Verhoog jou wins: belastingaftrekkings vir 1099 kontrakteurs

Met die buigsaamheid om 'n onafhanklike kontrakteur te wees, kom die verantwoordelikheid om op hoogte te bly van jou belastingverpligtinge. Daar word van jou verwag om jou inkomste en uitgawes noukeurig na te spoor sodat die belasting wat aan die regering verskuldig is, akkuraat bereken kan word. Sodoende is dit altyd die beste om die belastingaftrekkings vir 1099 kontrakteurs te maksimeer, aangesien dit jou belastingrekening aansienlik help verlaag.

Jy kan moontlik baie geld op die tafel laat deur nie al die belastingaftrekkings tot jou beskikking as onafhanklike werker te benut nie. Selfs al is die bedrae wat jy eis klein is, kan dit geleidelik optel en meer geld in jou sak tot gevolg hê. Die volgende lys bevat van die mees algemene aftrekkings wat 1099 werkers kan eis om hul belastingrekening te verminder.

Wie kan 1099 kontrakteursbelastingaftrekkings eis?

IRS-vorm 1099'e word gebruik om geld aan te teken wat 'n persoon of entiteit anders as jou werkgewer aan jou gegee het. Byvoorbeeld, aanlyn vryskutters sal 'n 1099 ontvang vanaf die platform wat hulle gebruik om werk te kry en kliënte te faktureer. Gig-werkplatforms stuur ook soortgelyke vorms aan hul onafhanklike kontrakteurs. Die vorm is in wese 'n bevestiging dat die IRS weet dat jy geld ontvang het en dat dit sal weet as jy nie daardie inkomste op jou belastingopgawe rapporteer nie.

Om bloot 'n 1099-vorm te ontvang, skep nie outomaties 'n belastingaanspreeklikheid nie. Jy kan dalk belastingaftrekkings eis as jy as 'n onafhanklike kontrakteur, vryskutwerker of konsertwerker werk. Jy sal as 'n 1099-kontrakteur beskou word as jy aangesê word om in te vul 'n W-9-vorm aan die begin van 'n nuwe kontrak. Aangesien belasting nie teruggehou word op betalings wat aan jou gemaak word nie, moet jy alle belasting betaal wat verskuldig is op die inkomste wat verdien word. 

Jy kan maak aftrekkings vir uitgawes aangegaan in die uitoefening van daardie werk wanneer jy jou belastingopgawe indien om die finale belastingrekening te verlaag. Wanneer u aftrekkings eis, moet u Vorm 1040 saam met Bylae C indien.

Algemene belastingaftrekkings vir 1099 kontrakteurs

Daar is tientalle belastingaftrekkings vir 1099 kontrakteurs wat geëis kan word. Nie almal sal van toepassing wees op jou spesifieke behoeftes nie, maar die volgende algemene aftrekkings is belangrik om in ag te neem wanneer jy jou opgawe indien. Hulle kan jou help om jou belastingaanspreeklikheid aansienlik te verminder en meer geld in jou sak te sit.

Home Office

Hierdie belastingaftrekking kan geëis word as jy van jou huis af werk, hetsy in besit of gehuur. Dit word spesifiek voorsien vir die vierkante beeldmateriaal wat gereeld en uitsluitlik vir besigheid gebruik word uit die totale bedekte area. 

Dit is die beste om akkurate metings te gebruik wanneer u hierdie aftrekking eis, aangesien u dit sal moet verdedig in die geval van 'n IRS-oudit. Die tuiskantooruitgawes wat afgetrek kan word, sluit in huur, eiendomsbelasting, verbandrente, huiseienaarsversekering, nutsdienste en herstelwerk.

Die eenvoudigste metode om die tuiskantoor-aftrekking te bereken, is om die koers wat deur die IRS bepaal word, te vermenigvuldig met die vierkante beeldmateriaal van u tuiskantoor tot 'n maksimum van 300 vierkante voet. Byvoorbeeld, teen die heersende koers van $ 5 per vierkante voet, 'n tuiskantoorbelastingaftrekking vir die maksimum 300 vierkante voet toelae sal $1,500 wees.

kilometers

Voertuiguitgawes is aftrekbaar as jy die voertuig vir besigheid gebruik. Dit is belangrik dat jy gedetailleerde rekords van elke reis hou en bedag daarop wees om nooit persoonlike reise as sakereise te eis nie, want die IRS kyk nie vriendelik daarna nie. U kan óf kies om werklike uitgawes wat gemaak is af te trek óf te gaan met die IRS-bepaalde standaard kilometers koers. 

Die standaard kilometers koers vir besigheidsgebruik is $0.67 per myl vir 2024. Dit is die maklikste opsie om te gebruik, want jy hoef net die besigheidsmyle saam met die datum aan te teken en dan eenvoudig die besigheidsmyle wat deur die jaar gery is te vermenigvuldig met die koers wat deur die IRS verskaf word.

Gesondheidsversekeringspremies

Dit kan maklik een van die grootste aftrekkings wees wat jy kan maak, maar dit is belangrik om versigtig te wees wanneer jy dit doen, aangesien daar streng bepalings is. Byvoorbeeld, jy kan nie hierdie aftrekking neem as jy op jou gade se gesondheidsversekeringsplan is wat deur die werkgewer voorsien word nie, of selfs as jy in aanmerking kom om op hul plan te wees, maar dit nie geneem het nie.

Alle gesondheidsversekeringspremies kan afgetrek word as jy selfstandig is, insluitend gekwalifiseerde langtermyn-sorgversekeringspremies. Premies wat betaal word om dekking vir die gade, enige afhanklikes en kinders onder die ouderdom van 27 aan die einde van die jaar te bied, kan ook afgetrek word.

Etes

Jy kan 'n ete as 'n besigheidsuitgawe aftrek, mits dit was vir die onthaal van 'n kliënt of wanneer jy vir besigheid gereis het. Dit moet 'n regverdige uitgawe wees, dus geen buitensporige maaltye nie. Hierdie aftrekking kan slegs vir reismaaltye geëis word, so middagetes by jou lessenaar tel nie.

Daar is twee maniere waarop jy hierdie aftrekking kan eis – trek óf 50% van die werklike koste van die maaltyd af, as jy die kwitansies behou het, óf 50% van die standaard maaltydtoelae as jy nie die werklike kwitansies het nie maar aangeteken het die tyd, plek en die besigheidsdoel vir die ete.

Reis

As jou sakereis buite die algemene omgewing van jou huis langer as een werksdag duur en vereis dat jy oornag, is 50% van die uitgawes aftrekbaar op die opgawe wat jy in 2024 sal indien. Die reis moes vir 'n spesifieke besigheidsdoel gewees het en jy moet betrokke raak by besigheidsaktiwiteite tydens dit.

Alle uitgawes, insluitend vliegkaartjies, vervoer, verblyf, huurmotorkoste, en meer kan geëis word. Hou gedetailleerde rekords van sakereise en behou alle kwitansies sodat die aftrekking geregverdig kan word as die IRS besluit om jou te oudit. Jy sal jouself in 'n plek van moeite bevind as die IRS kan bewys dat die reis nie hoofsaaklik vir besigheid was nie.

Aftreeplanne Bydrae

Spaar vir aftrede is een van die slimste finansiële besluite wat jy kan neem. Jy is geregtig op 'n aftrekking vir bydraes tot jou aftreeplan, wat jou in staat stel om jou belastingrekening nou af te bring en jou toekomstige belastinguitgestelde winste te verhoog. Dit kan gedoen word vir bydraes gemaak tot planne soos solo 401(k)s, SEP-IRA's, eenvoudige IRA's, ens.

Tot $ 23,000 kan bygedra word as uitgestelde salaris vir die belastingjaar 2024 met inhaalbydraes van tot $30,500 2024 in 50 vir belastingbetalers van XNUMX jaar en ouer. Die totale bydrae wat vir die aftrekking in aanmerking kom kan nie meer as $69,000 wees nie in 2024 vir 'n selfstandige 401(k). Hierdie limiete word gereeld deur die IRS aangepas. 

Self-indiensneming belasting

Selfstandige mense moet Medicare en Maatskaplike Sekerheid belasting betaal. Dit is tans by 12.4% vir Maatskaplike Sekuriteit en 2.9% vir Medicare, altesaam 15.3%. As 'n onafhanklike kontrakteur, vryskut of kleinsake-eienaar, moet jy die totale belasting op jou eie betaal. 

Daar is ook 'n addisionele 0.9% Medicare-belasting as jou inkomste meer as $250,000 125,000 is as jy getroud is wat gesamentlik indien, $200,000 XNUMX indien getroud afsonderlik indien, $XNUMX XNUMX as enkellopend, huishoudinghoof met 'n kwalifiserende afhanklike, of 'n kwalifiserende weduwee(r) met 'n afhanklike kind. Jy kan die helfte van jou selfstandige belasting van die netto inkomste aftrek wanneer jy jou opgawe indien. 

Aanvangskoste

Om 'n besigheid te begin gaan wel met 'n paar uitgawes. Jy sal geld moet spandeer om 'n entiteit te registreer, 'n prokureur vir leiding te kry, handelsmerke te registreer, besigheidslisensies te koop, advertensies, ens. Die goeie nuus is dat die IRS jou toelaat om aanvangskoste af te trek in die eerste aktiewe jaar van besigheid.

Jy kan aftrek tot $5,000 XNUMX in besigheid se aanvangskoste, insluitend enige regskoste en staatsliasseringsfooie wanneer 'n entiteit soos a beperkte aanspreeklikheidsmaatskappy. Toekomstige uitgawes, soos professionele fooie wat aan rekenmeesters en prokureurs betaal word, kan ook later afgetrek word aangesien dit deurlopende uitgawes is en nie streng aanvangskoste nie.

Bate Depresiasie

Waardevermindering kan geëis word vir bates wat deur besigheidsgebruik verslyt is. Dit sluit bates soos rekenaars, voertuie, meubels en ander kantoortoerusting in. Die waardevermindering van hierdie toerusting kan van die opgawe afgetrek word.

Dit kan geëis word vir enige bate wat nie voorraad is nie en 'n leeftyd langer as een jaar het. Dit maak nie saak hoe lank jy die depresieerbare bate besit nie, aangesien jy dit kan begin depresieer wanneer jy dit begin gebruik. Daar word van u verwag om aftrekkings vir waardevermindering met behulp van Vorm 4562 te spesifiseer.

Advertising

Besighede moet adverteer om hul handelsmerkbewustheid te verhoog en nuwe kliënte in te bring. Of jy nou geld spandeer op fisiese advertensieborde of sosiale media-veldtogte op Facebook, Instagram of Google Ads, jy sal waarskynlik aansienlike advertensiekoste aangaan om jou besigheid te laat groei.

Die besigheidsadvertensiekoste kan afgetrek word, insluitend klere wat gebruik word om jou besigheid te bevorder, andersins bekend as handelsware. Soos met alle aftrekkings, maak seker dat jy tred hou met uitgawes en die eise kan regverdig as die IRS jou ooit vereis.

Uitgawes wat 1099 Kontrakteurs nie as belastingaftrekkings kan eis nie

Nie elke uitgawe wat in die uitoefening van besigheid gemaak word, kan afgetrek word nie. Mense sal dikwels verkeerdelik dink dat sekere uitgawes in aanmerking kom, net om later probleme met die IRS te ondervind. Soos jy jouself opvoed oor watter aftrekkings geëis kan word, is dit net so belangrik om te verstaan ​​watter uitgawes nie in aanmerking kom om afgetrek te word nie, selfs al word dit in die loop van besigheid gemaak.

klere

Jy sal verstaanbaar skerp wil lyk wanneer jy kliënte en kliënte ontmoet. Selfs al maak jy aansienlike beleggings in klere, kan jy dit nie as 'n besigheidsuitgawe eis en dit van die belastingopgawe aftrek nie.

Onderhoud

Uitgawes aan instandhouding en herstelwerk kan slegs in spesifieke gevalle afgetrek word, soos wanneer dit vir die instandhouding van 'n eiendom is wat gebruik word om besigheidsinkomste te verdien. Jy kan nie onder hierdie kop eis vir jou eie arbeid of die koste van kapitaaluitgaweherstelwerk nie.

Troeteldiere

Om 'n troeteldier by die kantoor te hê of een wat jou net geselskap hou terwyl jy werk, is 'n persoonlike uitgawe, nie 'n besigheids een nie. As sodanig kan jy nie enige troeteldieruitgawes by jou terugkeer aftrek nie.

Persoonlike uitgawes

Aftrekkings kan slegs vir besigheidsuitgawes geëis word. Alle persoonlike uitgawes kom nie in aanmerking nie. Jy kan nie iets vir persoonlike gebruik koop en dit dan as 'n besigheidsuitgawe eis nie.

Hoe om voor te berei vir belastingindiening en belastingaftrekkings vir 1099 kontrakteurs te monitor?

Die potensiaal om jou belastingrekening aansienlik te verminder en met meer geld in jou sak te eindig, is opwindend, maar dit is belangrik om versigtig te wees wanneer jy hierdie aftrekkings maak om te verhoed dat jy enige probleme met die IRS ondervind. Hier is 'n paar wenke wat jy in gedagte moet hou:

Hou rekords

As jy geoudit word, sal die IRS vir regverdigings vra vir die aftrekkings wat geëis word. Jy sal kwitansies, rekeninge en ander dokumentêre bewyse moet toon. Jou eise kan geweier word as jy dit nie met bewyse kan rugsteun nie, so maak altyd seker jy hou rekord van besigheidsuitgawes.

Raadpleeg belastingkundiges

Daar kan spesifieke aftrekkings wees wat jy kan eis, afhangende van die tipe besigheid waarin jy is. Die belastingkode is kompleks en dit is die beste om met 'n belastingkundige te konsulteer sodat jy jou aftrekkings maksimeer.

Stroomlyn Boekhouding

Doeltreffende boekhouding is belangrik wanneer 'n besigheid bestuur word, aangesien dit doeltreffende inkomste- en uitgawenasporing bied, wat dit maklik maak om alle besigheidsuitgawes te sorteer en eise te maak waar nodig.

Hoe om belastingafskrywings as 'n 1099-kontrakteur op u belastingopgawe te eis?

Belastingaftrekkings vir 1099-kontrakteurs word geëis deur 'n Bylae C-bylae by die IRS-vorm 1040 in te dien. Daar kan ook van jou verwag word om bykomende vorms of 'n werkblad vir spesifieke aftrekkings in te vul. Bylae C word gebruik om wins en verlies uit die besigheid te bereken. Belasting word dan op die totale wins betaal sodra alle aftrekkings verantwoord is.

Onafhanklike kontrakteurs moet ook federale en staats kwartaallikse belastingsperdatums in gedagte hou benewens die jaarlikse persoonlike inkomstebelastingsperdatum van 15 April. Die kwartaallikse beraamde belastingbetalings moet teen 15 Junie gemaak word vir inkomste verdien in April en Mei; 15 September vir Junie tot Augustus inkomste; en 15 Januarie vir inkomste vanaf September tot Desember van die vorige jaar.

Vereenvoudig belastingaftrekkingsberekeninge met doola

Dit is eers wanneer jy presies weet wat die inkomste en uitgawes van jou besigheid is dat jy effektief belastingaftrekkings kan eis. Dit is net moontlik met ywerige boekhouding, die soort waarmee jy net ervaar doola Boeke

Dit is 'n kragtige boekhoudingsagteware waarmee jy outomatiese reëls kan bou vir die sortering van inkomste- en uitgawetransaksies, kwitansies na transaksies oplaai vir uitgawe-regverdigings, verskeie bankrekeninge kan koppel vir maklike bestuur, faktuurverslae bekyk, en meer. Jy kan ook kundige CPA-resensies van jou finansiële verslae kry en 'n toegewyde boekhouspan van CPA's laat jou help om sodoende die stres uit belastingseisoen te verwyder.

Vrae & Antwoorde

Is daar perke op hoeveel ek vir sekere uitgawes as 'n 1099 kontrakteur kan aftrek?

Afhangende van die tipe aftrekking wat geëis word, kan daar beperkings wees op sekere uitgawes waarvoor jy as 'n 1099-kontrakteur 'n aftrekking kan eis. Hierdie limiete word gereeld deur die IRS hersien en aangepas.

Watter rekords moet ek hou om my 1099 kontrakteur belastingaftrekkings te ondersteun?

U moet alle uitgawerekords hou vir die eise wat as 'n 1099-kontrakteur gemaak word, aangesien die IRS sal vra vir regverdiging van uitgawes in die geval van 'n oudit. Dit sluit enige kwitansies, rekeninge en ander dokumentêre bewyse in.

Hoe beïnvloed belastingaftrekkings my algehele belasting wat as 'n 1099-kontrakteur verskuldig is?

Belastingaftrekkings verminder jou belasbare inkomste, dit is die hoeveelheid geld waarop jy belasting moet betaal, so sodra daardie getal daal, verminder die bedrag belasting wat jy as 'n 1099-kontrakteur skuld, ook. Aftrekkings kan die bedrag wat jy as belasting moet betaal aansienlik verminder.

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.