11 Huurgoederebelastingaftrekkings

As jy 'n beleggingseiendom besit, kan jy baat by beide langtermyn-appresering en korttermyn positiewe kontantvloei uit huurinkomste. Maar verdienste kom met 'n verhoogde belastinglas. Gelukkig is daar ook talle belastingaftrekkings wat jy op huureiendomme kan gebruik wat die huurinkomstebelasting wat jy sal moet betaal, kan verminder.

As jy 'n eiendomsbelegger is of onlangs 'n verhuurder geword het, moenie hierdie 11 huureiendombelasting-aftrekkings misloop nie.

Watter huurbelastingaftrekkings is vir verhuurders beskikbaar?

Huur eiendomsbelasting aftrekkings beskikbaar vir verhuurders wissel van basiese aftrekkings soos eiendomsbelasting of verbandrente, tot reiskoste, kantoorspasie en versekeringspremies. Dit is 'n uitstekende sy gejaag vir belastingafskrywings. Lees verder om te verstaan ​​hoe elkeen vir jou kan werk. 

Verbandrente

As jy die eiendom met 'n verband gekoop het, is die rente wat jy op die verband betaal 'n groot belasting-aftrekbare uitgawe. Terwyl jy nie die gedeelte van jou maandelikse verbandbetaling wat gaan om die leningshoof te betaal, af te trek nie, kan jy die volle rentebetaling aftrek, wat afsonderlik op jou verbandbetaling sal verskyn. 

Byvoorbeeld, as jy 'n $300,000, vastekoers, 30-jaar verband met 'n 7% rentekoers het, kan jou jaarlikse renteaftrekking wissel van $20,903 in jaar een tot $884 in jaar 30. Dit is 'n aansienlike aftrekking oor die grootste deel van die leeftyd. van die verband. 

As die verbandrente en kapitaalbetalings regdeur die lening dieselfde bly, kan jy jou maandelikse rentebetaling met 12 vermenigvuldig om die jaarlikse aftrekking te kry. U kan dit ook oorweeg om 'n rekenmeester of finansiële adviseur te raadpleeg om die presiese toegelate aftrekbare bedrag vir u eiendom te bepaal. 

Eiendomsbelasting

Byna elke staat en plaaslike munisipaliteit samel eiendomsbelasting in wat jy maandeliks of jaarliks ​​moet betaal. Hierdie belasting kan tussen honderde tot duisende dollars kos. U kan u borgopsomming of met die staatsbelastingowerheid nagaan om u eiendomsbelastingbedrag te bepaal. Jy kan tot $10,000 XNUMX van verkoops- en eiendomsbelasting aftrek. 

Benewens standaard eiendomsbelasting, kan jy die koste van enige staatshuurlisensies, verhuurder- of vakansiehuurlisensiefooie of besettingsbelasting aftrek. U kan ook verkoopsbelasting op besigheidsverwante items, lone en maatskaplike sekerheidsbelasting vir werknemers aftrek.

Bate Depresiasie

Slytasie verminder die nuttige lewensduur van 'n eiendom. Jy mag die waardevermindering van huureiendom van die huis of eiendomswaarde aftrek, maar nie op die waarde van die grond nie, aangesien die grond nie sal depresieer nie. Volgens die IRS, huurhuise of eiendomme kan oor 27.5 jaar depresieer. Jy kan die aftrekking neem en dit oor die verwagte lewensduur van die eiendom versprei.

Jy kan ook waardevermindering op huureiendom neem op enige toerusting wat gebruik word om jou huurbesigheid te bestuur, soos 'n rekenaar, motor, grassnyer, meubels, eiendomsopknappings, ens. Vir 'n uitgawe om 'n aftrekbare uitgawe te wees wat jy kan depresieer, moet daar verwag word om hou vir meer as 'n jaar. Dit moet ook waarde tot jou besigheid toevoeg, maar mettertyd waarde verloor.  

Bedryfsuitgawes

Bedryfsuitgawes sluit in nutsdienste soos gas, elektrisiteit, water, verwarming, lugversorging, internet, kabel of satelliet is almal aftrekbaar as jy dit vir jou huurders betaal. Net so is bedryfsuitgawes soos instandhouding, bestuursfooie, versekering, eiendomsbelasting, nutsman-uitgawes of ander herstel- of bedryfskoste ook aftrekbaar. 

Solank hierdie uitgawes verband hou met die huurbesigheid, kan jy dit aftrek. As jy egter vereis dat huurders dinge moet dek, kan jy nie die aftrekking neem nie. 

Onderhoud en herstelwerk

IRS-publikasie 527 gee 'n uiteensetting van voorbeelde van huisverbeterings soos toevoegings van slaapkamers, badkamers, dekke, motorhuise, patio's en stoepe, sowel as binne-opgraderings, landskap, verwarming en lugversorging, loodgieterswerk, isolasie en ander herstelwerk. Groot opknappings is aftrekbaar deur waardevermindering.

Geringe herstelwerk wat die eiendom in verhuurbare toestand hou, maar nie noemenswaardige waarde toevoeg nie, is aftrekbaar deur 'n direkte aftrekking. Jy kan arbeidskoste van herstelwerk aftrek, maar die koste van gereedskap of toerusting is nodig. Jy kan ook huiseienaarsvereniging en woonstelfooie aftrek.

Office Space

Huur van kantoorspasie is 'n besigheidsuitgawe wat van totale besigheidsinkomste afgetrek kan word. Jy kan die gepaardgaande koste van ’n huuronderneming aftrek, of jy nou ’n kommersiële eiendom huur of ’n spaarslaapkamer in jou huis gebruik. Jy sal kwitansies of dokumentasie moet hou van die aankope wat jy doen en 'n rekord hou van die tyd wat spandeer word om 'n huureiendom te bestuur. 

Reiskoste

As jy na verskeie eiendomme moet reis of 'n eiendom ver van jou woning af het, kan jy vervoerkoste aftrek. Jy kan ook vervoer aftrek wat verband hou met die invordering van huurinkomste, die vertoon van die eiendom, of werk op die eiendom, maar nie gereelde pendel vir ander werk of gewone reise na die eiendom nie. Om reiskoste af te trek, kan jy die werklike uitgawes of die IRS se standaard kilometers koers.

Versekeringspremies

Versekeringspremies wat nodig is om 'n verband te verseker, is ook 'n aftrekbare besigheidskoste. Boonop is enige vorm van versekering wat as gewoon en nodig is vir 'n huureiendom dus aftrekbaar, insluitend huiseienaarsversekering en aanspreeklikheidsversekering. Jy kan ook gesondheids- en werkersvergoedingsversekering vir enige werknemers vir die verhuringsbesigheid aftrek. 

Regs- en professionele fooie

Jy kan ook enige regs- of professionele fooie wat aangegaan word vir die huureiendom aftrek. Byvoorbeeld, jy kan die koste van 'n rekenmeester of CPA of die koste van rekeningkundige sagteware aftrek. As jy 'n prokureur of enige ander professionele persoon moet huur, is daardie besigheidskoste ook aftrekbaar. Boonop kan u koste van advertensies of die koste van adviseursdienste aftrek. 

FICA Belasting

FICA, of die Federale Wet op Versekeringsbydraes, is belasting wat werkgewers vir werknemers moet betaal, soos Social Security en Medicare. As jy werknemers het, kan jy alle FICA-belasting van jou besigheidsinkomste aftrek om belastingaanspreeklikheid te verminder. 

Deur-deur-aftrekking

Danksy die 2017 Wet op Belastingverlagings en Werkgeleenthede (TCJA), as jy sake doen deur 'n deurloop besigheidsentiteit soos 'n LLC of eenmansaak, kan jy kwalifiseer om tot 20% van jou netto besigheidsverdienste van jou inkomstebelasting af te trek. Gewoonlik na verwys as die deurlaataftrekking, as jy as 'n eiendomsbelegger kwalifiseer, kan jy trek tot 20% van gekwalifiseerde besigheidsinkomste af. Leer hoekom jy dalk 'n LLC vir elke huureiendom hier

Watter uitgawes vir huureiendom is vrygestel van belastingaftrekkings?

Jy kan nie sekere uitgawes aftrek nie, insluitend persoonlike uitgawes, boetes, fooie of onafgevorderde huur. Jy kan ook nie onverantwoorde kontant, normale reise na die eiendom of uitgawes aangegaan tydens vakature aftrek nie. 

Hoe om huureiendombelastingaftrekkings te eis?

Om huureiendomsbelastingaftrekkings te eis, sal jy eiendomsbelastingaftrekkings moet indien deur gebruik te maak van Vorm 1040, Bylae E. As jy die huureiendom te eniger tyd gedurende die jaar as 'n primêre woning gebruik, kan jy nie Skedule E gebruik nie. Jy kan egter dalk gespecificeerde aftrekkings kies met Vorm 1040, Bylae A. Dit is belangrik om alle kwitansies te hou en duidelike rekords te hê, maar na hierdie skakel jy kan 'n paar aftrekkings vind wat jy kan neem sonder kwitansies. 

Maksimering van huureiendom aftrekkings

Huureiendom aftrekkings is uiteenlopend en omvattend, wat verhuurders baie geleenthede bied om te spaar. Een van die belangrikste aspekte van enige aftrekkings wat jy neem, is duidelike rekordhouding. Dit is noodsaaklik om rekeningkundige rekords te hou met kwitansies van alle aftrekbare uitgawes. 

As jy belastingseisoenaftrekkings makliker wil maak, oorweeg doola Books. Dit bied eenvoudige boekhoudienste wat ontwerp is om besige stigters soos jy te help. Kry doola Boeke om boekhouding te stroomlyn en waardevolle tyd vry te maak om op jou kernbesigheid te fokus. Jy kan ook kry doola se belastingpakket om nog meer tyd te bespaar!

Vrae & Antwoorde

Is huureiendombelastingaftrekkings anders vir kommersiële eiendomme in vergelyking met residensiële eiendomme?

Huureiendom aftrekkings is soortgelyk of jy 'n residensiële of kommersiële eiendom het. Belastingbehandeling kan egter wissel na gelang van of jy 'n eiendomsprofessie is en jou deelname aan die huurproses. 

Kan ek uitgawes aftrek van 'n huureiendom wat nie tans verhuur word nie?

Jy kan gekwalifiseerde uitgawes van 'n huureiendom aftrek, selfs al word dit nie tans verhuur nie. Dit is egter die enigste uitgawes wat jy kan aftrek. 

Kan ek verliese van my huureiendom aftrek?

U kan tot $25,000 20 per jaar in totale verliese van huureiendomme aftrek. Daarbenewens, as jy sake doen deur 'n deurlaat-entiteit, kan jy kwalifiseer vir 'n XNUMX%-aftrekking.

Kan ek uitgawes van 'n huureiendom aftrek as ek dit vir Airbnb of ander korttermyn-huishuur gebruik?

Ja, jy kan uitgawes vir 'n huureiendom aftrek of dit nou 'n korttermyn- of langtermynhuur is. As jy jou eiendom as 'n Airbnb gebruik, kan jy besigheidsuitgawes aftrek. As jy egter ook die eiendom as jou primêre woning gebruik, is dit die moeite werd om met 'n CPA te praat om te verseker dat jy toepaslike aftrekkings vir jou situasie neem. 

Kan ek uitgawes van my huureiendom aftrek as ek dit deel van die tyd persoonlik gebruik?

Ja, jy kan uitgawes van jou huureiendom aftrek as jy dit deel van die tyd gebruik. Of jy dit egter kan doen, hang af van die totale aantal dae wat jy die eiendom jaarliks ​​gebruik. Om met 'n CPA te praat, kan jou help om te verstaan ​​of jy huuruitgawes op jou eiendom kan aftrek. 

doola se webwerf is slegs vir algemene inligtingsdoeleindes en verskaf nie amptelike wetgewing of belastingadvies nie. Vir belasting- of regsadvies verbind ons jou graag met 'n professionele persoon in ons netwerk! Sien asseblief ons ingevolge en Privaatheidsbeleid. Dankie en moet asseblief nie huiwer om met enige vrae te kontak nie.

Begin jou droombesigheid en hou dit 100% aan voldoening

Verander jou droomidee in jou droombesigheid.

Het vrae oor
vorming, bankwese en belasting?

Beplan vandag 'n GRATIS konsultasie met 'n Amerikaanse CPA 📞