Belastingaftrekkings vir onafhanklike kontrakteurs: spaar geld

As jy 'n onafhanklike kontrakteur is, kan die indiening van jou belastingopgawe uitdagend wees. Anders as 'n werknemer, word belasting nie uitgeneem wanneer jy betaal word nie. In plaas daarvan betaal jy belasting op die besigheidsaktiwiteit wat op jou persoonlike opgawe gerapporteer word.

As 'n kontrakteur moet jy weet watter belastingaftrekkings jy kan neem. 'n aftrekking oor die hoof gesien? Besef jy nie jy kwalifiseer vir 'n afskrywing nie? Jy kan uiteindelik meer aan belasting betaal as wat jy moet. Met hierdie gids kan jy leer hoe om geld te spaar met belastingaftrekkings vir onafhanklike kontrakteurs. 

Belastingaftrekkings vir onafhanklike kontrakteurs

Onafhanklike kontrakteurs kan eis belastingaftrekkings hul inkomste te verlaag. Sommige van die mees algemene aftrekkings wat jy kan neem wanneer jy selfstandig is, is:

1. Selfstandige Belastingaftrekking

As werknemer trek jou werkgewer 7.65% van jou salaris af as jou bydrae tot FICA en Medicare-belasting. Daar word van werkgewers verwag om hierdie bydrae van 7.65% te ewenaar. As 'n onafhanklike kontrakteur werk hierdie proses egter anders. 

’n Onafhanklike kontrakteur betaal die volle deel van sosiale sekerheid en Medicare-belasting op wat hulle verdien. Jy kan egter die selfstandige belastingaftrekking neem vir 50% van wat verskuldig is. In wese betaal jy uiteindelik net 7.65%. 

2. Home Office Aftrekking

As jy 'n kantoor of toegewyde werkspasie in jou huis het, kan jy dalk van die koste wat aangegaan word, aftrek. Onder die aftrekking van huiskantore, kan 'n deel van wat jy betaal vir verbandrente, nutsdienste, versekering en ander verwante uitgawes aftrekbaar wees.

Die aftrekking vir tuiskantooruitgawes is gebaseer op die persentasie van jou huis wat uitsluitlik vir jou besigheidsaktiwiteit opsy gesit is. Om vir die tuiskantoor-aftrekking te kwalifiseer, moet die spasie wat jy opsy sit gereeld en uitsluitlik gebruik word om besigheid te doen. 'n Toegewyde kantoor of kamer sal kwalifiseer. Die hoek van jou eetkamertafel sou egter nie.

Boonop moet u tuiskantoor u hoofbesigheidsplek wees. Selfs al doen jy besigheid by 'n ander plek, kan jy steeds in aanmerking kom vir die tuiskantoor aftrekking as jy jou huis gebruik om gereeld sake te doen. 

Byvoorbeeld, as jy op 'n ander plek sake doen, maar gereeld met kliënte of kliënte in jou huis vergader, kan jy in aanmerking kom om tuiskantooruitgawes af te trek. As die gebruik van jou kantoorspasie by die huis egter meer vir jou gerief is, is koste dalk nie aftrekbaar nie.

As jy kwalifiseer, is die tuiskantoor-aftrekking gebaseer op die persentasie spasie wat aan die bedryf van sake gewy word. Byvoorbeeld, as jy in 'n huis van 2,000 200 vierkante voet woon en 'n kamer van 10 vierkante voet as jou kantoor gebruik, kan jy XNUMX% van relevante uitgawes

3. Aftrekking van internet- en telefoonrekeninge

As jy jou persoonlike loopfoon of internetverbinding vir besigheid, kan jy 'n deel van jou maandelikse rekening afskryf. Soos jou tuiskantoor-aftrekking, pas die persentasie toegeskryf aan besigheidsgebruik toe om jou aftrekking te bereken. 

4. Voertuiggebruikaftrekking

Jy kan 'n belastingaftrekking neem as jy jou voertuig vir besigheid gebruik. Die aftrekking vir die gebruik van jou voertuig kan op een van twee maniere bereken word: standaard kilometers of werklike uitgawes.

  • Standaard kilometers koers: Vermenigvuldig jou besigheidsmyl vir die jaar met die standaard kilometers koers van 0.655.
  • Werklike uitgawe metode: Jy trek die besigheidsgedeelte van die voertuigkoste wat vir die jaar aangegaan is af. Voertuigkoste sluit petrol, versekering, herstelwerk en fooie in. Pas die persentasie besigheidsgebruik toe op hierdie totaal om die voertuiggebruikaftrekking te bereken. 

5. Kantoorbenodigdhede Aftrekking 

Jy benodig dalk kantoorbenodigdhede om jou werk gedoen te kry. Jy kan die koste van papier, toner, penne en ander kantoorbenodigdhede wat jy koop aftrek as jy dit vir jou kontrakwerk gebruik. 

6. Gesondheidsversekeringsaftrekking

As 'n onafhanklike kontrakteur kan jy dalk jou gesondheidsversekeringspremies aftrek. Jou selfstandige gesondheidsversekering aftrekking kan verminder of geweier word as jy aan 'n ander gesondheidsversekeringsplan deelneem, soos met 'n gade of 'n ander werkgewer.   

7. Aftrekking van ledegeld

As 'n kontrakteur kan jy by 'n netwerkgroep of burgerlike organisasie aansluit om jou besigheid uit te brei. As jy 'n besigheidsdoel het om by te woon, kan jou ledegelde belastingaftrekbaar wees. 

8. Reisaftrekking

As jy vir besigheid weg van die huis af reis, kan jou vervoer- en verblyfuitgawes aftrekbaar wees. Vir toevallige koste, soos wenke, kan jy jou werklike afskryf of hou by die IRS-toelaag van $ 5 per dag.   

9. Etes Aftrekking

As jy 'n kliënt vir middagete neem of aandete koop terwyl jy vir besigheid reis, kan jy afskryf 50% van jou etekoste. Etes moet redelik in koste wees en 'n besigheidsdoel hê om aftrekbaar te wees. 

10. Advertensie-aftrekking

Jy kan die geld wat spandeer word om jou besigheid te adverteer aftrek. Sulke koste kan fisiese advertensies insluit, soos advertensieborde of tydskrifte. Digitale advertensies, soos Facebook-advertensies, is ook aftrekbaar. Selfs jou webwerf en die geld wat jy betaal om dit in stand te hou, kan afgetrek word. 

11. Voortgesette Onderwys-aftrekking

Die geld wat jy betaal om jou opleiding voort te sit, kan aftrekbaar wees. As jy inteken op professionele publikasies of webinars of konferensies bywoon wat direk met jou beroep verband hou, kan jy dalk hierdie onderwysuitgawes afskryf. 

12. Besigheidsversekeringsaftrekking

As jy versekering vir jou besigheid dra, is die betaalde premies aftrekbaar. Besigheidsversekeringsdekking kan algemene aanspreeklikheid, brand, diefstal of persoonlike aanspreeklikheid insluit. 

13. Huurvermindering

Wanneer jy kantoorspasie van 'n betalende kliënt huur, kan jou huurbetaling afgetrek word van wat hulle jou skuld. Gestel die kliënt rapporteer jou verdienste op Vorm 1099 NEC vir die volle bedrag, insluitend die huur. In daardie geval kan jy dit as 'n besigheidsuitgawe aftrek. Jy het egter niks om af te trek as jou 1099 die netto bedrag weerspieël nie. 

14. Leningsrenteaftrekking

Jy kan 'n belastingaftrekking neem vir die rente betaal op 'n besigheidslening of kredietlyn. Jy mag ook die rente wat aangegaan word aftrek as jy besigheidsuitgawes met 'n kredietkaart betaal. 

15. Gekwalifiseerde Besigheidsinkomste-aftrekking

Afhangende van jou liasseringstatus, inkomste en tipe besigheid, kan jy dalk die gekwalifiseerde besigheidsinkomste (QBI) aftrekking op jou persoonlike belastingopgawe. Jy kan tot 20% van jou selfstandige belasbare inkomste aftrek. Die QBI-aftrekking kan beperk word wanneer die totale belasbare inkomste $182,100 vir enkellêers of $364,200 vir gesamentlike lêers oorskry.  

16. Aanvangskoste-aftrekking

Jy kan dalk tot $5,000 in aanvangskoste en $5,000 in organisasiekoste in die jaar wat jy begin sake doen. Aanvangskoste kan meubels, voorrade, professionele fooie en lisensies insluit. Die aftrekking fases uit as u meer as $50,000 XNUMX in aanvangskoste het. 

17. Lidmaatskapaftrekking

As jy lid word van 'n handels- of professionele vereniging, kan jou ledegeld aftrekbaar wees as dit met jou besigheid verband hou. Lidmaatskappe wat 'n sosiale of ontspanningsdoel dien, soos 'n landklub of gholfvereniging, sal nie belastingaftrekbaar wees nie. 

18. Aftreeplan-aftrekking

Jy kan die bedrae wat bygedra is tot jou Vereenvoudigde Indiensnemingsplan (SEP) aftrek. As jy 'n tradisionele Individuele Aftreerekening (IRA) het, kan jy dalk tot $6,500 (of $7,500 50 as jy ouer as XNUMX jaar is). IRA-aftrekkings kan wees deur jou inkomste en of jy of jou gade aan 'n ander aftreeplan deelgeneem het. 

Vermy ontbrekende belastingaftrekkings met doola-boeke

As jy selfstandig is, wil jy vashou aan elke sent wat jy kan. ’n Gemiste belastingaftrekking kan jou kos. Bly op hoogte van jou uitgawes om te verhoed dat jy meer belasting betaal as wat jy moet. Met doola Boeke jy kan maklik al jou besigheidsaktiwiteite op een plek sien. 

Volg uitgawes, faktureer kliënte en laai jou banktransaksies af deur doola. Op enige tydstip kan jy sien waar jou finansies staan. Moenie belastingaftrekkings vir onafhanklike kontrakteurs misloop deur 'n duidelike siening van jou besigheid met doola Books te hê nie.

Vrae & Antwoorde

Kom onafhanklike kontrakteurs in aanmerking vir belastingaftrekkings?

Ja – onafhanklike kontrakteurs kom in aanmerking vir belastingaftrekkings. Jy mag gewone en nodige koste vir jou besigheidsaktiwiteite aftrek wanneer jy selfstandig is. 

Watter rekords moet ek hou om my belastingaftrekkings as 'n onafhanklike kontrakteur te ondersteun?

Jy moet afskrifte van alle fakture en kwitansies behou om jou belastingaftrekkings te ondersteun. Hou ook krediet- of debietkaartstrokies en gekanselleerde tjeks om te bewys dat betalings gemaak is. 

Hoe beïnvloed belastingaftrekkings vir onafhanklike kontrakteurs hul algehele belasting verskuldig?

Aftrekbare uitgawes verminder jou inkomste in eie diens. Soos jou inkomste afneem, neem jou belastingrekening ook af. 

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.

Het vrae oor
vorming, bankwese en belasting?

Beplan vandag 'n GRATIS konsultasie met 'n Amerikaanse CPA 📞