatskappy werk, as 'n vryskut of onafhanklike kontrakteur, kan jy voordeel trek uit 'n paar unieke belastingaftrekkings. Lees verder om belastingaftrekkings vir persoonlike afrigters te verstaan.

Wie kan persoonlike afrigter-belastingaftrekkings eis?

As jy as 'n vryskut, of onafhanklike kontrakteur werk, of selfstandig is, kan jy persoonlike afrigter belastingaftrekkings eis. Net so, as jy 'n persoonlike opleiding besigheid besit en ander persoonlike afrigters in diens neem, kan baie van hierdie aftrekkings ook van toepassing wees op jou besigheid. 

Volgens die IRS, 'n uitgawe wat gewone en nodig is vir besigheidsdoeleindes kan as 'n besigheidsuitgawe afgetrek word. Moontlike aftrekkings as 'n persoonlike afrigter sluit in advertensies, reis, gimnasium of kantoorskoonmaak, kommissies betaal, gesondheidsversekeringspremies, regsdienste en professionele dienste soos rekeningkunde.

Algemene belastingaftrekkings vir persoonlike afrigters

Hier is 'n paar van die mees algemene belastingaftrekkings vir persoonlike afrigters wat jy vanjaar kan neem. 

Huurspasie 

As jy 'n gimnasiumspasie, kantoorspasie of opleidingsfasiliteit huur, kan daardie huurkoste aftrekbaar wees vir besigheidsuitgawes. Net so, as jy 'n gimnasiumruimte besit en 'n verband het, kan jy die rentebetalings aftrek. Daarbenewens kan u gimnasium- of kantoorskoonmaakuitgawes aftrek. 

Opleidingstoerusting 

As 'n persoonlike afrigter is toerusting een van jou grootste koste ná 'n oefenruimte. Vrygewigte, gewigsmasjiene, oefenbande, oefentoerusting soos trapmeulens of roeimasjiene, TRX-bande, masseergewere soos Theragun, ysbaddens, saunas, gespesialiseerde sporttoerusting of balle, en enige ander toerusting wat as deel van jou opleidingsbesigheid gebruik word, is almal aftrekbaar besigheid uitgawes. 

Groot aankope soos meubels, oefenmasjiene of 'n sauna moet oor 'n paar jaar afgeskryf word. 

Tegnologie

Die gebruik van tegnologie soos rekenaars, kameras, mikrofone, gespesialiseerde opleidingsagteware, skeduleringsagteware, rekeningkundige sagteware, betaalstaatsagteware of belastingvoorbereidingsagteware is ook 'n belastingaftrekbare uitgawe. As jy 'n mobiele toepassing vir jou opleidingsonderneming ontwikkel, is dit ook 'n aftrekbare uitgawe. Solank jy kwitansies en akkurate rekords hou, kan jy as afrigter die kostes aftrek wat nodig en gewoon is.

Onderwys

As jy deelneem aan voortgesette onderwys of opleiding wat verband hou met jou loopbaan as 'n persoonlike afrigter, kan daardie opvoedkundige fooie 'n aftrekbare besigheidskoste wees. Kursusse vir voortgesette onderwys, lisensiehernuwingsfooie en professionele lidmaatskap is ook aftrekbaar. 

Daarbenewens is fooie vir die bywoning van konferensies, werkswinkels en ander bedryfsverwante geleenthede aftrekbare besigheidsuitgawes. Hou kwitansies en rekords vir al jou professionele ontwikkelingskoste om die aftrekking te eis.

uniforms

As jy verplig word om 'n uniform te dra as deel van die persoonlike opleiding besigheid, is dit ook 'n aftrekbare uitgawe. Jy kan die koste van die uniform aftrek, sowel as die skoonmaakkoste daarvan. As 'n persoonlike afrigter kan dit ook skoene insluit. 

Reis

As jy na kliënte reis, kan jy dalk kilometers aftrek. Terwyl oornagritte minder algemeen is vir persoonlike afrigters, kan jy die reiskoste aftrek as jy vir konferensies, seminare of opvoedkundige opleiding reis. Moontlike reisaftrekkings sluit vervoer per vliegtuig, motorhuur, verblyfkoste en etes in. 

Daarbenewens, as jy ry om na nuwe plekke vir opleiding te kom, kan jy werklike koste aftrek of die IRS standaard aftrekking, wat 'n vaste koers van 65.5 sent per myl vir 2023 en 67 sent per myl in 2024 is. 

Advertising

Die koste om jou persoonlike opleiding besigheid te adverteer is 'n aftrekbare besigheid uitgawe. Dit sluit aanlyn advertensies deur sosiale media, beïnvloeders, betaalde advertensies, advertensies wat in gedrukte media geplaas word, advertensieborde, motorwraps, banke en ander betaalde advertensiekanale in. Jy sal akkurate rekords van koste met kwitansies moet hou om hierdie aftrekking te neem.

Versekering

Jy kan uitgawes aftrek vir versekering wat nodig is vir jou persoonlike opleiding besigheid. Dit kan professionele vrywarings- of aanspreeklikheidsversekering en openbare en onderwyseraanspreeklikheidsversekering insluit. Net so is werkersvergoedingsversekering, as jy werknemers het, aftrekbaar. As jy selfstandig is, is jou gesondheidsversekeringsuitgawes aftrekbaar. 

Om aftrekbaar te wees, moet die gesondheidsversekering: 

  • Wees vir jouself, jou gade en enige afhanklikes. 
  • Nie in aanmerking kom om deel te neem aan 'n gesondheidsversekeringsprogram deur jou werkgewer of jou gade se verskaffer nie.
  • Nie betaal word deur enige soort voorbelaste program nie.

Jy kan die bedrag wat jy vir gesondheidsversekering betaal het van jou bruto inkomste aftrek sonder om spesifieke aftrekkings te neem.

Professionele fooie

Professionele en regskoste vir jou normale sakebedrywighede kan as 'n besigheidskoste afgetrek word. Dit sluit in:

  • Rekeningkundige dienste
  • regsdienste
  • Beplanningsagteware
  • Rekeningkundige sagteware
  • Opleidingsagteware
  • Ander professionele fooie

Vereiste Mediese Eksamens

As jy 'n mediese ondersoek of gereelde mediese ondersoeke moet hê vir jou persoonlike opleidingswerk, is die uit-sak koste aftrekbare besigheidsuitgawes. U mag egter nie gereelde fisiese ondersoeke, medikasie of behandeling wat nie vir persoonlike opleidingsgeleenthede benodig word nie, aftrek nie. 

Studenteleningsbetalings

Jy kan aftrek tot $2,500 se rente betaal vir die jaar as jy studielenings het. U kan egter gewoonlik nie 'n aftrekking eis as u aangepaste aangepaste bruto inkomste $185,000 XNUMX of meer is nie, maar u kan met 'n finansiële adviseur of belastingkundige oor u situasie praat. 

Uitgawes wat persoonlike afrigters nie as belastingaftrekkings kan eis nie

Alhoewel normale besigheidsuitgawes aftrekbaar is, is daar sekere uitgawes wat jy nie as 'n persoonlike afrigter kan aftrek nie, insluitend: 

  • Gereelde mediese besoeke: Jy kan nie die koste van jou gereelde of deurlopende mediese sorg aftrek nie. 
  • Gereelde pendel kilometers: Die kilometers vir pendel na werk vir 'n kantoor weg van die huis is nie 'n aftrekbare besigheidskoste nie. 
  • Vergoed uitgawes: In daardie geval is dit reeds nie meer 'n uitgawe nie.
  • Persoonlike reis uitgawes: Vervoer, verblyf of maaltye op 'n persoonlike reis wat nie direk verband hou met jou makelaarbesigheid nie, is nie aftrekbaar nie. 
  • fooie van wetlike oortredings: Jy kan nie parkeerkaartjies, hofgelde of ander gelde wat met 'n wetlike oortreding verband hou, aftrek nie. 
  • Lewensversekeringspremies: As jy die begunstigde is, kan jy nie lewensversekeringskostes aftrek nie. 

Hoe om voor te berei vir belastingindiening en belastingaftrekkings vir persoonlike afrigters te monitor?

Oorweeg hierdie wenke om belastingaansoeke voor te berei en aftrekkings vir jou persoonlike opleidingbesigheid op te spoor:

  • Begin vroeg: Deur duidelike rekeningkundige stelsels op te stel of met behulp van betroubare rekeningkundige sagteware soos doola Books, kan jy tyd en hoofpyn bespaar wanneer jy aftrekkings voorberei.  
  • Volg alles: Jy moet kwitansies hou en dit sorgvuldig liasseer vir alle ander besigheidsuitgawes. Om sagteware of toepassings na te spoor om jou te help om uitgawes te organiseer, kan aansienlike tyd bespaar. 
  • Skep digitale lêers: Om tyd te bespaar met die voorbereiding van belasting, vra vir elektroniese kwitansies vir alle uitgawes of skandeer fisiese kwitansies en stoor dit in 'n enkele gids of wolk-gebaseerde skyf sodat jy nie later hoef te soek nie. 
  • Oorweeg om hulp te kry: As 'n besige professionele persoon kan 'n gesertifiseerde openbare rekenmeester of belastingkundige jou help om belasting voor te berei of rekeningkunde te dubbelkontroleer om aftrekkings te maksimeer en akkuraatheid te verseker. 
  • Vind kreatiewe afleidings: Jy kan meer leer oor kreatiewe belastingaftrekkings hier
  • Oorweeg 'n LLC: Meer inligting oor LLC belastingvoordele vir jou besigheid hier

Hoe om afskrywings as 'n persoonlike afrigter op u belastingopgawe te eis?

Jy sal gewoonlik jou rapporteer 1099 inkomste op Bylae C as 'n vryskut, kontrakteur of selfstandige individu. Jy kan ook jou besigheidsverwante uitgawes op Bylae C lys. Dan sal jy die verskil op Bylae 1 van Vorm 1040 invoer. Nadat jy relevante inkomste en uitgawes ingevoer het, kan jy belastingvoorbereidingsprogrammatuur gebruik om hierdie vorms outomaties in te vul. 

Daarbenewens laat Artikel 179 van die IRC besighede toe om 'n onmiddellike aftrekking te neem vir besigheidsuitgawes van afskryfbare bates soos rekenaars, toerusting, voertuie en sagteware. Jy kan ook kom hier meer te wete oor die indiening van belasting op eie diens or vind belastingafskrywings hier.  

Bou jou persoonlike opleidingbesigheid

Jou persoonlike opleiding besigheid is afhanklik van die groei van 'n reputasie vir uitstekende diens en resultate. Terwyl jy en jou span die besigheid kan bou deur op die kliënte te fokus, is back-office ondersteuning noodsaaklik vir groei. Uitstekende belastingvoorbereidingsagteware kan tyd bespaar en akkuraatheid in liasserings verhoog. 

Oorweeg doola Boeke om boekhouding te vereenvoudig. Dit is ontwerp vir besige stigters en kan tyd vrystel om op jou besigheidsdoelwitte te fokus. Of, kry doola se belastingpakket om nakoming en aanlyn indienings te verseker vir kommervrye belastingtyd! 

Vrae & Antwoorde

Is daar perke op hoeveel ek vir sekere uitgawes as 'n persoonlike afrigter kan aftrek?

Daar is geen vasgestelde perke op hoeveel 'n persoonlike afrigter kan aftrek nie. Besigheidsuitgawes moet egter gewoon en nodig wees, in ooreenstemming met algemene uitgawes in die bedryf. 

Watter rekords moet ek hou om my persoonlike afrigter-belastingaftrekkings te ondersteun?

Om persoonlike afrigter besigheid uitgawes aftrekkings te ondersteun, moet jy rekord hou van alle uitgawes en alle kwitansies hou. Rekeningkundige sagteware kan dit makliker maak om alle kwitansies op een plek te skandeer en te stoor. 

Hoe beïnvloed belastingaftrekkings my algehele belasting wat as 'n persoonlike afrigter verskuldig is?

Besigheidsonkoste-aftrekkings kan jou belasbare inkomste en die belasting wat jy skuld, verminder. U moet egter met 'n gesertifiseerde openbare rekenmeester of belastingkundige praat om te verseker dat u akkurate aftrekkings vir u besigheid neem.

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.