Belastingaftrekkings vir vryskutters: verhoog jou winspunt

Vryskutwerk kom met hope voordele. Jy kan ekstra geld verdien en jou ure kies. As 'n vryskut kan jy selfs genoeg werk hê om jou 9 tot 5 werk te vervang. En net soos enige ander werk, moet jy belasting betaal op die geld wat jy maak wanneer jy vryskut. 

Die goeie nuus is dat jy baie besigheidsuitgawes kan aftrek wanneer jy vryskut. Maksimeer jou belastingaftrekkings verlaag jou belasbare inkomste en hou meer van jou geld op belastingtyd. Vind uit hoe om jou wins 'n hupstoot te gee met belastingaftrekkings vir vryskutters. 

Belastingaftrekkings vir vryskutters

Die IRS laat jou toe om redelike en gewone af te trek besigheidskoste teen die inkomste verdien as jy vryskut. Algemene belastingaftrekkings vir vryskutters sluit in:

Tuiskantoor uitgawes

As jy van die huis af werk, kan jy dalk 'n gedeelte van verwante koste, soos jou huur en nutsdienste, aftrek. Om vir die tuiskantoor-aftrekking te kwalifiseer, moet u aan beide vereistes hieronder voldoen:

  • Gereelde en eksklusiewe gebruik: Jy moet 'n toegewyde kantoor of werkspasie hê wat jy uitsluitlik vir besigheidsaktiwiteite gebruik. Die gebruik van die hoek van jou eetkamertafel sal nie kwalifiseer nie, want dit is nie 'n eksklusiewe area nie.  
  • Hoofplek van besigheid: Jou huis moet die hoofplek wees waar jy besigheid doen. Selfs as jy van 'n ander plek werk, kan jou tuiskantoor steeds kwalifiseer as jy dit gereeld as jou hoofbesigheidsplek gebruik. Jy kwalifiseer nie as jy as werknemer van die huis af werk nie.

As jy kwalifiseer, kan die IRS jou bepaal hoeveel jy as tuiskantooruitgawes kan aftrek deur óf die vereenvoudigde metode óf werklike uitgawes te gebruik.

Onder die vereenvoudigde metode vermenigvuldig u die vierkante beeldmateriaal van u tuiskantoor of werkspasie met 'n stel $ 5 koers. Die IRS beperk die vierkante beeldmateriaal tot 300 vierkante voet. Jy kan kies om die vereenvoudigde metode elke belastingjaar te gebruik.

As jy nie die vereenvoudigde metode gebruik nie, bereken jy jou tuiskantooraftrekking deur werklike uitgawes te gebruik. Om dit te doen, tel die totale relevante koste wat jy betaal het, soos huur en nutsdienste, by. Om die tuiskantooraftrekking te bereken, vermenigvuldig u hierdie koste met die verhouding van die vierkante beeldmateriaal van u toegewyde kantoorruimte en die totale vierkante beeldmateriaal van u huis. 

Advertensie- en Bemarkingsuitgawes

Die koste wat jy betaal om jou vryskutbesigheid te adverteer en te bemark, kan belastingaftrekbaar wees indien redelik. Advertensie- en bemarkingskoste kan betalings vir sosiale media-advertensies, inhoudbemarking, gidslyste en gedrukte advertensies insluit. 

Telefoon- en internetuitgawes

As 'n vryskut kan jy 'n deel van wat jy betaal vir telefoon- of internetdienste afskryf op grond van die persentasie wat vir jou besigheid gebruik word. ’n Tweede telefoonlyn of internetverbinding kan ten volle aftrekbaar wees as jy dit uitsluitlik vir jou besigheid gebruik. 

Kantoor- en werkbenodigdhede

As 'n vryskut, het jy waarskynlik 'n paar voorrade nodig om jou werk te doen. Kantoor- en werkbenodigdhede, soos papier, toner, notaboeke en penne, is aftrekbare uitgawes as jy dit in verband met jou vryskutwerk gebruik.

kilometers 

As jy jou voertuig vir besigheidsreisdoeleindes gebruik, kan jy dalk 'n aftrekking neem op grond van die kilometers gery vir vryskutaktiwiteite soos om kliënte te sien of ander besigheidsplekke te besoek. Jy bereken jou kilometers aftrekking deur jou jaarlikse besigheidsmyle te vermenigvuldig met die IRS standaard kilometers koers van $0.655 per myl. 

Pendelmyle is nie belastingaftrekbaar nie. Maar as jy van die huis af werk, is kilometers van ritte wat van jou huis af geneem word om kliënte te sien of ander besigheidsplekke te besoek, aftrekbaar.

Besigheid en Gesondheidsversekering

As jy algemene aanspreeklikheid, eiendom of ander versekering vir jou besigheid dra, is die premies wat jy betaal belastingaftrekbaar. Boonop kan jy dalk jou gesin se mediese en tandheelkundige premies as 'n vryskut aftrek as jy of jou gade nie in aanmerking kom om aan 'n werkgewer-gesubsidieerde gesondheidsplan deel te neem nie. 

Jy moet selfstandig wees en 'n netto wins uit jou selfstandige aktiwiteite vir die jaar rapporteer om te kwalifiseer. Oor die algemeen, jou selfstandige gesondheidsversekering aftrekking is die minste van

  • Gekwalifiseerde gesondheidsversekeringspremies betaal gedurende die jaar.
  • Netto wins en ander verdienste inkomste uit jou besigheid, minus enige aftrekkings geneem vir belasting op eie diens of aftreebydraes soos gerapporteer op Bylae 1 (reëls 15 en 16) van jou persoonlike belastingopgawe.

Uitgawes vir voortgesette onderwys

Die geld wat jy vir opvoedkundige koste betaal, kan belastingaftrekbaar wees. As jy 'n sertifisering kry of klasse neem om jou kennis te verbeter, kan jy hierdie koste aftrek as dit direk verband hou met jou vryskutbesigheid. 

Regs- en professionele fooie

As jy ’n deskundige, soos ’n prokureur of rekenmeester, raadpleeg vir sake wat met jou vryskutwerk verband hou, is die fooie wat jy vir hul dienste betaal, belastingaftrekbaar. 

Aftree Spaar

Jy kan dalk aftreebydraes op jou persoonlike belastingopgawe aftrek wanneer jy vryskut. As jy 'n SEP-IRA of tradisionele IRA het, kan jy dalk jou bydraes aftrek as jy aan spesifieke vereistes voldoen.

Onder 'n Vereenvoudigde Indiensnemingspensioen Individuele Aftreeplan, of SEP-IRA, kan jy bydra tot $66,000 2023 (in 25) maar nie meer as XNUMX% nie van jou netto aangepaste selfstandige inkomste. 

Alternatiewelik kan u tradisionele IRA-bydraes van tot $6,500 (of $7,500 indien ouer as 50) aftrek. Jou aftrekking kan egter beperk word op grond van hoeveel geld jy maak en of jy of jou gade bydra tot 'n ander gekwalifiseerde aftreeplan.

Besigheidslidmaatskap

Die mer jy betaal om aan te sluit by professionele verenigings wat met jou vryskutwerk verband hou, is oor die algemeen aftrekbaar as dit gewoon en nodig is vir jou besigheid. Gelde of fooie betaal aan handelsverenigings, sakekamers of staatsdiensorganisasies kan aftrekbaar wees.

Jy kan nie klubgelde of fooie betaal aan verenigings wat vir ontspanning, plesier of sosiale doeleindes georganiseer is, aftrek nie. 

Hoe om voor te berei om belasting in te dien en belastingaftrekkings vir vryskutwerkers op te spoor?

Stappe wat jy nou neem om jou aftrekkings na te spoor, kan die stres verminder om jou belastingopgawe in te dien. Hierdie stappe sluit in: 

  • Handhaaf goeie rekords: hou afskrifte van fakture en kwitansies om u vryskutuitgawes te ondersteun. Daarbenewens moet jy ook afskrifte van jou kredietkaart- en bankrekeningstate hou. 
  • Volg uitgawes: Boekhou sagteware, sigblaaie, of pen en papier is hulpmiddels om jou uitgawes op te spoor en te klassifiseer. Om vryskutuitgawes op een plek na te spoor, help om moontlike aftrekkings te vermy
  • Versamel dokumente: Of jy jou eie persoonlike inkomstebelastingopgawe opstel of 'n professionele persoon gebruik, versamel alle relevante dokumente voordat jy begin. Hierdie dokumente kan 1099'e insluit wat van u kliënte ontvang is, 'n totaal van u besigheidsuitgawes, sowel as belangrike inligting soos u sosiale sekerheidsnommer en bankinligting. 

Hoe om aftrekkings op u belasting te eis as 'n vryskut?

As 'n vryskut, rapporteer jy jou besigheidsaktiwiteit op Bylae C wanneer jy jou persoonlike inkomstebelastingopgawe indien. Op Bylae C sal jy die inkomste en aftrekkings wat jy vir jou vryskutwerk eis, lys.

Daar is egter ander belastingaftrekkings wat jy dalk kan neem wanneer jy vryskut wat buite Skedule C van jou persoonlike belastingopgawe val. In plaas daarvan verskyn hierdie aftrekkings op Bylae 1 van Vorm 1040.

  • Selfbelastingbelasting: Die IRS vereis dat selfstandige individue 15.3% van hul belasbare netto inkomste as selfstandige belasting betaal. Selfstandige belasting sluit bedrae in wat betaal word aan die Federal Insurance Contributions Act (FICA) en Medicare. Jy kan 50% aftrek van wat jy skuld aan selfstandige belasting. Voltooi Vorm SE om te bereken hoeveel selfbelastingbelasting jy moet betaal. Sodra dit voltooi is, voer die belastingaftrekking vir selfindiensneming in wat bereken is op Bylae 1 – Reël 15 van vorm 1040.
  • Selfstandige gesondheidsversekering aftrekking: As jy kwalifiseer, kan jy die bedrae betaal vir mediese, tandheelkundige en langtermynsorgpremies aftrek op Line 17.
  • Aftreebydraes: Jy lys aftrekbare bydraes tot jou SEP-IRA op lyn 16. As jy 'n gedeelte of alle bydraes tot jou tradisionele IRA kan aftrek, rapporteer dit Line 20

doola Boeke maak die indiening van belasting moeitevry

Jy wil soveel geld in jou sak hou wanneer jy vryskut. Om voordeel te trek uit elke aftrekking kan help om meer van jou geld vas te hou terwyl jy jou belastingrekening laag hou. Met doola Books kan jy jou finansies met gemak bestuur. Faktuur kliënte, volg uitgawes en heg kwitansies aan – alles op een platform. Kom belasting tyd, doola Boeke kry vir jou die inligting wat jy nodig het om die indiening van belasting 'n briesie te maak.  

Vrae & Antwoorde

Kom vryskutters in aanmerking vir belastingaftrekkings?

Ja – vryskutters mag gewone en redelike koste wat vir hul besigheidsaktiwiteite betaal word, aftrek.   

Watter rekords moet ek hou om my belastingaftrekkings as 'n vryskut te ondersteun?

U moet fakture en kwitansies hou om die aftrekkings wat u as vryskut neem op u persoonlike belastingopgawe te ondersteun. Hou ook afskrifte van jou bank- en kredietkaartstate, die gekanselleerde tjeks en krediet- of debietkaartstrokies vas as ondersteuning vir betalings wat gemaak is. 

Hoe beïnvloed belastingaftrekkings vir vryskutters hul algehele belasting verskuldig?

Belastingaftrekkings verlaag die bedrag van algehele belasting wat deur vryskutters verskuldig is. Hoe laer jou inkomste, hoe minder geld betaal jy aan belasting. 

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.

Het vrae oor
vorming, bankwese en belasting?

Beplan vandag 'n GRATIS konsultasie met 'n Amerikaanse CPA 📞